Qu’est-ce que l’effet de levier financier : tout ce qu’il faut savoir
L’effet de levier est un dispositif financier très connu dans le milieu boursier permettant d’investir de l’argent non détenu et de multiplier les profits.
L'effet de levier peut très vite se transformer en effet de massue lorsque la variation attendue ne se réalise pas. Raison pour laquelle il doit être utilisé avec une grande précaution et faire l’objet d’une étude profonde.
L’effet de levier financier expliqué
L’effet de levier financier offre la possibilité de multiplier votre exposition sur un marché financier en investissant des capitaux plus importants que ceux que vous détenez. En d’autres mots, l’effet de levier est un moyen qui offre aux investisseurs la possibilité de négocier des volumes plus importants en n’immobilisant qu'une partie de leur capital, avec la perspective de faire un gain qu’ils ne pourraient réaliser qu’en investissant des sommes plus importantes. En anglais l'effet de levier est appelé "leverage".
En recourant à l’effet de levier, un trader peut ouvrir des positions allant jusqu'à 1 000 fois la valeur de son propre capital. Le trading avec effet de levier est aussi appelé le trading sur marge.
Parmi les produits boursiers qui permettent l’utilisation de l’effet de levier mentionnons lles produits barrières et vanilles les CFD. Avec ces produits à effet de levier, vous pouvez trader des marchés tels que le forex, les actions, les indices, les matières premières et les crypto-monnaies.
Voici les étapes à suivre pour trader avec effet de levier :
- Apprenez comment fonctionnent les produits a effet de levier tels qur les produits barrières et produits vanilles, les CFD
- Choisissez une stratégie de trading
- Commencez à construire votre stratégie dans un environnement sans risque avec un compte démo IG
- Ouvrez un compte et déposez des fonds
- Surveillez et clôturez votre première position.
Il vous est également possible d’améliorer vos compétences en trading avec IG Academy. Suivez nos cours étape par étape et participez à nos séminaires et webinaires animés par nos experts.
Les risques de l’effet de levier financier
Si l’effet de levier est considéré comme une invention du secteur financier qui permet de gagner plus en peu de temps, sachez que c’est un instrument à manier avec précaution parce qu’ayant des conséquences aussi bien à la hausse qu’à la baisse. Les gains et les pertes seront calculés sur la base du montant total de votre position, ce qui signifie que vous pouvez gagner ou perdre des sommes plus élevées que votre capital initial.
Le fonctionnement de l’effet de levier avec marge
La marge qui est une pratique courante dans le Forex et les indices n’est rien d’autres qu’un dépôt effectué par un investisseur et qui sert de garantie pour le maintien d'une position ouverte. En d’autres termes, c’est tout simplement une somme d’argent que l’investisseur dépose dans le but d’ouvrir une position auprès d’un courtier et de l’assurer en cas de perte.
En effectuant du trading sur marge, l’investisseur doit garder à l’esprit que la marge pour maintenir une position ouverte dépend essentiellement de la taille de la position ou du nombre de positions ouvertes. Cette marge dépend aussi d’éléments comme la liquidité et la volatilité.
Comment se calcule l’effet de levier financier ?
Si l’effet de levier dépend essentiellement de la liquidité du sous-jacent, il dépend aussi de la volatilité. Ainsi, plus le sous-jacent est volatil, plus l’effet de levier sera réduit dans le but de protéger l’investisseur contre des mouvements brutaux sur les prix.
Dans le trading du forex, la formule de l'effet de levier est la suivante :
- Effet de levier = Taille de position / Capitaux propres
Lorsque l’investisseur réalise des gains sur ses positions en bourse, son effet de levier baisse vu que ses capitaux propres sont plus importants et lorsqu’il connait des pertes sur ses positions, son effet de levier augmente.
Le choix de l’effet de levier dépend essentiellement de la stratégie de trading que vous adoptez et de votre vision des mouvements du marché. Dans la pratique, les investisseurs observent une règle générale qui se définit comme suit : plus longtemps vous gardez votre position ouverte, plus petit l'effet de levier devrait être. Ce principe découle du fait que plus longtemps une position reste ouverte, plus vous devez vous attendre à un grand mouvement du marché.
En complément des mentions ci-dessous, veuillez noter que les informations présentes sur cette page ne constituent pas un historique de nos cotations ou une offre ou sollicitation à investir dans un quelconque instrument financier. IG Bank S.A. se dégage de toute responsabilité concernant l’utilisation qui en est faite et des conséquences qui en résultent. Veuillez noter que ces informations ne prennent nullement en compte la situation financière et les objectifs d’investissement spécifiques aux personnes qui les reçoivent. Ces informations n’ont pas été conçues pour répondre aux exigences légales en matière d’indépendance de la recherche sur l’investissement. Elles doivent donc être considérées comme une communication à des fins marketing. Enfin, bien que notre politique de passage d’ordres ne soit pas restrictive, nous ne cherchons pas à profiter de ces recommandations avant d’en faire la communication auprès de nos clients. Voir la déclaration relative aux recherches non indépendantes.
Découvrez comment prendre position sur les marchés
Découvrez tous les marchés sur lesquels vous pouvez trader et leur fonctionnement grâce au cours d’ « Introduction aux marchés financiers » disponible sur IG Academy.
