Gestión de fondos
El control del riesgo
Las tres primeras normas empezarán a ayudarte a gestionar el riesgo de tus operaciones. Pero solo seguir estos pasos no te protegerá del riesgo de que una sola operación que no vaya bien podría dejarte sin fondos en tu cuenta si te arriesgas demasiado por una idea.
Por tanto, es fundamental que consideres el nivel de riesgo que aceptas en cada operación.
Regla número 4: controla el nivel de riesgo que conlleva cada operación
Imagina que abres una posición en el par EUR/USD y añades una orden de stop-loss de protección a 100 pipos y un límite a una distancia de 200 pipos. ¿Podrías quedarte aún así sin fondos en tu cuenta?
Sí, por supuesto. Si un movimiento de 100 pipos equivale al 50% o más de los fondos de tu cuenta, una única operación podría eliminar una parte importante de tu capital si las cosas no van bien.
Ejemplo
Volvamos al juego de cara o cruz de la última lección. Imagina que tienes una racha de mala suerte y pierdes cinco veces seguidas.
¿Qué sucede si cada vez que fallas te quedas sin el 50% de los fondos restantes?
Imagina que empiezas con 10.000€ en capital. Después de tirar cinco veces, solo te quedarán 625€ restantes. Esto supone una reducción del 93,75%, solo por cinco ocasiones con mala suerte.
Para volver a sus 10.000€ iniciales, necesitarías generar unos beneficios del 15.000%, debido a que ahora cuenta con una base muy pequeña. Desafortunadamente, es muy poco probable que esto suceda.
Puedes evitar esta situación si controlas tu nivel de riesgo cada vez que configuras una operación.
Muchos inversores profesionales mantendrán su nivel de riesgo por debajo del 1% del capital de su cuenta por cada idea de operación individual que tengan. De esta forma, si alguna idea no funciona, seguirán manteniendo el 99% o más del capital de su cuenta intacto.
Si el capital de tu cuenta era de 10.000€, no deberías arriesgar más de 100€ por operación. De esta forma, si tuvieses una racha de mala suerte y perdieses cinco veces seguidas, aún te quedarían 9.500€ en su cuenta.
Pregunta
Imagina que decides arriesgar el 1% de tus fondos en cada posición. ¿Qué porcentaje de beneficios podrías generar por operación con respecto a sus fondos?Correcto
Incorrecto
Si arriesgas el 1% por operación con el ratio riesgo - beneficio recomendado de 1:2, puedes obtener un beneficio potencial equivalente al 2% de tus fondos si la operación va bien.Para los inversores menos experimentados, comenzar con cantidades más pequeñas es una buena opción, pero en cualquier caso, nunca deberías arriesgar más del 5% en una idea. La verdad es que los mercados son impredecibles e incluso cuando se tiene el mayor de los cuidados al planear una operación, hasta el inversor más experimentado puede equivocarse.
Tareas
Si tienes alguna operación abierta en este momento, comprueba si su ratio riesgo - beneficio es 1:2 o superior.
¿Qué porcentaje de tus fondos está en riesgo en cada posición? ¿Podrías tolerar este nivel de pérdida si sucede algo inesperado?
Resumen de la lección
- Una sola mala operación podría hacer que pierdas tus fondos si asumes un nivel de riesgo excesivo.
- Controla el nivel de riesgo al que te expones en cada operación.
- No arriesgues más de entre un 1% y un 5% en cada idea de trading.
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