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¿Qué es el trading con margen y cómo se opera con margen?

Cuando se opera en los mercados financieros utilizando apalancamiento, a menudo se requiere margen. Descubre el trading con margen y aprende a operar en la plataforma de trading número 1 de España.1

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¿Qué puedes encontrar en este artículo?

  1. ¿Qué es el trading con margen?
  2. ¿Cómo funciona el trading con margen?
  3. ¿Cuál es la diferencia entre margen y apalancamiento?
  4. Las ventajas y los riesgos del margen en el trading
  5. ¿Qué es una llamada de margen?
  6. Cómo operar con margen

¿Qué es el trading con margen?


El trading con margen es otro término para el trading apalancado, el método utilizado para abrir una posición en un mercado financiero utilizando un depósito (llamado margen). Al operar con margen, un bróker de trading te presta el valor total de la operación, exigiendo un depósito como garantía.

El depósito de margen es la cantidad de dinero que necesitas para realizar tu operación y viene definido por la tasa de margen, que se expresa en porcentaje.

Por ejemplo, supongamos que quieres comprar 10 acciones valoradas en 100 euros cada una. Si las compraras a través de un bróker tradicional, tendrías que pagar los 1000 euros por adelantado. Con una tasa de margen del 20 %, solo tendrías que depositar 200 euros y seguirías exponiéndote al valor total de la operación.

Gráfico que muestra cómo una tasa de margen del 20 % equivalente a 200 euros te brindará exposición al valor total de una operación por valor de 1000 euros.
Gráfico que muestra cómo una tasa de margen del 20 % equivalente a 200 euros te brindará exposición al valor total de una operación por valor de 1000 euros.

Es importante recordar que este depósito inicial no representa tu exposición total al mercado. Por ello, podrías perder un importe superior al de este depósito si el mercado se mueve en tu contra, dependiendo de cuál de nuestras formas de operar utilices. Toma medidas siempre para gestionar tu riesgo.

Con nosotros, operarás con apalancamiento utilizando instrumentos financieros denominados productos cotizados (como Turbo24), opciones barrera y vanilla. Estos te permiten especular con los movimientos de precios de miles de mercados, entre los que se incluyen:

  • Índices
  • Acciones
  • Forex
  • Materias primas
  • Criptomonedas
  • Y otros mercados

Ten en cuenta que cada uno de nuestros instrumentos financieros tiene características únicas, y que el funcionamiento del margen y el apalancamiento con un instrumento específico debe entenderse totalmente antes de operar con ese instrumento. Esto es fundamental para gestionar correctamente tu riesgo.

Conoce más sobre cómo funciona el apalancamiento para cada una de nuestras formas de operar

Normalmente, hay dos clases de margen que deben tenerse en cuenta:

Margen inicial

El margen inicial es la cantidad mínima que tendrás que depositar para abrir una posición. A veces se le denomina margen de depósito, o simplemente depósito.

Margen de mantenimiento

El margen de mantenimiento, también denominado margen de variación, es dinero extra que tu bróker online puede pedirte, si tu posición se mueve en tu contra. Su finalidad es asegurarte de que tienes suficiente dinero en tu cuenta para financiar siempre el valor actual de la posición, cubriendo cualquier pérdida actual.

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¿Cómo funciona el trading con margen?

El trading con margen, o trading apalancado, funciona proporcionándote una exposición total a un mercado, pero a una fracción del capital que normalmente tendrías que desembolsar. Tu depósito de margen es un porcentaje del tamaño total de la posición, y la tasa de margen la determina tu proveedor de trading. Los mercados con mayor volatilidad o posiciones más grandes pueden requerir un depósito mayor.

El trading apalancado amplifica tanto los beneficios como las pérdidas. Piensa en el efecto de una variación del precio al alza de 15 euros en una acción que vale 100 euros. Con la inversión tradicional, esto supondrá que has obtenido un beneficio del 15 %.

En comparación, con un margen del 10 % sobre la misma acción, solo tendrías que desembolsar 10 euros para adoptar una posición. El movimiento al alza del precio de 15 euros supondría ahora un beneficio del 150 % sobre tu depósito inicial. Si el movimiento del precio se volviera en tu contra en 10 €, perderías el 100 % de tu depósito inicial

Gráfico que muestra el beneficio del 15 % que se obtendrías sobre el depósito de capital y un beneficio del 150 % sobre el depósito de margen con una variación de precio al alza de 15 euros en una acción por valor de 100 euros.
Gráfico que muestra el beneficio del 15 % que se obtendrías sobre el depósito de capital y un beneficio del 150 % sobre el depósito de margen con una variación de precio al alza de 15 euros en una acción por valor de 100 euros.

Sin embargo, este aumento también funciona a la inversa, por lo que el trading con margen conlleva un mayor riesgo que la inversión normal. Si la acción anterior bajara 15 euros hasta 85 euros, esta depreciación del precio del 15 % supondría una pérdida del 150 % del importe de tu depósito.

Gráfico que muestra una pérdida de capital del 15 % y una pérdida del depósito de margen del 150 %.
Gráfico que muestra una pérdida de capital del 15 % y una pérdida del depósito de margen del 150 %.

Esto significa que, mientras que en la inversión tradicional tus pérdidas están limitadas a tu capital inicial, podría no ocurrir lo mismo cuando operas con margen.

Con el trading apalancado podrías perder un importe superior al de tu depósito si no tomas medidas para gestionar el riesgo.

Ejemplo de trading con margen

Supongamos que esperas que el precio de las acciones del gigante tecnológico estadounidense Apple suba dadas las noticias positivas sobre los tipos de interés. Decides comprar 10 acciones a 170 dólares. En una operación sin apalancamiento, esto supone un depósito inicial de 1700 dólares, excluidos los costes. En cambio, utilizando CFD, podrías abrir tu posición con margen. Con un margen del 20 %, solo tendrías que desembolsar 340 dólares (1700 dólares x 20 %).

Si el mercado se mueve a tu favor y el precio de la acción de Apple alcanza los 204 dólares cuando vendes, tu beneficio es de 34 dólares por acción, excluidos los costes. En este caso, has obtenido un beneficio del 100 % de tu depósito de margen inicial (34 dólares x 10 acciones = 340 dólares).

Trading con margen

En cambio, supongamos que el mercado se mueve en tu contra. Si el precio de la acción cae 17 dólares hasta 153 dólares, tu pérdida en la operación sería de 170 dólares. Esto supone el 50 % de tu depósito inicial, excluidos los costes.

Trading con margen

¿Cuál es la diferencia entre margen y apalancamiento?

El margen y el apalancamiento están estrechamente relacionados y a menudo se utilizan indistintamente. Cuando abres una operación apalancada, lo haces depositando un margen. Este depósito te da exposición a una posición mayor a una fracción del depósito inicial de capital. La tasa de margen se expresa en porcentaje, por ejemplo, el 10 %. El apalancamiento, en cambio, se expresa como proporción, por ejemplo 10:1.

Gráfico que muestra que el apalancamiento se expresa como ratio y no en porcentaje.
Gráfico que muestra que el apalancamiento se expresa como ratio y no en porcentaje.

Para una posición de 1000 euros, dependiendo del mercado, tu tasa de margen podría ser del 10 %. En este caso, tu depósito es de 100 euros. Como este depósito te da una exposición 10 veces superior a su tamaño, el ratio de apalancamiento es de 10:1. De igual modo, para una tasa de margen del 5 %, tu ratio de apalancamiento es de 20:1.

Las ventajas y los riesgos del margen en el trading

Ventajas del margen

Un margen puede magnificar tus ganancias, ya que cualquier beneficio en tu posición se calcula teniendo en cuenta una exposición total de la operación, no solo el margen que aportaste como depósito. Operar con apalancamiento significa que tienes la posibilidad de ampliar tu capital aún más, ya que puedes diversificar tus posiciones entre una gama más extensa de mercados.

Riesgos del margen

Aunque un margen puede magnificar las ganancias, también puede amplificar las pérdidas si el mercado se mueve en tu contra. Esto sucede porque tu pérdida se calcula en base al valor total de la posición. Sin embargo, se pueden tomar algunas medidas para mitigar los efectos negativos de un margen, como la adopción de una estrategia de gestión del riesgo.

Productos como los Turbo24 y las opciones barrera llevan incorporadas herramientas de gestión del riesgo que limitan tus pérdidas en caso de que tu predicción del mercado sea incorrecta. Pueden aplicarse órdenes de stop y límite a las posiciones en CFD. Las opciones vanilla tienen un perfil de riesgo complejo y, por tanto, solo deben utilizarlas los operadores avanzados.

¿Qué es una llamada de margen?

Una llamada de margen es la alerta que enviamos si el capital en tu cuenta de trading se encuentra por debajo del mínimo necesario para mantener una posición abierta. Una llamada de margen puede significar deberías añadir fondos adicionales a tu cuenta o cerrar posiciones para reducir el margen de mantenimiento requerido.

Ejemplo de margen de mantenimiento y llamada de margen

Supongamos que quieres ir a largo en 1000 acciones de Asos utilizando CFD. La acción cotiza actualmente a 5 euros, por lo que el valor total de tu posición es de 5000 euros. Sin embargo, como operas con apalancamiento, solo tienes que hacer un depósito inicial del 20 %. Por tanto, tu depósito de margen es de 1000 euros (5000 euros x 20 %).

Tienes 1000 euros en tu cuenta cuando decides realizar la operación, lo que es suficiente para cubrir tu requisito de margen inicial. Pero si el dinero de tu cuenta disminuye debido a tu posición deficitaria, entrarías inmediatamente en una llamada de margen. Esto se debe a que no tienes fondos adicionales con los que cubrir tus pérdidas.

Para mantener abierta tu posición, tendrías que recargar tu cuenta para que tu saldo superara los 1000 euros. La cantidad de dinero que tendrías que depositar es tu margen de mantenimiento. Si tu saldo cayera a 980 euros, por ejemplo, tendrías que añadir 20 euros a tu cuenta.

Cómo operar con margen

  1. Conoce cómo funciona el trading con margen
  2. Decide cómo quieres operar
  3. Abre una cuenta
  4. Encuentra tu oportunidad
  5. Realiza tu primera operación

1. Conoce cómo funciona el trading con margen

Puedes acceder a un gran número de recursos gratuitos en este sitio web y en la Academia IG. Estos recursos te ayudarán a entender mejor cómo funcionan los mercados financieros. También puedes aprender cómo afecta el apalancamiento a tus operaciones y familiarizarte con los riesgos relacionados.

2. Decide cómo quieres operar

Con nosotros, puedes utilizar varios productos diferentes para operar con apalancamiento. Mediante estos instrumentos financieros, puedes seguir el movimiento de los precios de los mercados subyacentes.
Dado que cada uno de nuestros instrumentos financieros tiene características únicas, es necesario comprender perfectamente cómo funciona el apalancamiento con un instrumento específico antes de operar con él. Esto es muy importante, ya que el apalancamiento afecta al perfil de riesgo de cada instrumento.

Más información sobre cómo se opera:

3. Crea una cuenta

Abre una cuenta de trading real con nosotros. Tendrás que cumplimentar un breve formulario antes de que verifiquemos tu identidad. Una vez completado satisfactoriamente, podrás depositar fondos en tu cuenta y empezar a operar.

Si no estás preparado para operar o quieres ganar confianza como inversor, puedes abrir una cuenta demo. Tendrás acceso a 20 000 euros en fondos virtuales para practicar en una plataforma sin riesgos.

4. Encuentra tu oportunidad

Elige en qué mercado te gustaría adoptar una posición. Algunos de estos mercados incluyen acciones, forex, criptomonedas, materias primas e índices.

5. Realiza tu primera operación

Una vez que hayas completado lo anterior, puedes determinar el tamaño de tu posición. Recuerda tomar las medidas necesarias para gestionar tu riesgo; a continuación, realiza tu operación y supervisa los movimientos de su precio.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el trading con margen?

Operar con margen es cuando realizas un depósito para abrir una posición con una exposición al mercado mucho mayor. Tu bróker abonará entonces en tu cuenta el valor total de la operación. Para ello necesitará un depósito, denominado margen, como garantía.

¿Qué es un depósito de margen?

Un depósito de margen es la cantidad que necesitarás para realizar tu operación. Está definido por la tasa de margen, que se expresa en porcentaje.

¿Qué es el margen de mantenimiento?

El margen de mantenimiento es una cantidad adicional de dinero que tu puede pedirte tu bróker online si la posición que has adoptado se mueve en tu contra. El dinero garantiza que siempre haya suficientes fondos disponibles para financiar el valor actual de la posición. También cubre las pérdidas actuales en las que puedas incurrir.

¿Qué es una llamada de margen?

Una llamada de margen es cuando los fondos totales que has depositado en tu cuenta (más o menos los beneficios y las pérdidas) han caído por debajo de tu requisito de margen. Tus posiciones corren el riesgo de cerrarse automáticamente para reducir el requisito de margen de tu cuenta.

Puedes corregirlo depositando fondos suficientes para aumentar el capital de tu cuenta por encima del requisito de margen, o reduciéndolo cerrando tus posiciones.

¿Es lo mismo apalancamiento que margen?

«Apalancamiento» no significa exactamente lo mismo que «margen», pero ambos están estrechamente relacionados. Cuando abres una operación apalancada, depositas un margen. Este depósito aumenta tu exposición al valor total del activo subyacente a una fracción del depósito inicial de capital.

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