Um dos aspetos mais essenciais do trading reside em ter um plano de trading adequado. Funciona como a tua ferramenta pessoal de tomada de decisão que te ajuda a responder a perguntas fundamentais como o quê, quando, porquê e o quanto pretendes negociar. O teu plano deve incluir a tua personalidade, atitude perante o risco, objetivos de trading, regras em matéria de gestão de risco e eventuais estratégias de trading que pretendes adotar.

É essencial que o teu plano de trading seja pessoal. De nada serve copiar o plano de outra pessoa, pois, muito provavelmente, essa pessoa não partilhará dos mesmos objetivos, atitudes e ideias. É importante também perceber que essas pessoas disporão de uma quantidade de tempo e dinheiro diferentes para dedicar ao trading.

Qual é a diferença entre uma estratégia de trading, um plano de trading e um diário de trading?

Constatarás que estes termos são muito usados neste setor, muitas vezes indistintamente, mas para efeitos deste curso, referir-nos-emos a eles para abordar assuntos específicos:

• Uma estratégia de trading define exatamente a forma como deves entrar e sair das negociações. Por exemplo, uma estratégia muito simples consistiria em: “Comprar ouro quando este estiver abaixo de 1 250 $ e vender quando atingir 1 350 $”.
• Um plano de trading é uma estrutura exaustiva que abrange todos os aspetos essenciais, desde os teus objetivos, à motivação e à atitude perante o risco e passando pelas regras em matéria de gestão de risco e análise de negociações passadas. Podes (e deves) incluir tanto as tuas estratégias como o teu compromisso em manter um diário.
• Um diário de trading é um registo escrito de tudo aquilo que acontece com a tua negociação, incluindo os pontos de entrada e saída, ganhos/perdas, estatísticas de trading e até o estado emocional que te encontras antes, durante e após cada negociação.

Por que é importante usar um plano de trading?

Torna o trading mais simples

Um plano de trading fornece-te orientações sobre quando e como deves negociar. Sem um plano, tens de preocupar-te constantemente com a escolha do mercado onde negociar, se deves obter os teus ganhos antecipadamente, se deves manter a tua posição de perda ou se estás a perder outras oportunidades em mercados diferentes. Com um plano de trading já estruturaste todas as tuas ideias antecipadamente, pelo que podes aguardar pelas condições que procuras num mercado e negociar de acordo com os parâmetros que tenhas definido para ti.

Ajuda-te a eliminar o fator “emoção” do seu trading

Com um plano podes evitar basear uma decisão numa resposta emocional no calor do momento. Antes de iniciar as tuas negociações, já sabe qual é o lucro que gostarias de obter e a perda aceitável. Assim estarás apto para lidar com quaisquer alterações drásticas no preço de mercado, no decurso da tua negociação. Na prática, os mercados só podem subir ou descer, pelo que deverás preparar-te de antemão para qualquer eventualidade.

Ajuda-te a manter a disciplina

A disciplina é uma característica fundamental para um operador. Qualquer um pode ter sorte em algumas negociações, mas um operador disciplinado tem muito mais probabilidades de obter lucro a longo prazo e se tiver um plano de trading consistente, é muito mais fácil manter a disciplina.

Exercício

Digamos que começas por adotar uma estratégia de trading simples tomando, por exemplo, uma posição longa no S&P 500 sempre que este subir mais de 0,5% num só dia, na expetativa de que continue a subir.

No entanto, decorridas duas negociações a tua estratégia parece não estar a resultar muito bem e acabaste por perder algum dinheiro. A tua reação é:

1. Abandoná-la imediatamente
2. Manter a tua estratégia

Dependendo das circunstâncias, poderás decidir mantê-la e tentar descobrir se há alguma falha fundamental na estratégia ou se apenas tiveste azar nas primeiras negociações.

Caso se trate da primeira, existe alguma forma de ajustar a estratégia com base nos resultados das tuas negociações? Se mantiveres a disciplina e permanecer fiel ao teu plano, talvez possas converter uma estratégia perdedora numa vencedora ou, pelo menos, descobrir os motivos pelos quais não foi bem-sucedida.

Permite-te melhorar

Ao seguires um plano de trading, e manter um diário de trading, podes guardar um registo daquilo que resulta ou não para ti, o que se revela útil para analisar o teu próprio desempenho e melhorar as tuas competências de operador. Com um registo completo de todas as negociações é muito mais fácil aprender com os teus erros e avaliar quais foram os casos em que ganhaste (ou perdeste) por sorte ou discernimento.