Las 5 mejores inversiones alternativas

¿Qué es una inversión alternativa?

Una inversión alternativa es un activo privado que no se opera en un mercado financiero como los activos tradicionales (acciones y bonos, por ejemplo). Entre los activos privados se encuentran el capital de riesgo (venture capital), el capital privado (private equity), los productos derivados, los bienes raíces, los fondos de cobertura y los futuros.

Una de las ventajas de las inversiones alternativas es la posibilidad de protegerse ante la inflación. Además, sus costes de transacción son más bajos que los de los activos cotizados. Sin embargo, esta clase de activos es propensa a los fraudes debido a su estructura jurídica opaca. Por eso, es importante operar con este tipo de activos alternativos a través de un bróker regulado.

Con IG, operarás en una plataforma galardonada que cotiza en el índice FTSE 250 en la Bolsa de Londres (LSE), además de estar regulada en la República Federal Alemana por el Deutsche Bundesbank y la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN) y por la CNMV en España¹.

Ventajas y desventajas de las inversiones alternativas

Las inversiones alternativas presentan tanto ventajas como desventajas. Una de las ventajas de estos activos es que te permiten diversificar tu cartera. Además, los costes de transacción son relativamente bajos en relación con los instrumentos de inversión tradicionales.

Las inversiones alternativas también tienen un rendimiento potencialmente alto debido a su baja correlación con la rentabilidad de los tipos de activos tradicionales².

Este tipo de activos también puede ser una buena manera de protegerse ante la inflación. Los productos apalancados como los CFD se suelen utilizar como cobertura ante las posiciones existentes para minimizar pérdidas. Ten en cuenta que de la misma manera que la cobertura limita tus pérdidas cuando los mercados se mueven en tu contra, también reduce tus ganancias cuando los mercados van a tu favor.

Los CFD son productos apalancados, por lo que te ofrecen una mayor exposición al activo subyacente por una parte del coste total. Sin embargo, las pérdidas en las que incurras se basarán en el tamaño completo de la posición y pueden llegar a exceder tu depósito inicial, por lo que es importante utilizar nuestras herramientas de gestión del riesgo para mitigarlas.

Las desventajas de algunas inversiones alternativas incluyen la iliquidez, lo que significa que no pueden valorarse ni venderse fácilmente por efectivo. Además, su estructura jurídica es imprecisa, lo que hace que los inversores sean más vulnerables a las estafas.

Aunque las inversiones alternativas pueden ofrecer un rendimiento potencialmente alto, a menudo conllevan un alto riesgo para los inversores. Si quieres asegurarte de que este tipo de inversión es adecuado para ti, es necesario que lleves a cabo un proceso de investigación primero. De esta manera, estarás al tanto de todos los riesgos que conllevan las inversiones alternativas.

Pensamiento lateral: inversiones alternativas

A continuación, encontrarás una lista de las 5 mejores inversiones alternativas que puedes utilizar para diversificar tu cartera y cómo puedes invertir en ellas.

1. Materias primas
2. Divisas
3. Bienes raíces
4. Objetos de colección
5. Fondos de cobertura

Materias primas

Las materias primas son bienes o materiales de origen natural que se obtienen y procesan para su uso en actividades humanas. En IG, puedes operar sobre una amplia gama de materias primas alternativas, como las mineras y agrícolas.

Las «hard commodities» o materias primas mineras, tal y como su nombre indica, son aquellas que se extraen de la tierra. Entre estas se incluyen el oro, el petróleo, el cobre y el gas natural. Las «soft commodities» o materias primas agrícolas incluyen productos de cultivo, como el café, el trigo y la madera, además de productos de ganadería, como el ganado vivo y la carne de cerdo.

Con nosotros, puedes operar sobre 27 de las principales materias primas a su precio de mercado y sin vencimientos fijos. Puedes utilizar derivados como CFD, Turbo24, barrera y opciones vanilla para operar sobre la materia prima que desees a nuestro precio al contado o futuro.

Para ello, necesitas abrir una cuenta de trading de materias primas, la cual puedes crear simplemente al rellenar un formulario en línea y seleccionar el producto con el que deseas operar: CFD, Turbo24, barrera y opciones vanilla.

Si prefieres perfeccionar tus habilidades de trading antes de abrir una cuenta real, puedes practicar en un entorno libre de riesgo gracias a nuestra cuenta demo. Además, recibirás 20 000 euros de fondos virtuales para que te familiarices con el trading y nuestra plataforma.

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Divisas

Normalmente, puedes operar con forex a través de los fondos cotizados (ETF, por sus siglas en inglés). Se trata de fondos gestionados con una cesta de divisas en la que puedes invertir para obtener exposición a la evolución de los tipos de cambio. Los ETF en divisas pueden diversificar tu cartera de inversiones tradicionales y utilizarse como cobertura ante las condiciones macroeconómicas.

Cómo escoger el ETF adecuado para ti

Sin embargo, con IG, solo podrás operar con ETF a través de los CFD, un producto derivado y apalancado. Ofrecemos más de 80 pares de divisas, desde los principales como el EUR/USD, hasta los exóticos como el HUF/EUR.

Los productos apalancados como los CFD te permiten aumentar tu exposición al activo subyacente por una parte del coste total. Sin embargo, debes tener en cuenta que el apalancamiento también incrementa tus pérdidas. Por lo tanto, es necesario gestionar tu riesgo con cautela.

No olvides que hay una diferencia entre invertir en pares de divisas y operar con ellos. Cuando inviertes en divisas a través de los ETF, procederás de la misma manera que lo harías al comprar las acciones de una empresa en la bolsa de valores. Esto significa que poseerás los activos en los ETF, no en la propia divisa.

Sin embargo, cuando operas con ellas, especularás sobre los movimientos de precio alcistas o bajistas de los pares de divisas y no serás su dueño de manera directa. El mercado de divisas es volátil, por lo que es necesario que gestiones tu riesgo con cautela.

Bienes raíces

Muchas personas deciden invertir en el mercado inmobiliario, ya que los precios de las viviendas tienden a aumentar con el paso del tiempo, siempre y cuando las perspectivas para este sector sean positivas. Si quieres obtener exposición al mercado inmobiliario, invertir en fondos de inversión inmobiliaria (REIT, por sus siglas en inglés) puede ser una buena opción.

Los fondos de inversión inmobiliaria son empresas que cotizan en bolsa, lo que significa que puedes comprar las acciones de los REIT y ser dueño de estas o invertir en un REIT a través de los ETF. En otras palabras, puedes invertir en el mercado inmobiliario a través de los REIT, que son empresas que compran bienes inmuebles que generan ingresos, como edificios industriales, hoteles, condominios, hospitales y residencias para estudiantes. Es importante tener en cuenta que IG España no ofrece fondos REIT por el momento.

Objetos de colección

A menudo, las celebridades o personas con un alto poder adquisitivo invierten en objetos de colección, cuyo valor estimado es superior a su precio de compra original. Los objetos de colección suelen clasificarse como un tipo de inversión alternativa. Entre estos activos alternativos se encuentran las obras de arte, los vinos finos, los vehículos históricos, las monedas y los cromos.

Al igual que la mayoría de inversiones alternativas, la valoración de los objetos de colección suele ser difícil. Sin embargo, es posible que los objetos de colección que se mantienen en perfecto estado reciban una valoración más alta que aquellos cuyo estado está deteriorado.

Fondos de cobertura

Los fondos de cobertura son activos alternativos de propiedad y gestión privadas. Es posible que estos fondos inviertan en activos alternativos, pero otras inversiones como las colecciones de arte o los bienes raíces pueden estar prohibidas.

Los fondos de cobertura son volátiles y suelen requerir estrategias de inversión agresivas. Por ello, conllevan un mayor riesgo, puesto que su rendimiento es independiente de las condiciones del mercado. Además, estos activos son ilíquidos, lo que dificulta su conversión en efectivo. Ten en cuenta que IG no ofrece este producto en nuestra plataforma.

Trading alternativo: un enfoque diferente

Existe una clara diferencia entre operar e invertir. Al operar, especulas sobre las subidas y bajadas de los movimientos de precios de un activo subyacente, a corto o medio plazo. Al invertir, compras acciones de empresas o ETF y te conviertes en su dueño de manera directa. Cuando inviertes, tus perspectivas de mercados suelen ser a largo plazo.

Con IG, puedes utilizar productos derivados y apalancados como los CFD para operar en los mercados alternativos. Si abres una cuenta de CFD con nosotros, podrás operar con futuros y opciones en nuestra galardonada plataforma¹.

Es importante tener en cuenta que los CFD son un producto derivado y complejo. Los productos apalancados pueden aumentar tu exposición al activo subyacente a un porcentaje del precio del activo. No obstante, también pueden incrementar tus pérdidas, por lo que siempre debes gestionar tu riesgo con cautela.

Fuentes:

¹ Premiada por Capital Radio y Merca2 como Mejor Plataforma Multiproducto, así como por Capital Radio como Mejor Plataforma de Trading.
² Forbes, 2022