如何制定交易計畫？

所有交易計畫皆是個性化和獨一無二的，因而不存在可以制定完美計畫的固定公式。但是，它們大都從某種程度上著眼於下列問題：

動機

您為何要成為交易者？為了賺錢，尋求刺激，抑或只是為了一探金融市場的究竟？無論如何，把動機寫出來是個好主意，這是您作為交易者的基本要素。

時間投入

在著手交易實務之前，瞭解您可以投入多少時間是明智之舉。例如，相比買入資產尋求在幾年內升值的投資人，每天要進行大量交易的個人需要投入更多的時間。

花費足夠的時間準備交易也很重要，包括學習、演練您的策略及分析市場行情。

交易目標

一旦寫出交易動機及願意投入的時間，您就可以開始制定交易目標。此類目標並非關於您將如何以獎金購買一套豪宅或遊艇這樣的籠統陳述。欲成為有效的交易目標，必須具體、可衡量、可實現、相關及有時限。簡而言之，必須要醒目 (SMART)：

風險態度

市場價格變幻莫測，即使最安全的金融工具也存在一定程度的風險。同樣的投資在一個人看來可能是絕佳的機會，而對另一個人則可能預示著危險和壓力。所以，在開始交易之前，務必要清楚您準備承受多大的風險，對每一單交易乃至整套交易策略都是如此。

您的風險態度通常與您的交易目標密切相關。例如，希望每年獲得 100% 回報的交易者可能會為了實現目標欣然承受較高的風險。與此同時，較為保守的投資者可能只打算承受小額資金損失的風險，每年實現 10% 的增長。

交易資本

現在是認真關注資金問題的時候了。特別是您的資金，您能夠投入多少進行交易。這就是您的交易資本。

毋庸贅言，切勿拿超出您可承受損失的資金冒險是關鍵所在。

雖然沒有人願意賠錢，但您必須了解，總有交易者最終會損失全部交易資本，有時還會虧損更多。您始終需要確保能承受每一單交易的最大潛在損失，因此每次開倉時務必仔細盤算。如果您目前尚不具備足夠的交易資本，請先用類比帳戶練習交易。

交易市場

可選市場如此之多，您如何選擇從哪裡開始？

研究交易的基本要素，從物色您特別感興趣的市場開始。例如，如果您喜歡追逐技術趨勢或零售公司，理所當然更應交易此類行業的股票，而非就玉米或牛等大宗商品進行投機。

關注下列因素也十分必要：

• 交易時間 – 市場何時開放？
• 波動性 – 平均而言，該市場每小時/天/周內發生多少點的變動？
• 倉位/合約數量 – 價格每變動一個點您錄得多少收益或損失？

如果這些因素不適合您期望的交易方式或您的風險態度，請選擇另一市場。

一旦您作出決定，務必保持專注。您對市場及價格變動的原因了解越深，就越有可能準確預測未來走勢。

保留記錄

一套有效的交易計畫需要交易日記的支援。

交易日記的內容涵蓋交易過程中發生的一切，譬如入場原因、預期利潤和最大風險、入場點位、退出點位元以及交易期間的市場表現。

譬如，您因為擔心市場走向轉變而提前平倉——記錄下來。市場是否繼續朝著對您有利的目標位元移動，還是與您的設想相背離？記下您為何決定偏離計畫。您的情緒是否占了上風，還是需要修訂您的計畫？

保留記錄還可以讓您了解您在一段時間內的表現：

• 您一般情況下賺錢還是虧錢？
• 您賺錢的概率有多大？
• 通常來說，您賺錢時賺得多，還是虧錢時虧得多？
• 有沒有特定的市場/時段/交易方案相對獲利更豐？

跟蹤上述統計資料可以讓您成為更優秀的交易者，説明您實現目標。