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保證金交易如何運作？
透過保證金交易，您只需投入一小部分的資金即可獲得市場總敞口。保證金存款是全倉大小的佔率，而保證金率根據您的交易平臺而定。波動性較大或倉位較大的市場交易可能需要更多保證金。
保證金交易會放大潛在利潤和損失。試想一下價格上漲 15 美元對價值 100 美元股票的影響。如果是傳統投資，這代表您獲得了 15% 的利潤。
如果同一股票的保證金率為 10%，您只需支付 10 美元即可開倉。股價上漲 15 美元將為您的最初存款帶來 150% 的利潤。如果價格走勢對您不利，即下跌10美元，您將損失全數最初存款。
與此同時，保證金交易亦可放大損失，因此保證金交易較一般投資會帶來更大風險。如果上述股票下跌 15 美元至 85 美元（亦即股價貶值 15% ），您的存款金額損失為 150%。
雖然傳統投資的損失上限為您的最初資金支出，但進行保證金交易時並非如此。進行槓桿交易時，如果您不採取措施管理風險，損失可能會超過您的存款。
保證金交易示例
假設您預測美國科技巨頭蘋果的股價會因利率的利好消息而上漲，您決定以 170 美元買入 10 股。在非槓桿交易中，您需預支未計入成本的 1700 美元建立倉位。相反，透過使用差價合約，您可以使用保證金開倉。如果按照 20% 的保證金率，您只需投入1700 美元 x 20%=340 美元即可開倉。
如果市場走勢對您有利，當您以 204 美元賣出蘋果股票，則利潤為每股 34 美元（不包括成本）。在這種情況下，您將獲得初始保證金存款 100% 的利潤（34 美元 × 10 份差價合約 = 340 美元）。
計算股票差價合約的利潤
相反，假設市場走勢對您不利，當股價下跌 17 美元至 153 美元，您在交易的損失將為 170 美元相當於最初存款的 50%（不包括成本）。
保證金與槓桿的有何區別？
保證金與槓桿息息相關。您需要支付保證金存款進行槓桿交易，這樣您就能以最初資金支出的一小部分建立更大倉位。保證金率以百分比表示，例如 10%；而槓桿率以比率表示，例如 10:1。
如果倉位價值 1000 美元，根據市場情況，保證金率可能是 10%，而存款為 100 美元。由於存款為您帶來 10 倍的倉位敞口，所以槓桿率是 10:1。同樣，5% 的保證金率相當於 20:1 槓桿率。
我們的零售保證金要求及槓桿率摘要*
| 零售保證金 | 對應槓桿 | |
外匯 |
0.5% |
1:200 |
指數 |
0.5% |
1:200 |
股票 |
20% |
1:5 |
大宗商品 |
5% |
1:20 |
* 相關保證金率可能不適用於所有資產。請參閱我們所有市場的保證金率。
維持保證金及追加保證金通知的示例
假設您想以 500 美分價格買入 1000 股礦業巨頭Glencore的股票，您的全部交易價值將相當於 5000 美元。不過，由於您選用槓桿交易，您只需支出 20% 的初始保證金。因此，您的保證金存款為5000 美元 x 20%=1000 美元。
在您決定進行交易時您的賬戶中剛好有 1000 美元，因此滿足初始保證金的要求。不過，如果您的倉位蒙受虧損，導致賬戶資金下降，由於沒有任何額外資金彌補損失，您將立即收到追加保證金通知。
為了維持倉位，您需要增加賬戶資金至餘額超過 1000美元，而需要存入的金額就是維持保證金。例如，如果您的餘額下降至 980 美元，則需要在賬戶投入 20 美元。
常見問題
何謂保證金交易？
保證金交易是指以保證金建立更大市場敞口的倉位，然後由您的交易平臺將全部交易價值存入您的賬戶。此操作將需要存款（即保證金）作為擔保。
何謂保證金存款？
保證金是進行交易所需的金額，由保證金率計算得出，並以百分比表示。
何謂維持保證金？
維持保證金是在您的持倉出現不利變動時，您的交易平臺可能要求您提供的額外資金。這筆金額可確保有足夠資金維持倉位現值，並彌補任何潛在持續損失。
何謂追加保證金通知？
追加保證金通知是指當您賬戶上的資產淨值（即存入的總資本加上或減去所有損益）低於要求的保證金時的狀況。您的倉位有可能被自動平倉，以降低賬戶要求的保證金。
您可透過存入足夠資金增加賬戶資產，以滿足保證金要求，或者透過平倉降低保證金要求。
槓桿等於保證金嗎？
槓桿與保證金不一樣，但兩者關係密切。進行槓桿交易需要支付保證金。這筆存款僅佔最初資金支付的一小部分，而您可獲得基礎市場資產全部價值的敞口。
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