Comment devenir un meilleur trader sur les marchés financiers ?
Le métier de trader dans la finance peut être, pour certaines personnes, un métier très attractif et pour d'autres la réalité est complètement différente.
Si de manière générale le trading est une activité très lucrative pour les banques d'investissement et les institutions financières, la réalité démontre pourtant que plus de 80 % de traders et de brokers ont du mal à réaliser de bons résultats et perdent de l’argent en bourse.
Ces pertes sont souvent causées par l’incapacité des traders à tirer un profit maximum de leurs transactions et à savoir quand couper les pertes sur un marché défavorable. Dans cet article, nous répondrons à deux questions importantes sur comment devenir un meilleur trader et quels sont les fondamentaux du trading pour progresser rapidement.
Qu’est-ce qu’un bon trader ?
Un trader est une personne qui achète et vend des contrats financiers pour le compte de ses clients ou pour son propre compte. Ce mot provient du verbe anglais « to trade » qui veut littéralement dire « négocier ». Selon les catégories des marchés négociés, le trader peut se spécialiser dans l'achat et la vente de valeurs mobilières, d’obligations, de produits dérivés, de devises (forex), d’actions etc.
On distingue deux catégories de traders : le trader pour compte propre et le trader pour le compte de clients. Les traders qui travaillent dans une institution financière exécutent les ordres d’achat et de vente d’instruments financiers pour les clients de leur employeur sans personnellement prendre de risques sur le marché.
Le trading pour compte propre ou « prop trading » est en déclin depuis la crise de 2007 qui a causé d’importantes pertes aux institutions financières. Le trader pour compte propre prend plus de risques sur le marché avec une certaine marge de manœuvre dans son investissement.
Les particuliers aussi peuvent faire du trading pour compte propre grâce à des plateformes de trading en ligne sur l'OTC (Over the counter), le marché de gré à gré.
Avec le temps et l’expérience, les traders ont développé des principes à appliquer pour améliorer leurs compétences et tirer profit des marchés. Nous en avons retenu 10 :
- Accorder du temps à l’apprentissage des bases du trading et faire preuve de curiosité,
- Établir et respecter un plan de trading rigoureux,
- Avoir une bonne gestion du risque en appliquant les règles de money management,
- Agir de façon avisée dans le cadre du trading avec effet de levier,
- Évaluer l’action de façon régulière et effectuer des modifications nécessaires,
- Utiliser un ordre stop ou « stop loss » pour chaque position de trading,
- Négocier uniquement lorsqu’un moment opportun se présente,
- Éviter l’overtrading,
- Garder ses émotions en dehors du trading,
- Savoir couper ses pertes.
La plateforme de trading que vous offre IG Bank permet de faire du trading sur CFD.
Accorder du temps à l’apprentissage des bases du trading et faire preuve de curiosité
Aussi simple que cela puisse paraître, le premier pas pour devenir un bon trader est de commencer par l’apprentissage du trading, car il s’agit d’un métier à part entière. Vous ne pouvez pas vous improviser trader simplement après avoir ouvert un compte ou avoir lu quelques analyses et articles. Vous devez prendre le temps de vous former et de vous informer grâce à des ouvrages spécialisés et des formations sur le trading. Ce processus prendra du temps, demandera des efforts et nécessitera une forte passion. Si votre envie de devenir trader est motivée par le désir de vous enrichir rapidement ou d’être célèbre, vous serez très vite déçu.
Une autre manière d’apprendre le trading serait d’ouvrir un compte de démonstration qui vous permettra de pratiquer et de développer des sensations sur la plateforme de trading.
Établir et respecter un plan de trading rigoureux
Tout bon trader connaît les deux règles d’or pour devenir un meilleur trader : « avoir un plan de trading et le respecter ». Développer un plan de trading permet de savoir quelle décision prendre dans chaque situation et de fixer des objectifs réalisables. Ce processus d’essais et erreurs prendra le temps qu’il faudra, mais cela vous permettra d’acquérir une meilleure compréhension de ce que vous faites et des décisions que vous prenez. Ensuite, vous ne devez jamais sortir de votre plan de trading en prenant des décisions basées sur vos émotions ou sous le feu de l’action. Pour cela, vous devez avoir une forte discipline et une rigueur personnelle.
Parmi les stratégies de trading, vous pouvez décider de devenir un négociateur sur séance (day trader), un trader d'oscillation, faire du forex trading long terme ou même un trader algorithmique.
Avoir une bonne gestion du risque en appliquant les règles de money management
Un bon trader doit comprendre les règles du money management ou l’art de gérer son capital en maîtrisant les risques. Au-delà d’analyses, de signaux, d’indicateurs, de feeling, le trading consiste aussi en l’application de règles qui permettent de protéger le capital investi et de l’apprécier dans le temps.
Parmi les principes du money management, retenons :
- la diversification : évitez d’investir tout votre capital dans une seule transaction. Vous ne devez pas risquer plus de 1 ou 2% de votre compte sur une transaction.
- la taille de votre position : vous devez toujours adapter la quantité de vos positions à la taille de votre portefeuille. Ne tombez pas dans l’erreur de beaucoup de traders en prenant toujours des positions d’un montant fixe. La valeur du montant à engager doit être fonction de la volatilité du marché et de votre capital.
- la limitation de vos pertes de capital en protégeant chaque position dans votre portefeuille.
- le ratio risque/rendement : dans toutes les prises de positions, le gain que vous visez doit être supérieur au risque que vous prenez.
Agir de façon avisée lors d’une transaction avec effet de levier
L’effet de levier est considéré comme un outil à double tranchant parce qu’en cas de soucis sur une position, ou d’évènement majeur (catastrophe géopolitique, météorologique, une intervention de la banque centrale, etc…), vos pertes sont décuplées. En utilisant l’effet de levier sur plusieurs transactions perdantes, vous perdrez intégralement votre capital en quelques semaines. Vous devez réfléchir plutôt en termes de pourcentage de variation d’une position par rapport à votre capital, et non en termes d’euros investis.
Pour minimiser les pertes qui peuvent découler de l’utilisation de l’effet de levier, il est recommandé de ne jamais dépasser un effet de levier de 2 ou 3 pour un trader débutant et de se limiter à 5 pour un trader professionnel.
Évaluer l’action de façon régulière et effectuer des modifications nécessaires
Vous devez régulièrement faire le bilan après chaque semaine de trading en cherchant à répondre aux questions suivantes : ai-je suivi et respecté le plan de trading que j’ai élaboré ? Ai-je respecté mon emploi du temps ? Quelles sont les performances de mes positions sur le marché ? Toutes ces questions vous aideront à vous ajuster et à vous remettre en question en apportant des modifications.
Utiliser un ordre stop ou « stop loss » pour chaque position de trading
Un bon trader doit savoir protéger son capital et couper ses pertes en utilisant un ordre de bourse automatique dit ordre stop ou “stop loss”. Ce dernier est défini comme la perte maximale que vous êtes prêt à consentir sur une position en bourse. Il existe plusieurs catégories de stop loss :
- le stop loss garanti,
- le stop loss non garanti/ le stop loss classique
- le trailing stop ou stop suiveur.
Vous ne devez jamais prendre une position sans stop loss, même lorsque vous surveillez le marché personnellement. Pensez toujours à placer votre stop loss avant la validation de votre ordre.
Négocier uniquement lorsqu’un moment opportun se présente
Le trading exige beaucoup de patience et de concentration pour trouver la bonne opportunité et attendre que les conditions du marché soient favorables à votre stratégie. Vous devez apprendre à attendre les bonnes opportunités et contrôler vos émotions pour ne pas prendre de mauvaises décisions.
Éviter l’overtrading
L’overtrading est simplement le fait de trader excessivement en plaçant trop d’ordres. Cette situation survient le plus souvent lorsque le trader a une certaine présomption sur le marché et pense être en contrôle. Son excès de confiance le pousse à enchaîner les ordres en ignorant les éventuels risques car il souhaite gagner un maximum d’argent en un minimum de temps.
Si cette méthode peut éventuellement générer d’excellents retours sur investissement, cela peut aussi considérablement diminuer votre capital en cas de mauvaises estimations. Il est fortement déconseillé de prendre des risques avec autant d’argent en même temps. Voici quelques éléments pour lutter contre l’overtrading :
- suivez votre stratégie de trading en respectant votre technique de trading et les principes du money management,
- prêtez attention aux analyses de marché et fixez-vous des règles par rapport aux fluctuations du marché,
- tenez un journal de trading dans lequel vous consignez l’ensemble des activités du trading.
Le plus important est de ne pas chercher à gagner un maximum d’argent à tout prix. Vous devez d’abord penser à protéger le capital investi.
Garder ses émotions en dehors du trading
En tant que trader, vous devez apprendre à gérer des émotions et des humeurs opposées, alternant des périodes euphoriques lorsque les prédictions vont dans votre sens et des périodes de gestion du stress lorsque c’est le contraire.
Savoir couper ses pertes
Souvent les traders commettent l’erreur d’accumuler les positions perdantes sans vouloir couper les pertes. N’ayez pas peur de couper une position perdante rapidement. Le plus tôt sera toujours le mieux, parce que plus la perte est importante, plus il vous sera difficile de clôturer la position.
Conclusion
Ces principes développés par des traders expérimentés vous aideront à devenir un bon trader et à acquérir de l’expérience. Vous pouvez aussi apprendre des astuces sur les bonnes pratiques en observant ce que font les autres traders. Ce qui est sûr, ce que vous ne deviendrez pas un bon trader en une journée, il vous faut une formation initiale obligatoire, du temps, de la patience et beaucoup de passion.
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