Che cos'è il trading e come funziona?
Il trading finanziario non è diverso da qualsiasi altra forma di trading: si tratta di acquistare e vendere asset con l'obiettivo di ottenere un profitto. Scopri i concetti chiave, i partecipanti e i mercati coinvolti nel trading finanziario.
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I certificati sono strumenti finanziari complessi. Fare trading con questi strumenti finanziari comporta un alto rischio di perdita di capitale.
Cos'è il trading?
Il trading consiste nella compravendita di strumenti finanziari per realizzare un profitto. Questi strumenti sono costituiti da una serie di asset a cui viene assegnato un valore finanziario che può salire o scendere, quindi si può fare trading sulla direzione di tale andamento.
Avrai sentito parlare di titoli, azioni e fondi, ma ci sono migliaia di mercati finanziari su cui si può operare e una varietà di prodotti che si possono utilizzare per farlo.
È possibile ottenere esposizione a diversi mercati come gli indici S&P 500 e Italy 40, le valute globali come il dollaro USA o lo yen giapponese, o persino le materie prime come suini e bestiame.
Per iniziare, è necessario creare un conto su una piattaforma che metta a disposizione i mercati che preferisci. La nostra piattaforma di trading online offre un'ampia gamma di mercati finanziari che consentono di operare sul rialzo o ribasso del prezzo di un asset. Inoltre, abbiamo preparato una guida al trading per principianti per aiutarti a familiarizzare con i diversi mercati.
Su quali asset e mercati si può fare trading?
Con IG puoi fare trading su oltre 17.000 asset e mercati finanziari, tra cui:
Qualunque sia lo strumento scelto, l'obiettivo finale è sempre lo stesso: ottenere un profitto. Se la tua previsione sul movimento del mercato è corretta, otterrai un profitto, ma se il mercato si muove in direzione contraria, subirai una perdita.
È importante notare che il trading è intrinsecamente rischioso e che, non adottando le opportune misure di gestione del rischio, si potrebbe perdere più del previsto.
Per esporti a questi mercati con IG, basta aprire un conto demo per iniziare a esercitarti e a capire come funziona la nostra piattaforma. Il nostro ambiente privo di rischi ti consente di operare con diversi strumenti finanziari per imparare come funzionano. Quando ti sentirai pronto, apri un conto reale e inizia a fare trading per ottenere esposizione.
Fare trading vs investire
La differenza tra trading e investimento sta nel modo in cui si realizza il profitto e nella detenzione o meno dell'asset. I trader ottengono profitti acquistando al ribasso e vendendo al rialzo (andare long) o vendendo al rialzo e acquistando al ribasso (andare short), di solito nel breve o medio termine.
Poiché il trader opera solo sul movimento futuro del prezzo di mercato, sia esso rialzista o ribassista, non detiene l'asset sottostante.
Gli investitori, invece, mirano ad acquistare il sottostante a un prezzo vantaggioso. I loro profitti derivano dal possesso dell'asset e dalla sua successiva vendita a un prezzo più alto. Per questo, sperano che il prezzo di mercato aumenti nel lungo periodo, in modo da poter trarre profitto dalla differenza di prezzo. Gli investitori ottengono un reddito anche sotto forma di dividendi (nel caso delle azioni) se la società li distribuisce. Inoltre, avranno il diritto di voto degli azionisti (se idonei).
Chi fa trading e chi investe?
I trader preferiscono utilizzare la leva finanziaria e i derivati per andare long o short sui vari mercati.
Privati (chiamati trader al dettaglio), istituzioni e governi partecipano ai mercati finanziari acquistando e vendendo asset con l'obiettivo di ottenere un profitto.
Nel 2021 i trader al dettaglio hanno rappresentato il 23% di tutto il trading azionario statunitense, il doppio rispetto al 2019, acquistando azioni per oltre 1,9 miliardi di dollari.1, 2 La volatilità legata al COVID-19, che ha determinato una fluttuazione nelle quotazioni senza precedenti, ha contribuito a questa impennata.
Alcuni trader finanziari si concentrano su un particolare strumento o classe di asset, mentre altri hanno portafogli più diversificati. I governi e le istituzioni possono adattarsi a un ritmo molto più veloce, poiché spesso dispongono di dipartimenti che si concentrano sul trading in diversi settori e industrie. Le istituzioni rappresentano i maggiori operatori del mercato, con circa il 77% delle operazioni.
Per investire in una borsa valori, i privati devono rivolgersi a un intermediario che eseguirà l'ordine. Gli investitori seguono quindi attività di due diligence, fanno ricerche prima di piazzare un'operazione, leggono i grafici, studiano le tendenze, dopodiché il broker agisce per loro conto. I trader al dettaglio aprono posizioni mediante i loro conti privati, che finanziano assumendosi l'intero rischio di perdere il capitale.
Tra le istituzioni che fanno trading figurano banche commerciali, hedge fund e società che hanno un'influenza sulla liquidità e sulla volatilità dei titoli nel mercato. Questo perché di solito si impegnano in operazioni in blocco, che comprendono l'acquisto o la vendita di almeno 10.000 azioni alla volta3.
Queste entità possono trarre profitto dall'offerta e dalla domanda di beni o prodotti, dall'instabilità politica, dalla disponibilità di valuta (compresi i movimenti dei tassi di interesse) e da molti altri fattori.
Come funziona il trading?
Quando si fa trading, si trae profitto se il prezzo di mercato si muove nella stessa direzione della previsione; se invece prende la direzione opposta, si subisce una perdita.
È fondamentale tenere a mente la legge della domanda e dell'offerta. Quando sul mercato ci sono più acquirenti che venditori, la domanda è maggiore, quindi il prezzo sale. Se sul mercato ci sono più venditori che acquirenti, la domanda si riduce, quindi il prezzo scende.
L'esposizione agli asset può essere effettuata solo over the counter (OTC)o direttamente in borsa.
Il trading OTC prevede che due parti (trader e broker) si accordino sul prezzo di acquisto e vendita di un asset, mentre una borsa valori centralizzata è un mercato altamente organizzato dove è possibile negoziare direttamente uno specifico strumento.
I certificati sono negoziati in borsa, mentre per ottenere esposizione OTC si utilizzano i CFD o le barrier e vanilla options.
If there are more sellers than buyers in the market, demand is reduced, and the price goes down.
| OTC | Borsa valori | |
| Metodo | Il trading avviene tra due parti e spesso coinvolge una rete di operatori | Il trading avviene direttamente sul book degli ordini della borsa, senza intermediario |
| Sedi di negoziazione | Nessuna sede fisica centrale, solo una rete virtuale di partecipanti | Sede fisica effettiva |
| Orari | 24/7 | Orari specifici della borsa |
| Contratti | Personalizzati | Standardizzati |
| Rischi | Rischio di controparte, gli asset possono essere più volatili e, poiché con il trading OTC si può utilizzare la leva finanziaria, si corre il rischio di perdere più del deposito iniziale | Costo più elevato, orari fissi e in alcuni casi è possibile negoziare con leva finanziaria (opzioni) |
Come iniziare a fare trading
Per iniziare, è necessario cercare lo strumento di trading da utilizzare per ottenere esposizione. Con IG, puoi scegliere i certificati, come i Turbo24, per andare long o short sul movimento di mercato dell'asset sottostante.
Anche i CFD sono strumenti di trading molto noti che consentono ai trader di ottenere esposizione agli asset sottostanti attraverso la leva finanziaria. Con i CFD si stipula un contratto per negoziare la differenza di prezzo di un asset dal momento in cui il contratto viene aperto fino alla sua chiusura.
Puoi anche aprire una posizione utilizzando barrier e vanilla options che ti permettono di fare trading sul prezzo futuro di un mercato, dandoti il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere l'asset sottostante a un prezzo stabilito entro una determinata scadenza.
Ecco i passi da compiere per iniziare a fare trading sulla nostra piattaforma:
1. Apri un conto di trading
Con IG puoi aprire un conto di trading reale o demo. Ricorda che otterrai un profitto solo se la tua previsione è corretta; in caso contrario, subirai una perdita. Inoltre, l'importo esatto, che sia di un profitto o di una perdita, si basa sulla differenza tra il prezzo di apertura e quello di chiusura.
Puoi imparare come funziona il trading di certificati, CFD e opzioni aprendo un conto demo con IG. Sul conto demo avrai a disposizione 30.000 € in fondi virtuali che puoi usare per esercitarti in un ambiente privo di rischi. Non è possibile effettuare alcun prelievo da questo conto, in quanto i fondi sono destinati esclusivamente a scopi di pratica.
2. Seleziona l'asset e il mercato
Scegli un mercato che conosci bene o un asset su cui puoi fare trading in base alla tua esperienza e propensione al rischio.
Offriamo oltre 17.000 mercati su cui fare trading tra cui azioni, Forex, materie prime, criptovalute, indici, obbligazioni e molto altro ancora. La nostra piattaforma dispone di una barra di ricerca per aiutarti a trovare il mercato che ti interessa, oppure puoi navigare tra i mercati più popolari nel riquadro di sinistra.
Puoi accedere a tutte queste funzioni anche dalla nostra app mobile.
Puoi accedere a tutte queste funzioni anche dalla nostra app mobile. Circa il 50% dei nostri utenti tiene traccia del saldo del proprio conto, apre posizioni e visualizza le transazioni passate utilizzando la nostra app di trading.
3. Decidi se fare trading con i certificati, i CFD o le opzioni
Se opti per i certificati, dovrai scegliere tra Turbo24, Leva Fissa e Covered Warrants per ottenere esposizione. Questi prodotti ti danno la possibilità di operare al rialzo o al ribasso sui mercati e impostare il livello di knock out più adatto alla tua propensione al rischio.
Puoi usare i CFD per comprare o vendere contratti per negoziare la differenza di prezzo di uno strumento finanziario tra l'apertura e la chiusura della posizione. Farai trading sui mercati spot per ottenere esposizione immediata e i tuoi profitti o le tue perdite dipenderanno dall'esito della tua previsione.
Altrimenti, puoi fare trading usando i derivati come le barrier o vanilla options. Le nostre opzioni barrier si muovono con rapporto uno a uno con il prezzo del mercato sottostante, caratteristica che rende più facile il loro monitoraggio. Con le vanilla options stipulerai un contratto che ti darà il diritto, ma non l’obbligo, di acquistare o vendere un asset a un prezzo e a una data di scadenza prestabiliti.
Alcuni trader preferiscono le opzioni perché consentono di utilizzare diverse strategie per limitare il rischio e l'esposizione non è lineare, quindi offrono più possibilità di profitto. Anche il valore temporale di un'opzione, chiamato theta, decade in modo non lineare.
Esempi di trading
Esamina alcuni esempi di trading finanziario e scopri come iniziare a fare trading:
- Fare trading su azioni tramite certificati
- Fare trading su azioni tramite CFD
- Trading sugli indici con i certificati
- Trading su indici con i CFD
- Trading sugli indici con le opzioni
Supponiamo che tu voglia ottenere esposizione alle azioni di Apple utilizzando i Turbo24 e che il prezzo di mercato sia 100 € per azione. Se prevedi che il mercato calerà e vuoi andare short, acquisterai un certificato turbo short.4 È consigliabile impostare un livello di knock out, ovvero il punto in cui vorresti liquidare la posizione nel caso in cui il mercato si muovesse in direzione contraria a quanto da te previsto. Questo ti consente di determinare il prezzo di acquisto del Turbo24, che corrisponde alla tua perdita massima possibile.
Quindi, se il prezzo dell'azione è di 100 €, puoi fissare il livello di knock-out a 110 €, ovvero al di sopra dell'attuale prezzo di mercato (esclusi i costi e altri aggiustamenti). Ciò significa che la perdita massima è di 110 € – 100 € = 10 €.
Supponiamo che le azioni di eBay siano negoziate a 51,615 € con un prezzo di acquisto di 51,630 € e un prezzo di vendita di 51,600 €. Prevedendo che il titolo aumenterà di valore nei prossimi giorni, decidi di acquistare 150 CFD su azioni a 51,630 €.
Se la quotazione di eBay sale e il titolo viene negoziato a 52,615 € con un nuovo prezzo di acquisto pari a 52,630 € e un prezzo di vendita di 52,600 €, chiudi la posizione invertendo l'operazione iniziale, ovvero vendendo 150 CFD a 52,600 €.
Per calcolare il profitto devi moltiplicare la differenza tra il prezzo di chiusura e quello di apertura della posizione per la sua size. In questo caso, il profitto sarebbe di 145,50 € ([52,600 € – 51,630 €] x 150), esclusi i costi aggiuntivi.
Tuttavia, se il prezzo delle azioni di eBay fosse sceso a 50,515 € (prezzo di acquisto di 50,530 € e prezzo di vendita di 50,500 €) e avessi liquidato la posizione vendendo le azioni al nuovo prezzo di vendita, avresti subito una perdita. Per calcolare la perdita devi moltiplicare la differenza tra il prezzo di chiusura e quello di apertura della posizione per la sua size. In questo caso la perdita sarebbe di 169,50 € ([51,630 € – 50,500 €] x 150 CFD su azioni), esclusi i costi aggiuntivi.
Supponiamo che tu voglia aprire una posizione sul DAX utilizzando i certificati turbo e che il valore suo attuale sia di 100 €. Credi che il prezzo aumenterà, quindi decidi di acquistare un certificato turbo long.
Puoi impostare, ad esempio, un livello di knock-out di 90 €, poiché avendo acquistanto certificati turbo long, il livello di knock-out deve essere al di sotto del prezzo di mercato attuale. Di conseguenza, il prezzo del Turbo24, esclusi ulteriori costi e commissioni, è il seguente: 100 € – 90 € = 10 €. Questo è l'importo del tuo versamento iniziale, che corrisponde alla perdita massima in cui potresti incorrere.
Supponiamo che il valore dell’asset sottostante aumenti, da 10 € a 110 €, ovvero subisca un incremento del 10%. Il tuo Turbo24 seguirà l’aumento di prezzo punto per punto. Il suo nuovo valore sarà: 110 €– 90 € = 20 €. Si tratta di un profitto del 100% su una spesa iniziale di 10 €: un guadagno dieci volte maggiore rispetto a quello che avresti ottenuto dal trading sul sottostante.
Supponiamo che tu voglia operare sul rialzo dell'indice CAC 40® al di sopra del suo prezzo attuale di 6900 € (prezzo di acquisto 6901,2 €, prezzo vendita 6898,8 €). Compri quindi 100 CFD CAC 40® al prezzo di acquisto di 6901,2 €.
Un singolo CFD CAC 40®vale 10 €, quindi se la tua previsione è corretta e il prezzo del CAC 40® sale a 6911 € (prezzo di acquisto 6912,2 €, prezzo di vendita 6909,8 €) e chiudi la posizione vendendo i CFD al nuovo prezzo di vendita di 6909,8 €, ottieni un profitto di 8600 € ([6909,8 € – 6901,2 €] x 10 € x 100 CFD).
Se l'indice si muove in direzione opposta da quella da te prevista e decidi di chiudere la posizione, subirai una perdita. Ad esempio, se il prezzo scende a 6890 € (prezzo di acquisto 6891,2 €, prezzo di vendita 6888,8 €), chiudi la posizione vendendo al nuovo prezzo di vendita di 6888,8 €).
In questo caso, subiresti una perdita di 12.400 € ([6901,2 € – 6888,8 €] x 10 € x 100 CFD).
Facendo trading con le opzioni, stipuli un contratto per acquistare o vendere indici, come il Germany 40, a un determinato prezzo e in una data particolare. Se prevedi che nei prossimi giorni il prezzo dell'indice salirà da 50 € a 60 €, acquisterai un'opzione call che ti darà il diritto di acquistare il mercato a 55 € in qualsiasi momento del mese successivo. Il prezzo che paghi per acquistare l'opzione è conosciuto come "premio".
Se l'indice supera i 55 € (il prezzo strike) prima della scadenza dell'opzione, potrai acquistare il mercato a un prezzo scontato. Tuttavia, se questo rimane al di sotto di 55 €, non dovrai esercitare il tuo diritto e potrai semplicemente lasciar scadere l'opzione. In questo caso, tutto ciò che avrai perso è il premio pagato per aprire la tua posizione.
FAQ
Cos'è il trading in poche parole?
In poche parole, il trading è l'atto di acquistare e vendere strumenti finanziari (come azioni, coppie valutarie e indici) senza detenerli direttamente, sperando di trarre profitto dalle variazioni dei loro movimenti di prezzo.
Come possono iniziare a fare trading i principianti?
Per iniziare a fare trading, i principianti possono affinare le loro abilità in un ambiente di trading privo di rischi utilizzando il nostro conto demo, in cui vengono messi a disposizione 30.000 € in fondi virtuali per fare pratica. Non è possibile effettuare prelievi da questo tipo di conto, poiché i fondi utilizzati non sono reali. Una volta definita la strategia e acquisito fiducia, si può provare un conto di trading reale.
Quali sono i modi per fare trading?
È possibile fare trading utilizzando certificati, CFD o barrier e vanilla options, che consentono di operare sul rialzo o ribasso del prezzo di un asset sottostante.
Quando fai trading usando i CFD, aprirai la posizione utilizzando un margine che amplifica il rischio, poiché i profitti e le perdite si baseranno sull'intera size della posizione, non sul deposito utilizzato per aprirla. In altre parole, potresti perdere molto di più del versamento iniziale. Per questo è importante adottare misure per gestire il rischio.
Oppure, se non vuoi aprire una posizione usando il margine, puoi fare trading con Leva Fissa, Covered Warrants, Turbo24 e opzioni, che ti permettono di andare long o short sui movimenti dell'asset sottostante. I Covered Warrants o le opzioni call e put ti conferiscono il diritto, ma non l'obbligo, di comprare o vendere un asset sottostante a un determinato prezzo, entro una data di scadenza predefinita.
Su cosa si può fare trading?
È possibile operare su un'ampia gamma di mercati finanziari, come azioni, ETF, obbligazioni, criptovalute, coppie valutarie globali (Forex), materie prime, indici e molto altro. Offriamo oltre 17.000 mercati su cui fare trading.
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1 UnitedFinTech, 2021
2 Bloomberg, 2021
3 Yahoo Finance, 2021
Tutti i certificati turbo posso essere negoziati 24 ore su 24, 5 giorni su 7, a eccezione delle azioni e di alcuni indici (come ad esempio l'HS50) che seguono gli orari di negoziazione delle Borse di riferimento. Ulteriori dettagli disponibili qui.
