تكمن الإجابة في الاسم نفسه. تمكنك الرافعة المالية من الحصول على تعرض اكبر لأحد الاصول المالية باستخدام قدر صغير من رأسمال التداول الخاص بك، أي أنها تقوم بدور الرافعة الميكانيكية التي تساعدك في نقل حمل ثقيل دون الحاجة إلى بذل جهد كبير.

عندما تشتري أصلا بالطريقة التقليدية، تحتاج بشكل عام إلى دفع سعر الشراء الكلي مقدما، أي القيمة الكلية للأسهم، العملة، براميل النفط أو أي شيء تقوم بتداوله. غير أن بعض المزودين يقدمون خدمة التداول باستخدام الرافعة المالية، مما يعني أنك ملزم بطرح جزء من قيمة مركزك فقط. فعليا، يقوم مزودك بإقراضك بقية سعر الشراء.

هذا يعني أن أي ربح تحققه، و الذي لا يزال مستندا إلى القيمة الكلية للمركز، يظهر بشكل مضخم مقارنة بإنفاقك. من ناحية أخرى، تُضَخَّمُ خسائرك بنفس الطريقة.

مع الرافعة المالية، بإمكان ربحك و خسارتك أن تتجاوز إنفاقك الأولي.

كيف تعمل الرافعة المالية؟

لنلق نظرة على مثال لتوضيح المفهوم.

لنفترض أنك قررت شراء 1000 سهم في Tech Giant Inc. يقدر السعر بـ1$، إذن، و لكي تستطيع فتح تداول تقليدي مع وسيط، عليك دفع 1000$=1000x$1. (سنتجاهل أية عمولة أو مصاريف أخرى لنبقي هذا المثال بسيطا).

كبديل عن ذلك، بإمكانك أن تقرر التداول باستخدام مزود يقدم تسهيلات الرافعة المالية. سيطلب منك المزود دفع نسبة فقط من مجموع 1000$ حتى يتسنى لك فتح تداولك. هذا ما يسمى بشروط الهامش أو الإيداع، و تختلف النسبة الفعلية من أصل لأصل، و من مزود لآخر.

لنفترض أن مزودك وضع شرطا للهامش لـTech Giant Inc في حدود 10%. هذا يعني أن عليك دفع  100$=$1000 10x% لفتح مركزك. لا زال لديك تعرض لـ1000 سهم، و لكن بعشر التكلفة الكلية.

تعظيم الأرباح والخسائر

دعنا الآن نلقي نظرة عما يجري بالتزامن مع تطور تداول Tech Giant Inc الخاص بك.

كان قرارك بشراء هذه الأسهم حكيما بما أن السعر ارتفع الآن إلى 1.20$. لإغلاق تداولك، تبيع بـ$1200=1000 1.20x$، محققا بذلك ربحا بقيمة 200$.

قارن ربحك بإنفاقك الأولي باستخدام التداول التقليدي:

و الآن، لنرى كيف تسير الأمور في التداول بالرافعة المالية:

لقد مكنك التداول بالرافعة المالية من تحقيق أرباح بنسبة %200، بينما كان عائد التداول التقليدي %20 فقط.

و لكن، تخيل لو انخفضت قيمة Tech Giant Inc بـ20 سنت، ستكون أنذاك خسارتك 200$. كان تداول الرافعة المالية ليسبب لك خسارة تبلغ ضعفي حجم إيداعك.

من المهم أن تكون مستعدا لهذه المواقف عبر الأخذ بعين الاعتبار القيمة الكلية لتداولك، و إمكانية الخسارة عند استخدامك للرافعة المالية.

يتحقق هذا الأمر خاصة في أسواق كالفوركس، حيث تتعامل بحصص قد تبلغ كل واحدة منها آلاف الوحدات من العملة.  في نفس الوقت، قد تكون أسعار الهامش جد منخفضة.

و بالتالي، إذا كنت ستبيع حصة نموذجية من 100,000 وحدة من زوج اليورو مقابل الدولار الامريكي بـ1.2910، ستصبح قيمة العقد 129,100$. مع شرط هامش محتمل بقيمة 0.5% فقط، سيكون إيداعك في هذا التداول المهم $645.50 فقط من السهل نسيان الخطر المحيط برأس المال عندما يكون إنفاقك الأولي في متناول اليد.

تكلفة استخدام الرافعة المالية

لتبسيط الأمور، قمنا في الأمثلة أعلاه بتجاهل أية تكاليف أو رسوم كان بالإمكان دفعها، كجزء من عملية التداول العادية. ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى تكلفة قد تراها أحيانا عند استخدام الرافعة المالية.

بما أنك لا تضع القيمة الكلية لمركزك عند التداول بالرافعة المالية، هذا يعني أن المزود الذي تتعامل معه يقرضك بقية المبلغ فعليا.  ولهذا السبب، فقد يأخذ المزود مقابلا يعكس التكاليف التي يتحملها، عندما تحتفظ  بالتداول مفتوحا طيلة الليل. وهذا ما يطلق عليه اسم رسوم تمويل الليلة. ويختلف حسب مختلف المنتجات والمزودين، ولذلك، انتبه له في الشروط و الأحكام.