Så handlar du valuta
Det är lätt att förstå varför valutamarknaderna är så populära hos traders. Du kommer upptäcka att det finns enormt många valutapar att välja mellan – allt från de största globala FX-paren till mer exotiska par samt de från tillväxtmarknader – 24 timmar om dygnet. Lär dig hur man handlar forex med turbowarranter, optioner eller CFDs. Förstå hur valutamarknaden fungerar och se exempel på en hur en trade kan gå till.
Vill du handla på valuta hos IG?
Börja handla idag. Kontakta oss på +46 (0)8 505 15 000 eller info.se@ig.com. Vi är här mån-fre kl. 9 – 18.
Kontakta oss: +46 (0)8 505 15 000
Forex trading steg för steg
Det kan vara svårt att lära sig allt om en marknad. Därför har vi delat upp detta avsnitt om valutahandel i mindre steg för att hjälpa dig att komma igång:
- Bestäm hur du vill handla valuta
- Lär dig hur valutamarknaden fungerar
- Öppna ett konto
- Skapa en handelsplan
- Välj en plattform för valutahandel
- Öppna, följ och stäng din första position
Bestäm hur du vill handla valuta
Den största delen av all valutahandel sker mellan större banker och finansiella institutioner som köper och säljer enorma mängder valuta varje dag. Individuella traders som inte har möjligheten att göra miljardaffärer på valutamarknaden har i stort sett två vägar att nå marknaden: optionshandel på valuta, valuta-CFDs eller att handla valutor genom en mäklare.
Vad är optionshandel på valutor?
Genom att handla optioner på valutor kan du ta position på ett valutapars prisrörelser utan att äga själva valutaparet. Hos IG kan du handla två typer av optioner: barrier-optioner och vanilla-optioner.
Barrier-optioner är optioner som går att köpa och priset på dessa rör sig i direkt relation till priset på det underliggande FX-paret. Optionen stängs automatiskt om den når den s.k. ”Knock-out”-nivån som är en prisnivå som du själv väljer.
Vanilla-optioner är kontrakt som ger dig rätten att köpa en valuta till ett förutbestämt pris på ett förutbestämt datum. Du behöver däremot inte ta emot en riktig leverans på förfallodatumet utan kan helt enkelt dra fördel av skillnaden i pris från att kontraktet öppnas tills att du stänger det.
Forex är bara en av många marknader där du kan handla optioner.
Vad är valutahandel med turbowarranter?
Turbowarranter, som även kallas turbocertifikat, är listade värdepapper som erbjuder transparent handel och som du kan använda för att gå lång eller kort på en valuta och på andra marknader, med begränsad risk och flexibel hävstång.
Varje gång du handlar en turbowarrant väljer du en fast knock-out-nivå från en lista över tillgängliga nivåer. Om den underliggande marknaden når knock-out-nivån stängs din turbowarrant automatiskt och du förlorar summan du initialt betalade för att öppna positionen, men inte mer än så. Knock-out-nivån du väljer avgör vilket pris du betalar för din turbowarrant och därmed även hävstången för din trade.
På IG kan du handla valutor med turbo24, världens första dygnet runt-handlade turbowarrant, helt courtagefritt1.
Vad är en valuta-CFD?
En valuta-CFD är ett kontrakt där du samtycker till att byta skillnaden i priset på en växelkurs från när du öppnar positionen tills du stänger den. Om du öppnar en lång position och valutapositionen ökar i pris går du med vinst. Om priset faller går du med förlust. Det motsatta gäller om du öppnar en kort position.
Valutamarknaden är bara en av många marknader där du kan handla optioner.
Hur fungerar valutahandel via en mäklare?
Forex trading via en mäklare – eller ibland via en bank – fungerar på ungefär samma sätt som CFD-trading. Du handlar på prisrörelserna för valutaparet utan att faktiskt äga de underliggande valutorna. Om du tror att ett valutapar kommer att falla i pris, skall du gå kort i stället för lång.
Men när du handlar via en mäklare får du inte tillgång till lika brett utbud av marknader.
Lär dig hur valutamarknaden fungerar
För att handla valutor måste du först och främsta lära dig hur valutamarknaden fungerar. Det skiljer sig helt från börshandlade produkter som aktier eller terminskontrakt.
Istället för att köpa och sälja valutor på en centraliserad börs så handlas valutor via ett nätverk av banker. Detta kallas OTC-marknad eller ”over-the-counter”-marknad. Dessa banker agerar market makers och erbjuder en köpkurs för att köpa och en säljkurs för att sälja ett specifikt valutapar.
Handel via valutaleverantörer
De flesta icke-professionella handlare vill inte köpa och sälja valuta direkt med någon av de stora bankerna - de skulle hellre använda en leverantör som erbjuder valuta. Leverantörer för valutahandel handlar med banker åt dig. De hittar de bästa tillgängliga kurserna och lägger sina egna spreadar.
Vissa leverantörer ger dig tillgång till orderböcker där market makers sätter priser. Detta kallas direct market access, eller DMA, vilket betyder att mer erfarna traders kan köpa och sälja valuta utan en adderad spread - istället handlar de till kurserna som tillhandahålls av valutamäklare med tillägg av ett rörligt courtage.
Öppna ett konto
Om du vill handla valutor genom turbowarranter, optioner eller CFDs måste du öppna ett konto hos en leverantör som erbjuder hävstång.
Hos IG kan du öppna ett konto på några minuter. Det finns ingen skyldighet att göra en insättning till dess du vill öppna en position.
Skapa en handelsplan
Det här är särskilt viktigt om du är ny på marknaden. En handelsplan hjälper dig att ta beslut utan att låta dig påverkas av känslor och den kan även ge dig struktur för hur du öppnar och stänger positioner. Du kan också överväga att skapa en handelsstrategi för att handla valuta. En sådan strategi styr hur du hittar möjligheter på marknaden.
När du har valt en specifik valutahandelsstrategi är det dags att använda den. Använd dina favoritverktyg för teknisk analys på de marknader du vill handla, och välj din första trade.
Om du är en teknisk trader bör du även hålla ett öga på all utveckling som skulle kunna skapa volatilitet. Kommande ekonomiska tillkännagivanden kan till exempel skapa svallvågor på marknaden - något som din tekniska analys kanske inte tar hänsyn till.
Välj en plattform för valutahandel
Våra handelsplattformar kan erbjuda dig snabba och smarta sätt att handla valutor. Du kan handla via IGs handelsplattform:
- På din dator
- I en av våra mobila appar
- Avancerade plattformar som MT4 hos en tredje part leverantör
Alla dessa plattformar kan anpassas efter din personliga stil och dina preferenser med interaktiva diagram och riskhanteringsverktyg.
Öppna, följ och stäng din första position
När du har valt den plattform du vill använda kan du börja handla. Öppna ett orderfönster för den valda marknaden för att få upp både köp- och säljpris. Du kan välja storlek på din position och lägga till stopp- och limitordrar för att stänga den på en viss nivå som du själv bestämmer. Välj köp för att öppna en lång position eller sälj för att öppna en kort position.
Du kan övervaka din vinst/förlust för din position under ”öppna positioner” i handelsplattformen.
När du vill stänga en position öppnar du helt enkelt en position i motsatt riktning. Låt oss ta en titt på några exempel på valutatransaktioner och möjliga resultat.
Exempel på valutahandel
Handel med barrier-option på USD/SEK
Du ser fyra olika priser i plattformen när du handlar med IGs barriers: underliggande säljkurser (om du tror att marknaden kommer att falla) och underliggande köpkurser (om du tror att marknaden kommer att stiga), samt öppnings- och stängningspriser för kontraktet.
Priset för att öppna en position räknas ut genom att ta skillnaden mellan det underliggande priset och knock-out-nivån som du valt, dvs. den nivå vid vilken din position stängs automatiskt om marknaden rör sig emot dig, plus knock-out-premien. Premien är en kostnad som betalas för att få en garanterad knock-out-nivå och den betalas endast om den aktiveras.
Priset för att stänga en position räknas ut på samma sätt och inkluderar marknadsspreaden.
Låt säga att det underliggande priset för en barrier-option på valutaparet USD/SEK är 94934,8 och att du tror att marknaden kommer att gå upp. Du bestämmer dig för att köpa tio kontrakt som är värda 1 SEK vardera för varje punkts rörelse. Du sätter din knock-out-nivå vid 93870. Du betalar följande:
((94934,8 – 93870) + 60) = 1124,8
(x 10 kontrakt) = 11,248 SEK för att öppna en position
Du betalar även ett mindre courtage på 0,10 SEK per kontrakt, alltså 1 SEK i detta fall. Du köper 10 kontrakt och tjänar 10 SEK för varje punkt som marknaden rör sig till din fördel. At the opening market level, the close price is 185.2 factoring in the 0.8 point spread.
Om din prognos stämmer
Låt säga att kursen för valutaparet USD/SEK stiger med 1000 punkter under samma dag till 95934,8. Du stänger din position genom att sälja till det nya stängningspriset 2100,0 (som har stigit 1000 punkter med marknaden) och betalar ytterligare 1 SEK i courtage vid stängning. Du räknar ut din nettovinst på följande sätt:
2100,0 – 1124,8 = 975,2
(x 10 kontrakt) = 9 752 SEK
(– 2 SEK courtage) = 9 750 SEK
I detta fall erhåller du 9 750 SEK netto i vinst. Om du hade behållit din position över natten hade du också behövt betala finansieringsavgift.
Om din prognos inte stämmer
När du handlar barrier-optioner hos IG kan du som mest förlora premien som du har betalat. Låt säga att marknaden faller 1064,8 punkter till den nivå som du har satt som knock-out-nivå. I detta fall förlorar du premien på 1 124,8 SEK som du betalat för att öppna positionen. Du debiteras också ett courtage på 2 SEK och finansieringsavgift om du behåller positionen öppen över natten.
Handla ett CFD-kontrakt på EUR/SEK
EUR/SEK handlas för 10,58780, och en köpkurs på 10,58930 och en säljkurs på 10,58630, vilket betyder att spreaden är 30 punkter. Du tror att euron kommer att öka i värde mot kronan och beslutar dig därför för att öppna en köpposition på 10,58930.
Storleken på CFD-positionen mäts i kontrakt, där varje CFD-kontrakt motsvarar ett kontrakt på basvalutan i paret. I det här fallet motsvaras köpet av ett CFD-kontrakt på EUR/SEK av 100 000 € för beloppet 1 058 930 SEK. Du köper tre CFD-kontrakt med en sammanlagd positionsstorlek på 3 176 79 (300 000 €). Det innebär att du kommer att tjäna 30 SEK för varje punkt som priset förändras.
Eftersom CFDs är hävstångsprodukter behöver du inte betala hela värdet på positionen när du öppnar den. Säkerhetskravet för EUR/SEK är 5 %, så du behöver bara reservera 158 839,50 SEK i säkerhet.
Om din prognos stämmer
Euron ökar i värde mot euron och EUR/SEK står nu i 10,60780, med ett köppris på 10,60930 och ett säljpris på 10,60630. Du vänder din order för att stänga positionen genom att sälja tre kontrakt på 10,60630.
Dina 300 000 € är nu värda 3 181 890 SEK, eftersom 10,60630 x (kontraktstorleken 100 000 x 3 CFDs) ger summan 3 181 890 SEK. Så 3 181 890 SEK – 3 176 790 SEK = 5 100 SEK, är din vinst från affären. Du kan också beräkna detta genom 10,6063 – 10,5893 = 170 multiplicerat med 30 SEK per punkt för att få fram 5 100 SEK.
Som alltid måste du beakta en eventuell daglig finansieringskostnad om du hållit din position öppen över natten.
Om din prognos inte stämmer
Euron faller mot kronan och EUR/SEK står nu i 10,55780, med en säljkurs på 10,55630 och en köpkurs på 10,55930.
10,55630 x (kontraktstorleken 100 000 x 3 CFDs) = 3 166 890, vilket betyder att dina tre kontrakt nu är värda 3 166 890 SEK, alltså 9 900 SEK mindre än när du öppnade din position. Ett annat sätt att räkna ut detta är genom att subtrahera 10,5563 från 10,5893, vilket ger en förlust motsvarande 330 punkter. 330 x 30 kronor per punkt = 9 900 SEK.
Om du hållit din position öppen över natten har du även betalat en daglig finansieringskostnad.
Vad är skillnaden mellan att handla turbowarranter, optioner, CFDs och valuta?
Även om det finns viktiga skillnader mellan turbohandel, CFD-handel och optionshandel på valuta finns det också flera likheter. Oavsett vilken typ av trading du väljer kommer du alltid att ta positioner på prisrörelserna i valutapar och inte på enskilda valutor.
Alla icke-professionella valutahandlare kommer att dra nytta av hävstång. Hävstång gör det möjligt för icke-professionella handlare att få exponering för större mängder valuta utan att behöva betala hela värdet av positionen direkt. När du köper en option betalar du en optionspremie för att öppna positionen. Den utgör din totala risk och om marknaden rör sig emot dig är detta din maximala förlust. Däremot är vinsten du eventuellt kan göra obegränsad. Att sälja optioner fungerar annorlunda. När du öppnar positionen erhåller du en premie som också är din maximala vinst. Om marknaden rör sig emot dig är du dock exponerad mot en potentiellt obegränsad förlust.
Turbowarranter fungerar likt köpa optioner eftersom din initiala insats, som är det totala beloppet du betalar för att öppna positionen, utgör din maximala risk.2 Priset för turbowarranten inkluderar spreaden och alla eventuella avgifter. Finansieringsräntan tas ut genom en mindre daglig justering av din knock-out-nivå. Läs mer i produktinformationen.
När det gäller CFDs betalar du endast en deposition, ett så kallat säkerhetskrav, för att öppna en position.
Både vinst och förlust beräknas fortfarande utifrån positionens totala värde. Det innebär att både vinster och förluster kan vara betydligt större än din ursprungliga insättning för att öppna positionen.
Läs mer om skillnaderna mellan options- och CFD-handel.
Vanliga frågor
Hur mycket pengar behöver jag för att börja handla valuta?
För att börja handla valuta behöver du se till att du har tillräckligt med kapital på ditt tradingkonto. Till skillnad från aktiemarknaden finns det inget krav på minsta insättning. Det betyder att kapitalet du bör ha baseras på vilka tradingmål du har och din tradingstil. Rekommentationen är att du som trader inte ska riskera mer än 1 % av saldot på sitt kapital vid varje trade. Om du t.ex. har 10 000 £ på ditt konto bör du inte riskera mer än 100 £ på varje trade.
Vad behöver jag för att börja handla valuta?
När du har fastställt hur mycket pengar du har tillgängligt bör du börja förbereda resten av din handelsplan. Denna bör inkludera vad du vill få ut av din valutahandel, hur mycket tid du vill investera i din trading, research och att lägga upp din riskhantering och handelsstrategi.
Kan vem som helst handla valuta?
Vare sig du är helt ny inom trading eller har handlat andra marknader tidigare står du inför en mycket volatil marknad och därmed en unik miljö som tar tid att lära sig förstå. Vem som helst kan handla valuta så länge man utvecklar sin kunskap om trading, bygger upp en handelsstrategi och får erfarenhet från handel på marknaden.
Vad utgör en bra handelsstrategi för valutahandel?
En handelsstrategi för att handla valuta bör ta hänsyn till vilken tradingstil som bäst lämpar sig för dina mål och för den tid du kan lägga ner på trading. Exempelvis är day trading en strategi som involverar att öppna och stänga positioner under en och samma arbetsdag och dra fördel av små prisrörelser på ett valutapar. Sedan har vi positionshandel som är en strategi där du håller positioner öppna under en längre tid för att dra fördel av större prisrörelser. Dessa strategier kräver olika engagemang tidsmässigt och även olika tekniker för att nå ett lyckat resultat.
Vilka valutapar har störst prisrörelser?
Valutamarknaden i sig är extremt volatil och ett valutapar som har stor prisförändring en vecka kan ha en väldigt liten prisförändring veckan därpå. Den största delen av all valutahandel sker mellan ett litet antal valutapar, t.ex. EUR/USD, UDS/JPY, GBP/USD, AUD/USD och USD/CHF. Dessa valutapar lockar flest traders eftersom de har störst prisrörelser.
Om du vill hålla dig uppdaterad med de senaste prisrörelserna inom valutahandel kan du besöka vårt avsnitt nyheter och tradingidéer.
Utveckla dina kunskaper om valutahandel med IG
Läs mer om hur du handlar valuta och testa dina kunskaper med våra kurser i IG Academy.
Du kanske är intresserad av…
Läs mer om att handla optioner hos IG
Var medveten om riskerna som är förknippade med valutahandel och läs mer om hur IG hjälper dig att hantera risk
Upptäck IGs olika plattformar där du kan handla valuta
1 Alla ordrar med Turbo24 som har ett nominellt värde på 300 EUR eller mer är courtagefria. Övriga avgifter tillkommer..
2 När det gäller turbo24 på indexet Italien40 tillkommer italiensk transaktionsskatt (IFTT).
