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保證金交易如何運作？
透過保證金交易，您只需投入一小部分的資金即可獲得市場總敞口。保證金存款是全倉大小的佔率，而保證金率根據您的交易平臺而定。波動性較大或倉位較大的市場交易可能需要更多保證金。
保證金交易會放大潛在利潤和損失。試想一下價格上漲 15 美元對價值 100 美元股票的影響。如果是傳統投資，這代表您獲得了 15% 的利潤。
如果同一股票的保證金率為 10%，您只需支付 10 美元即可開倉。股價上漲 15 美元將為您的最初存款帶來 150% 的利潤。如果價格走勢對您不利，即下跌10美元，您將損失全數最初存款。
與此同時，保證金交易亦可放大損失，因此保證金交易較一般投資會帶來更大風險。如果上述股票下跌 15 美元至 85 美元（亦即股價貶值 15% ），您的存款金額損失為 150%。
雖然傳統投資的損失上限為您的最初資金支出，但進行保證金交易時並非如此。進行槓桿交易時，如果您不採取措施管理風險，損失可能會超過您的存款。
保證金交易示例
假設您預測美國科技巨頭蘋果的股價會因利率的利好消息而上漲，您決定以 170 美元買入 10 股。在非槓桿交易中，您需預支未計入成本的 1700 美元建立倉位。相反，透過使用差價合約，您可以使用保證金開倉。如果按照 20% 的保證金率，您只需投入1700 美元 x 20%=340 美元即可開倉。
如果市場走勢對您有利，當您以 204 美元賣出蘋果股票，則利潤為每股 34 美元（不包括成本）。在這種情況下，您將獲得初始保證金存款 100% 的利潤（34 美元 × 10 份差價合約 = 340 美元）。
計算股票差價合約的利潤
相反，假設市場走勢對您不利，當股價下跌 17 美元至 153 美元，您在交易的損失將為 170 美元相當於最初存款的 50%（不包括成本）。
保證金與槓桿的有何區別？
保證金與槓桿息息相關。您需要支付保證金存款進行槓桿交易，這樣您就能以最初資金支出的一小部分建立更大倉位。保證金率以百分比表示，例如 10%；而槓桿率以比率表示，例如 10:1。
如果倉位價值 1000 美元，根據市場情況，保證金率可能是 10%，而存款為 100 美元。由於存款為您帶來 10 倍的倉位敞口，所以槓桿率是 10:1。同樣，5% 的保證金率相當於 20:1 槓桿率。
我們的零售保證金要求及槓桿率摘要*
| 零售保證金 | 對應槓桿 | |
外匯 |
0.5% |
1:200 |
指數 |
0.5% |
1:200 |
股票 |
20% |
1:5 |
大宗商品 |
5% |
1:20 |
* 相關保證金率可能不適用於所有資產。請參閱我們所有市場的保證金率。
維持保證金及追加保證金通知的示例
假設您想以 500 美分價格買入 1000 股礦業巨頭Glencore的股票，您的全部交易價值將相當於 5000 美元。不過，由於您選用槓桿交易，您只需支出 20% 的初始保證金。因此，您的保證金存款為5000 美元 x 20%=1000 美元。
在您決定進行交易時您的賬戶中剛好有 1000 美元，因此滿足初始保證金的要求。不過，如果您的倉位蒙受虧損，導致賬戶資金下降，由於沒有任何額外資金彌補損失，您將立即收到追加保證金通知。
為了維持倉位，您需要增加賬戶資金至餘額超過 1000美元，而需要存入的金額就是維持保證金。例如，如果您的餘額下降至 980 美元，則需要在賬戶投入 20 美元。
常見問題
何謂保證金交易？
保證金交易是指以保證金建立更大市場敞口的倉位，然後由您的交易平臺將全部交易價值存入您的賬戶。此操作將需要存款（即保證金）作為擔保。
何謂保證金存款？
保證金是進行交易所需的金額，由保證金率計算得出，並以百分比表示。
何謂維持保證金？
維持保證金是在您的持倉出現不利變動時，您的交易平臺可能要求您提供的額外資金。這筆金額可確保有足夠資金維持倉位現值，並彌補任何潛在持續損失。
何謂追加保證金通知？
追加保證金通知是指當您賬戶上的資產淨值（即存入的總資本加上或減去所有損益）低於要求的保證金時的狀況。您的倉位有可能被自動平倉，以降低賬戶要求的保證金。
您可透過存入足夠資金增加賬戶資產，以滿足保證金要求，或者透過平倉降低保證金要求。
槓桿等於保證金嗎？
槓桿與保證金不一樣，但兩者關係密切。進行槓桿交易需要支付保證金。這筆存款僅佔最初資金支付的一小部分，而您可獲得基礎市場資產全部價值的敞口。
1 榮獲ADVFN 國際金融大獎 2023 的最佳金融App，最佳多平臺提供商和活躍交易者最佳平臺獎項；2023年香港經濟日報企業大獎之傑出多元化金融服務大獎和傑出金融科技平臺大獎。
