Cosa sono i certificati e come funzionano?
Scopri cosa sono i certificati, che differenza c'è tra prodotti a leva e prodotti di investimento e come negoziare i certificati sulla piattaforma IG.
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I certificati sono strumenti finanziari complessi. Fare trading con questi strumenti finanziari comporta un alto rischio di perdita di capitale.
Cosa sono i certificati?
I certificati sono strumenti finanziari derivati che rispecchiano la performance degli asset sottostanti. Sono negoziati in borsa, e consentono ai trader di acquistare e vendere durante la giornata di negoziazione. Il loro prezzo è un diretto riflesso del valore degli asset che seguono.
Ciò che distingue alcuni certificati è la capacità di offrire una leva finanziaria superiore rispetto agli investimenti tradizionali, che può attirare i trader che cercano un'esposizione amplificata a specifici asset. I certificati sono spesso soggetti a minori vincoli normativi, e consentono una leva finanziaria più elevata rispetto ad altri strumenti.
La struttura dei certificati, ovvero il loro essere legati agli asset sottostanti, li rende interessanti per via della maggiore esposizione che offrono in un contesto regolamentato e di borsa.
Tuttavia, è fondamentale esercitare cautela, poiché una leva finanziaria più elevata significa anche rischi amplificati, comprese le potenziali perdite amplificate dovute alla volatilità del mercato. Prima di prendere in considerazione un investimento, è essenziale comprendere i meccanismi e i rischi associati ai certificati.
Tipi di certificati
I certificati possono essere suddivisi in due gruppi: prodotti a leva e prodotti di investimento. IG offre tre certificati a leva: Turbo24, certificati a leva fissa e covered warrants . La differenza principale tra i due gruppi di prodotti è che i prodotti a leva garantiscono un'esposizione al mercato più che proporzionale, mentre i prodotti d'investimento mirano ad eguagliare il valore dell'asset sottostante.
Turbo24
I Turbo24 sono dei prodotti quotati a leva, e il loro prezzo segue il corrispettivo asset sottostante con rapporto 1 a 1. Puoi utilizzare i Turbo24 per andare long o short. Si tratta di un prodotto a rischio limitato, poiché ogni operazione ha un livello di knock-out prestabilito che, se raggiunto, comporta la chiusura immediata della posizione.
I Turbo24 sono i primi certificati turbo al mondo disponibili 24 ore su 24 che ti offrono accesso ininterrotto ai mercati finanziari dal lunedì a venerdì, anche quando il mercato sottostante è chiuso.4
I turbo sono negoziati in borsa, non sono prodotti over-the-counter. I Turbo24 di IG sono quotati e negoziati su Spectrum, un sistema multilaterale di negoziazione (MTF). Puoi interagire direttamente con il book degli ordini della borsa, avendo così il controllo sul prezzo sul prezzo pagato per un Turbo24.
Certificati a leva fissa
I certificati a leva fissa sono strumenti finanziari che aumentano l'esposizione ai mercati sottostanti, come indici, materie prime, forex e azioni. Moltiplicano la performance giornaliera di un asset in base a un fattore fisso, a partire da 2X, a seconda della tua propensione al rischio.
Per ogni euro speso per un certificato a leva fissa, è possibile generare lo stesso profitto o perdita che si otterrebbe investendo 3 €, 5 €, 7 € o più direttamente nell'asset sottostante, a seconda del fattore leva scelto (3X, 5X, 7X o superiore).
Come suggerito dal nome, la leva di questi certificati rimane costante. Inoltre, i tuoi potenziali rendimenti sono illimitati, mentre il rischio è limitato all'investimento iniziale.
Covered warrants
I covered warrants sono strumenti finanziari che conferiscono al possessore il diritto, ma non l'obbligo, di acquistare o vendere un asset sottostante a un prezzo specifico ed entro un determinato periodo di tempo. Possono essere utilizzati per operare sia sui mercati in rialzo che in ribasso. Il prezzo dei covered warrants può essere influenzato da fattori quali il tempo e la volatilità, e consente l'utilizzo di sofisticate strategie di trading.
I covered warrants sono prodotti più adatti ai trader alle prime armi rispetto alle opzioni, in quanto offrono una maggiore flessibilità in termini di prezzo di esercizio e garantiscono spread più ridotti e maggiore liquidità.
Il prezzo dei covered warrants può essere influenzato da fattori quali il tempo e la volatilità, e consente l'utilizzo di sofisticate strategie di trading.
Altri tipi di certificati (prodotti di investimento)
I prodotti di investimento sono una serie di strumenti finanziari che seguono l'andamento di un asset sottostante o di un paniere di asset. Sono prodotti negoziati in borsa, e consentono agli investitori di accedere a diversi mercati e asset senza possederli fisicamente, offrendo esposizione a varie classi come azioni, obbligazioni, materie prime o indici all'interno di un contesto regolamentato.
Tra questi, i bonus certificate e i discount certificate sono piuttosto popolari. I bonus certificate offrono il potenziale di guadagno aggiuntivo rispetto alla performance di un asset, in genere mediante il pagamento di un bonus alla scadenza se l'asset sottostante soddisfa alcune condizioni specifiche.
Al contrario, i discount certificate offrono agli investitori l'opportunità di acquistare l'asset sottostante a un prezzo ridotto rispetto al valore di mercato, con potenziali profitti in caso di aumento del valore dell'asset, ma con il rischio di perdite in caso di diminuzione del loro valore.
Entrambi i certificati offrono strategie alternative agli investitori ma, prima di investire, è necessario comprendere in maniera approfondita le loro caratteristiche e i rischi che comportano.
Il trading con i certificati fa per me?
I certificati presentano il rischio di perdite di mercato poiché il loro prezzo è soggetto a fluttuazioni, e la loro liquidità è influenzata dalla variazione del volume di trading. Dunque i certificati sono solo per i trader esperti? No, ma i trader meno esperti dovranno essere consapevoli dei rischi e informarsi bene prima di operare sui mercati.
I certificati di IG (Turbo24, certificati a leva fissa e covered warrants) sono stati progettati per i trader al dettaglio e prevedono una perdita massima, pari all'investimento iniziale.
IG sostiene attivamente i nuovi trader affinché possano acquisire l'esperienza necessaria senza rischiare il proprio denaro: riteniamo che, quando si opera con la leva finanziaria, l'esperienza sia il modo migliore per imparare a gestire efficacemente il rischio. Ecco perché offriamo risorse educative gratuite presso IG academy e un conto demo gratuito che ti permette di testare le tue strategie.
Come fare trading con i certificati
Una volta che avrai deciso di fare trading con i certificati IG, ti basterà seguire cinque semplici passi per iniziare a fare trading.
Apri un conto certificati
Apri un conto reale sul nostro sito web o sulla nostra app, ovunque ti trovi: è semplice e veloce. Se pensi di aver bisogno di affinare la tua strategia o non ti senti ancora pronto per aprire una posizione, apri un conto demo: potrai fare trading sfruttando un saldo virtuale di 30.000 €. Metti alla prova le tue conoscenze senza correre rischi: potrai passare al conto reale non appena ti sentirai pronto.
Scegli un certificato con cui fare trading
| Turbo24 | Covered warrants | Certificati a leva fissa | |
|---|---|---|---|
| Riepilogo | I primi certificati turbo al mondo quotati 24 ore su 24.3 Usufruisci di una leva flessibile al massimo e tieni il rischio sotto controllo | Fai trading a lungo e breve termine sulle tendenze di mercato utilizzando la leva in mercati al rialzo o al ribasso, a rischio limitato | Fai trading sulle tendenze di mercato più forti utilizzando la leva fissa in mercati al rialzo o al ribasso, a rischio limitato |
| Caratteristiche | Simili al trading con CFD, ma con un ordine di stop loss garantito incorporato (livello di knock-out) | Simili alle opzioni, ma più regolato e trasparente e con una gamma più ampia di prezzi strike e date di scadenza | Simili al trading con CFD, ma con un meccanismo di leva più trasparente e nessun margine |
| Leva finanziaria | Flessibile Flessibile, potenzialmente maggiore di 100X |
Flessibile Flessibile, potenzialmente maggiore di 100X |
Fissa Leva fissa fino a 12X |
| Scadenza | Illimitata | Da 3 a 6 mesi e da 6 a 12 mesi | Illimitata |
| Perdita massima | Limitata all'investimento iniziale | Limitata all'investimento iniziale | Limitata all'investimento iniziale |
| Orari di negoziazione | 24 ore su 24, 5 giorni alla settimana per indici, criptovalute, materie prime e forex. Nei normali orari di negoziazione per le azioni1 | Principali orari di negoziazione | Principali orari di negoziazione |
| Commissioni | Gratuito per operazioni superiori a 300 € | Zero commissioni5 | Zero commissioni5 |
| Rischi | La leva amplifica i tuoi profitti ma anche le tue perdite. | La leva amplifica i tuoi profitti ma anche le tue perdite. | La leva amplifica i tuoi profitti ma anche le tue perdite. |
Seleziona l'ordine e il tipo di scadenza
Scegli tra una serie di ordini a mercato, limiti e stop, e tra diverse scadenze che visualizzerai aprendo l'apposita sezione.
Imposta la size dell'operazione e il rischio massimo
La dimensione dell'operazione è il numero di turbo, certificati a leva fissa o covered warrants che decidi di acquistare. Puoi cambiarla utilizzando la casella "size" nella finestra dell'ordine. La size totale della tua posizione determinerà il versamento iniziale, ovvero l'importo massimo che potrai perdere.
Nell’esempio seguente, il costo per l'acquisto di un certificato turbo long sul Germany 40 è di 0,983, e la size totale selezionata è di 1000 Turbo24. Ne risulta che l'investimento totale stimato è di 983,00 € (0,983 x 1000): equivarrà al tuo rischio massimo.1
Per confermare i dettagli della tua posizione, clicca su "Anteprima ordine".
Inserisci l'ordine e monitora la tua posizione
Dopo aver seguito questi passaggi e verificato i dettagli della posizione, inserisci il tuo ordine. Dovrai monitorare i mercati una volta aperta la tua operazione, per assicurarti che si muovano nella direzione da te anticipata.
Puoi chiudere manualmente la tua posizione per conseguire un guadagno o limitare le perdite ogni volta che vuoi. Tuttavia, se il mercato dovesse muoversi a tuo sfavore e raggiungere il livello di knock-out, la tua posizione verrà chiusa automaticamente per proteggerti da ulteriori perdite.
Perché operare sui certificati?
Fare trading su Turbo24, certificati a leva fissa e covered warrants sul tuo conto IG ti permette di:
Diversificare il tuo paniere di trading con più prodotti su un unico conto
Con il nostro conto certificati, puoi negoziare tutti i nostri certificati (Turbo 24, certificati a leva fissa e covered warrant) su un unico conto. Non è necessario effettuare depositi, prelievi o trasferimenti di denaro tra i tuoi conti.
Operare su mercati in rialzo o in ribasso
L'offerta di certificati di IG ti consente di andare long e short, in modo da poter beneficiare del mercato in qualsiasi condizione.
Limitare i rischi
I nostri certificati sono progettati per proteggerti da perdite superiori all'investimento iniziale.
Fare trading a zero commissioni2
Il trading su prodotti a leva è esente da commissioni: una soluzione conveniente per i trader al dettaglio.
Cogliere opportunità di trading quando i mercati sono chiusi3
Opera sui mercati senza interruzioni: 24 ore al giorno, cinque giorni alla settimana. Potrai operare su una vasta gamma di mercati, tra cui indici, forex e materie prime, persino quando i mercati sono chiusi.
Approfittare della nostra piattaforma e app pluripremiate4
Pianifica le tue operazioni attraverso il nostro intuitivo ticket di negoziazione. Ottimizza la tua strategia di trading grazie ai nostri strumenti di trading integrati, come il calculator e lo screener. Inoltre, non ti servirà essere a casa o di fronte a un pc: con la nostra app potrai operare sui mercati ovunque ti trovi.
Sviluppare le tue conoscenze grazie ai nostri materiali informativi
Ad IG crediamo che il successo nel trading si basi sulla conoscenza, e pertanto supportiamo i nostri trader con materiale didattico gratuito. Entra in IG Academy: troverai video, glossari ed esercizi per ripassare nozioni di finanza che potrebbero rivelarsi utili.
Mettere alla prova le tue capacità di trading con il nostro conto demo gratuito
Inizia a fare trading senza rischiare nulla sul nostro simulatore di trading gratuito: avrai a disposizione un capitale virtuale di 30.000 €.
Usufruire di liquidità garantita da istituzioni finanziarie di fiducia
La borsa di IG è sostenuta da Société Générale, un'istituzione finanziaria affermata e fidata, che garantisce la liquidità e consente ai trader di vendere o acquistare indipendentemente dalle condizioni di mercato.
FAQ
Cosa sono i certificati nel trading?
I certificati sono strumenti finanziari derivati che rispecchiano la performance degli asset sottostanti, in maniera similare ad azioni e obbligazioni. Possono essere suddivisi in prodotti a leva e prodotti di investimento. Con noi, potrai fare trading su prodotti a leva come Turbo24, certificati a leva fissa e covered warrants.
Quali sono i vantaggi del trading con i certificati?
I certificati offrono ai trader flessibilità, permettendoti al contempo di gestire il rischio. Con noi, i trader possono fare trading senza interruzioni e a zero commissioni2. Grazie alla leva finanziaria potrai beneficiare di una maggiore esposizione al mercato. Il tuo rischio sarà inoltre limitato all'investimento iniziale, e potrai fare trading sulla nostra piattaforma e app, innovative e pluripremiate.
Come posso iniziare a fare trading sui certificati?
Ti basterà aprire un conto Turbo24: ti permetterà di negoziare tutti i certificati che offriamo (Turbo24, certificati a leva fissa e covered warrants) su un unico conto. Non è necessario effettuare depositi, prelievi o trasferimenti di denaro tra i tuoi conti. Approfitta della migliore piattaforma di trading al mondo e non perdere nessuna opportunità con la nostra app.
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Impara a capire come funzionano i certificati a leva fissa e a utilizzarli per fare trading con il conto certificati di IG.
1 Limitata all'investimento iniziale
2 Zero commissioni per operazioni sui certificati a leva fissa e covered warrants. Zero commissioni per operazioni sui Turbo24 con nozionale pari o superiore a 300 €. Si applicano altri costi.
3 24 ore su 24, 5 giorni alla settimana per indici, materie prime e forex, durante gli orari di negoziazione per le azioni; oltre i consueti orari di negoziazione (pre e post) per le azioni più popolari.
4 Abbiamo ricevuto il premio come migliore app per il trading agli ADVFN International Financial Awards 2022, il premio come miglior piattaforma di trading agli ADVFN International Financial Awards 2021 e ai Professional Trader Awards 2021, e il premio come miglior app per il trading agli ADVFN International Financial Awards 2021.
5 Si applicano altri costi.
