Rendite von Aktien vs. Rendite von Anleihen
Die Berechnungen für die Rendite von Aktien und von Anleihen sind unterschiedlich, weil Aktien Dividenden einbringen, Anleihen hingegen Zinsen.
Beispiel einer Rendite-Berechnung für Aktien
Nehmen wir an, dass Sie zwei Aktien von ABC Limited besitzen, die Sie für 40 $ je Aktie gekauft haben. Dies bedeutet, dass Ihr ursprüngliches Investment 80 $ wert war.
Im Laufe des Jahres schüttet ABC Limited Dividenden i.H.v. 2 $ pro Aktie aus (was sich auf 4 $ summiert) und der Aktienkurs steigt auf 50 $. Das bedeutet, dass Ihr Investment jetzt 104 $ wert ist (der Wert der Aktien zuzüglich der Dividendenzahlung). Sie würden den Anfangswert Ihres Investments (80 $) von dem aktuellen Wert (104 $) subtrahieren und durch 80 $ dividieren. Um einen Prozentsatz zu bekommen, würden Sie den Betrag mit 100 multiplizieren. Das ergibt in diesem Fall eine Rendite von 30 %.
Beispiel einer Rendite-Berechnung für Anleihen
Wenn Sie eine Anleihe im Wert von 100.000 $ mit einem Zinssatz von 5 % besitzen, die nach vier Jahren fällig wird, werden Sie pro Jahr 5000 $ einnehmen (Wert der Anleihe multipliziert mit dem Zinssatz). Wenn Sie die Anleihe für 120.000 $ verkaufen, beträgt die Aufwertung oder das Wachstum der Anleihe 20.000 $ (aktueller Wert der Anleihe abzüglich des Anfangswerts).
Um die Rendite zu berechnen, muss die Summe aus Zinsen und Aufwertung durch den ursprünglichen Preis der Anleihe geteilt werden und als Prozentsatz ausgegeben werden. Daher beträgt die Rendite 25 % (5000 $ plus 20.000, dividiert durch 100.000 $, multipliziert mit 100).