5 alternative Anlagen zur Diversifizierung ihres Portfolios
Sie können private Vermögenswerte kaufen – eine Art alternativer Anlagen. Wir zeigen, mit welchen Sie Ihr Portfolio ändern.
Was ist eine alternative Anlage?
Eine alternative Anlage ist ein privater Vermögenswert, der sich von traditionellen und oft an einer Börse gehandelten Werten wie Aktien oder Anleihen unterscheidet. Diese privaten Vermögenswerte sind unter anderem Venture Capital, Private Equity, Derivatekontrakte, Immobilien, Hedgefonds und Termingeschäfte (Futures).
Zu den Vorteilen alternativer Anlagen zählen die Möglichkeit der Inflationsabsicherung und die gegenüber börsennotierten Wertpapieren geringen Transaktionskosten. Die intransparente Rechtsstruktur der alternativen Anlagen macht diese Anlageklasse jedoch anfällig für Betrug. Deshalb ist es umso wichtiger, beim Handel mit dieser Anlageklasse auf die Zusammenarbeit mit einem regulierten Broker zu achten.
Mit uns traden Sie auf einer preisgekrönten Plattform, die im FTSE 250 Index an der Londoner Börse notiert ist und unter der Aufsicht der Financial Conduct Authority steht.1
Vor- und Nachteile alternativer Anlagen
Alternative Anlagen haben mehrere Vor- und Nachteile. Zu den Vorteilen alternativer Anlagen gehört die bessere Portfoliodiversifizierung. Zudem sind die Transaktionskosten im Vergleich zu traditionellen Anlageformen relativ niedrig.
Auch die Renditen alternativer Anlagen sind potenziell hoch, da sie nur eine geringe Korrelation zur Wertentwicklung traditioneller Anlageklassen aufweisen.2
Diese Anlageklasse kann zur Inflationsabsicherung eingesetzt werden. Gehebelte Produkte wie z. B. CFDs werden oft zur Absicherung bestehender Positionen und zur Minimierung von Verlusten eingesetzt. Achtung: Das Hedging mindert zwar die Verluste, wenn die Märkte sich für Sie ungünstig entwickeln, sie verringert aber auch Ihre Gewinne, wenn es gut läuft.
Da CFDs gehebelte Produkte sind, haben Sie ein höheres Exposure in den zugrunde liegenden Vermögenswert – und das zu einem Bruchteil der Kosten.
Allerdings liegt Ihren Verlusten das ganze Positionsvolumen zugrunde, Ihre Verluste können deshalb Ihre ursprüngliche Einlage übersteigen – um dieses Risiko zu verringern, sollten Sie unbedingt unsere Werkzeuge zum Risikomanagement verwenden.
Zu den Nachteilen einiger alternativer Investments gehört ihre Illiquidität, das heißt, sie können nur schwer bewertet oder gegen Bargeld verkauft werden. Auch ihre Rechtsstruktur ist nicht ganz klar und setzt Anleger eventuell der Gefahr von Betrug aus.
Zwar können alternative Anlagen potenziell hohe Renditen erzielen, sie gehen aber oft mit hohen Risiken für die Anleger einher. Um sicherzustellen, dass diese Art der Geldanlage das Richtige für Sie ist, müssen Sie sie unbedingt vorab einer gründlichen Prüfung unterziehen, damit Sie über die damit verbundenen Risiken Bescheid wissen.
| Vorteile | Nachteile |
|---|---|
| Absicherungsinstrument | Illiquide |
| Potenziell hohe Renditen | Die Bewertung von Vermögenswerten ist schwierig |
| Diversifiziertes Portfolio | Hohes Risiko |
| Niedrige Transaktionskosten | Weniger stark reguliert |
Laterales Denken: So investieren Sie in alternative Anlagen
Unten zeigen wir eine Liste der Top 5 alternativen Anlagen, die Sie zur Diversifizierung Ihres Portfolios nutzen können, und wie Sie diese traden können.
Rohstoffe
Rohstoffe sind Waren oder Materialien, die in der Natur vorkommen und dann für verschiedene menschliche Aktivitäten gewonnen und verarbeitet werden. Wir bieten ein breites Spektrum an alternativen Rohstoffen in den harten und weichen Kategorien an.
Mit uns können Sie harte Rohstoffe, die aus der Erde abgebaut werden, zum Beispiel Gold, Öl, Kupfer und Erdgas, traden. Zu den weichen Rohstoffen gehören landwirtschaftliche Produkte wie Kaffee, Weizen und Holz, aber auch Nutztiere wie Rinder und Schweine.
Mit uns können Sie 27 wichtige Rohstoffe zum aktuellen Marktpreis und ohne feste Fälligkeitstermine traden. Sie können Derivate wie CFDs einsetzen, um den von Ihnen gewählten Rohstoff zu unserem Spot- oder Terminkurs zu traden. Zudem können sie auch in Rohstoffunternehmen investieren und die Aktien direkt halten.
Zunächst aber müssen Sie ein Rohstoffhandelskonto erstellen.
Wenn Sie vor der Eröffnung eines Live-Kontos erst mehr über das Trading lernen möchten, können Sie ein Demo-Konto eröffnen. Dort erhalten Sie virtuelles Guthaben im Wert von 30.000 €, um in einer risikofreien Umgebung zu üben.
Währungen
Mit uns können sie über Währungs-ETFs (Exchange Traded Funds) Forex traden. Die Währungs-ETFs sind gemanagte Fonds mit einem Währungskorb, den Sie handeln können, um ein Exposure in schwankende Wechselkurse zu erhalten. Mit Währungs-ETFs können Sie Ihr Portfolio von traditionellen Geldanlagen diversifizieren und dieses gegen ein ungünstiges makroökonomisches Umfeld absichern.
So wählen sie den richtigen ETF
Wenn Sie Forex traden und nicht direkt in Devisen investieren möchten, können Sie unsere gehebelten Derivatprodukte wie CFDs nutzen. Unser Angebot umfasst mehr als 80 FX-Paare – von Hauptwährungspaaren wie EUR/USD bis hin zu exotischen Paaren wie HUF/EUR.
Gehebelte Produkte wie z. B. CFDs steigern zwar Ihr Exposure in den zugrunde liegenden Vermögenswert zu einem Bruchteil der Kosten, sie steigern aber auch Ihre Verluste über Ihre anfängliche Einlage hinaus. Denken Sie an ein umsichtiges Risikomanagement.
Achtung: Bei Anlagen in Währungspaaren besteht ein Unterschied zwischen Forex und Trading. Wenn Sie Währungs-ETFs kaufen, ist der Prozess ähnlich wie beim Kauf von Unternehmensaktien an einer Börse. Sie kaufen Anteile am ETF, nicht die Währung selbst.
Beim Forex-Trading spekulieren Sie auf die Auf- und Abwertung einer Währung in Währungspaaren und besitzen nicht die Währungen direkt. Der Forex-Markt ist volatil – denken Sie an ein umsichtiges Risikomanagement.
Immobilien
Viele Menschen investieren lieber am Immobilienmarkt, da Immobilien bei einem guten Ausblick für die Branche in der Regel mit der Zeit im Wert steigen. Wenn Sie sich am Immobilienmarkt engagieren möchten, dann wäre Trading in Real Estate Investment Trusts (REITs) eventuell eine alternative Anlagemöglichkeit für Sie.
REITs sind öffentlich gehandelte Unternehmen, daher können Sie entweder direkt Anteile an einem REIT kaufen und halten oder einen REIT-ETF handeln. Mit uns können Sie am Immobilienmarkt spekulieren, indem Sie REITs traden. REITs sind Unternehmen, die ertragsbringende Immobilien wie Industriegebäude, Hotels, Wohnimmobilien, Krankenhäuser und Studentenwohnheime kaufen.
Sammelgegenstände
Prominente oder sehr wohlhabende Privatpersonen handeln oft Sammelgegenstände, bei denen ein höherer Wert angenommen wird als der ursprüngliche Kaufpreis. Sammelgegenstände können oft nicht in andere Anlagekategorien eingeordnet werden – außer in alternative Anlagen. Zu diesen alternativen Anlagen gehören Kunstsammlungen, edle Weine, historische Fahrzeuge, Münzen und Sammelkarten.
Die Bewertung von Sammelgegenständen kann – wie auch die von den meisten alternativen Anlagen – schwierig sein. Mann kann allerdings davon ausgehen, dass Sammelgegenstände im neuwertigen Zustand wahrscheinlich eine höhere Bewertung beim Verkauf erzielen als solche in einem weniger guten Erhaltungszustand.
Hedgefonds
Hedgefonds sind Pools aus privat gehaltenen und gemanagten alternativen Anlagen. Diese Fonds können in alternative Anlagen investieren, wo andere Anlageformen – wie Kunstsammlungen und Immobilien – eventuell eingeschränkt sind.
Hedgefonds sind volatil und erfordern tendenziell aggressive Anlagestrategien, die mit höheren Risiken einhergehen, da ihre Wertentwicklung von den Marktbedingungen unabhängig ist. Sie sind zudem nicht liquide und somit schwierig in liquide Mittel umzuwandeln. Bitte beachten Sie, dass wir dieses Produkt auf unserer Plattform nicht anbieten.
Alternatives Trading: ein anderes Konzept
Zwischen Trading und Investment besteht ein deutlicher Unterschied. Beim Trading spekuliert man kurz- oder langfristig auf steigende oder fallende Kurse eines zugrunde liegenden Vermögenswerts. Beim Investment kauft man Aktien von Unternehmen oder ETFs und hält diese direkt, oft mit dem längerfristigen Marktausblick.
Mit uns können Sie gehebelte Derivate wie CFDs zum alternativen Trading einsetzen. Wenn Sie bei uns ein CFD-Konto eröffnen, können Sie auf unserer preisgekrönten Plattform am Spot-, Termin-, oder Optionsmarkt traden.1
Denken Sie daran: CFDs sind komplexe derivative Anlageprodukte. Durch die Hebelwirkung erhalten Sie zwar anteilig ein größeres Exposure in den vollen Wert des zugrunde liegenden Vermögendwerts, sie vergrößert aber auch Ihre Verluste über Ihre Margin hinaus – sie sollten stets ein umsichtiges Risikomanagement betreiben.
Fußnoten:
1 Beste Trading-Plattform, ausgezeichnet bei den ADVFN International Financial Awards 2021 und Professional Trader Awards 2019. Beste Trading-App laut Auszeichnung bei den ADVFN International Financial Awards 2021.
2 Forbes, 2022
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