Vad är CFD-trading och hur fungerar det?
Upptäck allt du behöver veta om CFD:er och hur du kan handla på en mängd olika tillgångsklasser med hjälp av denna derivatprodukt.
Börja handla idag. Kontakta oss på +46 (0)8 505 15 000 eller info.se@ig.com. Vi är här mån-fre kl. 9 – 18.
Kontakta oss på: +46 (0)8 505 15 000
Börja handla idag. Kontakta oss på +46 (0)8 505 15 000 eller info.se@ig.com. Vi är här mån-fre kl. 9 – 18.
Kontakta oss på: +46 (0)8 505 15 000
Vad är CFD-trading?
CFD-trading innebär att man spekulerar på om en underliggande tillgångs kurs kommer gå upp eller ner – där några vanliga underliggande tillgångar är aktier, index, kryptovalutor, råvaror, valutapar, med mera. Ett CFD-kontrakt (där "CFD" står för "contract for difference") är en slags derivatprodukt som gör det möjligt för dig att handla på uppåt- eller nedåtgående prisrörelser som sker på de finansiella marknaderna.
Med denna typ av trading äger du aldrig den underliggande tillgången – du tar endast del av dess prisrörelser.
När du handlar CFD:er hos oss på IG får du tillgång till över 17 000 marknader med tillgångar som aktier, valuta, råvaror, kryptovalutor, index, obligationer, med fler. Du kan också välja att handla börshandlade produkter, som Turbo24, eller optioner hos oss.
Här nedan kommer vi att förklara några av CFD-tradingens viktigaste egenskaper.
3 viktiga egenskaper hos CFD-trading
Du kan gå lång eller kort med CFD:er
När du handlar med CFD:er spekulerar du på om priset på en viss tillgång kommer att gå upp eller ner. Om du tror att priset på tillgången kommer att stiga så köper du (går lång), medan du istället säljer (går kort) om du tror att priset kommer att sjunka. Huruvida du gör en vinst eller en förlust beror på resultatet av din prognos.
Det är viktigt att notera att all trading med CFD:er, både köp och sälj, kan resultera i en förlust, och du bör därför försäkra dig om att du förstår hur CFD:er fungerar innan du öppnar en position. Vidta åtgärder för att hantera din risk.
För att öppna en lång CFD-position på vår plattform väljer du "KÖPA" i orderfönstret, och för att öppna en kort position väljer du "SÄLJA".
CFD:er handlas med hävstång
Hävstången gör det möjligt att få full marknadsexponering för en mindre initial insättning, ett så kallat säkerhetskrav. Med andra ord behöver du bara sätta in en viss procentuell andel av positionen som säkerhetskrav för att få exponering mot positionens fulla värde.
Det är viktigt att komma ihåg att potentiella vinster eller förluster förstoras eftersom de beräknas på hela positionens storlek – inte bara på säkerhetskravet.
Om du till exempel vill öppna en CFD-position på 50 Tesla-aktier, där aktiekursen ligger på 800 europer aktie, behöver du bara 8 000 euro för att exponera dig mot en position värd 40 000 euro. Detta beror på att ditt säkerhetskrav endast skulle vara 20 % av det totala ordervärdetpå 40 000 euro (8 000euro). Men kom ihåg att dina vinster eller förluster kommer att beräknas på positionens fulla värde (40 000 euro), inte på säkerhetskravet (8 000 euro).
Du öppnar en hävstångsposition med säkerhetskrav
Säkerhetskravet för CFD:er kan variera beroende på vilken marknad man handlar på – alla våra marknader har med andra ord inte samma procentuella säkerhetskrav. Till exempel, för populära index (som Tyskland 40) så kräver vi en insättning som motsvarar 5 % av den totala positionsstorleken, medan vi kräver 20 % på aktier (som Tesla).
CFD:er rör sig parallellt med den underliggande marknaden
CFD:er är utformade för att följa rörelserna på varje underliggande marknad relativt nära. Våra CFD-priser styrs alltså endast av hur den underliggande tillgången rör sig. Vissa underliggande tillgångar handlas med spread, medan andra handlas med courtage – det beror helt enkelt på vilken marknad du handlar på.
Passar CFD-trading dig?
CFD-trading kan passa dig om du letar efter ett sätt att spekulera på stigande eller fallande marknader och om du vill öppna positioner med säkerhetskrav. CFD-trading är dock väldigt riskabelt och du riskerar att gå med förlust som kan bli större än ditt ursprungliga säkerhetskrav.
Vi erbjuder ett kostnadsfritt demokonto till alla traders som vill öva innan de öppnar ett tradingkonto. Vi ger dig också fri tillgång till IG Academy – vår utbildningsplattform för traders.
Varför handlar man CFD:er?
- Hävstångseffekten: Eftersom CFD:er är hävstångsprodukter betalar du endast en procentuell andel av värdet på din position för att öppna den.
- Flexibilitet: Eftersom du kan gå både lång och kort med CFD:er kan du ta position oavsett hur marknaden rör sig.
- Längre handelstider: På vissa marknader kan du handla även utanför ordinarie handelstider. Tänk dock på att marknadens öppningskurs kan skilja sig från kursen som kvoteras utanför de ordinarie handelstiderna.
- Hedging: Detta ger dig möjlighet att kompensera för dina mindre framgångsrika positioner.
Om du inte vill handla med CFD:er erbjuder vi även andra sätt att få exponering mot de finansiella marknaderna, nämligen med börshandlade produkter (ETP:er) och optioner. Vår mest populära börshandlade produkt, Turbo24, ger dig tillgång till marknaderna dygnet runt1 och positioner med ett nominellt värde på 300 euro eller mer är courtagefria.2
Hur du blir en CFD-trader i 5 steg
Förstå hur CFD:er fungerar
CFD:er härmar den underliggande marknaden. Du har alltså möjligheten att inte bara efterlikna en mer traditionell position (som går mer vinst när marknaden stiger), utan du kan också öppna en CFD-position som går mer vinst när den underliggande marknaden sjunker.
Säg till exempel att du köper 5 stycken CFD-kontrakt där den underliggande tillgångens köpkurs är 7500. Ett kontrakt på FTSE 100 motsvarar 10 euro per punkt, så för varje punkt som kursen rör sig uppåt tjänar du 50 euro (om du har 5 kontrakt) och för varje punkt som den rör sig neråt förlorar du 50 euro (5 kontrakt multiplicerat med 10 euro).
Som alltid kommer eventuella vinster och förluster att förstoras eftersom de baseras på hela positionens värde, inte bara på säkerhetskravet.
Om du väljer att sälja när tillgångens kurs ligger på 7505 blir din vinst 250 euro.
250 euro = (5 kontrakt x 10 euro) x (7505 - 7500) |
Om du istället väljer att sälja när tillgångens kurs ligger på 7497 blir din förlust 150 euro.
-150 = (5 kontrakt x 10 euro) x (7497.0 - 7500.0) |
Observera att dessa vinster och förluster inte omfattar övriga avgifter, som exempelvis daglig finansieringskostnad, courtage eller avgifter för garanterade stopp.
Lär dig hur vinst och förlust fungerar för CFD-trading.
För att beräkna vinsten eller förlusten för en CFD-position multiplicerar du positionens storlek (det totala antalet kontrakt) med värdet på varje kontrakt. Sedan multiplicerar du den siffran med skillnaden (i punkter) mellan priset när du öppnade kontraktet och när du stängde det.
Lär dig hur man lägger en CFD-order
När du bestämt vilken marknad du vill handla på är det dags att öppna din första position. Om du tror att priset kommer att gå ner kan du välja att sälja (gå kort). Om du istället tror att priset kommer att stiga kan du välja att köpa (gå lång).
Du kan hålla koll på alla dina öppna positioner på plattformen och stänga dem genom att klicka på ”stäng”-knappen. Om du lagt en order genom att köpa (gå lång) så stänger du den genom att välja samma antal kontrakt men till säljkursen – och vice versa.
Lär dig om tidsramar för CFD-trading
Med CFD:er kan du antingen handla på spotmarknaden eller med CFD-terminer – beroende på vilken marknad du vill ta en position på.
- Trading på spotmarknaden är bäst för kortsiktig trading, eftersom spotpriset visar tillgångens kurs i realtid. Vi tar ut en avgift (daglig finansieringskostnad) för spotpositioner som hålls öppna över natten.
- CFD-terminer, å andra sidan, är bättre för trading på medellång till lång sikt, eftersom de gör det möjligt för dig att spekulera på den kurs som en underliggande tillgång kommer att handlas till på ett visst datum. Det debiteras ingen daglig finansieringskostnad för CFD-terminer - vilket gör dessa till ett populärt val för de traders som planerar att hålla sina positioner öppna längre än en dag eller två.
Känn till kostnaderna för CFD-trading
I de flesta fall ingår kostnaden för att öppna en CFD-position i spreaden, dvs. köp- och säljkurserna justeras utifrån kostnaden för själva transaktionen.
Undantaget är våra aktie-CFDs där vi inte beräknar någon spread. Istället matchar våra köp- och säljkurser priset på den underliggande marknaden och vi tar ut ett courtage när du öppnar en position på en aktie-CFD. Genom att använda courtage blir spekulationen på aktiekurser med CFD:er mer lik traditionell aktiehandel.
Om du håller en CFD-position öppen efter marknadens stängningstid (vanligtvis kl. 23.00 men varierar för olika internationella marknader) kommer du att debiteras en daglig finansieringskostnad. Detta är för att täcka kostnaden som tillkommer för att hålla din position på längre sikt – eftersom du handlar med hävstång.
Läs mer om kostnaderna för CFD-trading på aktier och ETF:er, index, kryptovalutor, råvaror och valuta.
Kostnadsfria utbildningskurser och funktioner
För att kunna bli en kompetent CFD-trader krävs skicklighet, kunskap och erfarenhet. Vi erbjuder allt du behöver för att nå dit, med ett stort antal kostnadsfria tradingkurser och webinar via IG Academy, samt ett kostnadsfritt demokonto med virtuella pengar som hjälper dig att bygga upp ditt självförtroende i en riskfri miljö.
Vi erbjuder även artiklar om tradingstrategier samt nyhetsartiklar för alla erfarenhetsnivåer – så oavsett om du är nybörjare eller mer erfaren så har vi alltid något för dig.
Vanliga frågor
Vad betyder CFD?
CFD står för "contract for difference", vilket är en typ av derivatprodukt som du kan använda för att spekulera i en underliggande tillgångs framtida prisrörelser. När du handlar med CFD:er får du inte äganderätt till den underliggande tillgången, vilket innebär att du kan dra nytta av både stigande och fallande marknader genom att antingen gå lång eller kort.
Lär dig mer om CFD-trading
Hur kan jag börja med CFD-trading?
Först och främst behöver du lära dig mer om CFD-trading via IG Academy eller vårt demokonto. När du är tillräckligt säker och känner till riskerna kan du öppna och sätta in pengar på ett CFD-konto. Därefter väljer du vilken marknad du vill handla på och göra en grundlig analys av den underliggande tillgången. När du gjort det och är redo att handla med CFD:er behöver du välja positionsstorlek och implementera din riskhanteringsstrategi.
Läs mer om hur man börjar handla med CFD:er
Hur tjänar IG och andra CFD-mäklare pengar?
Det huvudsakliga sättet för oss att tjäna pengar är genom den spread som vi lägger till på det underliggande marknadspriset. Kostnaden för trading finns redan med i tillgångens två kurser (dess köp- och säljkurs) och du köper alltid till en något högre kurs samt säljer till en något lägre kurs än marknadskursen.
Aktie-CFD:er prissätts i allmänhet något annorlunda än andra CFD-marknader. Till skillnad från många andra CFD-mäklare lägger vi inte till en egen spread utöver marknadens spread. Istället debiterar vi ett mindre courtage när du öppnar och stänger positionen.
Läs mer om våra avgifter
Vi strävar aldrig efter att tjäna pengar på att kunder går med förlust och vår affärsmodell bygger på att ge alla traders en rättvis upplevelse.
Läs mer om hur vi tjänar pengar
Hur använder jag CFD-trading för hedging?
Du använder CFD:er för hedging genom att öppna en position som kommer att ge vinst om av dina andra positioner börjar gå med förlust. Ett exempel skulle kunna vara att ta en kort position på en marknad som följer priset på en tillgång som du gått lång på eller äger. Om värdet på din tillgång sjunker skulle detta kompenseras av vinsten på din korta CFD-trade.
Om du vill veta mer om hur du använder CFD:er för hedging kan du läsa vår guide om hedging.
Vad är skillnaden mellan CFD:er och terminer?
När du handlar CFD:er så köper du ett antal kontrakt på marknaden om du förväntar dig att kursen kommer att stiga, eller så säljer du dem om du tror att kursen kommer att falla. Förändringen i värdet på din position speglar rörelsen i den underliggande marknaden. Med CFD:er kan du stänga din position när som helst under marknadens öppettider.
Terminer, å andra sidan, är kontrakt som kräver att du handlar på priset hos ett finansiellt instrument i framtiden. Till skillnad från CFD:er har terminer ett specifikt datum och pris för transaktionen – vilket kan innebära att du blir ägare till den underliggande tillgången på detta datum – och måste köpas på en börs. Värdet på ett terminskontrakt beror till lika stor del på marknadssentiment om tillgångens pris som på aktuella rörelser på den underliggande marknaden.
Det kan vara värt att komma ihåg att ett CFD-konto tillåter dig att spekulera på priset på terminer utan att behöva köpa själva kontrakten.
Har CFD:er förfallodatum?
CFD-positioner har inget förfallodatum på de flesta marknader, så de kan hållas öppna så länge du vill behålla din position. CFD-marknaderna som handlas med förfallodatum är terminskontrakt (futures- och forward-kontrakt) och optioner. Daglig finansieringskostnad tillkommer dock om positionerna hålls öppna efter kl. 23.00 svensk tid.
Gå vidare till ...
Upptäck möjligheterna och riskerna med våra turbowarranter
Lär dig mer om våra tusentals marknader och börja handla online
Upptäck trading via vår plattform och vår skräddarsydda app
1 Alla turbowarranter kan handlas dygnet runt, fem dagar i veckan, förutom turbowarranter på aktier och vissa index (exempelvis HS50). Dessa följer i stället den underliggande marknadens handelstider.
2 Alla positioner med Turbo24 som har ett nominellt värde på 300 EUR eller mer är courtagefria.
