Was ist CFD-Trading und wie funktioniert es?
Entdecken Sie alles, was Sie über CFDs wissen müssen, und finden Sie heraus, wie Sie eine Vielzahl von Anlageklassen mit diesem Derivatprodukt handeln können.
Sie sind noch kein Kunde bei IG? Kontaktieren Sie uns per Telefon unter +49 69427299103 oder via E-Mail an info.de@ig.com.
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Was ist CFD-Trading?
CFD-Trading ist eine Methode, um auf einer Handelsplattform wie unserer auf den Basispreis eines Vermögenswerts (z. B. Aktien, Indizes, Kryptos, Rohstoffe oder Forex) zu spekulieren. Ein CFD (kurz für Contract for Difference, Differenzkontrakt) ist ein Derivat, das es Ihnen ermöglicht, die Preisbewegungen dieser Finanzmärkte bei uns zu handeln.
Bei dieser Handelsform werden Sie nicht Eigentümer des zugrundeliegenden Basiswerts, sondern erhalten lediglich Exposure auf dessen Preisbewegungen.
Wir bieten über 17.000 Märkte, an denen Sie mit CFDs auf Aktien, Währungen, Rohstoffe, Kryptowährungen, Indizes, Anleihen und mehr spekulieren können. Außerdem können Sie börsengehandelte Produkte wie Turbo24-Zertifikate oder Optionen bei uns handeln.
Einige der Hauptmerkmale von CFDs und CFD-Trading werden weiter unten genauer beschrieben.
3 wesentliche Punkte zum CFD-Trading
Positionieren Sie sich long oder short mit CFDs
Wenn Sie CFDs handeln, geben Sie eine Prognose ab, ob der Preis eines Vermögenswerts steigen oder fallen wird. Wenn Sie glauben, dass der Preis des Vermögenswerts steigen wird, werden Sie „kaufen“ (long gehen), und wenn Sie mit einem fallenden Preis rechnen, werden Sie „verkaufen“ (short gehen). Je nachdem, ob sich Ihre Vorhersage bewahrheitet, verzeichnen Sie einen Gewinn oder einen Verlust.
Es ist wichtig zu beachten, dass sowohl „Kaufen“ als auch „Verkaufen“ zu einem Verlust führen kann und Sie sollten sicherstellen, dass Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen, ehe Sie eine Position eröffnen. Außerdem sollten Sie Maßnahmen ergreifen, um Ihr Risiko zu managen.
Um auf unserer Plattform eine Long-Position zu eröffnen, würden Sie auf dem Handelsticket einfach „Kaufen“ wählen und für eine Short-Position würden Sie „Verkaufen“ wählen.
CFD-Trading ist gehebelt
Durch die Hebelwirkung im CFD-Trading können Sie mit einem kleinen initialen Kapitaleinsatz – der sogenannten Margin – das volle Exposure im Markt erzielen. Mit anderen Worten: Sie müssen lediglich einen prozentualen Anteil der Kosten für die Position als Margin aufbringen, um ein Exposure in Höhe des vollen Handelswerts zu erzielen.
Es ist wichtig, sich vor Augen zu halten, dass sich potenzielle Gewinne und Verluste vergrößern, da sie anhand der vollen Größe Ihrer Position, nicht anhand der Margin berechnet werden.
Wenn Sie beispielsweise einen CFD-Trade über 50 Tesla-Aktien mit einem Kurs von 800 €je Aktie eröffnen wollen, dann benötigen Sie lediglich 8000 €, um das Exposure einer 40.000 €-Position zu erhalten. Das liegt daran, dass Ihre Einstiegsmargin nur 20 % vom Gesamtbetrag des Handelswerts von 40.000 € (also 8.000 €) betragen würde. Denken Sie daran, dass Ihre Gewinne oder Verluste nach dem Gesamtwert der Position von 40.000 €, nicht anhand der Margin von 8000 € berechnet werden.
Sie werden eine gehebelte Position mit Margin eröffnen
Die CFD-Margin-Anforderungen können je nach Markt variieren, auf dem Sie eine Position eröffnen wollen, und nicht alle unsere Märkte haben dieselbe Marginrate. Beispielsweise benötigen Sie bei beliebten Indizes wie dem Deutschland 40 eine Einlage von 5 % der Gesamtpositionsgröße oder bei Aktien wie Tesla eine Einlage von 20 %.
CFDs verhalten sich ähnlich wie der zugrundeliegende Markt
Das CFD-Trading ist so konzipiert, dass es das Trading in jedem zugrundeliegenden Markt relativ genau imitiert. Unsere CFD-Preise orientieren sich ausschließlich an den Bewegungen des zugrundeliegenden Markts. Einige Vermögenswertpreise werden mit einem Spread gehandelt, während für andere CFD-Trades eine Kommission berechnet wird. Das hängt immer davon ab, auf welchem Markt Sie handeln.
Ist CFD-Trading das Richtige für mich?
Der Handel von CFDs könnte das Richtige für Sie sein, wenn Sie nach einem Weg suchen, steigende oder fallende Märkte zu handeln, und wenn Sie eine Position mit Margin eröffnen möchten. Der CFD-Handel ist jedoch riskant und Ihre Verluste könnten Ihren initialen Kapitaleinsatz übersteigen.
Wir bieten allen Tradern, die ihre Trades üben möchten, ein kostenloses Demokonto, bevor Sie ein Live-Konto eröffnen. Außerdem gewähren wir Ihnen Zugang zu unserer IG Academy, unserem Bildungswerkzeug für Trader.
Warum werden CFDs gehandelt?
- Hebelwirkung: Da es sich bei CFDs um Hebelprodukte handelt, ist Ihr initialer Kapitaleinsatz nur ein gewisser Prozentsatz des Werts Ihrer Position.
- Flexibilität: weil Sie mit CFDs long oder short gehen können, können Sie unabhängig von der Marktentwicklung handeln.
- Steuervorteile: Weil Sie den zugrundeliegenden Basiswert nie besitzen, wenn Sie CFDs handeln, können Sie bestimmte Steuervorteile nutzen.
- Längere Handelszeiten: Einige Märkte können Sie außerhalb der regulären Handelszeiten handeln. Behalten Sie einfach im Kopf, dass der Eröffnungspreis des Markts von seinem Preis außerhalb der regulären Handelszeiten abweichen kann.
- Hedging: Bietet Ihnen die Möglichkeit einige Ihrer Verluste mit Gewinnen zu verrechnen.
Wenn Sie keine CFDs handeln möchten, bieten wir Ihnen andere Wege, ein Finanzmarkt-Exposure zu erhalten, nämlich über börsengehandelte Produkte (Wertpapiere) und Optionen. Unser beliebtestes Wertpapier, Turbo24, gewährt Ihnen Marktzugang rund um die Uhr1 und Trades oberhalb des Nennwerts von 300 € können zu 0 € Kommission gehandelt werden.2
In 5 Schritten zum CFD-Trader
Finden Sie heraus, wie CFDs funktionieren
CFDs funktionieren durch Nachbildung des zugrundeliegenden Marktes. Eine CFD-Position ist damit nicht nur nützlich, um eine herkömmliche Investition nachzubilden, sondern kann auch verwendet werden, um Gewinne zu erzielen, wenn der Kurs eines zu Grunde liegenden Marktes an Wert einbüßt.
Sagen wir zum Beispiel, dass Sie 5 Kontrakte kaufen, wenn der Kaufpreis des Vermögenswerts bei 7500 Punkten liegt. Ein einzelner Kontrakt hat in diesem Fall eine Wertigkeit von 10 € pro Punktbewegung. Sie würden jedes Mal, wenn der Markt um einen Punkt steigt, 50 € gewinnen, und bei jedem Abwärtspunkt 50 € verlieren (5 x 10 € pro Kontrakt).
Wie immer vergrößern sich mögliche Gewinne und Verluste, weil sie nicht auf dem Margin-Betrag, sondern auf der vollen Position von 7500 Punkten basieren.
Wenn Sie verkaufen, wenn der Vermögenswert bei 7505 Punkten liegt, würde Ihr Gewinn 250 €betragen.
250 € = (5 x 10) x (7505 - 7500)
Wenn Sie verkaufen, wenn der Vermögenswert bei 7497 gehandelt wird, würde Ihr Verlust 150 €betragen.
-150 = (5 x 10) x (7497,0 - 7500,0)
Beachten Sie, dass diese Gewinne und Verluste nicht berücksichtigt werden. Dies können Übernachtfinanzierungsgebühren, Kommissionen oder Gebühren für garantierte Stops sein.
Lernen Sie, wie Gewinne und Verluste von CFDs funktionieren
Um den Gewinn oder Verlust eines CFD-Trades zu berechnen, multipliziert man zuerst die Größe Ihrer Position (Gesamtzahl der Kontrakte) mit dem Wert pro Kontrakt. Diese Zahl multipliziert man mit der Punktedifferenz zwischen dem Eröffnungskurs und dem Schlusskurs der Position.
So platzieren Sie einen CFD-Trade
Wenn Sie sich entschieden haben, welchen Markt Sie handeln möchten, sind Sie bereit, einen Trade zu platzieren. Wenn Sie glauben, dass der Wert des von Ihnen gehandelten Vermögenswerts fallen wird, würden Sie „verkaufen“ (sich short positionieren), wenn Sie glauben, dass er steigen wird, würden Sie „kaufen“ (sich long positionieren).
Mit der Handelsplattform haben Sie einen guten Überblick über alle offenen Positionen, die Sie schließen können, indem Sie auf „Schließen“ klicken. Wenn Sie die Position durch einen Kauf eröffnet haben, können Sie sie schließen, indem Sie dieselbe Zahl an Kontrakten zum Verkaufspreis verkaufen, und umgekehrt.
Wissenswertes über CFD-Zeitrahmen
Sie können entweder CFDs am Kassamarkt handeln oder CFD-Futures verwenden – je nachdem, auf welchem Markt Sie eine Position eröffnen möchten.
- Der Kassahandel eignet sich am besten für kurzfristigeres Trading, da der Kassakurs dem unmittelbaren Echtzeitkurs des Vermögenswerts entspricht. Wir berechnen Übernachtfinanzierungskosten für Kassapositionen, die bis zum nächsten Tag offen bleiben.
- CFD-Futures sind am besten für mittel- bis längerfristige Trades geeignet, da sie Ihnen ermöglichen, auf den Preis zu spekulieren, den der zugrundeliegende Vermögenswert an einem bestimmten Datum haben wird. Wir berechnen für CFD-Futures keine Übernachtfinanzierungsgebühr, sodass sie eine beliebte Wahl für Trader sind, die ihre Positionen länger als ein oder zwei Tage halten möchten.
Kosten beim CFD-Trading
In den meisten Fällen werden die Kosten für die Eröffnung einer CFD-Position durch den Spread gedeckt, was bedeutet, dass die Kauf- und Verkaufspreise an die Kosten für den Abschluss des Handels angepasst werden.
Ausgenommen hiervon sind unsere Aktien-CFDs, die nicht über den Spread abgerechnet werden. Stattdessen stimmen unsere Kauf- und Verkaufspreise mit dem Preis des zugrunde liegenden Marktes überein und die Gebühr für die Eröffnung einer CFD-Aktienposition ist kommissionsbasiert. Durch die Verwendung von Kommissionen ist die Spekulation auf Aktienkurse mittels CFDs näher am Kauf und Verkauf von physischen Aktien.
Wenn Sie eine CFD-Position am Ende eines Handelstages (ca. 23 Uhr) offen lassen, zahlen Sie Finanzierungskosten für die Haltung über Nacht. Damit werden die Kosten gedeckt, die entstehen, wenn Sie Ihre Position über einen längeren Zeitraum halten, da Sie ja mit einem Hebel handeln.
Erfahren Sie mehr über die Kosten für das CFD-Trading mit Aktien und ETFs, Indizes, Kryptos, Rohstoffen und Forex.
Kostenlose Kurse und Ressourcen zum CFD-Trading
Ein erfolgreicher CFD-Trader braucht Fähigkeiten, Wissen und Praxiserfahrung. Wir bieten alles, was Sie dazu brauchen, mit zahlreichen kostenlosen Trading-Kursen und Webinaren der IG Academy, sowie einem kostenlosen Demokonto mit virtuellem Guthaben, sodass Sie in einer risikofreien Umgebung an Sicherheit gewinnen können.
Zudem haben wir Handelsstrategien und Nachrichtenartikel für alle Erfahrungsstufen im Angebot – ob Sie noch ganz am Anfang stehen oder bereits erfahren sind, wir haben etwas für Sie.
FAQs
Was bedeutet CFD?
CFD steht für Contract for Difference (Differenzkontrakt), eine Art von derivativem Produkt, mit dem Sie auf die zukünftige Entwicklung eines Marktpreises spekulieren können. Wenn Sie mit CFDs handeln, werden Sie nicht Eigentümer des zugrundeliegenden Basiswerts, sodass Sie von steigenden und fallenden Märkten profitieren können, indem Sie sich long oder short positionieren.
Erfahren Sie mehr über den CFD-Handel
Wie kann ich mit dem Handeln von CFDs beginnen?
Lernen Sie zunächst mit der IG Academy oder unserem Demokonto mehr über CFD-Trading. Sobald Sie sich sicher genug fühlen und mit den Risiken vertraut sind, können Sie ein CFD-Konto eröffnen und mit Kapital ausstatten, Sie können einen Markt wählen, den Sie handeln möchten, und eine gründliche Analyse des Vermögenswerts durchführen. Wenn Sie bereit sind, CFDs zu handeln, müssen Sie lediglich Ihre Positionsgröße und Ihre Risikomanagementstrategie wählen.
Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie mit dem CFD-Trading beginnen
Wie verdienen IG und andere CFD-Anbieter Geld?
Unsere wichtigste Einnahmequelle ist der Spread, den wir zu dem zugrundeliegenden Marktpreis hinzurechnen. Die Tradingkosten sind bereits in den beiden Preisen, dem so genannten Briefkurs und dem so genannten Geldkurs enthalten, was bedeutet, dass Sie immer etwas über dem Marktpreis kaufen und etwas unter dem Marktpreis verkaufen.
Aktien-CFDs werden generell etwas anders bepreist als andere CFD-Märkte. Anders als viele CFD-Anbieter schlagen wir nicht unseren Spread auf den Marktspread auf. Stattdessen erhalten wir beim Öffnen und Schließen einer Position eine kleine Provision.
Wir wollen nicht von Verlusten unserer Kunden profitieren und unser Geschäftsmodell basiert darauf, allen Tradern ein faires Erlebnis zu bieten.
Erfahren Sie, wie wir unser Geld verdienen
Wie können CFDs zum Hedging genutzt werden?
Sie können eine Position eröffnen, die profitabel wird, wenn eine Ihrer anderen Positionen einen Verlust zu erleiden beginnt. Ein Beispiel dafür wäre eine Short-Position in einem Markt, der den Preis eines Vermögenswertes verfolgt, den Sie besitzen. Jeder Wertverlust Ihres Vermögens wird dann durch den Gewinn aus Ihrem CFD-Handel ausgeglichen.
Weitere Informationen zum Hedging mit CFDs entnehmen Sie bitte unsere Einführung in Hedging-Strategien.
Worin besteht der Unterschied zwischen CFDs und Futures?
Wenn Sie CFDs handeln, kaufen Sie eine bestimmte Anzahl von Kontrakten auf einem Markt, wenn Sie erwarten, dass er steigt, und verkaufen sie, wenn Sie erwarten, dass er fällt. Die Wertänderung Ihrer Position spiegelt die Bewegungen des zugrunde liegenden Marktes (bzw. des Basiswerts) wider. Sie können Ihre Position jederzeit während der Marktöffnungszeiten schließen.
Futures hingegen sind Kontrakte, bei denen Sie den erwarteten zukünftigen Preis eines Finanzinstruments handeln müssen. Im Gegensatz zu CFDs legen sie für diese Transaktion ein festes Datum und einen festen Preis fest - was bedeuten kann, dass der Basiswert zu diesem Zeitpunkt in physisches Eigentum übergeht. Futures müssen über eine Börse erworben werden. Der Wert eines Futures hängt sowohl von der Marktstimmung über den zukünftigen Preis des Vermögenswertes als auch von den aktuellen Bewegungen des zugrunde liegenden Marktes ab.
Es ist wichtig zu beachten, dass Sie mit uns auf den Preis von Futures-Kontrakten spekulieren können, ohne die Kontrakte selbst kaufen zu müssen.
Wie kann ein CFD verfallen?
CFD-Positionen haben an den meisten Märkten kein Verfallsdatum, können also so lange gehalten werden, wie Sie Ihre Position offen lassen möchten. Die wichtigsten CFD-Märkte, die ein Verfallsdatum haben, sind Futures, Forwards und Optionen. Jedoch fallen Übernachtfinanzierungskosten an, wenn Kassapositionen nach 23 Uhr offen bleiben.
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1 Alle Turbos können von Montag bis Freitag rund um die Uhr (24/5) gehandelt werden, mit Ausnahme von Aktien und einigen Indizes.
2 Alle Turbo24-Trades mit einem Nominalwert von 300 € oder mehr werden zu 0 € Kommission gehandelt.
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