Surexposition - définition

Explication détaillée de la surexposition

Si une exposition modérée offre des perspectives de profit plus important pour une position, le fait de surexposer votre capital comporte de gros risques.

La surexposition peut se produire pour de multiples raisons.

Premièrement, lorsqu’un investisseur pense qu’une position présente un potentiel de profit élevé, il peut alors investir un capital trop important pour saisir cette opportunité.

Deuxièmement, si un investisseur détient trop de positions sur le même marché ou le même secteur, elles peuvent être considérées comme surexposées. Ainsi, en équilibrant les positions, les marchés et les industries au sein de leur portefeuille, les investisseurs peuvent éviter ce risque.

Toute activité de trading comporte des risques, mais le fait d’être surexposé peut augmenter les probabilités de subir des pertes importantes, même si vous avez mis en place une stratégie de gestion du risque. Afin d’éviter la surexposition, il est important de prendre le temps de découvrir le marché de votre choix et de ne pas tomber dans le piège de mettre tous vos œufs dans le même panier.

Exemple de surexposition

Supposons que vous ayez un portefeuille de 100 000 CHF, et vous décidez d'investir dans les matières premières et le forex en investissant 25 % dans le cuivre, 25 % dans l'or et 50 % dans l’USD/CHF.

Bien que le même montant de capital soit investi dans chaque catégorie d’actifs, vous seriez extrêmement surexposé au marché du forex. En effet, le trading sur forex est extrêmement volatil et comporte donc un risque plus important.