Einstieg in das Trading: Ihr Leitfaden
Wollten Sie schon einmal mit dem Trading starten, wussten aber einfach nicht, wo Sie anfangen sollten? Wir haben einen Leitfaden zusammengestellt, um Ihnen den Einstieg zu erleichtern. Erfahren Sie, wie Sie mit uns, einem mehrfach ausgezeichneten Anbieter, den Einstieg in das Trading finden.1
Sie sind noch kein Kunde bei IG? Kontaktieren Sie uns per Telefon unter +49 69427299103 oder via E-Mail an info.de@ig.com.
Kontakt: +49 69427299103
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Wertpapiere (Knock-Out-Zertifikate, Faktor- und andere Optionsscheine) sind komplexe Finanzinstrumente und gehen mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren.
8 Schritte für den Einstieg
- Verstehen, wie Trading funktioniert
- Trading-Beispiel
- Die verfügbaren Märkte recherchieren
- Die Risiken des Handels und deren richtiges Management kennen
- Trading-Stile und -Strategien kennenlernen
- Einen Handelsplan erstellen
- Mit einem Übungskonto Trading-Erfahrung sammeln
- Einstieg in das Trading mit der Eröffnung eines Live-Kontos
Verstehen, wie Trading funktioniert
Trading bezeichnet den Kauf und Verkauf eines beliebigen Vermögenswerts – z. B. Indizes, Aktien, Forex oder Rohstoffe – ohne das zugrunde liegende Instrument, den sogenannten Basiswert, zu besitzen. Mit uns können Sie drei Arten von Derivaten handeln. Es gibt Wertpapiere (börsengehandelte Produkte), darunter Turbo24, Faktor-Optionsscheine und weitere. Außerdem gibt es Differenzkontrakte (Contracts For Difference; „CFDs“) sowie Barriers und Vanilla Options.
Sie können auf steigende und fallende Preise spekulieren. Falls Ihre Prognose korrekt ist, erzielen Sie einen Gewinn – und wenn sie falsch ist, erleiden Sie einen Verlust.
So beginnen Sie mit dem Trading
Es gibt eine Vielzahl an Möglichkeiten, mit uns in das Trading einzusteigen – in erster Linie mit Turbos, unsere beliebtesten Art von Wertpapieren. Mit uns können Sie an 5 Tagen in der Woche rund um die Uhr Turbos handeln, ohne dafür Kommissionen zu zahlen.2 Turbos sind gehebelte börsengehandelte Produkte, die Ihnen die zusätzliche Sicherheit eines selbst gewählten Knock-out-Levels bieten, sodass Ihr Verlustrisiko stets begrenzt ist.
Sie können auch mit CFDs traden. Hier kaufen oder verkaufen Sie Kontrakte, und erhalten die Preisdifferenz eines Finanzinstruments zwischen dem Zeitpunkt, an dem Sie die Position eröffnet haben, und dem Zeitpunkt, an dem Sie sie schließen. Je nachdem, ob sich Ihre Vorhersage bewahrheitet, verzeichnen Sie einen Gewinn oder einen Verlust.
Bei CFDs handelt es sich um gehebelte Derivate – mit ihnen erhalten Sie mit einer Einlage, der sogenannten Margin, zu einem Bruchteil der Kosten volles Exposure in dem Wert des Basiswerts. Eine Hebelung sorgt für vervielfachte Gewinne oder Verluste, weshalb Sie sorgfältig darauf achten sollten, Ihr Risiko zu managen.
Wenn Sie eine andere Art des Hebelhandels testen möchten, können Sie Optionen nutzen. So wie bei Wertpapieren und CFDs ist es auch hier nicht nötig, den Basiswert zu besitzen. Stattdessen haben Sie das Recht, aber nicht die Pflicht, eine festgelegte Anzahl an Finanzinstrumenten zu einem bestimmten Preis und an einem bestimmten Datum zu kaufen oder zu verkaufen.
Einführung in Hebelung und Margin
Die Hebelung kommt beim Trading von Derivaten wie Wertpapieren, CFDs und Optionen zum Einsatz. Wenn Sie mit Hebel traden, bedeutet es, dass Sie nur einen Bruchteil der Gesamtkosten Ihrer Position hinterlegen, aber volles Exposure in einem Basiswert erhalten. Sie können also eine Position in größerem Umfang eingehen, was Ihre möglichen Gewinne erhöht – aber so auch Ihre möglichen Verluste.
Schauen wir uns dazu als Beispiel Turbo24 an. Mit Turbos können Sie eine Position eröffnen, indem Sie einen initialen Kapitaleinsatz zahlen, der nur einen Bruchteil des Gesamtwerts Ihres Trades darstellt. Ihr Anbieter stellt Ihnen den restlichen Betrag als Darlehen zur Verfügung.
Mit Turbos (und allen Wertpapieren) sind alle möglichen Kosten im Preis Ihres initialen Kapitaleinsatzes enthalten.3 Beim Trading mit CFDs oder Optionen zahlen Sie vorab einen anfänglichen Betrag, um eine größere Position zu eröffnen.
Bei einer Marginanforderung von 20 % müssten Sie beispielsweise 200 € einzahlen, um eine CFD-Aktienposition im Wert von 1000 € zu eröffnen. Bei Indizes wären bei einer Margin von 5 % hingegen 50 € erforderlich, um eine Position für 1000 € zu eröffnen. Und bei Forex müssten Sie bei einer Marginanforderung von 3 % für eine Position von 1000 € insgesamt 30 € einzahlen.
Das Trading auf Margin birgt Risiken, da die Position weiterhin auf dem vollen Exposure beruht. Das bedeutet, dass Sie schnell Geld gewinnen oder verlieren können. Deshalb sollten Sie für alle Positionen Stop-Orders einrichten, um sicherzustellen, dass Sie im Ernstfall nur so viel Geld verlieren, wie Sie verkraften können.
Fahren wir nun als Beispiel mit CFDs fort: Wenn Sie bei Ihren CFD-Geschäften keine Stops festlegen, könnten Sie einen ausreichend hohen Verlust erleiden, dass für Sie ein Margin-Call greift, bei dem Ihre Positionen automatisch geschlossen werden. Bitte beachten Sie jedoch, dass unsere Margin-Richtlinie – je nach Region und Kontoart – Sie nicht davor schützt, dass Ihr Kapital in einen negativen Saldo rutscht.
Der Margin-Call wird ausgelöst, wenn Ihr Kapital unter 50 % Ihrer ursprünglichen Einlageanforderung fällt. Wir sind bemüht, aber nicht verpflichtet, Sie zu kontaktieren, wenn Ihr Kapital unter 99 % oder 75 % Ihrer Margin fällt. Es liegt jedoch in Ihrer Verantwortung, die ausreichende Deckung Ihres Kontos sicherzustellen.
Mehr über den Margin-Call erfahren
Um eine Schließung Ihrer Positionen zu verhindern, sollten Sie genügend Geld auf Ihr Konto überweisen, damit Ihr Kapital über der Marginanforderung liegt, oder Sie können einige Positionen schließen, um die Margin zu reduzieren.
Sie können auf steigende und fallende Kurse traden
Sie können beim Trading auf steigende oder fallende Preise spekulieren. Sie kaufen (Long-Position), falls Sie glauben, dass der Kurs des Vermögenswerts steigen wird, oder Sie verkaufen (Short-Position mit Turbo24 kaufen), falls Sie glauben, dass er fallen wird. Wenn Sie sich long positionieren und der Preis steigt, machen Sie einen Gewinn, aber wenn er fällt, machen Sie Verlust. Das Gegenteil gilt, wenn Sie eine Short-Position eröffnen. In dem Fall erzielen Sie einen Gewinn, wenn der Kurs des Basiswerts fällt, und erleiden einen Verlust, wenn er steigt. Im Fall von Turbo24 ist dieser Verlust jedoch auf Ihr Knock-out-Level begrenzt.
Was ist die Geld-Brief-Spanne?
Die Spanne, auch Spread genannt, bezeichnet hier die Differenz zwischen dem für einen Vermögenswerten notierten Geldkurs (Verkaufspreis) und Briefkurs (Kaufpreis). Die Geld-Brief-Spanne bildet einen integralen Bestandteil des Tradings, da so die Derivate preislich festgelegt werden.
Durch die Anwendung eines Spreads ist der Kaufpreis etwas höher als der zugrunde liegende Marktpreis und der Verkaufspreis ein wenig niedriger.
Warum eine Top-Handelsplattform von Bedeutung ist
Unsere mehrfach ausgezeichnete Handelsplattform bietet Ihnen verschiedene Hilfsmittel und Ressourcen, mit denen Sie so handeln können, wie Sie möchten und von wo aus Sie möchten.1
Sie bietet Zugriff auf Kurscharts, mit denen Sie die Wertentwicklung zahlreicher Anlageklassen auf mehr als 17. 000 Finanzmärkten nachverfolgen können. Unsere Plattform bietet auch technische Indikatoren und einen News-Feed von Reuters.
Trading-Beispiel
Nutzen wir Turbo24 als Beispiel, um die Funktionsweise von Trading zu veranschaulichen:
Angenommen, Sie möchten mit Turbos den Deutschland 40-Index handeln, der derzeit im zugrunde liegenden Markt (dem Index) mit 100 € bewertet wird. Sie gehen davon aus, dass der Kurs steigen wird, kaufen also einen Long-Turbo24.
Jetzt haben Sie einen Turbo24 gekauft und laut dem aktuellen Preis des zugrunde liegenden Index ist diese Position 100 € wert. Da Turbos aber gehebelt sind, müssen Sie nur einen initialen Kapitaleinsatz von 10 %, d. h. in diesem Fall 10 €, leisten, um Ihre Position zu eröffnen.
Falls Ihre Vorhersage zutrifft und der Kurs von Deutschland 40 um 10 € auf 110 € steigt, bedeutet das eine Steigerung von 10 %. Ihr Turbo24 wird diesen Preisanstieg Punkt für Punkt nachbilden, sodass sein neuer Wert nun 20 € sind. Das bedeutet für Ihren initialen Kapitaleinsatz von 10 € einen Gewinn von 100 %.
Bei CFDs sind sowohl Gewinne als auch Verluste möglich, die Ihren initialen Kapitaleinsatz deutlich übersteigen. Bei Turbo24 gibt es jedoch ein Sicherheitsnetz: die Knock-out-Level. Sie wählen ein Knock-out-Level von 90 €, da das Knock-out-Level (das wie ein garantierter Stop funktioniert) bei Long-Turbos unter dem aktuellen Marktpreis liegen muss. Ihr Knock-out-Level bewirkt, dass der Trade automatisch geschlossen wird, wenn der Deutschland 40-Kurs auf 90 € oder niedriger fällt, was Sie somit nur 10 € kostet.
Bei Turbos legen Sie Ihr Knock-out-Level selbst fest. Je näher Ihr Knock-out-Level am aktuellen Kurs liegt, desto niedriger ist der Preis Ihres Turbos und desto höher ist die Hebelwirkung. Je höher die Hebelwirkung, desto stärker werden Ihre Gewinne oder Verluste durch Marktbewegungen – steigende oder fallende Kurse – vervielfacht.
Angenommen, Ihre Prognose war falsch und der Deutschland 40-Kurs fällt. Dann machen Sie zwar einen Verlust, aber nur bis zu dem Punkt, an dem der Markt Ihr Knock-out-Level erreicht, was bedeutet, dass Sie maximal 10 € verlieren können.
Die verfügbaren Märkte recherchieren
Mit uns erhalten Sie Zugang zu über 17. 000 internationalen Märkten. Diese Märkte helfen Ihnen auch, Ihr Risiko zu mindern, indem Sie Ihre Wochentag-Positionen mit einer Wochenend-Position im gleichen Markt absichern. Zu unseren exklusiven Wochenendmärkten gehören auch EUR/USD und der Deutschland 40.
Nachfolgend aufgeführt finden Sie die beliebtesten Märkte, die Sie bei uns handeln können:
- Aktien: Sie haben die Auswahl aus Tausenden von Aktien – erhalten Sie Zugang zu Aktien wie Apple, Air France-KLM, Carrefour und Tesla
- Indizes: Handeln Sie über 80 globale Indizes, darunter den Deutschland 40 und EU Stocks 50
- Forex: Erhalten Sie Zugang zu mehr als 80 Währungspaaren, darunter wichtige wie EUR/USD und USD/GBP sowie kleinere und exotische Paare wie EUR/GBP und USD/PLN
- Rohstoffe: Kaufen und verkaufen Sie die weltweit beliebtesten Rohstoffe, wie etwa Gold und Öl oder sogar Orangensaft
- Börsengänge (IPO): Kaufen Sie IPO-Aktien, bevor und nachdem sie auf den verschiedenen Börsen weltweit notiert werden
Die Risiken des Handels und deren richtiges Management kennen
Es ist von entscheidender Bedeutung, die Risiken des Handels zu verstehen und die notwendigen Schritte zu ergreifen, um sie effektiv zu managen. Wir bieten Ihnen unterschiedliche Hilfsmittel, mit denen Sie Ihr Risiko managen können, darunter Knock-out-Level, Stop-Losses und Limit-Orders.
Welche Risiken sind mit dem Trading verbunden?
Das Trading ist mit einer Reihe von Risiken verbunden. Da Sie auf einen Basiswert spekulieren, anstatt ihn zu besitzen, erzielen Sie einen Gewinn, wenn Ihre Prognose korrekt ist – erleiden aber demgegenüber auch einen Verlust, wenn Sie falsch liegen.
Turbo24 ist ein Produkt mit begrenztem Risiko, da es ein integriertes Knock-out-Level gibt, das Sie selbst festlegen. Falls sich der Markt gegen Sie entwickelt, wird Ihr Turbo-Trade automatisch geschlossen, wenn Ihre Verluste den vorab festgelegten Knock-out-Betrag erreichen.
Ein weiteres Beispiel sind CFDs, die etwas riskanter sind. Da sie gehebelte Produkte sind, erhalten Sie mit ihnen ein höheres Exposure in den zugrunde liegenden Vermögenswert – und das zu einem Bruchteil der Kosten. Allerdings liegt Ihren Verlusten das ganze Positionsvolumen zugrunde, Ihre Verluste können deshalb Ihre ursprüngliche Einlage übersteigen – daher sollten Sie Risiko unbedingt angemessen managen.
Schauen wir uns als drittes Beispiel Optionen an – ebenfalls ein gehebeltes Produkt. Die Hebelung funktioniert hier aber anders. Sie zahlen beim Eröffnen des Optionskontrakts weiterhin vorab einen Marginbetrag, „Prämie“ genannt. Wenn Sie eine Call-Option verkaufen, stellt dies Ihren maximal möglichen Gewinn dar, setzt Sie aber dem Risiko eines potenziell unbegrenzten Verlustes aus, sobald der Kurs des Basiswerts vor Ablauf der Option den Ausübungspreis überschreitet.
Risikomanagement-Tools
Da die Knock-out-Level von Turbo24 als integrierter garantierter Stop fungieren, sind andere Trading-Arten noch riskanter. Bei anderen gehebelten Produkten wie CFDs und Optionen gibt es eine Reihe von Risikomanagement-Tools, die Sie beim Trading verwenden können, z. B. Stops (auch Stop-Losses genannt) und Limits.
- Stop-Loss-Orders schließen Ihre Position automatisch, sollte sich der Markt gegen Sie bewegen. Allerdings gibt es keine Garantie, dass sie auch vor Slippage schützen.
- Garantierte Stops bieten umfassenden Schutz und schließen Ihre Position zu genau dem von Ihnen festgelegten Preis. Bitte beachten Sie: Bei Auslösung dieses Stops wird Ihnen eine Prämie berechnet.
- Preisalarme helfen Ihnen dabei, den Überblick über Marktaktivitäten zu behalten. Dies erfolgt durch das Senden von Push-Benachrichtigungen oder E-Mails, die Sie informieren, wenn ein bestimmtes Marktniveau erreicht wird.
Erfahren Sie mehr über Trading-Stile und -Strategien
Ihr Trading-Stil und Ihre Trading-Strategie sind von Ihren persönlichen Vorlieben und Ihrer Risikobereitschaft abhängig. Auch wenn sie manchmal synonym verwendet werden, sind Trading-Stile und -Strategien nicht das gleiche.
- Was ist ein Trading-Stil
- Was ist eine Handelsstrategie
Der Stil ist im Grunde genommen der Hauptplan für die Trading-Frequenz, wohingegen die Strategie die Methode ist, Sie beim Eröffnen und Schließen von Positionen als Leitfaden verwenden. Wir haben nachfolgend einige der beliebtesten Stile und Strategien aufgeführt.
| Tradingstil | Zeitrahmen | Haltedauer | Handelsvolumen |
| Positions-Trading | Langfristig | Wochen, Monate oder Jahre | Tief |
| Swing-Trading | Mittelfristig | Tage bis Wochen | Mittel |
| Day Trading | Kurzfristig | Intraday | Hoch |
| Scalping | Sehr kurzfristig | Sekunden bis Minuten | Sehr hoch |
Eine Handelsstrategie ist ein Plan, mit dem Sie die Marktentwicklung analysieren und nachverfolgen. Dies ist auf mehrere Arten möglich, einschließlich der Verwendung von Tools, wie etwa der Fundamental- und technischen Analyse.
Während die Fundamentalanalyse Ihnen hilft, Kursänderungen vorherzusagen, konzentrieren sich die meisten Strategien darauf, bestimmte technische Indikatoren nachzuverfolgen.
Die Fundamentalanalyse misst den inneren oder tatsächlichen Geldwert eines Unternehmens, indem sie bestimmte wirtschaftliche und finanzielle Faktoren berücksichtigt, z. B. Bilanz, Managementprognose und makroökonomische Faktoren.
Die technischen Indikatoren sind mathematische Berechnungen, die auf Preischarts als Linien dargestellt werden. Sie helfen den Tradern dabei, Marktsignale und Trends zu erkennen.
| Handelsstrategie | Wesentliche Eigenschaften |
| Trend Trading |
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| Range-Trading |
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| Breakout Trading |
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| Umkehr-Trading |
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Einen Handelsplan erstellen
Ein Handelsplan ist ein umfassendes Tool für die Entscheidungsfindung, das Ihnen bei der Erreichung Ihrer Ziele hilft. Er kann eine Reihe von Faktoren abdecken, einschließlich der Frage, welche Vermögenswerte gehandelt werden, wann, wie viel für eine einzelne Position ausgegeben werden soll und wie Sie Ihr Risiko managen. Dieser Plan sollte auf Ihre bestimmten Umstände zugeschnitten werden und muss entsprechend angepasst werden, um Ihre Risikotoleranz und Kaufkraft zu berücksichtigen.
Mit einem Übungskonto Trading-Erfahrung sammeln
Sie können ein kostenloses Demokonto bei uns eröffnen, um Ihr neu erworbenes Trading-Wissen auf die Probe zu stellen. Dies ist ein risikofreies Umfeld, bei dem Sie Ihr Trading mit einem virtuellen Guthaben von 10. 000 € üben können. Nachdem Sie genug Selbstvertrauen gesammelt haben und mit dem Trading auf der Plattform vertraut sind, können Sie sich für ein Upgrade auf ein Live-Konto entscheiden.
Einstieg in das Trading mit der Eröffnung eines Live-Kontos
Nachdem Sie mit einem Demokonto geübt haben und glauben, dass Sie Ihren Handelsplan und Ihre Fähigkeiten nun verfeinert haben, können Sie ein Live-Konto bei uns eröffnen. Sie sind nicht verpflichtet, sofort Gelder einzuzahlen.
So eröffnen Sie Ihr Live-Handelskonto:
- Füllen Sie ein Formular aus: Sie werden nach Ihren Handelskenntnissen gefragt, um sicherzustellen, dass Sie die beste Erfahrung machen.
- Warten Sie auf die Verifizierung: Normalerweise können wir Ihre Identität unverzüglich verifizieren.
- Ihr Konto kapitalisieren und Trading starten: Zahlen Sie Geld auf Ihr Konto ein, wenn Sie bereit sind, Ihre Trading-Laufbahn zu starten. Es gibt keine erforderliche Mindesteinzahlung. Sie können Ihr Geld kostenlos abheben, wann immer Sie wollen.
FAQs
Was ist Trading?
Trading bezeichnet den Kauf und Verkauf eines beliebigen Vermögenswerts – z. B. Indizes, Aktien, Forex oder Rohstoffe – ohne das zugrunde liegende Instrument, den sogenannten Basiswert, zu besitzen. Bei uns können Sie mit Turbo24, CFDs oder Optionen handeln.
Wie starte ich mein Trading?
Für das Trading können Sie ein Demokonto oder Live-Konto bei uns eröffnen, wodurch Sie entweder in einem risikofreien oder in einem Live-Umfeld Zugang zu den verschiedenen Märkten erhalten. Bevor Sie Ihre erste Position mit echtem Geld eröffnen, ist es wichtig, möglichst viel über Trading zu lernen.
In dem risikofreien Demokonto können Sie mit einem virtuellen Guthaben von 10. 000 € üben und sich so Selbstvertrauen als Trader aufzubauen. Sobald Sie bereit sind, können Sie bei uns auf ein Live-Konto upgraden.
Welche Risiken sollte ich kennen, bevor ich mit dem Trading beginne?
Es gibt eine Vielzahl von Risiken im Zusammenhang mit Trading – eines ist beispielsweise Trading mit Hebel. Während die Knock-out-Level von Turbo24 als integrierter garantierter Stop dienen, sind CFDs und Optionen ebenfalls gehebelte Produkte – dadurch erhalten Sie zu einem Bruchteil der Kosten ein erhöhtes Exposure in dem zugrunde liegenden Vermögenswert. Allerdings liegt Ihren Verlusten das ganze Positionsvolumen zugrunde, Ihre Verluste können deshalb Ihre ursprüngliche Einlage übersteigen – um Ihr Risiko entsprechend zu steuern, müssen Sie unbedingt entsprechende Schritt ergreifen.
Es gibt weiterhin eine Reihe von Risikomanagement-Tools, die Sie beim Trading mit uns verwenden können, z. B. Stops (auch Stop-Losses genannt) und Limits.
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1 Die Nr. 1 in Frankreich, laut der Anzahl an Kunden, die über einen Zeitraum von 12 Monaten in CFDs oder Forex investiert haben (Investmenttrends Bericht 2021 zu gehebeltem Trading in Frankreich.) Nr. 1 im Online-Brokerage von CFDs weltweit in Bezug auf Umsatz, ohne Forex (Quelle: Im Oktober 2021 veröffentliche Jahresabschlüsse).
2 Eine Kommission gilt nur für Orders mit einem Nominalwert von unter 300 €.
3 Für Turbo24 auf italienische Wertpapiere gilt eine Steuer auf Finanztransaktionen („Tobin-Steuer“).
