Cos'è la leva finanziaria nel forex?

Molte persone sono attratte dal forex trading per la leva finanziaria che i broker mettono a disposizione. La leva finanziaria ti permette di ottenere una maggiore esposizione sui mercati finanziari rispetto a quanto richiesto per fare trading.

È dunque importante capire cos'è la leva finanziaria e come usarla in modo responsabile. In questa lezione, approfondiremo il tema della leva finanziaria nel forex (sottolineando anche le differenze rispetto alla leva finanziaria nelle azioni) e l'importanza della gestione del rischio.

Cos’è la leva nel trading sul forex?

La leva finanziaria ti permette di aumentare l'esposizione al mercato oltre l'investimento iniziale (il cosiddetto margine). Il margine può essere considerato un deposito che il tuo broker ti richiede per fare trading su un determinato prodotto.Sta poi al tuo broker coprire il saldo rimanente per darti un'esposizione completa al mercato su cui stai facendo trading.

Ad esempio, se vuoi aprire una posizione del valore di 10.000 dollari in valuta e il broker ha un requisito di margine del 10%, dovrai versare solo 1.000 dollari per ottenere la piena esposizione alla size dell'operazione.

Tuttavia, è fondamentale sapere che sia i guadagni che le perdite vengono amplificati quando si opera con la leva.
Nel peggiore dei casi, potresti addirittura perdere più soldi dei 1000 dollari iniziali che hai investito per aprire l'operazione.

La leva finanziaria è solitamente espressa come un rapporto, ad esempio:

Una leva finanziaria di dieci a uno significa che i trader possono ottenere un'esposizione a un valore nozionale o a una size dell'operazione dieci volte superiore al deposito o al margine richiesti per finanziare l'operazione. È come versare un deposito del 10% per una casa: si ottiene l'accesso all'intera casa dopo aver finanziato solo il 10% del suo intero valore.

Di solito sono i broker a stabilire l'entità della leva che offrono ai loro clienti su qualsiasi mercato, ma la leva deve rientrare nei limiti degli standard normativi della propria regione.

La leva finanziaria del Forex differisce dall'entità di leva finanziaria offerta nel trading di azioni. Ciò è dovuto al fatto che le principali coppie FX sono liquide e in genere presentano una volatilità inferiore rispetto alle azioni su cui si fa trading più di frequente.

Di conseguenza, nel mercato forex potrebbe essere più conveniente fare hedging e tenere aperte le posizioni per periodi più brevi.

Per calcolare la leva finanziaria, ti serviranno:

• Il valore nozionale dell'operazione (size dell'operazione)
• Il margine richiesto (solitamente espresso in percentuale)

Prima dell'apertura di una posizione, di solito viene indicato un requisito di margine che ti aiuterà a calcolare l'importo minimo necessario per finanziare la tua posizione.Una volta ottenuto questo dato, è sufficiente moltiplicarlo per la size dell'operazione per trovare la quantità di capitale necessaria per aprire la posizione:

Percentuale di margine x size dell'operazione = capitale necessario

Per calcolare la leva finanziaria, dovrai dividere la size della posizione per il capitale richiesto:

Size della posizione / patrimonio netto = leva finanziaria

Di seguito ti proponiamo un breve esercizio per verificare se hai capito bene.

Inoltre, la leva finanziaria per questa posizione sarebbe:
10.000 $ / 1000 $= 10 (o 10:1)

Questo esercizio evidenzia le nozioni di base necessarie per l'utilizzo della leva finanziaria nel forex quando si apre una posizione. Tuttavia, per mantenere la tua posizione aperta avrai bisogno di qualcosa di più del margine iniziale.

Questo perché il mercato può muoversi in direzione contraria a quella da te prevista, portando i fondi sul tuo conto al di sotto del livello determinato dal tuo broker. Quando ciò accade, riceverai un richiamo di margine oppure la tua posizione verrà chiusa per mancanza di fondi.

Le cause principali delle richieste di margini, presentate in ordine casuale, sono:

• Il mantenimento troppo a lungo di un'operazione non fruttuosa, che esaurisce il margine utilizzabile
• L'utilizzo di una leva finanziaria eccessiva su un conto per più operazioni
• Il sottofinanziamento del tuo conto, che ti costringerà a fare trading con un margine troppo basso
• Il mancato utilizzo degli stop : il mercato potrebbe muoversi contro di te, intaccando i tuoi fondi

Il trading sul forex con la leva finanziaria può provocare grosse perdite. È importante considerare i requisiti di margine di ogni operazione prima di aprire una posizione su un mercato.

Il rapporto tra margine e leva finanziaria

La leva e il margine sono strettamente correlati. Maggiore è il margine richiesto per un'operazione, minore sarà la leva finanziaria che potrai utilizzare, perché dovrai finanziare una percentuale più alta dell'intera size dell'operazione con il tuo denaro e "prendere in prestito" meno dal tuo broker.

La leva finanziaria ha il potenziale di produrre grandi profitti e grandi perdite, per questo è fondamentale utilizzarla in modo responsabile. Tieni presente che la leva finanziaria può variare da un broker all'altro e a seconda delle giurisdizioni, in linea con i requisiti normativi. Di seguito sono riportati i requisiti di margine tipici e la leva finanziaria corrispondente:

Come gestire il rischio di leva finanziaria nel forex

La leva finanziaria può essere descritta come un'arma a doppio taglio, che offre risultati sia positivi che negativi per i trader forex. Ecco perché è fondamentale incorporare una solida gestione del rischio.

Puoi ridurre il rischio di ribasso quando fai trading con la leva finanziaria utilizzando gli stop. Ne parleremo più avanti in questo corso.

Inoltre, un buon metodo di gestione del rischio può essere quello di non rischiare più dell'1% dei fonti presenti sul conto per singola posizione e mai più del 5% dei fondi sul totale delle posizioni aperte.

Potresti anche utilizzare un rapporto rischio-rendimento positivo su tutte le tue operazioni , nel tentativo di ottenere, nel tempo, trade a più alta probabilità.