¿Qué tipo de trader eres? (8 min)

Antes de elegir en qué productos operar o invertir, tienes que determinar qué tipo de trader eres, pues algunos productos se adaptarán mejor a ti que otros.

Hay muchos estilos diferentes de trading e inversión. Encontrar el que funcione para ti, tenga más sentido y se adapte a tu perfil de riesgo particular es una decisión que no puede tomarse a la ligera.

A continuación, hemos recopilado algunas preguntas que podrían ayudarte a determinar qué tipo de trader eres y qué producto financiero es adecuado para ti.

¿De cuánto tiempo dispones?

El tiempo es un factor importante que debes tener en cuenta a la hora de decidir qué tipo de trader vas a ser. La mayoría de los participantes del mercado empiezan con el fin en mente y determinan lo que quieren lograr de sus actividades bursátiles.

¿Buscas rentabilidades a largo plazo para tu jubilación o deseas obtener ingresos del trading activo? Puede que estés buscando una combinación de ambas cosas.

Sea cual sea la forma que elijas para acceder a los mercados, es importante que conozcas los instrumentos que piensas usar.

Las estrategias a largo plazo a menudo incluyen algunos productos de organismos de inversión colectiva, como fondos cotizados (ETF) o carteras de inversión, y quizá incluso acciones individuales. Si aplicas esta estrategia, puedes comprobar tu cartera siempre que quieras. Puedes evitar la tentación de cobrar demasiado pronto, limitando tus comprobaciones a dos veces al año.

Si dispones de tiempo libre a diario y buscas resultados más rápidos, podrías plantearte hacer predicciones sobre los mercados. Puedes elegir entre muchos mercados y productos, pero tendrás que dedicar mucho más tiempo a monitorizar y gestionar tus operaciones.

Determinar cuánto tiempo puedes dedicar a la gestión de tu salud financiera es un factor importante de tu toma de decisiones.

La mayoría de los días, los traders activos necesitan dedicar seis o más horas a la pantalla, ya que entran y salen de operaciones que suelen mantenerse durante periodos de tiempo muy breves.

Si tienes un trabajo a tiempo completo, podría resultarte difícil encontrar tiempo para el trading habitual. Podrías perder dinero o incluso poner en peligro tu carrera profesional si divides tu atención entre el seguimiento de los mercados y el trabajo.

Si eres nuevo en el trading, tienes que aprender sobre los distintos productos disponibles en el mercado, sus niveles de riesgo asociados, estilos de trading y cómo gestionar las emociones que conllevan las operaciones ganadoras o perdedoras. Esto también puede llevar mucho tiempo.

¿Qué estilo de trading sería el más adecuado para ti?

Dependiendo del tiempo que puedas dedicar a la gestión de tu salud financiera, tendrás que encontrar un estilo de trading que se adapte a ti. ¿Podrías ser un trader intradía o un swing trader? ¿O te iría mejor el scalping o el trading contrario (en inglés, contrarian)?

Los usuarios de cada uno de ellos afirmarán que su estilo es el mejor y el que más beneficios depara, pero te conviene basar tu elección en lo que tenga sentido para ti y puedas poner en práctica. Tu estilo de trading también te ayudará a decidir qué producto utilizar. Analicemos cada uno en profundidad para empezar a buscar un producto a tu medida.

Traders intradía

Los traders intradía suelen entrar y salir rápidamente de los mercados, optando a veces por utilizar mucho apalancamiento. El mayor atractivo de esta práctica es que puedes evitar los movimientos adversos del mercado que se producen durante la noche, ya que cierras todas las posiciones al final del día.

Estos traders mantienen posiciones desde 30 minutos hasta varias horas, y cierran siempre antes de que acabe el día.

Este estilo de trading puede considerarse un trabajo a tiempo completo. Requiere dedicación y muchas horas delante de la pantalla. Los traders intradía suelen emplear productos muy apalancados con gran liquidez para poder comprar y vender activos rápidamente.

Scalpers

Los scalpers adoptan posiciones a muy corto plazo y obtienen beneficios de los pequeños movimientos del mercado. Este tipo de trader suele mantener posiciones durante solo unos segundos o minutos. También requiere pasar mucho tiempo frente a la pantalla cada día.

Si sigues esta estrategia, puedes apoyarte bastante en el apalancamiento, debido a la brevedad de las operaciones. Las opciones, especialmente las barrera, pueden ser un gran producto para este trader.

Swing traders

Un swing trader suele mantener posiciones durante más tiempo que un scalper. Al utilizar este enfoque, puedes permitirte supervisar tus operaciones solo unas horas al día. El objetivo de este tipo de traders es obtener beneficios de las oscilaciones de los precios, y suelen dedicar tiempo a buscar las tendencias del mercado que puedan predecir estos movimientos.

Si piensas mantener las operaciones durante periodos más prolongados, los productos apalancados, como los futuros, pueden funcionar bien, pero son más complejos.

Traders de impulso

En el extremo, un trader de impulso (o momentum trader) puede mantener posiciones durante semanas, meses o años si la operación sigue generando beneficios. Este tipo de trader adopta una posición en el mercado basándose en la fuerza de las tendencias recientes de los precios de un activo.

Los momentum traders buscan valores que muestren rupturas (o breakouts) en sus gráficos que puedan provocar una subida o bajada más rápida del precio de mercado.

Si aplicas esto como tu estilo de trading y ves los gráficos durante periodos más largos, como los gráficos semanales, podría ser suficiente con unas pocas horas a la semana.

Traders de posición

Este tipo de trader también mantiene posiciones durante varias semanas o meses, centrándose en los movimientos de precios a largo plazo. Los traders de posición pueden enfocarse en mercados y activos con tendencias más fuertes y menos volatilidad.

Si optas por seguir este estilo de trading, es mejor que monitorices los gráficos durante periodos más prolongados.

Aquí tienes un ejercicio rápido para comprobar si entiendes qué productos se adaptan a los distintos estilos de trading:

A la hora de elegir tu estilo de trading, no hay una opción correcta o incorrecta. Debes tener el cuenta el tiempo del que dispongas para gestionar tus operaciones.

Todo el mundo puede lograr el éxito. Un trader intradía a tiempo completo puede obtener grandes beneficios, mientras que un trader de impulso que utilice gráficos semanales puede obtener iguales beneficios. Tienes que decidir cuál es el tipo que mejor se adapta a tus circunstancias personales.

Sin embargo, ten en cuenta que el trading, especialmente con productos apalancados, puede provocar pérdidas. Algunas de ellas pueden ser incluso superiores a tu depósito inicial.

¿Cuánto dinero tienes?

Para iniciarte como trader, puede que necesites disponer de una buena cantidad de capital libre. Podrías plantearte la posibilidad de emplear mayores fondos que los que utilizas para pagar tus gastos y destinarlos a tus ahorros.

La cruda realidad es que muchos traders probablemente perderán dinero cuando empiecen. Esto podría ocurrir incluso más de una vez y forma parte de la difícil (y potencialmente costosa) curva de aprendizaje de convertirse en trader.

Si inviertes todo tu presupuesto en trading y lo pierdes, podrías quedarte sin nada. Utilizar cantidades más pequeñas para operar protege tu bienestar financiero a largo plazo frente a la volatilidad del mercado.

El apalancamiento puede ocasionar pérdidas elevadas, pero los traders asumen este riesgo porque el éxito también ofrece rentabilidades potencialmente superiores. Aunque la cantidad total de capital que utilizas para adoptar una posición sobre los mercados puede ser pequeña en general, los beneficios pueden ser significativos.

Solo cuando mejores en el trading y seas rentable de forma constante, podrás plantearte aumentar la cantidad que dedicas a operar. Ahí es donde resulta muy importante entender tu apetito de riesgo.

Muchos traders activos también tienen carteras a largo plazo en las que invierten la mayor parte de su patrimonio. Una estrategia que emplean algunos traders es mantener al menos la mitad de sus inversiones en productos generales que siguen el mercado, como ETF y carteras de inversión.

Sin embargo, la pregunta sigue siendo: ¿estás preparado desde el punto de vista financiero y emocional para una pérdida que podría acabar con más de la mitad de tu capital?

¿Qué es la pérdida?

Se incurre en una pérdida cuando dispones de una serie de operaciones o inversiones perdedoras que merman tu capital.

Mientras que los inversores a largo plazo suelen resistir las caídas de los mercados, los traders necesitan disciplina para salir rápidamente de las operaciones perdedoras. Disponer de un fondo de capital que resista las posibles caídas puede ser útil.

Pongamos un ejempl: Supongamos que tienes una cartera de trading de 10 000 €.
Pierdes 500 € en seis de tus operaciones, 3000 € en total. Ahora tu cartera solo vale 7000 €. Esto indica una pérdida del 30 %.

He aquí un rápido ejercicio para comprobar lo que has entendido:

Tu estilo de trading, tolerancia al riesgo y selección de productos determinarán la magnitud de la pérdida que puedes esperar. Un trader que utilice un apalancamiento agresivo de, por ejemplo, el 20 %, podría sufrir pérdidas de hasta el 50 %, mientras que un trader que realice acciones sin apalancamiento podría esperar una reducción menor, de hasta el 10 %.

Si no te sientes cómodo con la idea de perder tanto capital, puedes practicar tus estrategias de trading con nuestra cuenta demo hasta que te sientas más cómodo y seguro.