Comment négocier les CFD ?

Voici les six étapes à suivre afin de vous lancer dans la négociation sur CFD :

1. Apprenez ce qu'est le trading sur CFD
2. Ouvrez un compte de trading sur CFD et alimentez-le
3. Sélectionnez la valeur et la période qui vous intéressent
4. Choisissez entre « acheter » ou « vendre »
5. Définissez vos stops et limites
6. Surveillez puis clôturez votre position sur CFD

Apprenez ce qu'est le trading sur CFD

Le trading sur CFD consiste à acheter et à vendre des contrats pour la différence, qui sont des produits dérivés vous permettant de spéculer sur la hausse ou la baisse de la valeur d'un actif (actions, indices, cryptomonnaies, matières premières, forex, etc.).

Pour maîtriser le trading sur CFD, il faut tout d'abord apprendre comment ils fonctionnent. Lisez notre introduction « Qu'est-ce que le trading sur CFD et quelle est sa fonction ? ».

Ouvrez un compte de trading sur CFD et alimentez-le

Chez IG Bank, vous pouvez ouvrir un compte de trading sur CFD de la façon suivante :

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Sélectionnez la valeur et la période qui vous intéressent

L'une des particularités du trading sur CFD est qu'il existe de nombreux marchés sur lesquels les négocier. Nous proposons plus de 17'000 valeurs, notamment :

• Actions – plus de 12 000 actions internationales
• Indices – plus de 80 indices dont le FTSE 100, le Wall Street et l'US Tech 100
• Forex – toutes les principales paires de devises majeures, mineures et exotiques
• Cryptomonnaies – une douzaine de cryptomonnaies populaires dont le bitcoin et l'ether, ainsi que notre indice Crypto 10
• Matières premières – plus de 30 matières premières, des métaux précieux et de base au pétrole, au gaz et aux « softs »
• Autres marchés – ETF, obligations, options et bien plus

Il existe différents moyens de négocier les CFD : via les marchés au comptant ou via les marchés à terme (futures).

• Les CFD au comptant conviennent au trading à court terme, car le prix au comptant correspond au cours de l'actif en temps réel
• Les CFD à terme sont adaptés au trading à moyen et long terme, car ils vous permettent de négocier sur le cours futur d'un actif sous-jacent

Les CFD ont un effet de levier, ce qui signifie que vous bénéficiez d'une exposition totale au marché en effectuant un dépôt, appelé couverture ou marge. Votre couverture est un produit de l'effet de levier ; considérez-la comme le dépôt avec lequel vous ouvrez une position. Le trading avec effet de levier vous permet d'obtenir une exposition à la valeur totale de votre position sans immobiliser un montant important.

Par exemple, si vous voulez ouvrir une position d'une valeur de 1 000 CHF sur les actions Apple, vous n'immobiliseriez qu'une couverture de 50 CHF, soit 5 % de la taille de la position. N'oubliez pas que l'effet de levier permet d'amplifier vos gains, mais il augmente également vos pertes. En effet, le calcul de vos gains et pertes se basera toujours sur la taille totale de votre position.

Définissez vos stops et limites

Une fois que vous avez choisi quelle valeur négocier et la taille de votre position, il est temps pour vous de définir des stops et des limites. Les gains et les pertes liés à une position n'étant calculés qu'à sa clôture, les stops et les limites sont des paramètres permettant de clôturer votre position automatiquement lorsque celle-ci a atteint le niveau de gains ou de pertes qui vous convient.

De cette manière, vos stops et limites vous permettent de calculer les gains et pertes potentiels que vous pouvez générer avec vos positions. Ils peuvent également vous aider à sécuriser vos gains ou à minimiser votre exposition au risque.

Sous le bouton « Quantité », choisissez un montant pour votre ordre stop, appelé simplement « Stop » : il s'agit d'un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau qui vous est moins favorable. L'ordre limite, ou « Limite » est l'opposé du stop : c'est un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau plus favorable.

Afin de calculer le gain ou la perte généré(e) par une position, il suffit de multiplier le montant de l'évolution du marché par la taille de votre position en euros par point.

Exemple de position CFD sur action

Les actions de Renault sont actuellement cotées à 41.615, avec un cours d'achat de 41.630 et un cours de vente de 41.600. Vous pensez que la valeur de l'action va augmenter dans les prochains jours ; vous décidez donc d'acheter 150 CFD actions à 41.630.

Supposons que le cours de l'action augmente et se négocie à 42.615, avec un nouveau cours d'achat de 42.630 et un cours de vente de 42.600. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse, à savoir vendre 150 CFD actions Renault à 42.600. Pour calculer votre gain, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre gain s'élèverait à 145,50 CHF ([42.600 - 41.630] x 150), hors frais additionnels.

Cependant, si le cours de l'action Renault avait baissé pour atteindre 40.515 (cours d'achat 40.530, cours de vente 40.500) et que vous aviez clôturé votre position en vendant les actions au nouveau cours de vente, vous auriez subi une perte. Pour calculer cette perte, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre perte serait de 154,50 CHF ([41.530 - 40.500] x 150 CFD actions), hors frais additionnels.

Exemple de position CFD sur forex

Supposons que le GBP/CHF se négocie à 1.32585, avec un cours d'achat à 1.3259 et un cours de vente à 1.3258. Vous pensez que le GBP va s'apprécier. Vous décidez donc d’acheter cinq contrats à 1.3259. Les devises se négocient en lots : un lot (contrat) sur le GBP/CHF équivaut à négocier 100 000 £ pour 132 590 CHF. Ainsi, en achetant cinq contrats, la taille de votre position est de 500 000 £ (662 950 CHF). Cependant, la couverture est de 2,5 %, ce qui signifie que vous ne devez immobiliser que 16 573,75 CHF pour commencer à trader.

Si le GBP/CHF augmente et atteint 1.33185, avec un cours d'achat à 1.3319 et un cours de vente à 1.3318, et que vous décidez de clôturer votre position, vous réalisez un gain. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse et vendez donc cinq contrats à 1.3318. Les 500 000 £ valent désormais 665 900 CHF [nouveau cours de vente de 1.3318 x (100 000 x cinq CFD)]. Votre gain s'élève donc à 3 911,41 £ [(665 900 CHF - 662 950 CHF) x votre cours d'achat à 1.3259].

Cependant, si le GBP/CHF baisse et atteint 1.31885, vous pouvez décider de clôturer votre position pour limiter vos pertes. Le nouveau cours d'achat est de 1.31890 et le cours de vente est de 1.31880. Vous vendez donc cinq contrats à 1.31880. Les 500 000 £ valent désormais 659 425 CHF [1.31880 x (100 000 x cinq contrats)]. Votre perte serait donc de 4 717,60 £ [(662 950 CHF - 659 400 CHF) x votre cours d'achat à 1.3289].

N'oubliez pas qu'avec les positions au comptant, vous devrez vous acquitter de frais de financement overnight si vous conservez votre position après 23 h (heure suisse). Vous devrez également payer des impôts sur la plus-value sur vos gains. Si vous souhaitez éviter les frais de financement overnight, vous pouvez essayer les contrats à terme (futures).