As Options são instrumentos complexos e o teu capital está em risco. As perdas podem ser extremamente rápidas.
O que é o trading de CFD e como funciona?
Descobre tudo o que precisas sobre os CFD e também como negociar numa variedade de classes de ativos utilizando este produto derivado.
Começa a negociar hoje. Contacta-nos pelo +351 800 844 727 ou pelo info.por@ig.com para mais informações. Disponíveis num amplo horário.
Entra em contacto connosco: +351 800 844 727
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O que é o trading de CFD?
O trading de CFD é o método de especulação sobre o preço subjacente de um ativo, como ações, índices, criptomoedas, commodities, forex e muito mais, numa plataforma de trading como a nossa. Um CFD, abreviatura de "contrato por diferença" (do inglês "Contract for difference"), é o tipo de derivado que te permite negociar connosco os movimentos de preços destes mercados financeiros.
Com esta forma de trading, não possuis o ativo subjacente, estás apenas exposto aos seus movimentos de preços.
Oferecemos mais de 17 000 mercados para especular com os CFD, incluindo ações, índices, forex, criptomoedas, commodities e muito mais. Também podes optar por negociar produtos negociados em bolsa, tais como as Options, connosco.
Abaixo, encontrarás a explicação para algumas das características principais dos CFD e do trading de CFD.
3 aspectos essenciais do trading de CFD
Podes assumir uma posição longa ou curta com os CFD
No trading de CFD, estás a prever se o preço de um ativo irá subir ou descer (valorizar ou desvalorizar). Se acreditas que o preço do ativo irá subir, compras (posição longa) e se acreditas que irá descer, vendes (posição curta). O resultado da tua previsão determinará se tens lucro ou se incorres numa perda.
É importante lembrar que tanto a "compra" como a "venda" podem resultar numa perda, e deves certificar-te de que sabes como os CFD funcionam antes de abrires uma posição. Deves também tomar medidas para gerir o teu risco.
Para abrires uma posição longa de CFD na nossa plataforma, escolherias “comprar” no ticket de operação e, para abrir uma posição curta, escolherias "vender".
O trading de CFD é alavancado
A alavancagem no trading de CFD permite obter uma exposição total ao mercado por um pequeno depósito inicial, conhecido como margem. Ou seja, só tens de colocar uma percentagem do custo da posição como margem para ganhar exposição ao valor total da transação.
É importante lembrar que os lucros e perdas potenciais serão ampliados, pois serão calculados sobre a dimensão total da tua posição, e não apenas sobre a margem.
Por exemplo, se quiseres abrir uma negociação de CFD sobre 50 ações da Tesla, com o preço da ação a 800 €, só precisarás de 8000 € para obter exposição a uma posição de 40 000 €. Isso porque a tua margem inicial seria apenas 20% do total de 40 000 € do valor de negociação (8000 €). Mas lembra-te, os teus lucros ou perdas serão calculados sobre o valor total de 40 000 € da posição, e não sobre a margem de 8000 €.
Terás uma posição alavancada com margem
Os requisitos de margem de CFD podem variar dependendo do mercado em que se pretende tomar uma posição, e nem todos os nossos mercados terão a mesma taxa de margem. Por exemplo, exigimos um depósito igual a 5% do tamanho total da posição em índices populares como a Alemanha 40, ou 20% em ações como as da Tesla.
Sabe mais sobre as nossas taxas de margem de CFD
Os CFD têm um comportamento semelhante ao respectivo mercado subjacente
O trading de CFD foi concebido para imitar o trading de cada mercado subjacente com relativa fidelidade. Os nossos preços de CFD são apenas influenciados pelos movimentos do mercado subjacente. Alguns preços de ativos têm um spread associado, enquanto outras negociações de CFD incorrerão numa comissão. Tudo depende do mercado em que estás a negociar.
O trading de CFD é a melhor opção para mim?
O trading de CFD pode ser a melhor opção para ti se estiveres à procura de uma forma de negociar mercados em ascensão ou em queda, e se quiseres abrir uma posição com margem. No entanto, o trading de CFD é arriscado e poderás ter um prejuízo superior ao montante do teu depósito inicial.
Oferecemos uma conta demo gratuita a todos os traders que querem praticar o seu trading antes de abrir uma conta real. Damos também acesso à IG Academy, a nossa ferramenta educativa para traders.
Porque é que as pessoas negoceiam com os CFD?
- Alavancagem: como os CFD são produtos alavancados, o teu depósito inicial é apenas uma percentagem do valor da tua posição;
- Flexibilidade: porque podes assumir uma posição longa ou curta com CFD, podes negociar independentemente da direção que os mercados estão a percorrer;
- Benefícios fiscais: porque nunca possuis o ativo subjacente quando negoceias CFD, podes usufruir de certos benefícios fiscais;
- Horários prolongados: podes negociar alguns mercados fora do horário normal de negociação. Lembra-te de que o preço de abertura do mercado pode ser diferente do seu preço fora de horas;
- Hedging: esta função oferece a oportunidade de compensar algumas das tuas perdas com lucros.
Se não quiseres negociar CFD, oferecemos outras formas de obter exposição aos mercados financeiros, como as Options. N/A
Passos para te tornares um trader de CFD
Descobre como funcionam os CFD
Os CFD funcionam a partir da “simulação” do mercado subjacente. Assim, enquanto podes simular uma negociação tradicional que lucra à medida que o mercado sobe de preço, também podes abrir uma posição CFD que lucrará à medida que o mercado subjacente diminui de preço.
Suponhamos, por exemplo, que compres 5 contratos quando o preço de compra do ativo é 7500. Um único contrato é igual a 10 € por ponto, por isso, para cada ponto de movimento ascendente, ganharias 50 € e por cada ponto de movimento descendente perderias 50 € (5 contratos multiplicados por 10 €).
Como sempre, os possíveis lucros e perdas serão ampliados porque estes serão baseados na posição total de 7500, e não no montante da margem.
Se venderes quando o ativo é negociado a 7505, o teu lucro seria 250€
250€ = (5 x 10) x (7505 - 7500)
Se venderes quando o ativo é negociado a 7497, o teu lucro seria 150€
-150 = (5 x 10) x (7497,0 - 7500,0)
Tenha em atenção que estes lucros e perdas não incluem custos e taxas. Algumas dessas podem ser taxas de financiamento noturno, comissões ou taxas de stop garantido.
Sabe como funciona o lucro e perda de CFD
Para calculares os lucros ou perdas obtidos com uma negociação de CFD, multiplica o tamanho da operação da tua posição (o número total de contratos) pelo valor de cada contrato. Depois, multiplica esse número pela diferença em pontos entre o preço quando abriste a negociação e o preço quando a fechaste.
Descobre como fazer uma negociação de CFD
Quando tiveres decidido que mercado queres negociar, estás pronto para a tua negociação. Se pensas que o valor do ativo que estás a negociar vai descer, vendes (posição curta); se pensas que vai subir, compras (posição longa).
Podes monitorizar todas as tuas posições abertas na plataforma de trading e fechá-las através do botão “fechar”. Se abriste a tua posição ao “comprar”, podes fechá-la ao “vender” o mesmo número de contratos ao preço de venda, e vice-versa.
Sabe mais sobre os prazos de CFD
Com os CFD, podes negociar o mercado spot ou com futuros de CFD – a depender do mercado em que se pretende tomar uma posição.
- O spot trading é melhor para o trading a curto prazo, uma vez que o preço spot é o preço imediato em tempo real do ativo. Cobramos uma taxa de financiamento noturno para as posições spot que são mantidas abertas até ao dia seguinte
- Os futuros de CFD são melhores para negociações a médio e longo prazo, uma vez que permitem especular sobre o preço que o ativo subjacente terá numa data específica. Não cobramos a taxa de financiamento noturno sobre futuros de CFD, por isso é uma escolha popular para aqueles que planeiam manter posições abertas por mais de um ou dois dias.
Conhece os custos ao negociar nos CFD
Na maioria das vezes, o custo de abrir uma posição CFD é coberto pelo spread, o que significa que os preços de compra e venda serão ajustados para refletir o custo de fazer a transação.
A exceção são os nossos CFD de ações, que não são cobrados através do spread. Em vez disso, os nossos preços de compra e venda correspondem ao preço do mercado subjacente e a taxa para abrir uma posição de CFD de ações é baseada em comissões. Ao utilizar a comissão, o ato de especular sobre os preços das ações com um CFD está mais próximo de comprar e vender ações no mercado.
Se mantiveres uma posição de CFD diária aberta para além da hora limite diária (normalmente 22h00, no fuso horário GMT, embora isto possa variar para mercados internacionais), ser-te-á cobrada uma taxa de financiamento noturno. Isto é para cobrir o custo da manutenção da tua posição a longo prazo, uma vez que estás a negociar com alavancagem.
Sabe mais sobre os custos de trading de CFD de ações e ETFs, índices, criptomoedas, commodities e forex.
Cursos e recursos gratuitos sobre trading de CFD
Tornar-se um trader de CFD de sucesso requer habilidade, conhecimentos e prática. Oferecemos tudo o que precisas para lá chegar, com uma grande variedade de cursos e webinários grátis de trading na IG Academy, bem como uma conta demo gratuita, completa com fundos virtuais para te dar confiança num ambiente sem riscos.
Oferecemos também uma estratégia de trading e artigos de notícias para todos os níveis de experiência, por isso, quer sejas iniciante ou já tenhas muita experiência, temos algo para ti.
Perguntas frequentes
O que significa CFD?
CFD significa "contrato por diferença" (do inglês "contract for difference"), um tipo de produto derivado que podes utilizar para especular sobre a direção futura do preço de um mercado. Quando se negoceia através dos CFD, não se toma posse do ativo subjacente, o que significa que se pode tirar partido da subida e descida dos mercados, com posições longas ou curtas.
Sabe mais sobre o que é o trading de CFD
Como posso começar no trading de CFD?
Primeiro, aprende mais sobre o trading de CFD através da IG Academy ou da nossa conta de demonstração. Quando estiveres suficientemente confiante e familiarizado com os riscos, podes abrir e adicionar fundos à uma conta de CFD, escolher o mercado em que desejas negociar e fazer uma análise exaustiva do ativo. Quando estiveres pronto para negociar CFD, basta escolher o tamanho da tua posição e implementar a tua estratégia de gestão de risco.
Sabe mais sobre como começar o trading de CFD
Como é que a IG e outros fornecedores de CFD ganham dinheiro?
A principal forma de ganharmos dinheiro é através do spread que associamos ao preço do mercado subjacente. O custo de trading já está incluído nestes dois preços, chamados compra e venda, o que significa que comprarás sempre ligeiramente mais alto do que o preço de mercado e venderás ligeiramente abaixo deste.
Os preços dos CFD de ações são geralmente ligeiramente diferentes dos de outros mercados de CFD. Ao contrário de muitos outros fornecedores de CFD, não associamos o nosso spread além do spread de mercado. Em vez disso, cobramos uma pequena comissão quando abres e fechas uma negociação.
Sabe mais sobre os nossos custos
Não pretendemos lucrar com as perdas dos nossos clientes, e o nosso modelo de negócio baseia-se em proporcionar uma experiência justa a todos os traders.
Sabe mais sobre como ganhamos dinheiro
Como posso usar CFD para o hedging?
Podes abrir uma posição que se tornará rentável se uma das tuas outras posições começar a incorrer numa perda. Um exemplo disto seria assumir uma posição curta num mercado que segue o preço de um ativo que possuis. Qualquer queda no valor do teu ativo seria então compensada pelo lucro da tua negociação de CFD.
Qual é a diferença entre CFD e futuros?
Quando negoceias os CFD, compras um determinado número de contratos num mercado, se esperas que eles valorizem e vende-os, se esperas que eles desvalorizem. A alteração no valor da tua posição reflete os movimentos no mercado subjacente. Podes fechar a tua posição a qualquer momento enquanto o mercado estiver aberto.
Os Futuros, por outro lado, são contratos que exigem que se negoceie com o preço futuro esperado de um instrumento financeiro. Ao contrário dos CFD, especificam uma data e um preço fixos para esta negociação, que pode envolver a posse física do ativo subjacente nesta data, e devem ser adquiridos através de uma bolsa de valores. O valor de um contrato de futuros depende tanto do sentimento de mercado sobre o preço futuro do ativo como dos movimentos atuais no mercado subjacente.
Vale a pena ter em mente que connosco podes especular sobre o preço dos contratos de futuros sem comprar os próprios contratos.
Um CFD expira?
As posições de CFD não têm uma data de expiração na maioria dos mercados, pelo que podem ser mantidas abertas durante o tempo que escolheres. Os principais mercados de CFD que têm uma data de expiração são futuros, forwards e opções. No entanto, as taxas de financiamento noturno serão cobradas se as posições spot forem deixadas abertas depois das 22h00, fuso horário GMT.
Aprende em movimento
Mantém o ritmo até mesmo quando estás longe da tua secretária: descarrega a aplicação da IG Academy de graça, e faz iniciar sessão usando os teus dados para poderes continuar onde ficaste.
Terás acesso a todos os nossos quizzes e cursos de forma normal, e ainda poderás participar em webinarios e visualizar os nossos vídeos de explicações.
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