Vilken typ av trader är du?

Innan du väljer vilka produkter du tänker handla eller investera i måste du först ta reda på vilken typ av trader du är eftersom vissa produkter kan passa dig bättre än andra.

Det finns många olika trading- och investeringsstilar. Det är mycket viktigt att du tar dig tid att hitta den som fungerar bäst för dig, som är mest lämplig och som passar just din riskprofil.

Nedan har vi samlat några frågor som kan hjälpa dig att avgöra vilken typ av trader du är och vilken finansiell produkt som är rätt för dig.

Hur mycket tid har du?

Tid är en viktig faktor när du ska bestämma vilken typ av trader du är. De flesta marknadsaktörer utgår från de mål som de har satt upp och funderar på vad de vill få ut av aktiemarknaden.

Är du ute efter att få avkastning på lång sikt som en form av pensionssparande? Eller vill du tjäna en inkomst som aktiv trader? Kanske vill du göra både och.

Oavsett hur du väljer att delta på marknaderna är det viktigt att du förstår instrumenten som du har tänkt använda.

Långsiktiga strategier brukar i regel inkludera fonder, såsom ETF:er eller investeringsportföljer, samt eventuellt även enskilda aktier. När du använder den här strategin kan du kontrollera din portfölj när du själv vill. För att motstå frestelsen att ta ut vinster för tidigt kan det vara bra att begränsa kontrollerna till två gånger om året.

Om du har ledig tid varje dag och är ute efter snabbare resultat kan du istället överväga att ta en tradingposition på marknaderna. Det finns många marknader och produkter att välja bland, men du behöver lägga mycket mer tid på att bevaka och hantera dina positioner.

Att fundera på hur mycket tid du kan ägna åt att bygga upp din förmögenhet är en viktig del i beslutsfattandet.

Aktiva traders brukar i regel behöva lägga minst sex timmar om dagen på sin trading eftersom de håller sina positioner öppna under mycket kort tid innan de stänger dem.

Om du har ett heltidsjobb kan det vara svårt att få tiden att räcka till regelbunden trading. Du kan förlora pengar eller till och med äventyra din karriär om du försöker bevaka marknaderna och samtidigt sköta ditt jobb.

Om du är ny på trading behöver du läsa på om de olika produkterna på marknader och vilka risker de innebär, vad det finns för tradingstilar samt hur du handskas med de känslor som kommer av att vinna eller förlora trades. Även detta kan vara tidskrävande.

Vilken tradingstil passar dig bäst?

När du väl har bestämt hur mycket tid du kan avsätta till att bygga upp ditt kapital behöver du hitta en tradingstil som passar dig. Är du kanske en daytrader eller en swingtrader? Eller passar scalping eller contrarian-trading dig bättre?

Anhängarna av de olika stilarna skulle förmodligen hävda att just deras stil är den bästa och mest lönsamma, men gör istället ditt val utifrån vad som känns rimligt för dig och vad du kan implementera. Din tradingstil kommer också hjälpa dig att avgöra vilken produkt du ska använda. Låt oss nu titta närmare på de olika stilarna och börja undersöka vilken produkt som är rätt för dig.

Daytraders

Daytraders brukar snabbt gå in och ut ur marknaden och använder ibland stor hävstång. Det mest lockande med den här metoden är att du genom att stänga alla dina positioner vid slutet av handelsdagen undviker eventuella ogynnsamma kursrörelser som sker på natten.

Daytraders håller positioner öppna i allt från 30 minuter till flera timmar och stänger dem alltid innan handelsdagen är slut.

Den här tradingstilen kan sägas vara ett heltidsjobb och kräver stort engagemang och många timmar framför skärmen. Daytraders brukar använda produkter med stor hävstång och hög likviditet för att kunna köpa och sälja tillgångar snabbt.

Skalpare

Skalpare tar positioner på extremt kort sikt och utnyttjar små marknadsrörelser. Oftast håller de sina positioner öppna i bara några sekunder eller minuter, vilket även det kräver mycket tid framför skärmen varje dag.

Om du använder den här strategin kan du verkligen dra nytta av hävstången eftersom positionerna hålls öppna under så kort tid. Optioner, särskilt barrier-optioner, är en lämplig produkt för dessa traders, även om CFD:er också kan fungera bra.

Swingtraders

En swingtader brukar hålla sina positioner öppna längre än en skalpare. Om du använder den här metoden kan det räcka med att du bevakar dina trades några timmar om dagen. Swingtraders försöker tjäna pengar på prissvängningar och brukar leta efter marknadstrender för att förutse dessa rörelser.

Om du planerar att hålla positioner öppna under längre perioder kan hävstångsprodukter som terminer fungera bra, men de är mer komplexa.

Momentumtraders

Längst ut på skalan hittar vi momentumtraders som håller positioner öppna flera veckor, månader eller år i sträck, så länge de fortsätter att generera vinst. Dessa traders tar positioner på marknaden baserat på styrkan i tillgångens senaste pristrender.

Momentumtraders tittar på grafer för att hitta aktier som sker utbrott i, vilket kan leda till en snabb upp- eller nedgång i marknadspriset.

Om du väljer den här tradingstilen och analyserar grafer över längre tidsperioder, som veckovisa grafer, kan det räcka med att du lägger några timmar i veckan på din trading.

Positionstraders

Denna typ av traders håller positioner öppna flera veckor eller månader i sträck och fokuserar på långsiktiga kursrörelser. Positionstraders riktar ofta in sig på marknader och tillgångar med starkare trender och mindre volatilitet.

Även med den här tradingstilen är det bra att bevaka grafer över längre tidsperioder.

Här följer en snabb övning för att testa om du har förstått vilka produkter som lämpar sig för olika tradingstilar:

Det finns inget rätt eller fel val när det gäller tradingstil. Det som hjälper dig att avgöra vilken stil som passar dig bäst är hur mycket tid du kan lägga på din trading.

Alla traders kan vara framgångsrika. En daytrader på heltid kan göra stora vinster, men en momentumtrader som använder veckovisa grafer kan bli precis lika framgångsrik. Du måste avgöra vad som passar bäst utifrån dina individuella förutsättningar.

Tänk dock på att trading, särskilt med hävstångsprodukter, kan leda till förluster som i vissa fall till och med kan överstiga ditt initiala utlägg.

Hur mycket pengar har du?

För att komma igång som trader behöver du ha en hel del tillgängligt kapital. Du kan exempelvis använda pengar som blir över efter att du har betalat alla dina utgifter och lagt undan till sparande.

Tyvärr är sannolikheten stor att du som nybliven trader förlorar pengar i början, kanske till och med flera gånger. Det här är en del av den svåra (och potentiellt dyra) inlärningskurvan för traders.

Om du satsar hela ditt investeringskapital i din trading och förlorar det kan du bli ruinerad. Genom att handla med mindre belopp skyddar du ditt långsiktiga ekonomiska välbefinnande från marknadens volatilitet.

Hävstångseffekten kan leda till stora förluster, men traders tar risken eftersom de potentiellt kan få större avkastning. Även om den totala mängden kapital som du använder för att ta en position på marknaderna är liten, kan avkastningen bli stor.

Det är först när du har blivit bättre på trading och konsekvent går med vinst som du kan överväga att öka mängden kapital som du lägger på din trading. Det är här som din riskaptit kommer in i bilden.

Många aktiva traders har även långsiktiga portföljer där de placerar merparten av sitt kapital. En strategi som vissa traders använder är att placera minst hälften av sitt investeringskapital i bredbaserade produkter som följer marknaden, till exempel ETF:er eller investeringsportföljer.

Men frågan kvarstår: Är du ekonomiskt och känslomässigt förberedd på en drawdown som skulle kunna betyda en förlust på mer än halva ditt kapital?

Vad är en drawdown?

En drawdown är en värdeminskning av kapitalet som sker efter flera förlustpositioner. Många traders råkar ut för en, eller flera, drawdowns under sin tradingresa.

Långsiktiga investerare kan ofta stå emot drawdowns på fallande marknader, men traders behöver ha disciplin att snabbt stänga förlustpositioner. Att ha en kapitalpool som står emot eventuella drawdowns kan vara användbart.

För att illustrera det bättre ska vi titta på ett exempel. Tänk dig att du har en tradingportfölj värd 10 000 kr. Du förlorar 500 kr på sex av dina positioner – 3 000 kr totalt. Nu är din portfölj endast värd 7 000 kr. Detta motsvarar en drawdown, eller nedgång, på 30 %.

Din tradingstil och riskaptit samt ditt val av produkt avgör hur stor drawdown du kan förvänta dig. En trader som använder en aggressiv hävstång, exempelvis 20 %, riskerar att drabbas av drawdowns på upp till 50 %, medan en trader som handlar aktier utan hävstång kan räkna med en drawdown på så lite som 10 %.

Om du känner dig obekväm med tanken på att förlora så mycket kapital kanske du bör fundera över om det här verkligen är rätt tillfälle för dig att börja med trading. Du kan också öva på din tradingstrategi med vårt demokonto tills du känner dig mer bekväm och säker.