Quel type de trader êtes-vous ?

Avant de choisir les produits que vous souhaitez négocier, vous devez déterminer quel type de trader vous êtes, car certains produits vous conviendront mieux que d'autres.

Il existe de nombreux styles de trading et d'investissement. Trouver celui qui vous convient, qui a le plus de sens et qui correspond à votre profil de risque est une décision qui ne peut être prise à la légère.

Nous avons donc formulé ci-dessous quelques questions qui pourraient vous aider à déterminer quel type de trader vous êtes et quel produit financier vous convient le mieux.

De combien de temps disposez-vous ?

Le temps est un facteur important à prendre en compte pour déterminer le type de trader que vous serez. La plupart des participants au marché commencent par penser à leur objectif et déterminent ce qu'ils veulent accomplir dans le cadre de leurs activités boursières.

Souhaitez-vous générer des rendements à long terme pour votre retraite ou gagner suffisamment pour vivre grâce à un trading actif ? Ou peut-être recherchez-vous une combinaison des deux ?

Quelle que soit la manière dont vous choisissez d'accéder aux marchés, il est important de comprendre les instruments que vous envisagez d'utiliser.

Les stratégies à long terme comprennent souvent des produits d'investissement collectif tels que des ETF ou des portefeuilles d'investissement, voire des actions individuelles. Si vous mettez en œuvre cette stratégie, vous pouvez surveiller votre portefeuille quand vous le souhaitez. Vous pouvez éviter la tentation d'encaisser vos gains trop tôt en ne contrôlant vos positions que deux fois par an.

Si vous avez du temps libre au quotidien et que vous souhaitez obtenir des résultats plus rapides, vous pouvez envisager de prendre position sur les marchés. De nombreux marchés et produits sont à votre disposition, mais vous devrez consacrer beaucoup plus de temps au suivi et à la gestion de vos positions.

Il est essentiel de déterminer le temps que vous pouvez consacrer à vos activités de constitution de patrimoine.

La plupart du temps, les traders actifs doivent y consacrer six heures ou plus chaque jour, car ils ouvrent et clôturent des positions qui sont généralement conservées pendant de très courtes périodes.

Si vous travaillez à temps plein, vous pourriez avoir du mal à concilier votre activité de trading et votre emploi. Vous risquez de perdre de l'argent, voire de compromettre votre carrière, si vous vous concrentrez à la fois sur le suivi des marchés et sur votre travail.

Si vous débutez en trading, vous devez apprendre à connaître les différents produits disponibles sur le marché, les niveaux de risque qui leur sont associés, les styles de trading et comment gérer les émotions qui sont liées aux gains et aux pertes. Tous ces éléments peuvent également prendre du temps.

Quel style de trading vous conviendrait le mieux ?

En fonction du temps que vous pouvez consacrer à vos activités de constitution de patrimoine, vous devrez trouver un style de trading qui vous convient. Seriez-vous plutôt un day trader ou un swing trader ? Peut-être êtes-vous plus apte à faire du scalping ou du trading contrarien ?

Ceux qui utilisent chacun de ces styles affirment que leur style est le meilleur et le plus rentable, mais mieux vaut baser votre choix sur ce qui a du sens pour vous et sur ce que vous pouvez mettre en œuvre. Votre style de trading vous aidera également à choisir le produit à utiliser. Commençons par découvrir les spécificités de chaque produit pour déterminer celui qui vous convient le mieux.

Day traders

Les day traders entrent et sortent généralement rapidement des marchés, optant parfois pour un effet de levier important. Le principal intérêt de cette pratique est que vous pouvez éviter les mouvements défavorables du marché qui se produisent pendant la nuit en clôturant toutes les positions à la fin de la journée.

Les day traders conservent leurs positions de 30 minutes à plusieurs heures et les clôturent toujours avant la fin de la journée.

Ce type de trading peut être considéré comme un travail à temps plein. En effet, il nécessite de l'engagement et de passer de nombreuses heures devant l'écran. Les day traders utilisent généralement des produits avec une liquidité et un effet de levier élevés afin de pouvoir acheter et vendre des actifs rapidement.

Scalpeurs

Les scalpeurs prennent des positions à très court terme et tirent parti des petits mouvements du marché. Généralement, les traders de ce type conservent des positions pendant seulement quelques secondes ou quelques minutes. Tout comme dans le cadre du day trading, il faut également passer beaucoup de temps devant l'écran chaque jour.

Si vous utilisez cette stratégie, vous pouvez vraiment tirer parti de l'effet de levier en raison de la durée très courte des positions. Les options, en particulier les produits barrières, peuvent être excellentes pour les scalpeurs, bien que les contrats pour la différence (CFD) puissent également très bien fonctionner.

Swing traders

Un swing trader conserve généralement ses positions plus longtemps qu'un scalpeur. Avec cette approche, vous pouvez vous contenter de suivre vos positions quelques heures par jour. Les traders de ce type cherchent à tirer profit des variations de cours et passent généralement du temps à rechercher les tendances du marché pouvant prédire ces mouvements.

Si vous avez l'intention de conserver vos positions pendant de longues périodes, les produits à effet de levier tels que les futures peuvent être efficaces, mais sont plus complexes.

Traders de tendance

À l'autre extrémité du spectre, un trader de tendance peut conserver ses positions pendant des semaines, des mois, voire des années, si celles-ci continuent de générer des gains. Les traders de ce type prennent une position sur le marché en fonction de la force des tendances récentes des cours d'un actif.

Les traders de tendance recherchent des actions qui affichent des cassures sur leurs graphiques, ce qui peut entraîner une hausse ou une baisse plus rapide des cours.

Si vous adoptez ce style de trading et que vous consultez des graphiques sur des périodes plus longues, comme des graphiques hebdomadaires, quelques heures par semaine peuvent suffire.

Traders de position

Les traders de ce type conservent également des positions pendant plusieurs semaines ou mois et se concentrent sur les mouvements de cours à long terme. Les traders de position portent généralement leur attention sur des marchés et des actifs dont les tendances sont plus fortes et la volatilité moindre.

Si vous optez pour ce style de trading, vous pouvez également surveiller les graphiques sur des périodes plus longues.

Voici un petit exercice pour vérifier si vous comprenez quels produits conviennent aux différents styles de trading :

Il n'y a pas de bon ou de mauvais choix en ce qui concerne votre style de trading. Le temps dont vous disposez pour gérer vos positions vous aidera à définir ce qui vous convient le mieux.

Tout le monde peut réussir. Un day trader à temps plein peut générer des gains importants, mais un trader de tendance utilisant des graphiques hebdomadaires peut être tout aussi rentable. C'est à vous de décider ce qui convient le mieux à votre situation personnelle.

N'oubliez pas que le trading, en particulier avec des produits à effet de levier, peut entraîner des pertes. Certaines d'entre elles peuvent même être supérieures à votre investissement initial.

De combien d'argent disposez-vous ?

Pour vous lancer en trading, vous pourriez avoir besoin d'un capital disponible assez important. Vous devriez envisager d'utiliser des fonds qui ne sont pas alloués à vos dépenses quotidiennes ou à votre épargne.

La dure réalité est que de nombreux traders perdront probablement de l'argent au départ. Cela peut même se produire plus d'une fois et fait partie de la courbe d'apprentissage difficile (et potentiellement coûteuse) de l'activité de trader.

Si vous investissez tout votre budget dans le trading et que vous le perdez, vous risquez de vous retrouver sans rien. En investissant des montants plus faibles, vous protégez votre bien-être financier à long terme de la volatilité du marché.

L'effet de levier peut entraîner des pertes importantes, mais les traders prennent ce risque car en cas de réussite, les rendements sont potentiellement supérieurs. Bien que le montant total du capital que vous utilisez pour prendre position sur les marchés soit globalement faible, les rendements peuvent être importants.

Lorsque vous aurez amélioré vos compétences en trading et serez régulièrement rentable, vous pourrez envisager d'augmenter le montant que vous consacrez au trading. À ce stade, il est très important de comprendre votre appétit pour le risque.

De nombreux traders actifs détiennent également des portefeuilles à long terme dans lesquels la majeure partie de leur patrimoine est investie. Certains traders utilisent une stratégie qui consiste à conserver au moins la moitié de leurs investissements dans des produits généralistes qui suivent le marché, tels que les fonds négociés en bourse (exchange-traded funds ou ETF) et les portefeuilles d'investissement.

Toutefois, la question demeure : êtes-vous prêt(e), financièrement et émotionnellement, à faire face à un drawdown qui pourrait anéantir plus de la moitié de votre capital ?

Qu'est-ce qu'un drawdown ?

On parle de drawdown lorsque vous subissez une série de pertes qui entament votre capital. Cela arrive à de nombreux traders, souvent à plusieurs reprises, au cours de leur carrière.

Si les investisseurs à long terme peuvent généralement résister à la baisse des marchés, les traders doivent avoir la discipline nécessaire pour clôturer rapidement les positions perdantes. Il peut être judicieux de disposer d'une réserve de capital pouvant absorber d'éventuelles baisses.

Prenons un exemple pour illustrer cela. Supposons que vous disposiez d'un portefeuille de trading de 10 000 CHF. Vous perdez 500 CHF sur six positions, soit 3 000 CHF au total. Votre portefeuille ne vaut plus que 7 000 CHF. Il s'agit donc d'un drawdown de 30 %.

Votre style de trading, votre tolérance au risque et les produits que vous choisissez détermineront l'ampleur du drawdown auquel vous pourrez vous attendre. Par exemple, un trader qui utilise un effet de levier agressif de 20 % peut s'attendre à des pertes allant jusqu'à 50 %, alors qu'un trader qui utilise des actions sans effet de levier peut s'attendre à des pertes moins importantes, de l'ordre de 10 %.

Si vous n'êtes pas à l'aise avec l'idée de perdre une part si importante de votre capital, vous devriez peut-être vous demander si c'est le bon moment pour commencer à négocier. Vous pouvez également tester vos stratégies de trading avec notre compte démo jusqu'à ce que vous vous sentiez plus à l'aise et plus confiant(e).