Het hebben van een geschikt handelsplan is een van de belangrijkste aspecten van handelen. U kunt het plan gebruiken om handelsbeslissingen te nemen, en helpt u om wezenlijke vragen zoals wat, wanneer, waarom en hoeveel u moet handelen, te beantwoorden. Uw plan moet de volgende aspecten bevatten: uw persoonlijkheid, uw houding ten opzichte van risico, uw handelsdoelen, risicomanagement en eventuele handelsstrategieën die u wilt volgen.

Het is van wezenlijk belang dat uw handelsplan op uw handelsprofiel is afgestemd. Het heeft geen zin om het plan van iemand anders over te nemen, omdat de betreffende persoon zeer waarschijnlijk een ander handelsprofiel heeft dan u. Daarnaast zullen zij waarschijnlijk meer/minder kapitaal tot hun beschikking hebben en/of meer/minder tijd besteden aan het handelen. 

Wat is het verschil tussen een handelsstrategie, een handelsplan en een handelsdagboek?

U zult deze termen vaak in de financiële wereld horen, vaak onderling verwisselbaar, maar tijdens deze cursus zullen wij het hebben over specifieke kwesties wanneer wij eraan refereren:

• Een handelsstrategie definieert precies hoe u handelstransacties moet openen en sluiten. ‘Koop goud wanneer deze onder € 1250 zakt, verkoop wanneer deze € 1350 bereikt’ zou een eenvoudige handelsstrategie kunnen zijn.

• Een handelsplan is een uitgebreide blauwdruk waarin alles aan de orde komt, van uw doelen, motivatie en houding ten opzichte van risico tot risicomanagement en analyse van afgelopen handelstransacties. Het plan kan (en moet) uw strategieën en uw inzet om een dagboek bij te houden, bevatten.
• Een handelsdagboek is een schriftelijk verslag van alles wat er gebeurt wanneer u handelt, waaronder instap- en uitstappunten, winsten/verliezen, handelsstatistieken en zelfs uw emotionele toestand vóór, tijdens en na elke transactie.

Waarom is een handelsplan belangrijk?

Handel eenvoudiger en makkelijker

Een handelsplan geeft u een leidraad met betrekking tot wanneer en hoe u zou moeten handelen. Zonder een plan zou u zich wellicht voortdurend zorgen maken over op welke markt u zou moet handelen, of u uw winst op een vroeg moment moet halen, uw verliezen moet laten oplopen of dat u andere kansen in andere markten mist. Met een handelsplan heeft u al aan al deze factoren gedacht, dus kunt u wachten op de juiste marktomstandigheden en handelen volgens de criteria die u voor uzelf heeft gesteld.

Handel met uw verstand

Een plan kan een emotioneel besluit in de opwinding van het moment voorkomen. U moet uw gewenste winsten en uw acceptabele verliezen op elke handelstransactie al kennen voordat u de transactie plaatst. Dat betekent dat u in staat bent dramatische wijzigingen in de marktprijs te dekken wanneer uw transactie open staat. In werkelijkheid kunnen markten enkel stijgen of dalen, dus zou u voorafgaand in staat moeten zijn om met iedere wending om te gaan. 

Blijf gedisciplineerd

Stel dat u begint met een eenvoudige handelsstrategie – u gaat bijvoorbeeld long op de S&P 500 elke keer wanneer deze meer dan 0,5% stijgt op één dag, in de verwachting dat deze zal blijven stijgen. 

Na een aantal transacties blijkt uw strategie echter niet zo goed te werken en heeft u wat geld verloren. Wat doet u?

1. U geeft de strategie meteen op
2. U blijft handelen met dezelfde strategie

Afhankelijk van uw situatie kunt u besluiten om deze te blijven volgen. U kunt erachter komen of de strategie een fundamentele fout bevat of dat u gewoonweg geen geluk had met de eerste paar transacties.

Als het eerste het geval is, is er dan een manier om de strategie te verfijnen op basis van de resultaten van uw transacties? Door gedisciplineerd te blijven en uw plan te volgen kunt u een verliesgevende strategie mogelijk veranderen in een winnende strategie (of in ieder geval erachter te komen waarom de strategie geen succes was).

Het geeft u de mogelijkheid om uzelf te verbeteren

Door een handelsplan te volgen en een handelsdagboek bij te houden kunt u een verslag bijhouden van wat wel of niet voor u werkt. Dit is handig voor het analyseren van uw eigen prestaties en uw handelsvaardigheden te verbeteren. Met een volledig verslag van iedere transactie is het veel makkelijker om van uw fouten te leren en om te evalueren welke transacties u heeft gewonnen (of verloren) door toeval of inzicht.