I 5 migliori investimenti alternativi per diversificare il portafoglio
Non tutti gli strumenti finanziari sono negoziati in borsa. Si possono acquistare anche asset privati, che sono una forma di investimento alternativo. Scopri con quali investimenti alternativi diversificare il tuo portafoglio.
Che cos'è un investimento alternativo?
Un investimento alternativo è un asset privato che si differenzia dai mercati tradizionali, come le azioni e le obbligazioni, spesso negoziate in borsa. Questi asset privati comprendono venture capital, private equity, contratti derivati, immobili, hedge fund e future.
Tra gli aspetti positivi degli investimenti alternativi vi sono la possibilità di coprirsi dall'inflazione e i bassi costi di transazione rispetto agli investimenti quotati. Tuttavia, la struttura legale opaca degli investimenti alternativi espone questa classe d'investimento al rischio di truffe. Proprio per questo, quando si investe in questa classe di attività, è importante a maggior ragione assicurarsi di utilizzare un broker regolamentato.
Con IG investirai con una piattaforma pluripremiata, quotata nell'indice FTSE 250 della London Stock Exchange e regolamentata da entità quali FINMA e FCA (Financial Conduct Authority).1
Pro e contro degli investimenti alternativi
Gli investimenti alternativi presentano diversi vantaggi e svantaggi. Tra i vantaggi degli investimenti alternativi vi è una maggiore diversificazione del portafoglio, nonché il fatto che, rispetto agli strumenti di investimento tradizionali, questo tipo di investimento presenta costi di transazione relativamente bassi.
Gli investimenti alternativi hanno anche rendimenti potenzialmente elevati grazie alla loro bassa correlazione con la performance delle classi di asset tradizionali2.
Questa classe di asset può essere utilizzata come copertura contro l'inflazione. I prodotti con la leva, come i CFD, sono spesso utilizzati per coprire le posizioni esistenti e minimizzare le perdite. Bisogna osservare che, se da un lato la copertura attenua le perdite quando i mercati si muovono in modo sfavorevole, dall'altro riduce i guadagni quando il movimento è favorevole.
Essendo prodotti con la leva, i CFD offrono una maggiore esposizione all'asset sottostante a una frazione del costo. Tuttavia, le perdite subite saranno basate sull'intera entità della posizione e potrebbero anche essere maggiori del deposito iniziale: è importante utilizzare i nostri strumenti di gestione del rischio per ridurre questo problema.
Tra gli svantaggi di alcuni investimenti alternativi vi è l'illiquidità, ovvero il fatto di non poter essere facilmente valutati o venduti monetizzandoli. Anche la loro struttura legale è poco chiara, e questo può esporre gli investitori a truffe.
Sebbene gli investimenti alternativi possano produrre rendimenti potenzialmente elevati, spesso comportano un rischio elevato per gli investitori. Per essere certo che questo sia il tipo di investimento che fa per te, è indispensabile fare prima le dovute verifiche, in modo da avere ben chiari i rischi connessi.
| Pro | Contro |
| Strumento di copertura | Illiquido |
| Rendimenti potenzialmente elevati | La valutazione dell'asset è impegnativa |
| Portafoglio diversificato | Alto rischio |
| Bassi costi di transazione | Minore regolamentazione |
Pensiero laterale: come investire in modo alternativo
Di seguito riportiamo un elenco dei cinque principali investimenti alternativi che puoi utilizzare per diversificare il tuo portafoglio e come utilizzarli per fare trading.
Materie prime
Le materie prime sono beni o materiali che si trovano in natura e vengono poi raccolti e lavorati per varie attività umane. Offriamo un'ampia gamma di materie prime alternative, classificabili nelle categorie "hard commodity" e "soft commodity".
Con IG Bank puoi negoziare e investire in hard commodity estratte dal suolo, tra cui oro, petrolio, rame e gas naturale. Tra le soft commodity vi sono prodotti agricoli come caffè, grano e legname o bestiame, come bovini e suini.
Con noi puoi fare trading su 27 importanti materie prime al loro prezzo di mercato corrente, senza scadenze fisse. È possibile utilizzare strumenti derivati come i CFD per fare trading sulla commodity scelta al prezzo spot o al prezzo future. Puoi anche scegliere di investire in società che operano con le materie prime e di possedere direttamente le loro azioni.
Per prima cosa, devi aprire un conto di trading sulle materie prime. Puoi farlo compilando il modulo online per aprire un conto di trading su CFD .
Se preferisci affinare le tue abilità di trading prima di aprire un conto reale puoi aprire un conto demo in cui ti verranno messi a disposizione dei fondi virtuali del valore di 20.000 CHF per esercitarti in un ambiente privo di rischi.
Valute
Con IG puoi investire nel forex attraverso gli exchange-traded funds (ETF). Si tratta di fondi gestiti con un paniere di valute in cui è possibile investire per ottenere un'esposizione alle variazioni dei tassi di cambio. Gli ETF valutari possono diversificare il tuo portafoglio dagli investimenti tradizionali e possono essere utilizzati come copertura contro le condizioni macroeconomiche.
Se preferisci fare trading sul forex piuttosto che investirvi, puoi utilizzare i nostri prodotti derivati con leva e i CFD IG offre oltre 80 coppie valutarie, dalle principali come GBP/USD a quelle più esotiche come HUF/EUR.
Se da una parte i prodotti con leva finanziaria, come i CFD, aumentano l'esposizione all'asset sottostante a una frazione del costo, dall'altra amplificano anche le tue perdite, anche oltre il tuo deposito iniziale. Ricordati di gestire il rischio con attenzione.
Ricorda inoltre che c'è una differenza tra investire in coppie valutarie utilizzando il forex e facendo trading. Per l'acquisto di ETF valutari si procede come per l'acquisto di azioni di società in una borsa. Possiederai quindi delle quote dell'ETF, non la valuta stessa.
Quando fai trading sul forex, invece, operi sui movimenti al rialzo e al ribasso dei prezzi delle coppie di valute, senza possederle direttamente. Il mercato forex è volatile: gestisci il rischio con attenzione.
Beni immobili
Molte persone preferiscono investire nel mercato immobiliare, poiché gli immobili tendono ad apprezzarsi nel tempo, a condizione che le prospettive del settore siano positive. Se desideri assumere un'esposizione sul mercato immobiliare, l'investimento in azioni di fondi di investimento immobiliare (REIT) può essere un'opzione di investimento alternativa da prendere in considerazione.
I REIT sono società quotate in borsa, il che significa che è possibile acquistare e possedere azioni di REIT direttamente o investire in un ETF REIT. Con IG puoi operare sul mercato immobiliare investendo in REIT, società che acquistano immobili messi a reddito come edifici industriali, hotel, immobili residenziali, ospedali e alloggi per studenti.
Oggetti da collezione
Spesso le celebrità o le persone con un patrimonio netto elevato investono in oggetti da collezione ritenuti di valore superiore al loro prezzo di vendita originale. Spesso gli oggetti da collezione possono essere classificati solo tra gli investimenti alternativi, non in altre categorie di investimento. Questi beni alternativi includono collezioni d'arte, vini pregiati, auto d'epoca, monete e carte collezionabili.
Come la maggior parte degli investimenti alternativi, la valutazione degli oggetti da collezione può essere difficile. Tuttavia, gli oggetti da collezione in condizioni perfette saranno valutati come di maggior valore rispetto a quelli che non perfettamente conservati.
Hedge fund
Gli hedge fund sono pool di asset alternativi posseduti e gestiti privatamente. Questi fondi possono investire in asset alternativi dove vi possono essere limitazioni con altri tipi di investimenti (come le collezioni d'arte e gli immobili).
Gli hedge fund sono volatili e tendono a richiedere strategie d'investimento aggressive, che comportano un rischio maggiore in quanto la loro performance è indipendente dalle condizioni di mercato. Inoltre, non sono liquidi, e questo li rende difficilmente liquidabili. Nota bene: al momento non offriamo questa possibilità sulla nostra piattaforma.
Trading alternativo: un approccio diverso
C'è una chiara differenza tra fare trading e investire. Quando si fa trading, si opera sul movimento al rialzo e al ribasso del prezzo di un asset sottostante nel breve o medio termine. Quando si investe, si acquistano azioni di società o ETF e li si possiede direttamente, spesso in un'ottica di mercato di lungo periodo.
Con noi puoi utilizzare i prodotti derivati con effetto leva (CFD) per fare trading alternativo. Quando apri un conto CFD con IG Bank, potrai fare trading a pronti, su futures o opzioni sulla piattaforma pluripremiata di IG.1
Ricorda che i CFD sono prodotti derivati complessi. Se da una parte l'effetto leva può aumentare la tua esposizione a una frazione dell'intero valore dell'asset sottostante, essa amplifica anche le tue perdite, anche oltre il tuo margine: gestisci sempre con attenzione il rischio.
Note:
1 Abbiamo ricevuto il premio come miglior piattaforma di trading agli ADVFN International Financial Awards 2021 e ai Professional Trader Awards 2019. Riconoscimento come miglior app per il trading agli ADVFN International Financial Awards del 2021.
2 Forbes, 2022
Oltre alla liberatoria riportata di seguito, il materiale presente in questa pagina non contiene uno storico dei nostri prezzi di trading, né alcuna offerta o incentivo a operare nell’ambito di qualsiasi strumento finanziario. IG Bank declina ogni responsabilità per l’uso che potrà essere fatto di tali commenti e per le conseguenze che ne potrebbero derivare. Non forniamo nessuna dichiarazione o garanzia in merito all’accuratezza o la completezza delle presenti informazioni, di conseguenza, chiunque agisca in base ad esse, lo fa interamente a proprio rischio e pericolo. Eventuali ricerche fornite non intendono rispondere alle esigenze o agli obiettivi di investimento di un soggetto in particolare e non sono state condotte in base ai requisiti legali previsti per una ricerca finanziaria indipendente e, pertanto, devono essere considerate come una comunicazione di ambito marketing. Anche se non siamo sottoposti ad alcuna limitazione specifica rispetto alla negoziazione sulla base delle nostre stesse raccomandazioni, non cerchiamo di trarne vantaggio prima che queste vengano fornite ai nostri clienti. Vi invitiamo a prendere visione della liberatoria completa sulle nostre ricerche non indipendenti.
Scopri come fare trading sui mercati
Esplora la selezione di mercati disponibili e scopri come funzionano, con il corso di introduzione ai mercati finanziari di IG Academy.
