Il rollover è un processo che consente di mantenere una posizione aperta oltre la sua scadenza. Il termine è di comune impiego nel forex, dove è utilizzato per indicare i possibili interessi a proprio vantaggio o svantaggio derivanti dal mantenimento di una posizione overnight. Tuttavia, nel contesto finanziario il rollover assume svariati significati.
In ambito finanziario, il termine “rollover” si riferisce al processo di proroga della scadenza di un prestito, solitamente a fronte di una commissione aggiuntiva. La proroga della scadenza comporterà probabilmente un aumento del costo del prestito, pertanto il rimborso alla nuova data di scadenza sarà più costoso.
Per strumenti finanziari come i future, il trader può rinnovare la data di scadenza del contratto al fine di ritardare la consegna degli asset al mese successivo, per non dover prendere in consegna dell’asset fisico stesso. Ciò avviene per evitare di sostenere i costi e gli obblighi connessi alla liquidazione del contratto future.
Nell’ambito del trading sul forex, il rollover è l’interesse guadagnato o pagato per detenere una posizione in valuta al giorno successivo. Si tratta di un’opportunità per i trader di realizzare profitti o subire una perdita, a seconda del punto di vista. Il modo in cui i trader guadagnano denaro da un rollover è spiegato nell’esempio seguente.
Per calcolare l’interesse che è stato guadagnato o che deve essere pagato si utilizza il tasso di rollover, che si basa sul differenziale del tasso di interesse tra le due valute in una coppia forex.
Per esempio, se la coppia valutaria è EUR/USD, EUR è la valuta base e USD è la valuta quotata, il che significa che si acquista l’euro e si vende il dollaro statunitense.
Se l’euro avesse un tasso di interesse del 3% rispetto all’1% del dollaro statunitense, verrebbe accreditato il differenziale di tasso di interesse del 2% annuo (su un’operazione senza leva finanziaria). Tuttavia, se il dollaro statunitense avesse un tasso di interesse più elevato, verrebbe addebitato il differenziale di tasso di interesse.
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