Vad är en professionell kund och hur blir jag klassificerad som en?

Vad är en professionell kund?

En professionell kund anses kunna göra sina egna investeringsbeslut och förstå riskerna med större autonomi än icke-professionella kunder. Det innebär att de kan få tillgång till fördelaktiga säkerhetskrav och andra fördelar, men innefattas inte inom ramarna för vissa skydd som erbjuds av BaFin och Deutsche Bundesbank till icke-professionella kunder.

Vissa kunder kan vara redo för att klassas som professionell kund. Om du är kvalificerad har du möjligheten att välja detta när du loggar in på MyIG .

Vad finns det för fördelar med att bli en professionell kund?

Fördelarna med att vara en professionell kund är:

En minskning av dina säkerhetskrav. Du kan därigenom handla med större hävstångseffekt (t.ex. säkerhetskravet för FTSE sjunker från 5 % till 0,45 %) *
Tillgång till en personlig kontaktperson
En tre månaders gratis testperiod av ProRealTime, en avancerad handelsplattform med speciella diagramfunktioner

Vad är riskerna?

Som professionell kund kommer du att avstå från några BaFin- och Deutsche Bundesbank-skydd, till exempel:

Skydd mot negativ kontobalans kommer inte att gälla för dig. Du kommer att vara skyldig att sätta in medel om ditt konto har negativt saldo
När vi kommunicerar med våra icke-proffessionella kunder behöver vi använda tydligt språk och vara väldigt balanserade när vi pratar om risker och fördelar gällande trading med hävstång. Vi kan använda mer sofistikerat språk när vi pratar med våra professionella kunder
Vi gör antaganden om din kunskapsnivå och erfarenhet när du bedömer om våra produkter är lämpliga för dig
När du utför dina exekveringar är vi skyldiga att ge dig den bästa exekvering. För icke-proffessionella kunder måste vi prioritera totalpriser och kostnaden för transaktionen när vi ger bästa möjliga exekvering. Som professionell kund kan vi prioritera andra faktorer för att ge bästa möjliga exekvering, såsom hastighet och sannolikhet för verkställande om vi bestämmer att de är lika eller viktigare än det totala priset. I praktiken ändrar vi inte hur vi utför dina order

Hur blir jag en professionell kund?

Du kan ansöka om att bli kategoriserad som en professionell kund genom att logga in på My IG och välja "Inställningar" och sedan "Kund- och kontostatus".

För att kvalificera sig som professionell måste du uppfylla vissa kriterier gällande till din tradinghistorik, investeringsportfölj och/eller din anställningshistoria.

Andra frågor

Kan jag ändra mig om jag inte längre vill bli klassificerad som professionell?

Ja, du kan kontakta oss om du inte längre vill klassificeras på det här sättet.

Kommer denna ändring att gälla för alla mina konton?

Ja, ändringen gäller alla dina IG-konton.

Vilka är kriterierna för att kvalificera sig för ett professionellt konto?

Du måste uppfylla två av följande tre kriterier för att kvalificera sig som en professionell kund:

Yrkeserfarenhet: Du måste ha arbetat inom finanssektorn i en professionell ställning (som kräver kunskap om CFD) i minst ett år.
Investeringsportfölj: Du måste ha en "finansiell instrumentportfölj" (definierad som kontantinlåning och finansiella instrument) på 500 000 euro eller mer. Godtagbara instrument inkluderar kontanter, aktieportföljer, aktier och aktier ISA, handelskonton, fonder och SIPP. Förvaltas pensioner, icke-omsättningsbara tillgångar, egendom, lyxbilar eller fysiskt guld är inte godtagbara.
Tradingerfarenhet: Du måste ha placerat 40 affärer av betydande storlek under det senaste året. Betydande storlek är 10,000 £ notional för aktiehandel och 50,000 £ för allt annat. Att köpa 10 £ av FTSE och sedan stänga det räknas som en enda handel. Du behöver inte ha gjort affärer med IG.

Har erfarenheten jag fått genom att ha handlat med IG blivit inräknad i ansökan?

Endast när det gäller tradingerfarenhet. Om du vill kvalificera dig på grund av din yrkeserfarenhet måste du ha haft en roll i den finansiella sektorn som krävde kunskap om CFD trading.

Vilken typ av bevis kan jag behöva tillhandahålla?

Vi kommer sannolikt att be om bevis på en investeringsportfölj bestående av 500 000 euro i finansiella instrument eller kontanter. Detta skulle normalt vara i form av ett kontoutdrag eller en huvudbok från en aktieportfölj.

För trading som inte har utförts med IG kan vi begära en kontoboks som visar tillräckligt många affärer med det angivna teoretiska värdet.

Vi behöver en djupgående beskrivning av yrkeserfarenhet som förklarar dina tidigare roller och hur de gav dig exponering för derivatinstrument.

Om jag förklarar mig som professionell, kommer det att påverka min skattestatus?

IG är inte medveten om vilken inverkan detta kommer att få på din skattestatus. Förändringen från detaljhandel till professionell är en regelklassificering och påverkar inte den underliggande karaktären hos den produkt som erbjuds, vilket fortfarande är en spridningssats eller en CFD. Om du är oroad över vilken inverkan detta kommer att ha på din individuella skattestatus, bör du söka självständig rådgivning. Skatt beror på kundens individuella omständigheter och därför kan IG inte ge råd eller försäkra dig om din status.

Kan jag uppgradera från ett gemensamt konto?

Jo det kan du. Dock måste varje kontoinnehavare kvalificera sig enligt kriterierna för att detta ska vara möjligt.

Kan jag uppgradera från ett företags konto?

Ja, du kan uppgradera ett företags konto. Det är emellertid viktigt att notera att om du ansöker på grund av handelserfarenhet eller värdet av din investeringsportfölj, skulle allt detta behöva vara i företagets namn. Om du vill uppfylla kriterierna för yrkeserfarenhet måste detta baseras på individen.

* Europeiska tillsynsmyndigheterna har meddelat begränsningar av försäljningen av vissa produkter till privatkunder, som träder i kraft i början av juli. Detta innebär minimala startmarginaler på mellan 3,33% och 20% (beroende på tillgångsklassen) på CFD och ett förbud mot digital100.

Om du uppfyller BaFins och Deutsche Bundesbanks kriterier och du väljer att bli behandlad som en professionell kund gäller dessa regler inte dig - men du kommer att förlora andra regleringsskydd enligt ovan.

Vad är en professionell kund och hur blir jag klassificerad som en?