Banco Santander en bolsa: Las acciones suben un 1,83% tras un semestre récord con 6.059 millones de euros en beneficios

Las acciones de Banco Santander suben en bolsa un 1,83% después de haber tenido un primer semestre de 2024 excepcional, con un beneficio atribuido de 6.059 millones de euros, un incremento del 16% en comparación con el mismo período del año anterior. Este éxito se debe en gran parte al fuerte crecimiento del margen de intereses en todas sus áreas de negocio, así como a un control efectivo de los costes operativos.

El margen de intereses, que es esencialmente la diferencia entre los intereses ganados y pagados, alcanzó un récord de 23.457 millones de euros, un 12% más que el año anterior. Este crecimiento ha sido impulsado por el buen desempeño de las áreas de banca minorista, banca de inversión y gestión de activos. Además, los ingresos por comisiones también subieron un 6%, alcanzando los 6.477 millones de euros, lo que refleja una mayor actividad y confianza de los clientes en todos los segmentos del negocio.

A pesar del aumento en los costes operativos, que subieron un 3% hasta los 12.913 millones de euros, Santander ha logrado mantener una rentabilidad sólida gracias a una gestión eficiente. Las provisiones para insolvencias, que son reservas de dinero para cubrir posibles pérdidas por préstamos incobrables, aumentaron un 8%, llegando a 6.243 millones de euros. No obstante, la calidad del crédito se mantuvo estable, con una ratio de morosidad del 3,14% y un coste de riesgo del 1,21%, en línea con las expectativas.

Un aspecto destacado del trimestre fue la mejora de la ratio de capital CET1 fully loaded, que subió 20 puntos básicos hasta el 12,5%. Esta métrica es crucial porque mide la solidez financiera del banco, y la mejora se debe a una fuerte generación orgánica de capital que compensó los cargos previstos para la remuneración de los accionistas.

Ana Botín, presidenta de Santander, expresó su satisfacción con estos resultados. "Los ingresos crecieron un 10% en el primer semestre, apoyados en nuestros cinco negocios globales, y los costes se mantuvieron casi planos durante cuatro trimestres consecutivos", comentó Botín. Añadió que estos resultados demuestran la capacidad del banco para crecer de manera sostenible y rentable, gracias a su escala, diversificación y ejecución efectiva de la transformación.

Mirando hacia adelante, Santander ha ajustado sus objetivos para 2024. Ahora espera un crecimiento de los ingresos a un dígito alto, una ratio de eficiencia de alrededor del 42% y un retorno sobre el capital tangible (RoTE) superior al 16%. Además, mantiene sus metas de coste de riesgo y ratio de capital CET1 fully loaded por encima del 12%.

En términos regionales, Europa fue la región que más beneficios generó, con 3.187 millones de euros, seguida de Sudamérica y Norteamérica. A nivel nacional, España se destacó como el principal motor de los resultados del banco, con un beneficio atribuido de 1.756 millones de euros, seguida de cerca por Brasil.

Los resultados de Santander en el primer semestre de 2024 reflejan un desempeño financiero sólido y una estrategia eficaz de crecimiento y control de costes. Esto posiciona al banco en una trayectoria favorable para cumplir con sus objetivos anuales y mejorar la rentabilidad para sus accionistas. Con estos resultados, Santander no solo está demostrando su capacidad para superar desafíos, sino también para aprovechar oportunidades de crecimiento en un entorno económico complejo.

ANÁLISIS TÉCNICO: BANCO SANTANDER

Las acciones del Banco Santander se vieron sumidas en una fase correctiva desde el 4 de junio hasta el 4 de julio, día en que se confirmaba una figura de rango lateral de corto plazo y que nos proyectaba un objetivo mínimo hasta los 4,65 euros, nivel en el que nos encontramos hoy y que es una resistencia relevante debido a que se encuentra el nivel R2 de los puntos pivote anual y también el 61,8% de Fibonacci del tramo correctivo mencionado anteriormente, por lo tanto, superar este nivel será realmente importante, ya que de hacerlo, lo más probable es que vuelva a buscar los máximos anuales del 29 de abril, situados en los 4,93 euros.

El soporte ahora a tener en cuenta se sitúa en los 4,406 euros, por lo tanto, mientras cotice por encima de este nivel, mi predisposición es alcista en el valor, de superar los máximos anuales en el futuro (primero objetivo), se activaría una proyección posterior hasta los 5,42 euros, como objetivo de medio y largo plazo.

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