Qu'est-ce que le trading sur CFD, quelle est sa fonction ?
Découvrez tout ce qu'il faut savoir sur les CFD et apprenez comment négocier différentes catégories d'actifs avec ce produit dérivé.
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Qu’est-ce que le trading sur CFD ?
Le trading sur CFD consiste à négocier sur les cours sous-jacents d'actifs financiers tels que les actions, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières, le forex et bien d'autres, via une plateforme de trading comme la nôtre. Les CFD, abréviation de « contrats pour la différence », sont des produits dérivés qui vous permettent de trader sur les mouvements de cours des marchés financiers.
Lorsque vous négociez les CFD, vous prenez position sur le cours de l’actif sous-jacent sans avoir à le détenir.
Avec nous, vous pouvez négocier les CFD sur plus de 17 000 valeurs financières, dont les actions, les indices, le forex, les cryptomonnaies, les matières premières et bien d'autres.
Découvrez ci-dessous les caractéristiques clés du trading sur CFD.
3 aspects clés du trading sur CFD
Vous pouvez ouvrir une position longue ou courte
Lorsque vous négociez les CFD, vous anticipez la hausse ou la baisse du cours d'un actif. Si vous pensez que le cours de l'actif va augmenter, vous vous positionnerez à l'achat (position longue). Si vous pensez que son cours va diminuer, vous vous positionnerez à la vente (position courte). Selon la pertinence de votre anticipation, vous réaliserez un gain ou une perte.
Il est important de savoir qu'aussi bien l'achat que la vente des CFD peuvent entraîner des pertes. Vous devez donc vous assurer de bien comprendre le fonctionnement des CFD avant d'ouvrir une position et de prendre des mesures de gestion du risque.
Pour ouvrir une position CFD longue sur notre plateforme, sélectionnez « Achat » sur le ticket d'ordre. Pour ouvrir une position courte, sélectionnez « Vente ».
Les CFD s'accompagnent d'un effet de levier
L'effet de levier vous permet d'obtenir une exposition accrue sur le marché pour une fraction de votre capital, appelée couverture ou marge. Cela signifie que vous ne devez immobiliser qu'une petite partie de la valeur totale de votre position.
Il est important de garder à l'esprit que vos gains et pertes potentiels seront amplifiés car ils seront calculés sur la valeur totale de votre position et non sur le montant de la couverture.
Supposons que l'action Tesla cote à 800 CHF et que vous décidez d'ouvrir une position CFD sur 50 actions. Pour obtenir une exposition équivalant à 40 000 CHF, vous ne devrez immobiliser que 2000 CHF car la couverture initiale correspond à 5 % de la valeur totale de votre position. Souvenez-vous toutefois que vos gains et pertes seront calculés sur la valeur totale de votre position, soit 40 000 CHF, et non sur votre couverture de 2000 CHF.
Taux de couverture sur CFD
Les taux de couverture varient en fonction du marché. Par exemple, la couverture requise pour les indices populaires comme le FTSE 100 est de 0,5 % de la valeur totale de la position, et de 5 % pour des actions telles que Tesla.
Les CFD reflètent le marché sous-jacent
Le trading sur CFD est conçu pour répliquer assez étroitement la négociation sur le marché sous-jacent. La cotation de nos CFD suit de près les mouvements du marché sous-jacent. Selon l'actif négocié, nous facturerons un spread ou une commission sur vos ordres CFD.
Les CFD sont-ils faits pour moi ?
Le trading sur CFD pourrait vous convenir si vous souhaitez négocier à la hausse comme à la baisse en utilisant l’effet de levier. Souvenez-vous toutefois que le trading sur CFD comporte des risques car vos pertes peuvent largement excéder votre investissement initial.
Nous proposons un compte démo gratuit pour vous permettre de vous entraîner au trading avant d'ouvrir un compte réel. Vous pouvez également accéder à nos contenus et outils de formation sur IG Academy.
Pourquoi négocier les CFD ?
- L'effet de levier : les CFD s’accompagnant d’un effet de levier, vous ne devez immobiliser qu’une fraction de la valeur totale de votre position
- La flexibilité : les CFD vous permettent de négocier à la hausse comme à la baisse, quelle que soit la direction du marché
- Les avantages fiscaux : n’étant pas propriétaire de l'actif sous-jacent, vous pouvez bénéficier de certains avantages fiscaux
- Les horaires prolongés : certains marchés sont disponibles en dehors des horaires de négociation habituels. Veuillez noter que les cours à l'ouverture des marchés pourraient être différents de ceux en horaires prolongés
- Le hedging : vous pouvez protéger vos positions et compenser vos pertes à l'aide des gains
Négocier les CFD en 5 étapes
Apprendre le fonctionnement des CFD
Les CFD suivent de près les mouvements du marché sous-jacent. Vous pouvez ainsi reproduire un ordre standard et réaliser des gains lorsque le cours du marché augmente, mais vous pouvez également ouvrir une position sur CFD qui générera des gains si le cours du marché sous-jacent diminue.
Supposons que vous achetiez 5 CFD sur un actif coté à 7500. Un contrat correspond à 10 CHF par point. Pour chaque mouvement de point à la hausse, vous réaliserez donc un gain de 50 CHF et pour chaque mouvement de point à la baisse, vous subirez une perte de 50 CHF (5 contrats x 10 CHF par contrat).
Vos gains et vos pertes seront amplifiés car ils seront basés sur la valeur totale de votre position et non sur le montant de votre couverture.
Si vous clôturez votre position au moment où l'actif cote à 7505, votre gain sera de 250 CHF.
250 CHF = (5 x 10) x (7505 - 7500)
Si le cours baisse jusqu'à 7497 et vous décidez de clôturez votre position, vous subirez une perte de 150 CHF.
-150 CHF = (5 x 10) x (7497 - 7500)
Veuillez noter que l'exemple ci-dessus ne tient pas compte d'éventuels frais de financement overnight, de commissions ou du coût associé à un stop garanti.
Comprendre le calcul des gains et pertes
Afin de calculer les gains ou les pertes générés par une position CFD, il suffit de multiplier la taille de votre position (nombre de contrats) par la valeur du contrat. Il faut ensuite multiplier ce montant par la différence de valeur entre le cours d'ouverture et le cours de clôture du contrat.
Placer un ordre sur CFD
Après avoir choisi le marché sur lequel vous voulez investir, vous pouvez placer un ordre. Si vous pensez que le cours du marché va chuter, vous vendez (prenez une position courte) et si vous pensez qu'il va monter, vous achetez (prenez une position longue).
Vous pouvez surveiller et clôturer toutes vos positions ouvertes sur notre plateforme de trading. Si vous avez ouvert votre position à l’achat, vous pourrez la clôturer en vendant le même nombre de contrats au prix de vente, et vice versa.
Comprendre les différentes durées de contrat
Nous proposons les CFD au comptant (spot) et les CFD à terme (futures). Votre choix dépendra du marché sur lequel vous souhaitez prendre position.
- Les CFD au comptant conviennent au trading à court terme car le prix au comptant correspond au cours de l'actif en temps réel. Nous facturons des frais de financement overnight sur les positions au comptant maintenues ouvertes pendant la nuit.
- Les CFD à terme sont adaptés au trading à moyen et long terme car ils vous permettent de négocier sur le cours futur d'un actif sous-jacent. Les CFD à terme n'entraînant pas de frais de financement overnight, ils conviennent aux investisseurs qui conservent leurs positions plus d'une journée.
Analyser les coûts du trading sur CFD
La plupart du temps, les frais d'ouverture d'une position sur CFD sont inclus dans le spread. En d'autres termes, les cours vendeur et acheteur sont ajustés pour refléter le coût de la transaction.
Seuls nos CFD sur actions ne sont pas facturés au travers du spread. En effet, pour les CFD actions, nos cours d’achat et de vente correspondent à ceux du marché sous-jacent et nous appliquons une commission pour couvrir les frais de transaction. De par ce système de commission, la négociation sur actions au travers des CFD se rapproche de l’achat et la vente d’actions en direct sur le marché.
Lorsque vous conservez une position CFD ouverte après la fermeture des marchés (généralement après 23h CET, mais cela peut varier pour les valeurs internationales), nous appliquons des frais de financement dits « overnight » sur votre compte. Ces frais servent à couvrir le coût de maintien de votre position sur le long terme, étant donné que vous tradez avec effet de levier.
Consultez le détail de nos conditions de trading sur les actions et les ETF, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières et le Forex.
Supports de formation gratuits sur le trading sur CFD
Un trading performant nécessite des compétences, des connaissances et de l'expérience. Vous souhaitez perfectionner votre trading ? Nous mettons à votre disposition des cours et webinaires de trading gratuits sur IG Academy ainsi qu'un compte démo crédité de fonds virtuels pour vous aider à gagner en confiance dans un environnement sans risque.
Nous proposons également des articles sur les stratégies et les actualités de trading pour tous les niveaux. Investisseur débutant ou chevronné, vous y trouverez de quoi vous inspirer.
FAQ
Que sont les CFD ?
Un CFD, ou contrat pour la différence, est un produit dérivé qui vous permet de négocier sur la direction future du cours d'un actif financier. Lorsque vous tradez les CFD, vous n'avez pas à détenir l'actif sous-jacent, ce qui signifie que vous pouvez tirer parti des marchés haussiers comme baissiers en prenant une position longue ou courte.
Comment puis-je commencer à négocier les CFD ?
Tout d'abord, apprenez-en plus sur le trading sur CFD avec IG Academy ou notre compte démo. Si vous vous sentez suffisamment confiant(e) et conscient(e) des risques, vous pouvez ouvrir et alimenter un compte CFD, choisir le marché que vous souhaitez négocier et réaliser une analyse approfondie de l'actif. Lorsque vous êtes prêt(e) à trader les CFD, vous n'avez qu'à définir la taille de votre position et mettre en œuvre votre stratégie de gestion du risque.
Comment IG et d'autres courtiers CFD se rémunèrent-ils ?
Notre principale source de revenus provient du spread que nous ajoutons au cours du marché sous-jacent. Les frais liés à chaque ordre sont pris en compte dans le cours d'achat et de vente. Ainsi, vous achetez toujours à un prix légèrement plus élevé que le cours du marché et vous vendez toujours à un cours légèrement moins élevé.
Nos CFD sur actions ne sont pas cotés de la même manière que les autres marchés. Contrairement à de nombreux autres courtiers CFD, nous n'ajoutons pas notre spread au spread de marché. En revanche, nous appliquons une faible commission à l'ouverture et à la fermeture de votre position.
En savoir plus sur nos frais et commissions
Nous n'avons pas pour objectif de tirer profit des pertes de nos clients. Notre modèle commercial consiste à proposer une expérience équitable à tous les traders.
Comment utiliser les CFD dans le hedging ?
Vous pouvez ouvrir une position qui deviendra gagnante si une autre de vos positions devient perdante. Par exemple, vous pouvez ouvrir une position courte sur un marché qui suit le cours de l’actif que vous détenez. Toute chute de la valeur de votre actif serait alors compensée par les gains de votre position CFD.
Quelle est la différence entre les CFD et les contrats à terme (futures) ?
Lorsque vous négociez les CFD, vous achetez un certain nombre de contrats sur une valeur si vous pensez que son cours va augmenter, et vous les vendez si vous pensez qu’il va chuter. Les variations de valeur de votre position reflètent les mouvements du marché sous-jacent. Avec les CFD, vous pouvez clôturer votre position à tout moment, sous réserve que le marché soit ouvert.
En revanche, les contrats à terme (ou futures) sont des contrats indiquant que vous devrez négocier l’instrument financier dans le futur. Contrairement aux CFD, ils spécifient une date précise pour cette transaction, qui peut impliquer la prise de possession de l’actif sous-jacent à cette date, et doivent être achetés via une place boursière. La valeur d’un contrat à terme dépend tout autant du sentiment de marché concernant le futur prix de l’actif que des mouvements actuels du marché sous-jacent.
Avec IG, vous pouvez investir sur le cours des contrats à terme sans avoir à détenir les contrats eux-mêmes.
Les CFD ont-ils une date d'échéance ?
La plupart des positions sur CFD n'ont pas de date d'échéance. Vous pouvez donc les conserver ouvertes aussi longtemps que vous le souhaitez. Les principaux marchés CFD ayant une date d'échéance sont les futures, les forwards et les options. Souvenez-vous toutefois que les frais de financement overnight vous seront facturés si vous maintenez vos positions au comptant ouvertes après 23h (heure suisse).
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Apprenez-en plus sur le trading des CFD et testez vos connaissances à l'aide de nos cours en ligne IG Academy.
Pour aller plus loin
Découvrez les avantages et les risques du trading sur contrats pour la différence
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1 N°1 du courtage en ligne des CFD dans le monde en termes de revenus (Source : états financiers publiés en juin 2022)
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