طرق إدارة المخاطر: الجزء الثاني

اطلعنا على بعض الطرق العامة لإدارة مخاطرك، والآن، إليك تقنيتان عمليتان يمكنك استخدامهما لمعرفة المقدار المضبوط من المخاطر  الذي يجب أن تتحمله في كل تداول.

احسب الحد الأقصى للمخاطر في كل تداول

إن المقدار الذي تخاطر به في كل تداول يعتمد بالكامل على ظروفك الشخصية. ستصادف بعض التوجيهات التي توصيك بألّا تخاطر بأكثر من 1% من رأس مال التداول الخاص بك في كل عملية تداول، بينما يقول البعض بأنه لا حرج في أن تصل النسبة إلى 10%. يتفق معظم المتداولين على عدم تجاوز هذه النسبة، وإليك السبب...

إذا استمريت في سلسلة خسائر كبيرة، فإن مقدار ما تخاطر به في كل تداول سيكون له تأثير عظيم على رأس مالك و قدرتك على التراجع عن خسائرك. لنفترض أن لديك 10.000 جنيه إسترليني كرأس مال تداول، و كنت غير محظوظ بما يكفي لخسارة 15 عملية تداول على التوالي. إليك الفرق بين المخاطرة بـ 2% ، 5% أو 10% في كل تداول:

• عندما تخاطر بنسبة 2% في كل تداول، فستخسر أقل من 25% من رأس مال التداول الخاص بك، حتى بعد الـ15 خسارة التي تعرضت لها. من المعقول  تصور أن بوسعك كسب هذا المال مرة أخرى.
• و لكن، إذا خاطرت بـ 5% في كل تداول، فستخسر أكثر من نصف رأس مال تداولك الأولي. يجب أن تحصل على أكثر من ضعف هذا المبلغ لتصل إلى المستوى الأصلي.
• أما عند المخاطرة بـ 10% في كل تداول، فستزداد الأمور سوءًا. ستفقد أكثر من 75% مما يجعل إستعادة المال الذي خسرته أمرا في غاية الصعوبة.

• يُطلق على تناقص رأس المال عقب مجموعة من عمليات التداول الخاسرة السحب من حساب القرض. من المهم أن تعرف مقدار نسبة السحب من حساب القرض التي ستجعل من الوصول إلى أهداف التداول الخاصة بك أمرا صعبا، ومن ثمّ التأكد من أن الحد الأقصى للمخاطرة الذي حددته يتماشى مع ذلك.

  بناءً على هذه المعلومات، يمكنك أيضًا إعداد مقياس المخاطرة في كل تداول. إذا كنت متداولاً نشطًا لا يقوم سوى ببعض التداولات كل يوم/أسبوع، إذن، فقد يظهر المقياس على النحو التالي:

بطبيعة الحال، إذا كنت مستثمرًا على المدى الطويل، ولا تنفذ سوى بعض تداولات أسهم محددة خلال السنة، فقد تكون المخاطرة بنسبة 10%  في كل تداول منطقية. ولكن، إذا كنت من متداولي الفوركس النشطين جدا، الذين ينفذون مئاتا من عمليات تداول كل يوم، فإن نسبة 2% في كل عملية تداول قد تكون كبيرة جدًا. يعتمد الأمر برمته عليك وعلى الطريقة التي تفضل التداول بها.

تذكر بأن كل المتداولين سيتأثرون بسلسلة خسائر في مرحلة ما، إلا أن المتداولين الذين يخططون لتجاوز ذلك في تداولاتهم هم الأكثر نجاحا على المدى البعيد.

تحديد  المخاطر مقابل نسبة الأرباح في كل تداول

من الممكن أن تخسر مرات أكثر بالمقارنة بعدد المرات التي تكسب فيها، و تبقى رابحا باستمرار. يتعلق الأمر بالمخاطر مقابل الأرباح.

لمعرفة النسبة في عملية تداول، ما عليك سوى مقارنة المبلغ الذي تخاطر به مع المكاسب المحتملة. إذا كان الحد الأقصى لخسارتك المحتملة في تداول ما هو 200 جنيه إسترليني، والحد الأقصى للمكاسب المحتملة هو 600 جنيه إسترليني، فإن نسبة المخاطرة مقابل الأرباح هي 1:3.

إذا قمت على سبيل المثال بعشرة عمليات تداول بهذه النسبة، وحققت نجاحًا في ثلاث فقط منها، قد تظهر أرقام أرباحك وخسائرك على النحو التالي:

خلال عشر عمليات تداول، كنت لتحقق 400 جنيه إسترليني، رغم كونك لم تكن محقا سوى بنسبة 30% طيلة الوقت. لهذا السبب، يميل كثير من المتداولين إلى التشبث بنسبة المخاطر/الأرباح 1:3 أو أفضل منها.

لا بد من كلمة تحذير هنا - إذا كنت تتحمل مخاطر أقل للحصول على ربح أكبر محتمل، فقد تمضي السوق قدما لصالحك، للوصول إلى الحد الأقصى لأرباحك، أكثرمن تحركها  للوصول للحد الأقصى لخسائرك.

 و بالتالي، في المثال أعلاه، من المحتمل أن تتحرك السوق ثلاث مرات لصالحك للوصول إلى مستوى ربح 600 جنيه إسترليني، أكثر من تحركها ضدك للتسبب في خسارة 200 جنيه إسترليني.