Cos'è il trading con i margini e come si fa trading a marginazione?
Quando si opera sui mercati finanziari utilizzando la leva spesso viene richiesto un margine. Scopri cos'è il trading con i margini e impara a fare trading sulla piattaforma di trading numero uno in Italia.1
Chiamaci al numero verde 800 978 376 o 0200695595 dal lunedì al venerdì, dalle 08:30 alle 20:00 CEST oppure scrivici all’indirizzo email aperturaconto@ig.com
Contattaci: 0200695595 o 800 978 376
Chiamaci al numero verde 800 978 376 o 0200695595 dal lunedì al venerdì, dalle 08:30 alle 20:00 CEST oppure scrivici all’indirizzo email aperturaconto@ig.com
Contattaci: 0200695595 o 800 978 376
Cos’è il trading con i margini?
Il trading con i margini, o trading con leva finanziaria, consente di aprire una posizione su un mercato finanziario versando un deposito (chiamato margine). Quando si fa trading con i margini, un broker presta essenzialmente l'intero valore dell'operazione, richiedendo un deposito come garanzia.
Il deposito a margine è la somma di denaro necessaria per effettuare l'operazione ed è determinato dal tasso di margine, espresso in percentuale.
Ad esempio, supponiamo che tu voglia acquistare 10 azioni del valore di 100 €ciascuna. Se le acquisti tramite un broker tradizionale, devi pagare in anticipo l'intero importo pari a 1.000 €. Con un tasso di margine del 20%, invece, verseresti solo 200 €, pur mantenendo l'esposizione all'intero valore dell'operazione.
È importante ricordare che questo deposito iniziale non rappresenta l'intera esposizione al mercato. Per questo, potresti perdere più di quanto hai depositato se il mercato si muove a tuo sfavore, a seconda dello strumento finanziario utilizzato. È importante, quindi, adottare misure per gestire il rischio.
Con IG farai trading a leva utilizzando strumenti finanziari come certificati (Turbo24), CFD nonché barrier e vanilla option. Questi strumenti ti permettono di operare sui movimenti di prezzo di migliaia di mercati, tra cui:
- Indici
- Azioni
- Forex
- Materie prime
- Criptovalute
- E altri mercati
Ogni strumento finanziario da noi offerto presenta caratteristiche uniche pertanto, prima di utilizzarlo, è bene capire come funzionano il margine e la leva nel caso specifico, in modo da gestire adeguatamente il rischio.
Scopri come funziona la leva in ognuno degli strumenti da noi offerti
In genere esistono due tipi di margine:
Margine iniziale
Il margine iniziale è l'importo minimo che dovrai versare per aprire una posizione. A volte viene chiamato margine di deposito, o semplicemente deposito.
Margine di mantenimento
Il margine di mantenimento, detto anche margine di variazione, è un importo aggiuntivo che il broker online potrebbe chiederti se il mercato si muove a tuo sfavore. Questo margine ti permette di mantenere aperte le posizioni e di coprire eventuali perdite sul conto.
Scopri di più sui mercati finanziari e sul trading con IG Academy
Come funziona il trading a marginazione?
Il trading con i margini, o trading con leva finanziaria, ti offre piena esposizione a un mercato, ma versando un importo decisamente inferiore a quello che normalmente ti sarebbe richiesto. Il deposito a margine è una percentuale dell'intera posizione e il tasso di margine è determinato dalla piattaforma di trading. I mercati con una volatilità elevata o con posizioni più ingenti possono richiedere un deposito maggiore.
Il trading con leva finanziaria amplifica sia i profitti che le perdite. Ipotizziamo un rialzo di 15 € su un'azione del valore di 100 €. Con un investimento tradizionale, otterresti un profitto del 15%.
Con un tasso di margine del 10% sullo stesso titolo, spenderesti solo 10 € per aprire la posizione. Un rialzo di 15 € ti farebbe quindi guadagnare il 150% del deposito iniziale, ma con un ribasso di 10 € perderesti il 100% del deposito iniziale.
L'effetto amplificazione funziona, però, anche al contrario, ed è per questo che il trading con i margini comporta un rischio maggiore rispetto agli investimenti tradizionali. Se lo stesso titolo calasse di 15 € fino a quota 85 €, questo deprezzamento del 15% comporterebbe una perdita del 150% sul deposito.
Ciò significa che con il trading a marginazione le perdite non si limitano all'esborso di capitale iniziale, come avviene con gli investimenti tradizionali.
Con il trading a leva potresti perdere più del deposito se non adotti misure adeguate per gestire il rischio.
Esempio di trading a marginazione
Supponiamo che tu preveda un rialzo della quotazione del titolo del gigante tecnologico statunitense Apple in seguito a notizie positive sui tassi di interesse. Decidi di acquistare 10 azioni a $170. In un'operazione senza leva finanziaria, l'esborso iniziale sarebbe di $1.700, esclusi i costi. Utilizzando i CFD, invece, potresti aprire la posizione con un margine. Con un tasso di margine del 20%, dovresti versare solo $340 ($1.700 x 20%).
Se il mercato si muove a tuo favore e il prezzo delle azioni di Apple raggiunge i $204 al momento della vendita, il tuo profitto sarebbe di $34 per azione, esclusi i costi. In questo caso, avresti ottenuto un profitto del 100% sul deposito iniziale ($34 x 10 azioni = $340).
Vediamo, invece cosa succederebbe se il mercato si muovesse a tuo sfavore. Se il prezzo delle azioni scendesse di $17 fino a quota $153, la tua perdita sarebbe di $170, ovvero il 50% del deposito iniziale, esclusi i costi.
Qual è la differenza tra margine e leva?
Il margine e la leva finanziaria sono strettamente correlati e spesso i due termini vengono utilizzati in modo intercambiabile. Quando fai trading a leva, devi versare un deposito a margine. Questo deposito ti dà esposizione a un'ingente posizione con una minima parte dell'esborso di capitale iniziale che ti verrebbe richiesto con un investimento tradizionale. Il tasso di margine è espresso in percentuale, ad esempio il 10%. La leva finanziaria, invece, è espressa sotto forma di rapporto, ad esempio 10:1.
For a position worth £1000, depending on the market, your margin rate might be 10%. In this case, your deposit is £100. Because this deposit gives you an exposure 10 times its size, the leverage ratio is 10:1. Similarly, for a margin rate of 5%, your leverage ratio is 20:1.
Vantaggi e rischi del margine nel trading
Vantaggi del margine
Il margine può amplificare i profitti, in quanto gli eventuali guadagni sono calcolati sull'intera esposizione dell'operazione, non solo sul margine utilizzato come deposito. Il trading con leva finanziaria consente di utilizzare in vario modo il proprio capitale diversificando le posizioni su un'ampia gamma di mercati.
Rischi del margine
Il margine può amplificare i profitti, ma anche le perdite se il mercato si muove a tuo sfavore, perché queste vengono calcolate sull'intero valore della posizione. È possibile tuttavia adottare misure per mitigare gli aspetti negativi del margine, ad esempio implementando una strategia di gestione del rischio.
Prodotti come i Turbo24 e le barrier option presentano strumenti di gestione del rischio integrati che limitano le perdite nel caso in cui la previsione sul mercato non sia corretta. Alle posizioni in CFD possono essere applicati stop e limiti. Il profilo di rischio delle vanilla option è complesso, pertanto devono essere utilizzate solo da trader esperti.
Se sei pronto a fare trading con i margini, apri oggi stesso un conto di trading reale. Se invece preferisci capire come funziona prima di operare, apri un conto demo.
Cos’è il richiamo di margine?
Il richiamo di margine è l'alert che inviamo se il capitale sul conto di trading scende al di sotto dell'importo minimo necessario per mantenere aperta una posizione. Tale richiamo può indicare la necessità di versare ulteriori fondi per bilanciare il conto o di chiudere le posizioni per ridurre il margine di mantenimento richiesto.
Esempio di margine di mantenimento e di richiamo di margine
Supponiamo che tu voglia andare long su 1.000 azioni di Asos utilizzando i CFD. Il titolo scambia a 5 € , per cui il valore totale della posizione è pari a 5.000 € . Facendo trading a leva, dovrai soltanto coprire il 20% della posizione con il deposito iniziale. Il tuo deposito iniziale sarà quindi di 1.000 € (5.000 € x 20%).
Avendo depositato i 1.000 € richiesti sul conto, hai già la cifra necessaria per coprire il requisito di margine iniziale. Se invece il mercato si muove nella direzione opposta rispetto alla tua previsione e il saldo del conto va in perdita, entri immediatamente in richiamo di margine. Questo avviene perché il saldo del conto non è sufficiente a mantenere aperte le posizioni, pertanto dovrai effettuare un versamento ulteriore per coprire le perdite.
Per mantenere aperte le posizioni, dovresti versare una cifra sul conto, affinché il saldo raggiunga e superi i 1.000 €. La cifra richiesta come deposito ulteriore è il margine di mantenimento. Se, ad esempio, il saldo del conto scendesse a 980 € , dovresti versare altri 20 € per mantenere aperte le posizioni.
Come si fa trading a marginazione?
Scopri come funziona il trading con i margini
Puoi accedere a numerose risorse gratuite su questo sito e su IG Academy, che ti aiuteranno a comprendere meglio il funzionamento dei mercati finanziari. Scopri gli effetti della leva finanziaria sul trading e i rischi associati.
Scegli una modalità di trading
Con IG puoi utilizzare diversi prodotti per fare trading con leva finanziaria. Attraverso questi strumenti finanziari, puoi seguire il movimento dei prezzi dei mercati sottostanti.
Ogni strumento finanziario da noi offerto presenta caratteristiche uniche pertanto, prima di utilizzarlo, è bene capire come funziona la leva nel caso specifico. Questo aspetto è estremamente importante perché la leva influisce sul profilo di rischio di ogni strumento.
Scopri di più su come fare trading con IG utilizzando:
Apri un conto
Apri un conto di trading reale con IG Ti verrà chiesto di compilare un breve modulo prima di verificare la tua identità. Una volta completata la verifica, potrai depositare i fondi sul conto e iniziare a fare trading.
Se non ti senti pronto a fare trading o desideri acquisire maggiore fiducia nelle tue capacità di trader, puoi aprire un conto demo. Avrai accesso a 30.000 € di fondi virtuali per esercitarti su una piattaforma priva di rischi.
Trova l'opportunità adatta a te
Scegli il mercato su cui vuoi operare, ad esempio azioni, forex, criptovalute, materie prime e indici.
Inserisci la tua prima posizione
Una volta completate le precedenti fasi, puoi impostare la grandezza della posizione. Ricordati di adottare le misure necessarie per gestire il rischio, quindi inserisci l'ordine e monitora i movimenti del prezzo.
FAQ
Cos’è il trading con i margini?
Il trading con i margini consiste nel versare un deposito per aprire una posizione ottenendo così un'esposizione al mercato molto più ampia. Il tuo broker accrediterà sul conto l'intero valore dell'operazione. A tal fine è necessario un deposito, detto margine, come garanzia.
Cos'è il deposito a margine?
Il deposito a margine è l'importo necessario per effettuare l'operazione. È determinato dal tasso di margine, espresso in percentuale.
Cos’è il margine di mantenimento?
Il margine di mantenimento è una somma di denaro aggiuntiva che il broker online potrebbe chiederti se la posizione aperta risulta contraria all'andamento del mercato. Il denaro garantisce fondi sufficienti per finanziare il valore della posizione, oltre a coprire eventuali perdite correnti.
Cos’è il richiamo di margine?
Si ricorre al richiamo di margine quando l'importo depositato sul conto, più o meno i profitti o le perdite, scende al di sotto del requisito di margine. Le posizioni rischiano di essere chiuse automaticamente per ridurre tale requisito.
Per evitare che ciò avvenga, puoi depositare fondi in modo da superare il requisito di margine o chiudere le posizioni.
La leva finanziaria e il margine sono la stessa cosa?
No, ma sono strettamente correlati. Quando apri una posizione con leva finanziaria, versi un deposito a margine, che ti consente di ottenere esposizione all'intero valore dell'asset sottostante ma con un esborso di capitale iniziale limitato.
Vedi anche...
Scopri i primi certificati turbo al mondo quotati 24 ore su 24. Fai trading su forex, indici, azioni e alcune criptovalute con i Turbo24
Scopri di più sui contratti per differenza e sul loro funzionamento
Scopri cosa sono le barrier e vanilla option e in cosa differiscono
1 Abbiamo ricevuto il premio come migliore app finanziaria, migliore provider multi-piattaforma e migliore piattaforma, per i trader attivi, agli ADVFN International Financial Awards 2022.
