تأثير الرافعة المالية على تداولك

استخدام مستويات عالية من الرافعة المالية

عندما يتعلق الأمر بمستوبات عالية بشكل مفرط (أعلى من المستويات المتوفرة لدى IG)، تمارس الرافعة المالية تأثيرا آخرا. بالإضافة إلى التضخيم البسيط لأرباحك وخسائرك، تبدأ الرافعة المالية فعليا في تدمير فرص نجاحك في أي تداول.

نؤمن في IG أن على جمبع عملائنا استيعاب تأثير الرافعة المالية بشكل كامل، والظروف التي في ظلها، قد يتم القضاء بشكل ملحوظ، على إمكانية أن يكون تداول ما مربحا.

نؤمن كذلك بأن السماح بمستوبات عالية جدا من الرافعة المالية ليس في صالح عملائنا، أو شركتنا أو القطاع الذي نعمل فيه، لذلك نقوم بوضع مستويات هوامشنا وفقا لذلك.

كيف يؤثر المستوى العالي للرافعة المالية على تداولاتك؟

يوضح هذا الرسم البياني كيف يعمل المستوى العالي جدا من الرافعة المالية على انحراف فرصة نجاح تداولك. ينجم هذا الانحراف عن الطريقة التي تتفاعل بها الرافعة المالية مع تكاليف الصفقة (الفارق، العمولة والتمويل).

في غياب تكاليف الصفقة، لن تؤثر الرافعة المالية التي تستخدمها على احتمالية نجاحك. إذا كنت ستقوم بالتداولات بشكل عشوائي، بدون أية رؤية خاصة أو مهارة، بهدف تحقيق أرباح بنفس حجم طلب إيقاف الخسارة الأقصى، يحتمل أن تحقق ربحا في %50 من تداولاتك وأن تخسر الـ%50 الأخرى.

سيكون هذا الأمر مستقلا عن الرافعة المستعملة، وهو مُمَثَّل بخط النقاط المتقطعة الأفقي في الرسم البياني.

تغير تكاليف الصفقة هذه الصورة، مُمَثّلَة بذلك عقبة بينك وبين التداول المربح. بعبارة أخرى، يمكن القول بان التكاليف تُحَوّلُ الفرص ضدك. في أغلب مستويات الرافعة المالية، يكون هذا التحول في الفرص صغيرا.

بالرغم من ذلك، عندما تكون الرافعة المالية التي تستخدمها عالية جدا، بحيث الهامش الذي يدعم تداولك أقل من 10x إلى 20x من تكاليفك، تبدأ احتمالية خسارتك في الارتفاع بشكل سريع. يرجع ذلك إلى كون التكاليف تتخلل الهامش الداعم، مؤدية بذلك إلى احتمال أكبر للإغلاق.

يسهل استيعاب هذا إذا فكرت في الاحتمال الأكثر تطرفا، عندما يكون هامشك الداعم مساويا تماما لتكاليف صفقتك في تداول ما. ستقوم بتداولك، وبسبب تكاليف الصفقة، لن يكون لديك هامش داعم لمركزك. سيؤدي ذلك إلى إغلاق مركزك على الفور، مع احتمال %100، في كل مرة، –بغض النظر عن استراتيجية تداولك أو كيف تتحرك السوق.

كيف نساعد على منع ذلك من الحدوث؟

نعمل جاهدين في IG على التقليل من تكاليف الصفقة التي تدفعها إلى أدنى حد، مبقين بذلك رسومنا (ليس فقط الهامش او العمولة، بل وحتى رسوم تمويل الليلة) في مستوى تنافسي كبير.

نَحُدُّ كذلك من رافعتنا المالية القصوى، حسب المنتج، لحمايتك من انحراف احتمالات الربح/الخسارة على تداولاتك.

يوضح الرسم البياني أدناه نسبة تكاليف الإيداع إلى الصفقة على بعض الأسواق الرئيسية لدينا، باستخدام الهامش الأدنى الأقصى الذي نسمح به، وتكاليف الصفقة النموذجية.

إذا كنت ستسخدم الرافعة المالية بالشكل الأقصى الذي نسمح به، ستظل بعيدا عن المنطقة التي تكون فيها احتمالية الربح/الخسارة منحرفة.

ضبط مستويات هامش واقعية

بصفة عامة، ننصحك بعدم استخدام الهامش الادنى المسموح به كعادة في التداول – تم وضع هوامشنا الدنيا لإعطائك مرونة عندما تحتاج إلى ذلك، عوض ان يكون ذلك مستوى الهامش الذي عليك استخدامه دائما في السياق العادي للتداول. يتجه معظم المتداولون الناجحون وعملاؤنا الأقدمون إلى وضع أموال أكثر في الإيداع، أكثر من القدر المطلوب الذي تقتضيه بدقة قواعد الهامش الخاصة بنا.

هناك العديد من الشركات التي توفر رافعة مالية أعلى من تلك التي توفرها IG، لتسمح بذلك للعملاء بالتداول باحجام كبيرة وبهامش أقل بكثيرعلى الحساب. أحيانا، تحتسب هذه الشركات أيضا تكاليف مرتفعة للصفقات، غالبا بشكل خفي من رسوم تمويل الليلة المرتفعة جدا.

ينتج عن ذلك وضع عملائهم في وضع تكبر فيه احتمالية الخسارة في كل تداول. هذا النموذج من الأعمال التجارية يُمَكّنُ الشركات من كسب الاموال عن طريق تشجيع عملائهم على الخسارة، هذا يعني انه يتم التعامل مع المتداولين عديمي الخبرة على أنهم سلعة، يتم استغلالها بشكل سريع وعنيف، قبل أن يتم استبدالهم بعملاء مستقدمين حديثا. لا نعتقد أنه على أية شركة عقود مقابل الفروقات التصرف بهذه الطريقة.

نموذج الأعمال الخاص بنا مختلف. نقوم بالتحوط في الأغلبية العظمى من صافي تعرض عميلنا. هذا يعني أنه لا يوجد ارتباط بين عائداتنا وأداء عميلنا الكلي في التداول، وأن لدينا كل المحفزات التي تجعلنا ندعمك في تداولك معنا على المدى الطويل.