Desenvolver um plano de trading

Todos os planos de trading são pessoais e únicos, pelo que não existe qualquer fórmula estabelecida para criar o plano de trading perfeito. No entanto, a maioria deve contemplar os seguintes elementos de alguma forma:

Motivação

Por que motivo pretendes tornar-te um operador? Será pelo dinheiro, pela emoção, ou simplesmente porque pretendes saber mais sobre o funcionamento dos mercados financeiros? Independentemente do motivo, deves registá-lo por escrito, porque a tua motivação é um elemento fundamental da tua essência enquanto operador.

Compromisso de tempo

Antes de passar à ação, deves tentar perceber quanto tempo poderás dedicar à atividade. Por exemplo, os indivíduos que pretendam realizar um grande número de negociações por dia terão de dedicar muito mais tempo ao trading do que os investidores que pretendam comprar ativos que se valorizarão ao longo de vários anos.

Também é importante que dediques tempo suficiente à fase de preparação para o trading, o que inclui a aquisição de conhecimentos, a prática das tuas estratégias e a análise dos mercados.

Objetivos de trading

Depois de registar qual é a tua motivação para o trading e o tempo que estás disposto a dedicar-lhe, podes começar a definir os teus objetivos de trading. Estes objetivos não devem ser meras declarações proeminentes sobre como vais comprar uma casa enorme ou um iate com os teus ganhos. Para serem eficientes, os objetivos de trading têm de ser específicos, mensuráveis, atingíveis, relevantes e definidos no tempo; em suma, têm de ser SMART:

Atitude perante o risco

Os preços de mercado estão em constante mudança e até mesmo os instrumentos financeiros mais seguros implicam um certo grau de risco. Um investimento que se revela uma grande oportunidade aos olhos de uma pessoa, pode parecer arriscado e stressante aos olhos de outra. Logo, antes de iniciares-te no trading é importante que definas qual é o grau de risco que estás preparado para assumir, tanto ao nível de cada negociação individual, quanto da tua estratégia de trading global.

Normalmente, a tua atitude perante o risco está alinhada com os teus objetivos de trading. Por exemplo, um operador que pretenda obter um retorno anual de 100% estará provavelmente disposto a assumir um risco maior para alcançar esse objetivo. Ao passo que um investidor mais prudente poderá só pretender arriscar um pequeno montante de capital de investimento para realizar um crescimento anual de 10%.

Capital de investimento

Agora vamos ao que interessa, falar de dinheiro. Mais concretamente do teu dinheiro e de quanto poderás dedicar ao trading. Trata-se do teu capital de investimento.

Obviamente, é fundamental que não arrisques acima das tuas possibilidades.

Embora ninguém negoceie para perder dinheiro, deves estar ciente que alguns operadores acabam por perder todo o capital que investiram e, por vezes, muito mais do que isso. Deves sempre te certificar de que consegues suportar a perda potencial máxima em cada negociação, pelo que deves efetuar todos os cálculos sempre que abres uma posição. E, enquanto não dispuseres de fundos suficientes, podes ir praticando o trading numa conta demo.

Mercados para negociar

Com tantos mercados disponíveis, como podes escolher em qual começar?

A pesquisa é uma componente essencial do trading, pelo que convém começar por estudar os mercados que mais te interessam. Por exemplo, se gostas de acompanhar as tendências tecnológicas ou as empresas de retalho, em princípio será mais fácil negociar Ações destes setores do que especular sobre o preço de Commodities, como milho ou gado.

Também deve considerar os seguintes aspetos cruciais:

• Horários de negociação – qual é o horário de funcionamento do mercado?
• Volatilidade – em média, em quantos pontos se desloca o mercado em questão no prazo de uma hora/um dia/uma semana?
• Dimensão da posição/do contrato – quanto poderias ganhar ou perder por cada movimento de ponto no preço?

Caso estes fatores não se conjuguem com a forma como pretende negociar, ou com a tua atitude perante o risco, então deves optar por outro mercado.

Depois de ter tomado a tua decisão, é essencial manter-se concentrado. Quanto mais souber sobre o teu mercado e as causas da flutuação dos preços, mais probabilidades terás de antever movimentos futuros com precisão.

Manter um registo

Para que um plano de trading resulte deves apoiar-te num diário de trading.

Nesse diário, podes registar tudo aquilo que acontece durante uma negociação, incluindo os motivos que o levaram a concretizá-la, o lucro esperado e o risco máximo, o ponto de entrada, o ponto de saída e o comportamento do mercado ao longo da negociação.

Também podes registar como te sentiste antes, durante e após a negociação, dado que isso te irá ajudar a manter a disciplina e a evitar basear decisões numa resposta emocional.

Se, a título de exemplo, tiveres fechado uma posição antecipadamente porque receavas que o mercado iria inverter-se, deves registá-lo. O mercado prosseguiu favorável às tuas pretensões e atingiu o teu nível especificado, ou moveu-se contra ti, tal como pensavas? Regista por que motivo decidiste desviar-te do teu plano. Deixaste que as tuas emoções prevalecessem ou o teu plano deve ser revisto?

A manutenção do registo também permite-te observar o teu próprio desempenho ao longo de um período de tempo:

• Normalmente obtém lucros ou estás a perder dinheiro?
• Qual é a tua percentagem de ganhos?
• Quando ganhas, é habitualmente mais ou menos do que aquilo que perdeste?
• Há combinações específicas de mercados/horas do dia/negócios mais lucrativos do que outras?

O acompanhamento destas estatísticas ajudar-te-á a tornar-te num operador melhor e a alcançar os teus objetivos.