Was ist CFD-Trading und wie funktioniert es?

1. Positionieren Sie sich long oder short mit CFDs

Wenn Sie CFDs handeln, geben Sie eine Prognose ab, ob der Preis eines Vermögenswerts steigen oder fallen wird. Wenn Sie glauben, dass der Preis des Vermögenswerts steigen wird, werden Sie „kaufen“ (long gehen), und wenn Sie mit einem fallenden Preis rechnen, werden Sie „verkaufen“ (short gehen). Je nachdem, ob sich Ihre Vorhersage bewahrheitet, verzeichnen Sie einen Gewinn oder einen Verlust.

Es ist wichtig zu beachten, dass sowohl „Kaufen“ als auch „Verkaufen“ zu einem Verlust führen kann und Sie sollten sicherstellen, dass Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen, ehe Sie eine Position eröffnen. Ausserdem sollten Sie Massnahmen ergreifen, um Ihr Risiko zu managen.

Um auf unserer Plattform eine Long-Position zu eröffnen, würden Sie auf dem Handelsticket einfach „Kaufen“ wählen und für eine Short-Position würden Sie „Verkaufen“ wählen.

2. CFD-Trading ist gehebelt

Durch die Hebelwirkung im CFD-Trading können Sie mit einem kleinen initialen Kapitaleinsatz – der sogenannten Margin – das volle Exposure im Markt erzielen. Mit anderen Worten: Sie müssen lediglich einen prozentualen Anteil der Kosten für die Position als Margin aufbringen, um ein Exposure in Höhe des vollen Handelswerts zu erzielen.

Es ist wichtig, sich vor Augen zu halten, dass sich potenzielle Gewinne und Verluste vergrössern, da sie anhand der vollen Grösse Ihrer Position, nicht anhand der Margin berechnet werden.

Wenn Sie beispielsweise einen CFD-Trade über 50 Tesla-Aktien mit einem Kurs von CHF 800 je Aktie eröffnen wollen, dann benötigen Sie lediglich CHF 2000, um das Exposure einer CHF 40 000-Position zu erhalten. Das liegt daran, dass Ihre Einstiegsmargin nur 5 % vom Gesamtbetrag des Handelswerts von CHF 40 000 (also CHF 2000) betragen würde. Denken Sie daran, dass Ihre Gewinne oder Verluste nach dem Gesamtwert der Position von $ 40 000, nicht anhand der Margin von CHF 2000 berechnet werden.

Sie eröffnen eine gehebelte Position mit Margin

Die CFD-Margin-Anforderungen können je nach Markt variieren, auf dem Sie eine Position eröffnen wollen, und nicht alle unsere Märkte haben dieselbe Marginrate. Beispielsweise benötigen Sie bei beliebten Indizes wie dem FTSE 100 eine Einlage von 0,5 % der Gesamtpositionsgrösse oder bei Aktien wie Tesla eine Einlage von 5%.

3. CFDs verhalten sich ähnlich wie der zugrundeliegende Markt

Das CFD-Trading ist so konzipiert, dass es das Trading in jedem zugrundeliegenden Markt relativ genau imitiert. Unsere CFD-Preise orientieren sich ausschliesslich an den Bewegungen des zugrundeliegenden Markts. Einige Vermögenswertpreise werden mit einem Spread gehandelt, während für andere CFD-Trades eine Kommission¹ berechnet wird. Das hängt immer davon ab, auf welchem Markt Sie handeln.

Ist CFD-Trading das Richtige für mich?

Der Handel von CFDs könnte das Richtige für Sie sein, wenn Sie nach einem Weg suchen, steigende oder fallende Märkte zu handeln, und wenn Sie eine Position mit Margin eröffnen möchten. Der CFD-Handel ist jedoch riskant und Ihre Verluste könnten Ihren initialen Kapitaleinsatz übersteigen.

Wir bieten allen Tradern, die ihre Trades üben möchten, ein kostenloses Demokonto, bevor Sie ein Live-Konto eröffnen. Ausserdem gewähren wir Ihnen Zugang zu unserer IG Academy, unserem Bildungswerkzeug für Trader.

Warum werden CFDs gehandelt?

• Hebelwirkung: Da es sich bei CFDs um Hebelprodukte handelt, ist Ihr initialer Kapitaleinsatz nur ein gewisser Prozentsatz des Werts Ihrer Position.
• Flexibilität: weil Sie mit CFDs long oder short gehen können, können Sie unabhängig von der Marktentwicklung handeln.
• Steuervorteile: Weil Sie den zugrundeliegenden Basiswert nie besitzen, wenn Sie CFDs handeln, können Sie bestimmte Steuervorteile nutzen.
• Längere Handelszeiten: Einige Märkte können Sie ausserhalb der regulären Handelszeiten handeln. Behalten Sie einfach im Kopf, dass der Eröffnungspreis des Markts von seinem Preis ausserhalb der regulären Handelszeiten abweichen kann.
• Hedging: Bietet Ihnen die Möglichkeit einige Ihrer Verluste mit Gewinnen zu verrechnen.
  

In 5 Schritten zum CFD-Trader

1. Finden Sie heraus, wie CFDs funktionieren

CFDs funktionieren durch Nachbildung des zugrundeliegenden Marktes. Eine CFD-Position ist damit nicht nur nützlich, um eine herkömmliche Investition nachzubilden, sondern kann auch verwendet werden, um Gewinne zu erzielen, wenn der Kurs eines zu Grunde liegenden Marktes an Wert einbüsst.

Sagen wir zum Beispiel, dass Sie 5 Kontrakte kaufen, wenn der Kaufpreis des Vermögenswerts bei CHF 7500 liegt. Ein einzelner Kontrakt hat in diesem Fall eine Wertigkeit von CHF 10 pro Punktbewegung. Sie würden jedes Mal, wenn der Markt um einen Punkt steigt, CHF 50 gewinnen, und bei jedem Abwärtspunkt CHF 50 verlieren (5 x CHF 10 pro Kontrakt).

Wie immer vergrössern sich mögliche Gewinne und Verluste, weil sie nicht auf dem Margin-Betrag, sondern auf der vollen Position von CHF 7500 basieren.

Wenn Sie verkaufen, wenn der Vermögenswert bei 7505 liegt, würde Ihr Gewinn CHF 250 betragen.

CHF 250 = (5 x 10) x (7505 - 7500)

Wenn Sie verkaufen, wenn der Vermögenswert bei 7497 gehandelt wird, würde Ihr Verlust CHF 150 betragen.

-CHF 150 = (5 x 10) x (7497,0 - 7500,0)

Beachten Sie, dass diese Gewinne und Verluste nicht berücksichtigt werden. Dies können Übernachtfinanzierungsgebühren, Kommissionen oder Gebühren für garantierte Stops sein.

4. Wissenswertes über CFD-Zeitrahmen

Sie können entweder CFDs am Kassamarkt handeln oder CFD-Futures verwenden – je nachdem, auf welchem Markt Sie eine Position eröffnen möchten.

• Der Kassahandel eignet sich am besten für kurzfristigeres Trading, da der Kassakurs dem unmittelbaren Echtzeitkurs des Vermögenswerts entspricht. Wir berechnen Übernachtfinanzierungskosten für Kassapositionen, die bis zum nächsten Tag offen bleiben.
• CFD-Futures sind am besten für mittel- bis längerfristige Trades geeignet, da sie Ihnen ermöglichen, auf den Preis zu spekulieren, den der zugrundeliegende Vermögenswert an einem bestimmten Datum haben wird. Wir berechnen für CFD-Futures keine Übernachtfinanzierungsgebühr, sodass sie eine beliebte Wahl für Trader sind, die ihre Positionen länger als ein oder zwei Tage halten möchten.

5. Kosten beim CFD-Trading

In den meisten Fällen werden die Kosten für die Eröffnung einer CFD-Position durch den Spread gedeckt, was bedeutet, dass die Kauf- und Verkaufspreise an die Kosten für den Abschluss des Handels angepasst werden.

Ausgenommen hiervon sind unsere Aktien-CFDs, die nicht über den Spread abgerechnet werden. Stattdessen stimmen unsere Kauf- und Verkaufspreise mit dem Preis des zugrunde liegenden Marktes überein und die Gebühr für die Eröffnung einer CFD-Aktienposition ist kommissionsbasiert. Durch die Verwendung von Kommissionen ist die Spekulation auf Aktienkurse mittels CFDs näher am Kauf und Verkauf von physischen Aktien.

Wenn Sie eine CFD-Position am Ende eines Handelstages (ca. 23 Uhr) offen lassen, zahlen Sie Finanzierungskosten für die Haltung über Nacht. Damit werden die Kosten gedeckt, die entstehen, wenn Sie Ihre Position über einen längeren Zeitraum halten, da Sie ja mit einem Hebel handeln.

Erfahren Sie mehr über die Kosten für das CFD-Trading mit Aktien und ETFs, Indizes, Kryptos, Rohstoffen und Forex.

Kostenlose Kurse und Ressourcen zum CFD-Trading

Ein erfolgreicher CFD-Trader braucht Fähigkeiten, Wissen und Praxiserfahrung. Wir bieten alles, was Sie dazu brauchen, mit zahlreichen kostenlosen Trading-Kursen und Webinaren der IG Academy, sowie einem kostenlosen Demokonto mit virtuellem Guthaben, sodass Sie in einer risikofreien Umgebung an Sicherheit gewinnen können.

Zudem haben wir Handelsstrategien und Nachrichtenartikel für alle Erfahrungsstufen im Angebot – ob Sie noch ganz am Anfang stehen oder bereits erfahren sind, wir haben etwas für Sie.