¿Qué es el trading? Todo lo que necesitas saber

A menudo se habla de inversión y de trading de forma indistinta, como si fueran dos versiones de la misma actividad. Tanto para invertir como para el trading se requiere disponer de capital, ambas formas de operar los mercados permiten diversificar las estrategias con el fin de incrementar beneficios y gestionar los riesgos.

Es importante, sin embargo, conocer las características que diferencian al trading de la inversión tradicional. Volatilidad, liquidez, riesgo, oportunidad, beneficio, son conceptos comunes para inversores y traders ¿dónde está entonces la diferencia? Lo examinamos a continuación.

1. Qué es el trading
2. Cómo acceder a los mercados financieros
3. Qué es el trading online: operar a través de una plataforma
4. Trading con apalancamiento
5. Cómo se opera con apalancamiento
6. La psicología del trading: cómo gestionar las emociones y el riesgo de inversión
7. Plan de trading: qué es y por qué es necesario
8. Cómo empezar en trading

¿Qué es el trading?

A diferencia de la inversión tradicional que conlleva la compra y venta directa de acciones para obtener beneficios por lo general en el largo plazo, la operativa de trading se distingue por encontrar las oportunidades en la volatilidad de los mercados. Para comprender a profundidad cómo funciona el trading, veamos sus características clave:

• Buscar obtener beneficios en torno a los movimientos en los precios de los mercados financieros (volatilidad) en un plazo corto.
• El trader opera en función de la volatilidad de los activos financieros en lugar de enfocarse en el incremento del valor de una empresa a largo plazo.
• El trading se realiza mediante productos apalancados.
• Hacer trading significa también la posibilidad de negociar tanto en mercados alcistas como bajistas, esto es:
• El trader opera en largo comprando a un precio bajo con el objetivo de vender a un precio más alto posteriormente.
• O bien, vende inicialmente a un precio alto cuando espera que el precio bajará y podrá comprar nuevamente a un coste menor y lograr así un beneficio.

Ya sea mediante la obtención de ganancias directas o cómo lograr cobertura frente al riesgo, el trading ofrece diferentes opciones de operativa, podrás encontrar cinco de las más populares estrategias de trading aquí.

Cuando hablamos de trading es importante considerar que existen diferentes tipos de beneficios y con ello diferentes estrategias de trading.

Cómo acceder a los mercados financieros

Para acceder al mercado de valores, el inversor minorista requerirá de los servicios de un intermediario o bróker. Dependiendo del nivel de experiencia y de las preferencias del inversor o trader, el nivel de servicio requerido de estos intermediarios puede ser:

• exclusivamente para la ejecución de instrucciones,
• de tipo asesoría con menor mediación, o
• un servicio más completo que incluya la gestión y asesoría a cargo del bróker.

Hoy en día estas transacciones se realizan principalmente a través de servicios como las plataformas de trading online.

Qué es el trading online: operar a través de una plataforma

En términos de operativa a corto plazo, la innovación tecnológica dio impulso a la actividad de los traders minoristas a través de las plataformas de trading online.

¿Qué ofrecen las plataformas de trading?

• La posibilidad de operar en tiempo real con sofisticadas herramientas de análisis.
• La apertura y cierre de posiciones en lapsos que van desde horas hasta minutos, segundos o incluso milisegundos.
• Acceso para operar los mercados en horarios ampliados y fines de semana.
• Herramientas para la gestión de riesgo, incluyendo la configuración de alertas y stops.
• La posibilidad de operar en un extenso porfolio de activos, incluyendo índices, acciones, divisas o Forex, materias primas y criptomonedas.

En teoría, todo lo que necesitas para iniciar en trading es un ordenador y una conexión estable de internet. Aunque también cuentas con otras herramientas disponibles para operar a través de teléfonos móviles y tabletas electrónicas.

En la práctica, sin embargo, te conviene reunir conocimientos sólidos sobre los productos, los mercados y su operativa, además de familiarizarte con otros conceptos y métodos como son el análisis fundamental y el análisis técnico. Descubre a detalle cómo convertirse en un trader experto.

La operativa a través de nuestra plataforma online te ofrece herramientas de seguimiento y análisis, así como acceso a una inmensa diversidad de contenido educativo y cursos exclusivos.

Trading con apalancamiento: qué es el apalancamiento financiero y cómo se calcula

El apalancamiento financiero es uno de los instrumentos de trading más destacados. Debes considerar las siguientes características:

• Este mecanismo te permite ampliar tu exposición en un mercado subyacente a través del pago de un depósito (o margen) mucho menor al valor total de la posición. De esta manera, con el apalancamiento es posible maximizar el poder de tu capital.
• El apalancamiento en trading funciona como un préstamo: el trader abrirá una posición asignando únicamente una fracción del valor total de la misma, mientras que el proveedor prestará la diferencia entre la aportación y el valor total de la posición.

Es importante destacar que, aunque el pago inicial es solo un porcentaje, la exposición abarca el valor total de la posición, y esto aplica para las ganancias pero también para las pérdidas. Es decir, los posibles beneficios y perdidas pueden ser mucho mayores al desembolso inicial (depósito), aunque desde el 2019 los inversores minoristas están protegidos contra balances negativos en los territorios regulados por la ESMA. Una buena práctica es considerar tu posición en términos de su valor total y no en función de la fracción que has requerido para el depósito.

Descubre más sobre la operativa con apalancamiento.

Cómo se opera con apalancamiento

Supongamos que decides invertir en las acciones de una compañía que cotizan a 2,00€ por acción.

• Sin apalancamiento, para comprar 1.000 acciones a este precio tendrías que realizar un pago de 2.000€. Si el valor de las acciones cayera hasta cero, la pérdida final igualaría la suma total de su inversión, 2.000€.
• Con el apalancamiento, para abrir una posición sobre 1.000 acciones requerirías solo una fracción del valor total de la posición. Si tu proveedor tiene un margen establecido del 10%, tu pago inicial sería de 200€, permitiéndote destinar la diferencia (1.800€) para otras operaciones maximizando así el poder de tu capital. Sin embargo, la posible pérdida final equivale también al valor de la posición total de 2.000€.
• La pérdida máxima de 2.000€ sería igual si inviertes en la compra directa de acciones o si operas con apalancamiento. Siguiendo el ejemplo, al operar con apalancamiento, el riesgo de pérdidas equivale al 1.000% del depósito inicial y es por esto por lo que se considera que este mecanismo puede llevar un riesgo de pérdidas muy superiores a la inversión inicial o depósito.

Conoce más sobre la gestión, el riesgo y las ventajas del apalancamiento financiero.

La psicología del trading: cómo gestionar las emociones y el riesgo de inversión

Un aspecto clave del trading es el factor psicológico del inversor. Dado que las operaciones habitualmente ocurren a corto -o muy corto- plazo y que en gran medida persiguen la volatilidad del mercado, la toma de decisiones y los tiempos para reaccionar ocurren también dentro de una ventana de tiempo muy limitada. Esto puede incrementar el nivel de estrés y con ello los errores y el riesgo en las operaciones. Es por esto por lo que el estado emocional del trader es tan relevante como conocer el mercado en el que se opera.

Las emociones forman parte del eje de las actividades diarias y pueden, en ocasiones, quedar en control sobre la toma de decisiones. De la misma manera, el riesgo juega un papel central en las operaciones de inversión y puede, en el peor de los casos, estropear las oportunidades de operar con éxito.

Es por esto por lo que controlar las emociones y gestionar el riesgo de manera eficaz son tácticas fundamentales en el trading, pero ¿cómo se lleva esto a la práctica? Lo simplificamos en cinco puntos esenciales:

1. Primero que nada, identifica tus emociones ante situaciones de estrés. No todos los traders reaccionan de la misma manera.
2. Conoce tu perfil personal. Esto es fundamental y te permitirá tener un plan de acción y anticiparte a esos momentos de mayor reto.
3. Mientras que identificar tu actitud ante el riesgo es fundamental para controlar tu exposición de manera óptima, conocer los tipos de riesgo propios del mercado es clave para establecer una eficaz gestión.
4. Manténte informado con las noticias del mercado y las estrategias de trading. Así podrás agilizar tu toma de decisiones y, a su vez, gestionar el riesgo con mayor eficiencia.
5. Apóyate en la psicología del trading y aprende a identificar y evitar los errores más comunes ligados al factor emocional.

Puedes iniciar en el trading y practicar en un modo libre de riesgo a través de una cuenta demo, un simulador con datos reales que te permite familiarizarte con el entorno y comenzar a llevar una estrategia como un trader experto.

Operar de manera impulsiva es tan arriesgado como permitirse ser paralizado por el miedo o entrar en un mercado sin estar preparado. Descubre información detallada en nuestra guía para la gestión del riesgo de inversión.

Plan de trading: qué es y por qué es necesario

La toma de decisiones puede ser tan dinámica como el mercado mismo y, como hemos visto, el estrés puede tener un impacto determinante en tu operativa. Una estrategia para optimizar tu actividad y las posibilidades de éxito es el plan de trading.

Al establecer un plan detallado de trading, podrás identificar tus fortalezas y oportunidades: ¿tienes los conocimientos que se requieren para alcanzar tus objetivos? Tu motivación y tu actitud ante el riesgo ¿son compatibles? Conocer a fondo las respuestas a estas y otras preguntas te ayudará a preestablecer una ruta de acción y estar preparado para una toma de decisiones rápida y eficaz, simplificando así tus operaciones, reduciendo el estrés y creando la disciplina necesaria para un trading exitoso.

Desarrollar un plan de trading claro, completo y realista, y mantenerse fiel a él, puede ser la diferencia entre obtener beneficios o pérdidas.

¿Cómo empezar en el trading?

Más allá de los requerimientos de equipo básicos, para un comienzo y, posteriormente una trayectoria exitosos es fundamental la formación. Por ello, tanto si buscas aprender desde cero como si buscas mejorar tus habilidades, puedes sumergirse en el mundo del trading a través de la Academia IG, donde encontrarás acceso gratis y fácil a cursos e información sobre trading.

• Puedes descubrir nuevas oportunidades en la sección de Ideas de trading y noticias.
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• Obtén todos los beneficios de la práctica en un ambiente sin coste y sin riesgos a través de una cuenta demo.