Welche Art von Trader sind Sie?

Bevor Sie sich entscheiden, welche Produkte Sie traden oder in welche Sie investieren, müssen Sie ermitteln, welche Art von Trader Sie sind, da einige Produkte besser für Sie geeignet sein werden als andere.

Es gibt viele unterschiedliche Trading- und Anlagestile. Einen für sich zu finden, der für Sie funktioniert, am sinnvollsten ist und zu Ihrem individuellen Risikoprofil passt, ist eine Entscheidung, die Sie nicht übers Knie brechen sollten.

Nachstehend finden Sie einige Fragen, die Ihnen helfen können herauszufinden, welche Art von Trader Sie sind und welches Produkt für Sie passt.

Wie viel Zeit haben Sie?

Zeit ist ein wichtiger Faktor, den Sie bei der Entscheidung, welche Art von Trader Sie sein möchten, berücksichtigen müssen. Die meisten Marktteilnehmer beginnen mit dem Ziel vor Augen und überlegen, welches Ergebnis sie mit ihren Aktivitäten an der Börse erreichen möchten.

Sind Sie an langfristigen Renditen für Ihren Ruhestand interessiert, oder wollen Sie mit aktivem Trading Einkommen erzielen? Vielleicht sind Sie an einer Kombination aus beidem interessiert.

Unabhängig davon, auf welche Weise Sie auf die Märkte zugreifen möchten, ist es wichtig, dass Sie die Finanzinstrumente verstehen, die Sie zu nutzen planen.

Langfristige Strategien enthalten häufig einige kollektive Kapitalanlageprodukte wie ETFs oder Anlageportfolios und vielleicht sogar Einzelaktien. Wenn Sie diese Strategie anwenden, können Sie Ihr Portfolio jederzeit überprüfen. Sie werden der Versuchung widerstehen können zu früh zu verkaufen, indem Sie Ihre Kontrollbesuche auf zweimal pro Jahr beschränken.

Wenn Sie täglich freie Zeit haben und auf schnellere Ergebnisse aus sind, könnten Sie in Eräung ziehen, eine Position auf den Märkten einzugehen. Es stehen Ihnen viele Märkte und Produkte zur Auswahl, aber Sie müssen deutlich mehr Zeit für die Verwaltung und Überwachung Ihrer Trades aufwenden.

Herauszufinden, wie viel Zeit Sie für Ihre Aktivitäten zum Vermögensaufbau aufbringen können, ist ein wichtiger Bestandteil Ihres Entscheidungsprozesses.

An den meisten Tagen müssen aktive Trader sechs oder mehr Stunden vor dem Bildschirm einplanen, da sie Trades eröffnen und schließen, die in der Regel nur für sehr kurze Zeit gehalten werden.

Wenn Sie in Vollzeit arbeiten, kann es schwierig für Sie werden, nebenbei noch regelmäßiges Trading zu betreiben. Sie könnten Geld verlieren oder gar Ihre Karriere gefährden, wenn Sie Ihre Aufmerksamkeit zwischen der Beobachtung der Märkte und Ihrer Arbeit aufteilen müssten.

Wenn Sie ein neuer Trader sind, müssen Sie erst lernen, welche unterschiedlichen Produkte am Markt verfügbar sind, welche Risiken mit ihnen verbunden sind, welche Trading-Stile es gibt und wie Sie mit den Emotionen umgehen, wenn Sie mit Trades Gewinne oder Verluste machen. Auch das kann zeitaufwendig sein.

Welcher Trading-Stil könnte am besten zu Ihnen passen?

Abhängig von der Zeit, die Sie für Ihre Vermögensaufbauaktivitäten aufbringen können, müssen Sie einen Trading-Stil finden, der zu Ihnen passt. Steckt in Ihnen ein Day-Trader oder ein Swing-Trader? Oder sind Sie eher für Scalping oder konträres Trading geeignet?

Jeder wird behaupten, dass sein Stil der beste und gewinnbringendste ist, aber Sie sollten Ihre Entscheidung davon abhängig machen, was für Sie sinnvoll ist und was Sie umsetzen können. Ihr Trading-Stil wird Ihnen auch bei der Wahl helfen, welches Produkt Sie verwenden sollten. Auf der Suche des passenden Produkts für Sie, betrachten wir vorab die einzelnen Stile.

Day-Trader

Day-Trader steigen in der Regel schnell in Märkte ein und wieder aus und nutzen mitunter hohe Hebelfaktoren. Der wesentlicher Vorzug bei dieser Vorgehensweise ist, dass Sie die ungünstigen Marktbewegungen, die über Nacht auftreten können vermeiden, indem Sie alle Positionen am Ende des Tages schließen.

Sie halten Positionen für Zeiträume zwischen 30 Minuten und mehreren Stunden, schließen sie aber immer vor dem Ende des Tages.

Dieser Trading-Stil ist als Vollzeitjob zu betrachten. Er erfordert viel Einsatz und viele Stunden vor dem Bildschirm. Day-Trader nutzen in der Regel stark gehebelte Produkte, damit sie Vermögenswerte schnell kaufen und wieder verkaufen können.

Scalper

Scalper eröffnen extrem kurzfristige Positionen und machen sich geringfügige Marktbewegungen zunutze. Diese Trader halten Positionen häufig nur ein paar Sekunden oder Minuten. Auch das erfordert täglich viel Zeit vor dem Bildschirm.

Wenn Sie diese Strategie anwenden, werden Sie in starkem Maße von Leverage (Hebelwirkung) Gebrauch machen, da die Trades nur so kurz gehalten werden. Optionen, insbesondere Barrier Options, können ein tolles Produkt für diesen Typ Trader sein, aber auch CFDs können hier sehr gut funktionieren.

Swing-Trader

Ein Swing-Trader hält Positionen in der Regel länger als ein Scalper. Wenn Sie diesen Ansatz nutzen, ist es ausreichend, wenn Sie Ihre Trades ein paar Stunden am Tag beobachten. Solche Trader sind bestrebt aus Preisschwankungen Profit zu schlagen und verbringen in der Regel viel Zeit damit, nach Markttrends zu suchen, anhand derer sich diese Bewegungen vorhersagen lassen.

Wenn Sie planen, Trades für längere Zeit zu halten, können Hebelprodukte wie Futures gut geeignet sein, aber sie sind auch komplexer.

Momentum-Trader

Am extremen Ende befindet sich der Momentum-Trader, der Positionen wochenlang, monatelang oder sogar jahrelang halten kann, wenn der Trade weiterhin Gewinne bringt. Ein solcher Trader-Typ eröffnet eine Position am Markt basierend auf der Stärke des Kurstrends eines Vermögenswerts in der jüngeren Vergangenheit.

Momentum-Trader sind auf der Suche nach Aktien, deren Charts Ausbrüche aufweisen, die zu einem schnelleren Anstieg oder Rückgang des Marktkurses führen können.

Wenn Sie diesen Trading-Stil anwenden und Charts für längere Zeiträume z. B. wöchentlich betrachten, könnten wenige Stunden pro Woche ausreichend sein.

Positions-Trader

Diese Trader halten Positionen ebenfalls über mehrere Wochen oder Monate und konzentrieren sich auf langfristige Kursbewegungen. Positions-Trader fokussieren ihre Aufmerksamkeit eher auf Märkte und Vermögenswerte mit stärkeren Trends und geringerer Volatilität.

Wenn Sie beschließen, diesen Trading-Stil anzuwenden, ist es empfehlenswert Charts über längere Zeit hinweg zu beobachten.

Im Folgenden eine kurze Übung, um zu überprüfen, ob Sie verstehen welche Produkte zu den verschiedenen Trading-Stilen passen:

Es gibt keine richtige oder falsche Entscheidung, wenn es um Ihren eigenen Trading-Stil geht. Je nachdem, wie viel Zeit Sie Ihrem Trading widmen können, hilft Ihnen dabei zu entscheiden, was sich für Sie eignet.

Jeder kann erfolgreich sein. Ein Vollzeit-Day-Trader kann beeindruckende Gewinne erzielen, während ein Momentum-Trader, der mit wöchentlichen Charts arbeitet, ebenso profitabel sein kann. Sie müssen entscheiden, was für Ihre persönlichen Umstände passt.

Bedenken Sie jedoch, dass Trading, insbesondere mit Hebelprodukten, zu Verlusten führen kann. Sie können sogar Ihren initialen Kapitaleinsatz deutlich übersteigen.

Wie viel Kapital möchten Sie aufbringen?

Um mit dem Trading zu beginnen, benötigen Sie ein gewisses Maß an freiem Kapital, das Ihnen zur Verfügung steht. Sie könnten dabei Kapital in Betracht ziehen, das über das hinausgeht, was Sie für Ausgaben verwenden, also Gelder, die Sie als Sparbeträge beiseite gelegt haben.

Jedoch die bittere Realität ist, dass viele Trader am Anfang wahrscheinlich Geld verlieren werden. Das könnte mehr als einmal passieren und ist Teil der schwierigen (und potenziell teuren) Lernkurve auf dem Weg Trader zu werden.

Wenn Sie Ihr gesamtes Anlagebudget in Trading stecken und es verlieren, könnten Sie am Ende mit leeren Händen dastehen. Die Verwendung von kleineren Beträge beim Trading, trägt dazu bei Ihr langfristiges finanzielles Wohlergehen vor der Volatilität des Marktes zu schützen.

Ein Hebel (Leverage) kann zu hohen Verlusten führen, aber Trader nehmen das Risiko in Kauf, weil der Erfolg ebenfalls potenziell höhere Gewinne bietet. Bei einem geringen Gesamtkapitalbetrag, den Sie zur Eröffnung einer Position an den Märkten verwenden, können die Renditen dennoch erheblich sein.

Erst wenn Sie im Trading besser werden und durchgängig Gewinne erzielen, sollten Sie in Erwägung ziehen den für Ihr Trading vorgesehenen Betrag zu erhöhen. In diesem Zusammenhang ist es sehr wichtig, dass Sie sich Ihrer Risikobereitschaft bewusst sind.

Viele aktive Trader halten zusätzlich langfristige Portfolios, in denen der Großteil Ihres Vermögens angelegt ist. Eine von Tradern häufig angewandte Strategie besteht darin, mindestens die Hälfte ihrer Anlagen in breit aufgestellten, marktnachbildenden Produkten wie ETFs und Anlageportfolios zu halten.

Eine Frage bleibt jedoch offen: Sind Sie finanziell und emotional auf einen Drawdown vorbereitet, der mehr als die Hälfte Ihres Kapitals auflösen könnte?

Was ist ein Drawdown?

Als Drawdown wird eine Serie von Verlust-Trades oder Verlust-Anlagen bezeichnet, die ihr Kapital verringern. Dies passiert vielen Tradern und im Laufe ihrer Trading-Karriere oft mehrmals.

Während langfristige Anleger Drawdowns durch fallende Märkte oft aushalten können, brauchen Trader die Disziplin, aus Verlust-Trades schnell auszusteigen. Es kein hilfreich sein einen Kapitalbestand zu haben, der eventuelle Drawdowns verkraften kann.

Zur Veranschaulichung ein Beispiel. Angenommen Sie haben ein Trading-Portfolio von 10.000 €. Bei sechs ihrer Trades müssen Sie einen Verlust von 500 € hinnehmen – insgesamt 3.000 €. Ihr Portfolio ist nunmehr nur noch 7.000 € wert. Das entspricht einem Drawdown von 30 %.

Nachstehend eine kurze Übung, um Ihr Verständnis zu überprüfen.

Ihr Trading-Stil, Ihre Risikotoleranz und Produktauswahl entscheiden darüber, wie hoch der zu erwartende Drawdown sein könnte. Ein Trader, der einen aggressiven Hebel von zum Beispiel 20 % einsetzt, könnte potenziell mit Drawdowns von bis zu 50 % konfrontiert sein, während ein Händler, der keine gehebelten Aktien verwendet, einen geringeren Drawdown von vielleicht nur 10 % erwarten könnte.

Wenn Ihnen der Gedanke unangenehm ist, einen so großen Teil Ihres Kapitals zu verlieren, könnten Sie stattdessen erwägen sich lieber auf langfristige Anlagen zu konzentrieren. Sie können Ihre Handelsstrategien auch auf unserem Demokonto üben, bis Sie sich wohler und selbstbewusster fühlen.