Slik velger du riktig produkt
Hvilken type trader er du?
Før du velger hvilke produkter du vil trade og investere i, må du fastslå hvilken type trader du er, ettersom noen produkter vil være bedre egnet for deg enn andre.
Det er mange ulike trading- og investeringsstiler. Det å finne stilen som passer best for deg, som gir best mening og som passer din bestemte risikoprofil, er en beslutning som du ikke kan forhaste deg med.
Vi har satt sammen noen spørsmål nedenfor som kan bidra til å la deg finne ut hvilken type trader du er, og hvilket finansielt produkt som er riktig for deg.
Hvor mye tid har du?
Tid er en viktig faktor som må vurderes når du bestemmer deg for hvilken type trader du vil være. De fleste markedsdeltakere begynner med slutten i tankene, og prøver å finne ut hva de vil ha ut av aktivitetene sine på aksjemarkedet.
Er du ute etter langsiktig avkastning for når du går av med pensjon, eller ønsker du å ha en inntekt fra aktiv trading? Du kan være ute etter en kombinasjon av begge.
Uansett hvilken vei du tar for tilgang til markedene, er det viktig å forstå instrumentene du planlegger å bruke.
Langsiktige strategier inkluderer ofte produkter som kollektive investeringsordninger slik som børshandlede fond og investeringsporteføljer, og kanskje også individuelle aksjer. Hvis du implementerer denne strategien, kan du følge med på porteføljen din når du skulle ønsker det. Du kan forhindre fristelsen til å innløse for raskt ved å begrense dette til to ganger i året.
Hvis du har ledig tid stort sett hver dag, og er ute etter raskere resultater, kan du vurdere å innta en posisjon på markedene. Det finnes mange markeder og produkter som du kan velge mellom, men du må bruke mye mer tid på å overvåke tradene dine.
Visste du at...?
Trading på markeder involverer trading av finansielle instrumenter og produkter for å prøve å finne fortjeneste fra deres kursbevegelser.
En trader kan innta lange og korte posisjoner på et aktivum hvis de tror at markedet vil stige eller falle, og håpe på at posisjonen de tar vil bli mer verdifull ettersom markedet beveger seg.
Samtidig som de har potensialet til å oppnå stor gevinst, er det også en risiko ved å bruke giring – som forsterker eksponeringen for et marked – at det kan føre til betydelige tap.
Det å finne ut hvor mye tid du kan sette av til verdiskapende aktiviteter er en viktig del av beslutningstakingen din.
De fleste dager må aktive tradere tilbringe seks eller flere timer foran skjermen, ettersom de må gå inn og ut av posisjoner som typisk holdes i veldig korte tidsperioder.
Hvis du har en heltidsjobb, kan det være vanskelig å kombinere dette med regelmessig trading. Du kan tape penger og til og med sette karrièren din i fare hvis du deler fokuset ditt mellom å følge med på markedene og samtidig arbeide.
Hvis du er ny innen trading, trenger du å lære om de ulike produktene som er tilgjengelig på markedet, deres tilhørende risikonivåer, tradingstiler og hvordan du håndterer følelsene som kommer med gevinster og tap. Dette kan også være tidkrevende.
Hvilken tradingstil vil passe best for deg?
Basert på tiden du kan sette av til verdiskapende aktiviteter, må du finne en tradingstil som passer for deg. Kan du være en «dagtrader» eller en «swingtrader»? Passer du kanskje bedre til «scalping» eller «contrarian trading» – å gå imot markedet?
Brukere av hver stil vil hevde at sin er den beste og mest lønnsomme, men det er viktig at du baserer valget ditt på hva som gir mening for deg, og hva du er i stand til å implementere. Tradingstilen din vil også hjelpe deg til å bestemme hvilket produkt du bør bruke. La oss se nærmere på detaljene for hver til å starte prosessen for å finne det riktige produktet for deg.
Dagtradere
Dagtradere går vanligvis raskt inn og ut av markeder, noen ganger ved å velge å bruke høy giring. Hovedfordelen med denne metoden er at du kan unngå negative markedsbevegelser som skjer over natten. Dette gjør du ved å lukke alle posisjoner ved slutten av dagen.
Dagtradere holder posisjoner i en periode fra 30 minutter til flere timer, men alltid ved å lukke før dagen er over.
Denne tradingstilen kan bli ansett for å være en heltidsjobb. Det krever engasjement og mange timer foran skjermen. Dagtradere bruker vanligvis høyt girede produkter med høy likviditet, så de raskt kan kjøpe og selge aktiva.
Visste du at...?
Likviditet, også kalt markedslikviditet, refererer til hvor enkelt det er å kjøpe og selge et aktivum på markedet uten at prisen blir berørt. Aktiva med høyere likviditet har høyest etterspørsel, så det er enklere å finne kjøpere og selgere for disse.
Valuta er for eksempel et likvid marked, fordi i tillegg til de mange personene som trader i valutapar, blir valuta også vekslet når folk reiser utenlands og handler på nett i utenlandske butikker. Dette betyr at det alltid er bevegelse i dette markedet.
Illikvide markeder ser man i nylig børsnotere aksjer. Det vil være mindre bevegelse i disse markedene fordi det er færre folk som trader og investerer i dem.
Scalpere
Scalpere, eller tradere som driver med scalping, tar opp ekstremt kortsiktige posisjoner og drar nytte av små markedsbevegelser. Denne tradertypen holder ofte posisjoner i et par sekunder eller minutter. Det krever også mye tid foran skjermen hver dag.
Denne strategien lar deg utnytte giring mest mulig grunnet de kortsiktige posisjonene. Opsjoner, spesielt barriers-opsjoner, kan være et utmerket produkt for denne typen tradere, selv om CFDer også kan fungere veldig godt.
Swingtradere
En swingtrader holder vanligvis posisjoner i lengre tid enn en scalper. Når denne tilnærmingen brukes, kan du klare deg med å følge med på tradene dine i bare et par timer hver dag. Tradere som disse har som mål å tjene penger på prissvingninger, og bruker typisk tid på å se etter markedstrendene som kan forutsi disse bevegelsene.
Hvis du planlegger å holde posisjoner i lengre perioder, kan girede produkter som futures fungere godt, men de er mer komplekse.
Visste du at...?
Spotmarkeder er aktiva som du trader til deres nøyaktige gjeldende kurs, eller spotpris.
På den annen side er futures og futureskontrakter er en måte for tradere å inngå en avtale på i dag, om å trade et aktivum når det når en bestemt pris i fremtiden. En kjøper har plikt til å kjøpe aktivumet, og selgeren har plikt til å selge det til den avtalte prisen før kontrakten utløper.
Som du kan se, er futures litt mer komplisert, men de gir deg muligheten til å låse en kjøpepris som passer for deg, og i tillegg har de ikke daglig finansieringskostnad i motsetning til de fleste spotmarkeder.
Momentumtradere
I den ekstreme enden har vi momentumtradere som kan holde posisjoner i flere uker, måneder eller år, hvis traden fortsetter å gi gevinst. Denne typen trader tar en posisjon i markedet basert på styrken til en nylig pristrend for et aktivum.
Momentumtradere er på jakt etter aksjer som viser gjennombrudd på diagrammene sine, som kan føre til en raskere stigning eller fall i markedsprisen.
Visste du at...?
Gjennombrudd er en del av en tradingteknikk som har som mål å forutsi fremtidige bevegelser til et aktivum, basert på to synlige nivåer på et diagram: støtte og motstand.
Det laveste punktet for et aktivums pristrend blir kalt for støtte, og det høyeste punktet er motstanden. Disse nivåene blir sett som sterkere hvis prisen på et aktivum nærmer seg dem flere ganger uten gjennombrudd.
Når prisen beveger seg utover det identifiserte mønsteret, blir det kalt for et gjennombrudd, og tradere velger disse prisendringene for å innta en posisjon på markedet, og håper de fortsetter å bevege seg i denne retningen.
Hvis du bruker dette som din tradingstil og studerer diagrammer over lengre tidsperioder, som for eksempel ukentlige diagrammer, vil et par timer i uken være nok.
Posisjonstradere
Denne typen trader holder også posisjoner i flere uker eller måneder, med fokus på langsiktige prisbevegelser. Posisjonstradere kan fokusere oppmerksomheten sin på markeder og aktiva med sterkere trender og mindre volatilitet.
Hvis du velger å bruke denne tradingstilen, vil du kanskje også følge med på diagrammer over lengre tidsperioder.
Her er en rask øvelse for å se om du forstår hvilke produkter som passer til ulike tradingstiler:
Spørsmål
La oss si at du har en krevende jobb og du kan bare ta deg tid til å sjekke posisjonene dine og porteføljen din på ukentlig eller månedlig basis. Du sparer også penger til å kjøpe det første hjemmet ditt, så du trenger ikke umiddelbar kapitalavkastning.
Korrekt
Ikke korrekt
Både scalping og dagtrading krever mye tid og oppmerksomhet. Posisjonstrading er ikke så tidkrevende, ettersom du vil holde posisjonene dine i flere uker og til og med måneder.Når det gjelder tradingstil, finnes det ikke noe fasitsvar. Tiden du har til å forvalte tradingen din, vil hjelpe med å definere hva som fungerer for deg.
Alle kan lykkes. En dagtrader på heltid kan oppnå store gevinster, mens en momentumtrader som bruker ukentlige diagrammer kan oppleve tilsvarende gevinster. Du må bestemme hva som passer best til dine personlige omstendigheter.
Husk at trading, spesielt med girede produkter, kan føre til tap. Noen av dem kan til og med være større enn det opprinnelige innskuddet ditt.
Hvor mye penger har du?
For å starte som trader må du ha en god del kapital til rådighet. Du bør kanskje vurdere å bruke midler som er utover det du bruker til å betale for utgifter eller setter til side som sparing.
Virkeligheten er at mange tradere sannsynligvis vil tape penger i begynnelsen. Det kan til og med skje mer enn én gang, og er en del av den vanskelige (og potensielt kostbare) lærekurven som følger med å bli en trader.
Hvis du plasserer hele investeringsbudsjettet ditt i trading og så taper pengene, kan du sitte igjen uten noe. Ved å bruke mindre beløp til å trade kan du beskytte den langsiktige økonomiske situasjonen din fra volatiliteten i markedet.
Giring kan føre til høye tap, men tradere tar denne risikoen fordi suksess også tilbyr potensielt høyere avkastning. Selv om det totale beløpet du bruker til å spekulere på markedet kan være lite, kan avkastningen være betydelig.
Etterhvert som du blir bedre innen trading og oppnår en konsekvent gevinst, kan du vurdere å øke hvor mye du ønsker å sette av til trading. Her blir forståelsen av risikoappetitten din veldig viktig.
Mange aktive tradere holder også langsiktige porteføljer der mesteparten av midlene deres er investert. En strategi noen tradere bruker, er å ha minst halvparten av investeringene sine i brede produkter som følger markedet, som for eksempel børshandlede fond og investeringsporteføljer.
Da gjenstår imidlertid spørsmålet – er du økonomisk og følelsesmessig klar for en nedgang som kan gjøre et du mister mer en halvparten av kapitalen din?
Hva er nedgang?
Nedgang er når du har en rekke trades og investeringer som taper og som har en negativ innvirkning på kapitalen din. Dette skjer med mange tradere, ofte mange ganger, i løpet av deres tradingkarriere.
Mens langsiktige investorer ofte kan holde stand mot nedgang fra fallende markeder, må tradere være disiplinerte nok til å gå raskt ut av trades som taper. Det å ha en kapitalpool som kan motstå eventuelle nedganger kan være nyttig.
La oss bruke et eksempel for å illustrere dette. La oss si at du har en tradingportefølje på 10 000 euro. Du mister 500 euro på seks trades – 3000 euro totalt. Porteføljen din er nå kun verdt 7000 euro. Dette indikerer en nedgang på 30 %.
Spørsmål
I tråd med eksemplet ovenfor: la oss si at du har en portefølje på totalt 10 000 euro, der du opplevde fire trades med tap, på 500 euro hver. Det totale tapet ville være 2000 euro.
Korrekt
Ikke korrekt
Fire nedganger på 500 euro hver tilsvarer 2000 euro totalt. 10 000 euro minus nedgangen på 2000 euro er 8000 euro. 2000 euro tilsvarer også en nedgang på 20 % fra den opprinnelige porteføljen på 10 000 euro.Din tradingstil og risikotoleranse i tillegg til produktutvalger ditt vil avgjøre hvor stor nedgang du kan forvente deg. En trader som bruker en aggressiv giring på for eksempel 20 %, kan potensielt se nedganger helt opp til 50 %, mens en trader som bruker ugirede aksjer kan forvente en lavere nedgang som kan være så lav som 10 %.
Hvis du ikke er komfortabel med å tape så mye av kapitalen din, bør du kanskje. Du kan også øve deg på tradingstrategier med demokontoen vår helt til du føler deg mer komfortabel og trygg.
Sammendrag av leksjon
- Det kan være nyttig å finne ut hvor mye tid og penger du kan sette av til verdiskapende aktiviteter hver måned
- Når du har regnet ut hvilke ressurser du har tilgjengelig, kan du fastslå tradingstilen som best passer for deg
- Du kan også sjekke ut hvilke produkter som er best egnet for deg ved å se på målene dine
- Uansett hvilken type trader du er, er nedgang uunngåelig og noe du må være forberedt på