Avantages et risques du trading sur CFD

Pourquoi trader les CFD ?

Avec les CFD, vous pouvez :

1. Permettre à votre capital d’aller plus loin avec l’effet de levier
2. Vous positionner à l’achat ou à la vente
3. Investir sur une large gamme de marchés
4. Négocier en parallèle du marché sous-jacent
5. Accéder directement aux prix du marché (DMA)

Si vous venez de découvrir les contrats pour la différence, commencez par consulter notre introduction au trading « Qu'est-ce que le trading sur CFD et quelle est sa fonction ? »

Permettre à votre capital d’aller plus loin avec l’effet de levier

Les CFD permettent à votre capital d’investissement d’aller plus loin car vous n’immobilisez qu’une fraction de la valeur totale de votre transaction pour ouvrir une position. Ce montant s'appelle la marge ou la couverture. Si l'effet de levier vous permet de réduire le coût d'ouverture de votre position, il peut également amplifier vos pertes. En effet, les gains et les pertes des ordres CFD sont calculés sur la valeur totale de la position. Prenez toujours des mesures pour gérer votre risque.

Votre investissement initial dépend de la taille de votre position et du taux de couverture pour la valeur choisie. Cette couverture s'élève à 5 % pour la plupart des CFD actions, 0,5 % pour la plupart des indices populaires, 10 % pour les cryptos et 2,5 % pour la plupart des paires forex majeures. En savoir plus sur nos taux de couverture sur CFD

Pour calculer la couverture requise pour votre position ainsi que vos pertes et gains potentiels, essayez notre pricer CFD. Supposons que vous souhaitiez négocier des CFD actions sur BHP, qui requiert une couverture de 5 %. Dans cette situation, une position d'une valeur de 1000 CHF nécessite une couverture de 50 CHF seulement.

Cependant, il est important de garder à l'esprit que vos gains ou vos pertes sont calculés sur la base du montant total de votre position, et non sur la marge. Ainsi, le montant que vous gagnez ou perdez peut être plus élevé que votre investissement initial. Ainsi, dans notre exemple des CFD sur l'action BHP, vos pertes ou gains potentiels seraient basés sur les 1000 CHF de la valeur totale de l'ordre, et non sur les 50 CHF que vous avez versés pour ouvrir la position.

Vous positionner à l’achat ou à la vente

Lorsque vous négociez les CFD sur notre plateforme de trading, deux cours sont listés : le cours à l'achat et le cours à la vente. Si vous pensez que le marché est haussier, vous vous positionnez à l'achat (être long). Si vous pensez que le marché est baissier, vous vous positionnez à la vente (être court).

Si votre prédiction est correcte, vous réalisez un gain basé sur la valeur totale de votre position (et non sur le montant de la couverture que vous avez versé pour placer votre ordre), qui peut excéder le coût initial de votre couverture. Cependant, si votre prédiction est incorrecte et que vous subissez une perte, celle-ci est aussi calculée sur la base de la valeur totale de votre position. Cela signifie que vos pertes peuvent être largement supérieures au montant de la couverture. Assurez-vous donc de toujours prendre les mesures nécessaires pour gérer votre risque et de pouvoir vous permettre de prendre le risque de perdre votre argent.

Investir sur une large gamme de marchés

Avec nous, vous pouvez négocier sur plus de 17'000 valeurs. Nous proposons plus de 12 000 actions et ETF, 80 indices internationaux majeurs, 35 matières premières, plus de 10 cryptos, toutes les paires forex majeures, mineures et exotiques et plus encore.

Certaines valeurs sont même disponibles en dehors des horaires de marché pour vous permettre de tirer profit des événements et annonces économiques et politiques. Nous disposons d'une des meilleures offres de trading en horaires prolongés, vous permettant ainsi de négocier en pré-ouverture et post-clôture via nos actions Toutes sessions.

Gardez à l'esprit que les cours d'ouverture peuvent être différents des cours proposés en horaires prolongés et que des frais de financement overnight seront appliqués aux positions maintenues ouvertes après 23h (heure suisse).

Négocier en parallèle du marché sous-jacent

Le cours auquel un CFD est négocié reflètera toujours le cours du marché sous-jacent. Il vous suffit donc d'acheter ou de vendre un CFD comme vous le feriez avec l'actif sous -jacent : acheter un CFD action sur Apple équivaut à acheter une action Apple. Si vous souhaitez acheter l'équivalent de 2000 actions Apple, il vous faudra acheter 2000 CFD sur Apple.

Cependant, acheter ou vendre des CFD sur forex équivaut à acheter un lot de devises de référence en vendant le montant équivalent de devises de cotation. Il existe différentes tailles de lots : standard, mini, micro et nano. Plus la taille est importante, plus vous devrez verser d'argent pour ouvrir une position. Acheter un CFD sur le GBP/CHF vous donne la même exposition que l'achat de 100 000 £ en francs suisses pour un lot standard, ou 1000 £ pour un mini lot. En savoir plus sur les tailles de lots pour le Forex.

Dans le cadre des matières premières et des indices, les points de mouvement d'un marché sont directement corrélés au cours en temps réel de la matière première ou de l'indice en question.

Accéder directement aux prix du marché (DMA)

Si vous êtes un investisseur expérimenté, vous pouvez obtenir un accès direct aux prix du marché (DMA). Notre offre DMA vous permet de visualiser et d’interagir avec les carnets d’ordres des places boursières mondiales. Plutôt que de vous positionner sur les cours d’achat et de vente que nous proposons, vous pouvez accéder aux cours et à la profondeur des marchés sous-jacents.

Lorsque vous utilisez le DMA, vous n'avez pas de spread à payer mais une commission est facturée. Bien qu'il s'agisse d'une technologie performante, les cours en DMA ne sont pas nécessairement meilleurs que ceux que nous proposons.

Le DMA est recommandé uniquement pour les investisseurs actifs les plus expérimentés en raison des risques et de la complexité qui l'accompagnent. Apprenez-en plus sur les risques avant d'envisager de négocier en DMA.