الآن وقد تطرقنا إلى أنواع المخاطر الأساسية التي يجب أن نرصدها، يمكننا التركيز على كيفية إدارة هذه المخاطر.

كن دائما على وعي بالجانب السلبي

قبل الشروع في أية عملية تداول، يجب عليك أن تحسب المقدار الذي تستطيع تحمل خسارته في أسوأ الحالات. تذكر أنه بإمكان السوق أن تتحرك بسرعة أحيانا، كما يمكن أن تحدث فجوات، بمعنى أنك قد لا تستطيع الخروج من عملية التداول الخاصة بك في المستوى الذي أردته.

 عليك أن تحتفظ في ذهنك بأسوأ سيناريو قد يقع، ففي حالة وقوع حدث مهم في السوق، قد تتعرض للمخاطر بشكل مفرط. من المهم جدا تذكر هذا الامر عند التداول بالرافعة المالية، حيث قد تتجاوز خسائرك إيداعاتك.

تجنب التداول الانفعالي أو العاطفي

عند اتخاذ قرارات تتعلق بالتداول، عليك أن تُميز بين القرارات العقلانية و تلك العاطفية. من المؤكد ان الاعتماد على الحدس يفضي إلى كوارث في نهاية المطاف، إذن، من المهم أن تدعم قراراتك بتحليل واضح. كما رأينا سابقا، فإن إعداد خطة تداول منظمة يمكن أن يُساعد في إدارة المخاطر الانفعالية، عن طريق توفير تعليمات واضحة ومساعدتك على الحفاظ على انضباطك.

نَوّعْ

إذا كنت تملك أكثر من مركز مفتوح و في وقت واحد، يمكنك أن تساعد في تقليل المخاطر عن طريق وضع أموالك في مجموعة واسعة من الاستثمارات - أو بعبارة أخرى، عدم وضع بيضك كله في سلة واحدة.

على سبيل المثال، إذا وضعت كل رأسمالك الاستثماري في أسهم شركة واحدة فقط، فأنت بذلك تعرض نفسك لخسارة كل أموالك في حال أفلست الشركة. من ناحية أخرى، إذا اشتريت أسهمًا في شركات مختلفة، فلن يكون للخسارة التي تتكبدها من الشركة المفلسة تأثير مُدَمّر على استثمارك ككل.

بالرغم من توزيع رأس مالك على مجموعة من الأسهم المختلفة، لا يمكن لذلك أن يحميك من عوامل الخطر الشامل التي قد تؤثر على سوق الأوراق المالية ككل.

وبالتالي، فإن أفضل طريقة للتنويع هي توزيع استثمارك على فئات الأصول. على سبيل المثال، قد ينتهي بك الأمر بالتوفر على محفظة استثمارية مكوّنة من أسهم، و سلع، وعقارات، و سندات واستثمارات أخرى. عادة ما تتحرك هذه الأسواق بشكل مستقل عن بعضها البعض، موفرة بذلك حماية ضد فئة أصل محدد ذي أداء غير جيد.

اختر الاستثمارات الأكثر خطورة بعناية

إذا انتهى بك المطاف بالحصول على محفظة من مختلف الاستثمارات، فمن المنطقي أن توازن التداولات الخطيرة بشكل خاص، مع الأصول الأكثر استقرارًا. يُعد هرم مخاطر الاستثمار  نموذجًا مفيدا لمساعدتك في تقرير الكيفية التي تريد بها توزيع مخاطرك عبر أدوات مالية متنوعة.

قد يود معظم المتداولين الاحتفاظ بإجمالي استثماراتهم على شكل أصول آمنة تدر عليهم أرباحًا منتظمة و لو كانت ضعيفة. و هي ممثلة بقاعدة الهرم.

 توجد في المنتصف أصول متوسطة المخاطر ينبغي أن توفر عائدا مستقرا، كما يحتمل ان ترتفع قيمتها.

 في الجزء العلوي توجد الاستثمارات عالية المخاطر، و التي من المحتمل أن تحقق  عائدات كبيرة و خسائر كبيرة على حد سواء. يجب أن يكون المال الذي تضعه في هذه الأصول عالية المخاطر مبلغا تستطيع تحمل خسارته دون أن يكون لذلك تداعيات مالية خطيرة.

بطبيعة الحال، يمثل الهرم دليلاً أكثر منه مجموعة من القواعد ومن ثمّ، ستحتاج إلى التفكير جيدا بشأن مقدار الوقت والمال اللذين تود استثمارهما، ومستوى العائد الذي تود تحقيقه عند اختيار الأصول التي تود تداولها.