利率和通貨膨脹會如何影響匯率？
探索利率和通貨膨脹如何引發市場波動，從而在外匯交易中呈現風險和機會。了解如何交易最熱門的外匯對以及哪些因素會影響其漲跌。
什麼是「利率」？
利率是指一個國家的整體貸款利率，與全球的整體利率掛鉤。一個國家的利率要麼是規定的商業銀行相互借款的利率，要麼是商業銀行可以向中央銀行借款的利率。
最重要的利率由英國央行 (BoE) 等一國的中央銀行設定，影響著一個經濟體中所有其他利率。美國、英國和中國等非常有影響力的經濟體的央行也會影響發展中國家的利率。
由於利率在支出中起著核心作用，各國央行都會利用利率具有的「涓滴」效應來影響整體經濟。
如果利率提高，銀行增加的借貸成本就會轉嫁到企業和消費者身上，導致他們支付更高的貸款利率，進而限制消費支出。如果利率降低，貸款償還成本就會降低，消費支出也會增加。
利率作為一種工具，可以幫助控制通貨膨脹，並在經濟停滯時期刺激經濟增長。
利率如何影響匯率？
由於利率的變動會直接影響貨幣需求，因此利率會影響外匯市場的匯率。
這是因為利率是衡量某些投資和儲蓄回報率的指標。由於利率的相對吸引力，投資者可能希望將資本轉入或轉出一個國家，這會影響特定貨幣的供求。
但是，請務必記住，利率變化對外匯的影響不是絕對的。外匯不僅只受利率的影響，還取決於多個因素，比如對該貨幣經濟體未來實力和穩定性的看法。
由於匯率取決於某一特定貨幣的供求，因此影響貨幣供求的所有因素都會進而影響貨幣的價值。當您進行市場分析時，應該時刻牢記這一點。
利率上升如何影響外匯需求
當利率上升時，您在儲蓄存款、貸款或政府和公司債券上可以獲得更好的回報率。
理論上來説，貨幣將從投資機會不太理想的經濟體貨幣轉向前景更好的貨幣，從而對其匯率產生積極影響。對於更受歡迎的貨幣，貨幣流動將帶動其需求的上升，從而使該貨幣升值。而需求較少的貨幣將貶值。這將反過來對匯率產生負面影響。
利率下降如何影響外匯需求
當利率降低時，投資者預期儲蓄存款、貸款或政府和公司債券的回報率會降低。
同樣，理論上來説，投資者可能會在其他國家尋找更好的投資機會。這意味著，由於投資資本流向更具吸引力的投資目的地，對該貨幣的需求將下降。
這將壓低該國的匯率。這也將增加外匯市場上本國貨幣的供應，並推動貨幣價格進一步下跌。
什麼是通貨膨脹？
通貨膨脹是指一個經濟體中商品及服務成本的增長率。通貨膨脹的調整會影響消費者的消費能力，而由於原材料成本的飆升，這又會對企業生產商品的能力產生螺旋式影響。
相反，當商品和服務價格大幅下降，貨幣價值上升時，這種效應稱為通貨緊縮。國家中央銀行負責調整通貨膨脹水平，並使用消費者價格指數 (CPI) 來衡量通貨膨脹率。
通貨膨脹如何影響匯率？
當通貨膨脹率較高時，一國的貨幣價值就會貶值。這是因為商品變得更加昂貴，招攬投資者從事經營活動的吸引力也越來越小。反之亦然。
當通貨膨脹顯著降低時，一國的貨幣流動往往會增加，貨幣的購買力會變得更高，匯率也會提高。
為什麼通貨膨脹會導致利率上升
民眾口袋裡的錢增加，成為導致通貨膨脹的一大因素，中央銀行於是需要提高利率來放慢經濟活動。- 低通貨膨脹會刺激貨幣流動，而利率提高則會使民眾減少消費。
「貿易差額」是什麼？貿易差額會如何影響外匯？
貿易差額是指一國因出口而產生的收入與因進口而產生的支出之間的差額。貿易差額可以進一步細分為商品貿易差額和服務貿易差額。
當通貨膨脹推高一個經濟體內商品和服務的價格時，該國在國際市場上的競爭力就會降低，導致出口商在價格更低的國家中喪失優勢。這意味著「貿易差額」發生了改變，對貨幣的需求下降。這反過來會影響外匯匯率。
在高通貨膨脹時期，外國商品和服務因價格便宜而對消費者和企業更具吸引力。這意味著進口將增加。最終，這會導致外匯市場貨幣供應增加，導致貨幣貶值。
如何進行外匯市場交易
在我們這裏進行外匯交易時，您不必持有任何外幣。相反，您可以使用差價合約（CFDs）做多或做空一個貨幣對。
我們提供全球 80 多個最熱門的外匯市場交易機會，包括主流的主要、次要、新興市場、大洋洲、斯堪的納維亞和外來貨幣對。
要開始外匯交易：
1. 研究您感興趣的市場
2. 創建真實賬戶或使用模擬賬戶進行練習
3. 點擊「買入」做多或「賣出」做空
4. 採取步驟以管理您的風險
5. 開倉並監控您的交易
現貨外匯交易
現貨外匯交易是指購買「現貨形式」的外匯，這意味著會在交易結算時立即交割。
在交易現貨外匯時，您將以當前市場價格，即現貨價格買賣貨幣對。您可以在我們這裏使用差價合約（CFDs）以現貨價格交易外匯。
外匯期貨交易
與現貨交易相反，外匯期貨交易意味著您需要在未來指定到期日以商定的價格買入或賣出外匯。
這意味著您需要提前預測一段時間後的某個特定日期，該貨幣對的價值將是多少，如果您的預測正確，您將盈利，如果預測失誤，則將虧損。
外匯期權交易
外匯期權（也稱為貨幣期權）是一種金融衍生工具，賦予您在特定日期以特定金額（稱為執行價）買賣貨幣對的權利，但并非義務。
外匯期權很受歡迎的原因在於交易者無須履行完成購買的義務。此外，當交易者購買貨幣對時，外匯期權的風險有限，因為交易者只會損失他們為開倉支付的初始金額（稱為權利金）。
但是，應該注意的是，在出售貨幣期權時，風險可能完全不受控制。這是因為買方可以行使看漲期權並長期持有倉位，而這會增加您的損失。儘管存在潛在風險，但您的賬戶餘額不會低於零。
利率和通貨膨脹如何影響外匯總結
- 利率是指銀行向中央銀行或彼此間借款的預定利息
- 利率會影響匯率並導致外匯市場波動，而這可能被交易者視為一種機會
- 通貨膨脹，即經濟中物價上漲的速度，也會影響外匯市場
- 在我們這裏，您可以使用差價合約交易外匯。您不必直接實際擁有任何貨幣，而是需要對一種貨幣的價值相對於另一種貨幣是上漲還是下跌進行交易
- 您還可以使用期貨或期權進行外匯現貨交易
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