CFD- vs. Aktienhandel
Erfahren Sie mehr über den Unterschied zwischen Differenzkontrakten (CFDs) und dem Aktienhandel. Diese Seite enthält Beispiele für Trades und einen detaillierten Parallelvergleich mit beiden Trade-Arten.
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Was ist der Unterschied zwischen CFD- und Aktienhandel?
Der Hauptunterschied zwischen dem CFD-Handel und dem Aktienhandel besteht darin, dass Sie beim Handel mit einem CFD auf den Preis eines Marktes spekulieren, ohne der Eigentümer des zugrundeliegenden Vermögenswertes zu werden, während Sie beim Aktienhandel den zugrundeliegenden Basiswert als Eigentümer übernehmen müssen.
Auf der einen Seite, können Sie beim Handel mit CFDs die Vorteile der Hebelwirkung nutzen, was bedeutet, dass Sie nur einen Bruchteil des vollen Handelwertes - die "Margin" - aufbringen müssen, um die volle Exposure zu erhalten. Dies wird alle Gewinne verstärken, bedeutet aber auch, dass Verluste die Einlagen übertreffen können. Auf der anderen Seite, müssen Sie beim Aktienhandel die vollen Kosten Ihrer Position im Voraus bezahlen, damit Sie nicht mehr verlieren als Sie investieren.
Was sind die jeweiligen Vorteile von CFD-Handel und Aktienhandel?
Sowohl Differenzkontrakte als auch Aktienhandel bieten vorteilhafte Möglichkeiten, die verschiedenen Kursentwicklung an den Finanzmärkten zu nutzen. Prüfen Sie die folgenden Schlüsselelemente, um die jeweiligen Vorteile des CFD-Handels und des Aktienhandels zu entdecken.
| Differenzkontraktgeschäfte (CFDs) | Aktienhandel |
| Handeln Sie mit einer Anzahl an unterschiedlichen Finanzinstrumenten, wie Aktien, Indizes, Forex und Rohstoffe | Sie handeln nur mit Aktien und ETFs |
| Handeln Sie mit Hilfe der Hebelwirkung, um Ihr Kapital weiter zu streuen und die Gewinne zu steigern. | Zahlen Sie den vollen Wert der Aktien im Voraus |
| Verluste können die anfänglichen Einlagen, auf eine bestimmte Position übersteigen | Beschränken Sie das Risiko auf Ihren anfänglichen Aufwand |
| Gehen Sie „Long“ oder „Short“ auf Marktentwicklungen | Sie handeln nur auf steigende Preise |
| Positionen werden angepasst, um Veränderungen durch Dividenden auszugleichen | Erhalten Sie Dividenden (falls diese ausgezahlt werden) |
| Handeln Sie rund um die Uhr auf vielen Märkten | Sie handeln nur während die Börsen geöffnet sind |
| Keine Aktionär-Privilegien | Aktionär-Privilegien, wie z.B. das Stimmrecht auf wichtige Unternehmensfragen |
| CFD-Handel |
Vergleich: CFD-Handel vs. Aktienhandel
Kauf von Deutsche Bank AG Aktien
| CFD-Handel | Aktienhandel | |
| Zugrundeliegender Preis | 7,3800 € | 7,3800 € |
| Unser Preis | 7,3730 € / 7,3870 € | 7,3800 € |
| Handel | Kauf bei 7,3870 € | Kauf bei 7,3800 € |
| Handelsgröße | 500 Aktien | 500 Aktien |
| Anfängliche Kosten | 738,7 € (Einstiegsmargin = Exposure x 20 % Margin-Faktor) |
3.690 € (500 Aktien bei 7,3800 €) |
| Kapitalertragsteuer (Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge) | keine, da der Gewinn unter dem Freibetrag liegt (bei einem einmaligem Gewinn p.a.) | keine, da der Gewinn unter dem Freibetrag liegt (bei einem einmaligem Gewinn p.a.) |
| Abschlusskurs | Verkauf bei 7,5000 € (Verkaufspreis) | Verkauf bei 7,5000 € |
| Gewinn | 56,50 €* (0,113 Anstieg x 500 = 56,50 €, evtl. Kapitalertragsteuer und Kirchensteuer subtrahieren)
*beinhaltet noch keine Kommissionen |
60 €* (3.750 - 3.690 = 60 €, (evtl. Kapitalertragsteuer und Kirchensteuer subtrahieren)
*beinhaltet noch keine Kommissionen |
| Erfahren Sie, wie CFDs gehandelt werden |
Was ist der CFD-Handel?
| CFD-Handel | |
| Was ist es? | Handel mit einem Finanzderivat - Sie handeln mit Preisen, die vom zugrundeliegenden Markt abgeleitet sind, nicht mit dem zugrundeliegenden Markt selbst. Erfahren Sie, was der CFD-Handel ist und wie dieser funktioniert. |
| Gibt es ein Verfallsdatum? | Kein Verfallsdatum (beinhaltet keine Forward Kontrakte und Optionen). |
| Müssen Steuern bezahlt werden? | Sie zahlen eine Kapitalertragsteuer. Allerdings können Verluste beim Steuerabzug verrechnet werden. |
| Wann können Sie traden? | Wir ermöglichen 24-Stunden-Trading auf Forex und auf den wichtigsten Aktienindizes. Während der Hauptöffnungszeiten für andere Märkte. Der Wochenendhandel auf ausgewählte Märkte wird auch angeboten. |
| Zahle ich dafür, um Positionen offen zu halten? | Übernacht-Finanzierung auf allen Märkten, Futures ausgeschlossen. Rollover auf Futures |
| Profitiert IG, wenn ich verliere? | Hauptsächlich wird aus Provisionen, Spreads und Finanzierungskosten profitiert und der größte Teil an Netto-Kunden-Exposure wird abgesichert. Ein kleines Marktrisiko wird akzeptiert, aus dem ein kleiner Gewinn oder Verlust erzielt werden kann. Das Ergebnis des DMA-Handels eines Kunden hat keinen Einfluss auf unseren Gewinn oder Verlust. |
| Für welche Handelsart ist es geeignet? | Intra-Day Täglich Mittelfristig |
| Erhalte ich Dividenden? | Dividendenanpassungen werden auf Aktien- und Aktienindex-CFDs vorgenommen. |
| Kann es zur Absicherung genutzt werden? | |
| Handelbare Märkte | Mehr als 17.000 Märkte, darunter: Forex Börsen-Indizes Aktien Kryptowährungen DMA-Forex DMA-Aktien ETFs Metalle Energien Spot-Metalle Agrarrohstoffe Optionen Sprint Optionen Zinssätze Anleihen Sektoren Aktienindex Futures Aktien Forward Kontrakte Forex Forward Kontrakte Tägliche Aktienindex Futures Tägliche Öl Futures |
| Die Gebühren | Ein Spread auf alle Märkte, außer Aktien. Wir berechnen eine Kommission auf Aktien-CFDs, jedoch keine Spreads. Finanzierungsanpassungen (Futures ausgeschlossen). |
| Handelsplattformen | Webbasierte Plattform Mobile Apps (iPhone, Android, Windows) Tablet Apps (iPad) DMA MetaTrader 4 ProRealTime |
| Direkter Marktzugang (DMA) | Ja, für Forex (nur für Professionelle) und Aktien. |
FAQs
Ist der CFD-Handel billiger als der Aktienhandel?
Der CFD-Handel benötigt im Voraus weniger Kapital als der Aktienhandel, weil er ein Hebelprodukt ist. Beim Kauf einer physischen Aktie müssen Sie den vollen Betrag im Voraus bezahlen. Dagegen beim Handeln mit CFDs, müssen Sie nur einen Prozentsatz - die so genannte Margin - aufbringen, was bedeutet, dass Sie mit weniger Geld auf eine Position gleicher Größe zugreifen können. Nicht zu vergessen, dass Ihre Gesamtexposure bei beiden Arten gleich sein wird, während die Hebelwirkung die Gewinne wie auch die Verluste vergrößern kann.
Die Gebühren für CFD-Trading variieren. Wenn Sie Aktien-CFDs mit IG handeln, so wird mit dem echten Marktpreis gehandelt. Das bedeutet, dass es keinen Spread gibt - stattdessen zahlen Sie nur Provisionen und tragen die Kosten für Finanzierungsanpassungen oder Übernacht-Gebühren.
Zahlen Sie eine Kapitalertragsteuer und eine Stempelsteuer auf CFDs?
Wenn Sie CFDs handeln, müssen Sie keine Stempelsteuer zahlen, da Sie nicht Eigentümer des zugrundeliegenden Vermögenswertes sind. Sie müssen Kapitalertragsteuer zahlen, können aber Verluste mit Ihren Gewinnen verrechnen.
Gibt es eine Abrechnungsperiode beim Schließen einer CFD-Position?
Nein, CFDs haben keine Abrechnungsperiode. Beim Handeln mit CFDs wird Ihr Gewinn oder Verlust sofort beim Schließen Ihrer Position berechnet, was den schnellen Ein- und Ausstieg erleichtert.
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