¿Qué es forex y cómo funciona?
Obtén más información acerca de todo lo que necesitas saber sobre forex, incluido qué es, cómo operar con el mercado de divisas y cómo funciona el apalancamiento en forex.
¿Te interesa operar con forex en IG?
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Escrito por Anzél Killian, Redactora financiera senior. Revisado por Diego Morín, Analista de mercados.
¿Qué es forex?
Forex, también conocido como mercado de divisas, es la conversión de una divisa a otra. Es uno de los mercados más activos del mundo, con particulares, empresas y bancos que llevan a cabo un volumen de operaciones diario por valor de 6,6 billones de dólares.
Un gran número de operaciones se llevan a cabo por razones prácticas, pero la gran mayoría de conversiones de divisas la realizan inversores para obtener beneficios. La cantidad de divisas convertidas a diario puede provocar que los movimientos de precio de algunas de ellas sean extremadamente volátiles, factor que se debe tener en cuenta antes de empezar a operar con forex.
Con nosotros, podrás ir largo o corto en una amplia gama de pares de divisas mayores, menores y exóticos. También podrás operar con el primer turbo del mundo cotizado las 24 horas del día sin comisiones.
¿Estás listo para empezar a operar con forex? Abre una cuenta para empezar a operar.
Guía para principiantes en forex: descubre el trading de divisas en 6 pasos
- Fundamentos del trading de forex para principiantes
- ¿Cómo funciona el trading de forex?
- ¿Por qué la gente opera con forex?
- Descubre cómo funcionan los mercados de divisas
- Descubre cómo operar con forex
Fundamentos del trading de forex para principiantes
- ¿Qué es un par de divisas?
- ¿Qué son la divisa base y la divisa cotizada?
- ¿Qué es un pipo en forex?
- ¿Qué es un lote en el trading de forex?
¿Qué es un par de divisas?
Un par de forex es una combinación de dos divisas que se operan una frente a otra. Existen cientos de combinaciones distintas entre las que puedes escoger, pero algunas de las más populares incluyen el euro frente al dólar estadounidense (EUR/USD), el dólar estadounidense frente al yen japonés (USD/JPY) y la libra esterlina frente al dólar estadounidense (GBP/USD).
¿Qué son la divisa base y la divisa cotizada?
La divisa base se encuentra en la parte izquierda del par y la cotizada siempre está a la derecha. La divisa base siempre equivale a uno, mientras que la cotizada es igual al precio actual de cotización del par, lo que muestra cuántas divisas cotizadas costará comprar una divisa base. Por lo tanto, cuando operas con divisas, siempre vendes una para comprar otra.
¿Qué es un pipo en forex?
Un pipo en forex normalmente equivale a un movimiento de un dígito en el cuarto decimal de un par. Por tanto, si el EUR/USD se mueve de 1,35361 $ a 1,35371 $, se habrá movido un pipo. Sin embargo, si operas con «cruces» del JPY, es decir, las divisas cruzadas o emparejadas con el yen, un pipo se corresponde con un cambio en el segundo decimal. Un movimiento de precio en el quinto decimal al operar con forex se conoce como pipeta.
¿Qué es un lote en forex?
Las divisas se operan en lotes, es decir, tandas de divisas utilizadas para estandarizar las operaciones de forex. Dado que forex se mueve en pequeñas cantidades, los lotes tienden a ser grandes: por ejemplo, un lote estándar vale 100 000 unidades de la divisa base.
¿Cómo funciona el trading de forex?
El trading de forex funciona como cualquier otra transacción en la que compras un activo con una divisa. En el caso de forex, el precio de mercado informa al inversor de qué cantidad necesita de una divisa para comprar otra. Por ejemplo, el precio de mercado actual del par de divisas EUR/USD muestra cuántos dólares estadounidenses harían falta para comprar un euro.
Cada divisa tiene su propio código con el que puedes identificarla rápidamente como parte de un par. A continuación, hemos incluido los códigos de algunas de las divisas más populares.
¿Qué significa comprar o vender un par de divisas?
Comprar un par de divisas significa que esperas que su precio suba, lo que indica que la divisa base se fortalece frente a la divisa cotizada. Vender un par de divisas implica que esperas que su precio baje, lo que ocurriría si la divisa base de debilitase frente a la cotizada.
Por ejemplo, «comprarías» el par EUR/USD si creyeses que el euro se fortalecerá frente al dólar, lo que significa que necesitarías más dólares para comprar un euro. Por el contrario, «venderías» este par si creyeses que el euro se va a debilitar frente al dólar, por lo que necesitarías menos dólares para comprar un euro.¿Qué es el spread en forex?
El spread en forex es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Por ejemplo, el precio de compra puede ser 1,3428 y el de venta 1,3424. Para que tu posición te reportase beneficios, necesitarías que el precio de mercado, o bien suba por encima del precio de compra, o bien baje por debajo del precio de venta, en función de si has ido largo o corto.
¿Qué son el margen y el apalancamiento en el trading de forex?
El margen es el término usado para referirse a la cantidad de depósito inicial que debes abonar para abrir y mantener una posición apalancada. Por lo tanto, abrir una posición en el EUR/USD puede requerir solo un 3,33 % del margen. Como consecuencia, en lugar de necesitar 100 000 € para abrir una posición, solo necesitarías un depósito de 3330 €.
¿Por qué la gente opera con forex?
- Especular sobre si las divisas se fortalecen o se debilitan
- Cobertura con forex
- Aprovecha las oportunidades 24 horas al día
Especular sobre si las divisas se fortalecen o se debilitan
Los inversores especulan sobre los pares de divisas para obtener beneficios del fortalecimiento o debilitamiento de una divisa frente a la otra. Cuando el precio de un par sube, significa que la divisa base se fortalece frente a la cotizada y cuando baja, la divisa base se debilita frente a la cotizada.
Esto se debe a que la subida del precio implica que se necesitan más divisas cotizadas para comprar una única unidad de la divisa base, mientras que una bajada del precio significa que se requieren menos divisas cotizadas para comprar una divisa base. Por lo tanto, los inversores probablemente irían largo si la divisa base se fortalece frente a la cotizada, y corto si la primera se debilita.
Algunos de los estilos de trading populares son el scalping, el trading intradía, el swing trading y el trading de posición. Puedes escoger un estilo diferente en función de si tienes una perspectiva a corto o largo plazo.
Cobertura con forex
Una estrategia de cobertura es una forma de reducir tu exposición al riesgo. Se consigue al abrir posiciones con las que obtendrías beneficios si el valor de alguna de tus otras posiciones baja, con la esperanza de que tus ganancias compensen, al menos, una parte de las pérdidas. Las correlaciones de las divisas son métodos eficaces para protegerte frente a la exposición de forex. Un ejemplo serían los pares EUR/USD y el GBP/USD, que tienen una correlación positiva porque tienden a moverse en la misma dirección. Por lo tanto, podrías ir corto en el GBP/USD si tuvieses una posición larga en el EUR/USD para cubrirte frente a las posibles bajadas del mercado.
Aprovecha las oportunidades 24 horas al día
El mercado de forex está abierto las 24 horas del día gracias a la red mundial de bancos y creadores del mercado que intercambian divisas constantemente. Las sesiones principales son las de Estados Unidos, Europa y Asia, y la diferencia horaria entre estas ubicaciones permiten que el mercado de forex esté abierto 24 horas al día.
El horario del mercado para operar con forex es muy atractivo, ya que te permite aprovechar las oportunidades en cualquier momento. Además, somos el único proveedor que te ofrece operar durante los fines de semana en algunos pares de divisas determinados, entre los que se incluyen el GBP/USD, el EUR/USD y el USD/JPY de fin de semana. Esto significa que puedes operar con estas combinaciones cuando otros no pueden hacerlo.
Descubre cómo funcionan los mercados de divisas
¿Qué hace que se mueva el mercado de divisas?
El mercado de forex está formado por divisas de todo el mundo, y el número de factores que pueden afectar a los movimientos de los precios dificulta las predicciones sobre los tipos de cambio. Estos son algunos de los factores que pueden influir sobre el mercado de forex.
Los bancos centrales
Los bancos centrales controlan la oferta de divisas, y pueden tomar medidas que afecten de forma significativa a dicho precio. Por ejemplo, la expansión cuantitativa (o quantitative easing) supone inyectar más dinero a una economía y podría provocar que el precio de una divisa caiga en consonancia con un incremento en la oferta.
Noticias
Los bancos comerciales y otros inversores tienden a depositar su capital en economías con buenas perspectivas. Por ello, si los mercados se hacen eco de una noticia positiva sobre una región determinada, esta motivaría la inversión y provocaría un aumento de la demanda de la divisa regional. Si tuviese lugar una noticia negativa, cabría esperar que la demanda cayese. Por este motivo, las monedas suelen reflejar la salud económica de la región a la que representan.
Sentimiento del mercado
El sentimiento del mercado, que suele reaccionar ante las noticias, también puede jugar un papel primordial en el movimiento de los precios de las divisas. Si los inversores creen que una moneda se va a mover en cierta dirección, invertirán en consecuencia y pueden convencer a otros, haciendo así que la demanda crezca o disminuya.
Descubre cómo operar con forex
Tradicionalmente, un bróker de forex compraría y vendería divisas en nombre de sus clientes. Sin embargo, si tienes acceso a una plataforma de trading como la nuestra, puedes abrir una posición sobre los mercados de divisas con derivados financieros como los Turbo24, las opciones vanilla y las barrera.
Cuando operas con estos instrumentos, nunca eres el dueño de la divisa real, sino que utilizas derivados para especular sobre los movimientos de precios. Esto significa que puedes abrir una posición en un par sin tener ninguna de las divisas.
Por ejemplo, podrías utilizar los Turbo24 para abrir una posición sobre el tipo de cambio del USD/JPY sin tener que comprar ni vender dólares estadounidenses ni yenes japoneses.
A continuación, puedes ver cómo operar con forex en IG:
- Escoge un par de divisas.
- Decide si quieres «comprar» o «vender».
- Escoge cómo operar.
- Abre tu primera posición.
- Supervisa tu posición.
- Cierra tu operación y obtén beneficios o incurre en pérdidas.
Escoge un par de divisas
Ofrecemos más de 80 pares de divisas, desde los mayores como el EUR/USD, hasta los exóticos como el HUF/EUR. Antes de escoger un par de forex con el que operar, deberías llevar a cabo un análisis fundamental y un análisis técnico sobre las dos divisas.
Decide si quieres «comprar» o «vender»
Cuando hayas escogido un par de divisas con el que operar, tienes que decidir si quieres «comprar» (ir largo) o «vender» (ir corto), en función de tu análisis.
Irías largo en el par si esperases que el valor de la divisa base va a subir frente a la divisa cotizada. Por el contrario, irías corto si creyeses que va a suceder lo opuesto.
Escoge cómo operar
Puedes abrir una posición con Turbo24, opciones vanilla o barrera.
- Turbo24
- Opciones vanilla
- Barrera
Los turbos (también conocidos como turbo warrants o certificados turbos) son derivados apalancados. El precio de un turbo sobre forex rastrea el precio de cotización de su par de divisas punto por punto, por lo que puedes utilizar los turbos para ir tanto largo como corto.
Tu riesgo está limitado porque cada turbo tiene un nivel de knockout integrado en el que se cierra de manera automática si el mercado se mueve en tu contra. Tú escoges este nivel de knockout cuando abres una posición. Los Turbo24 ofrecen varios pares basados en las divisas principales.
A pesar de que tu riesgo está limitado con los Turbo24, ten en cuenta que todas las operaciones conllevan riesgo. Debes considerar si puedes permitirte asumir un riesgo elevado de perder tu dinero.
Consulta un ejemplo de cómo ir largo con Turbo24
Consulta un ejemplo de cómo ir corto con Turbo24
Las opciones te ofrecen el derecho, pero no la obligación, de comprar o vender un par de forex a un precio determinado en una fecha de vencimiento determinada.
Nuestras opciones vanilla sobre forex están estructuradas como las opciones tradicionales, y puedes comprar y vender opciones call y put con la alternativa de cerrar tu posición en la fecha de vencimiento o antes.
Las opciones vanilla son instrumentos complejos y, por lo general, son más adecuadas para inversores con experiencia. Mientras que al comprar opciones el riesgo es limitado, vender una opción put significa que el riesgo de incurrir en pérdidas es potencialmente ilimitado.
Consulta un ejemplo de compra de una opción call
Consulta un ejemplo de compra de una opción put
Del mismo modo que los Turbo24, las barrera se mueven punto por punto con el precio de cotización de su par de divisas subyacente. Para limitar el riesgo, las barreras también incorporan niveles de knockout automáticos que garantizan que, si un mercado se mueve en contra de tu posición más allá de un cierto límite, esta se cierre de manera automática. Sin embargo, ten en cuenta que los mercados pueden ser volátiles, lo que significa que puedes sufrir pérdidas rápidamente.
Para ir largo sobre un par de divisas con las barrera, comprarías una opción barrera call. Para ir corto, comprarías una opción barrera put.
Consulta un ejemplo de compra de una barrera call sobre forex.
Consulta un ejemplo de compra de una barrera put sobre forex.
Realiza tu primera operación
Si quieres operar sobre la subida o bajada del valor de los pares de forex, ¿por qué no abrir una cuenta con nosotros? Cuando lo hayas hecho, sigue los pasos que se describen en esta página para abrir una posición. Con nuestra galardonada plataforma de trading 7, no tienes ninguna obligación de añadir fondos hasta que decidas realizar una operación.
Como alternativa, también puedes descargar y utilizar nuestra oferta de MT4, que incluye una amplia variedad de indicadores y complementos gratuitos.
Antes de operar recuerda que los derivados apalancados son instrumentos financieros complejos y están asociados a un riesgo elevado de perder dinero rápidamente, en especial en mercado volátiles, como el de forex.
Más información sobre el apalancamiento y cómo puedes gestionar tu riesgo
Supervisa tu posición
Cuando hayas abierto tu posición, puedes monitorizar tu operación de forex en la sección de «posiciones abiertas» de nuestra plataforma de operaciones. También puedes establecer alertas de precio para recibir correos electrónicos, mensajes de texto o notificaciones emergentes cuando se alcance un nivel predeterminado.
Sin embargo, aunque hayas establecido estas alertas, es fundamental mantenerse al día con las últimas noticias y eventos políticos que podrían mover el mercado.
Cierra tu operación y obtén beneficios o incurre en pérdidas
Cuando hayas decidido que es el momento de cerrar tu posición, simplemente ve a la pestaña de «posiciones», escoge tu posición y pincha en «vender» con los Turbo24, o «cerrar» con las opciones vanilla y las barreras. Como alternativa, utiliza el ticket de operación para realizar una operación en dirección contraria a la que habías abierto.
Preguntas frecuentes
¿Qué implica el trading de forex (FX)?
El trading de forex implica el intercambio de una divisa por otra. En forex siempre se opera en partes, lo que significa que vendes una para comprar otra.
¿Existe alguna diferencia entre el trading de forex y el trading de divisas?
No existe ninguna diferencia entre el trading de forex y el trading de divisas, ya que ambos significan que estás intercambiando una divisa por otra. Cuando operas con forex u operas con divisas, intentas obtener beneficios al especular sobre si el precio de un par de divisas subirá o bajará.
¿Todo el mundo puede operar con forex?
Cualquier inversor puede operar con forex si desarrolla los conocimientos de trading necesarios, si construye una estrategia de trading de forex y adquiere experiencia al operar en el mercado. Sin embargo, la volatilidad del mercado de forex es un entorno único que lleva tiempo comprender.
Como alternativa, si crees que el valor de un par subirá, puedes ir largo y beneficiarte del incremento de mercado.
Sin embargo, los mercados de forex son conocidos por su volatilidad, lo que significa que son entornos de alto riesgo. Tu exposición a este riesgo solo aumenta cuando operas con derivados apalancados. Es fundamental comprender los instrumentos y los efectos del apalancamiento sobre tu operativa antes de utilizarlos para abrir una posición.
¿Cómo puedo empezar a operar con forex?
Puedes empezar a operar con forex al abrir una cuenta con nosotros. También tendrás que familiarizarte con los factores que mueven el mercado de divisas, como los anuncios de los bancos centrales, las noticias y el sentimiento del mercado, y tomar medidas para gestionar tu riesgo en consonancia.
¿Qué costes y tarifas pagas cuando operas con divisas?
Los costes y las tarifas que pagas al operar con divisas variarán en función del bróker. Sin embargo, normalmente operarás con divisas con apalancamiento, lo que reducirá la cantidad inicial de dinero que necesitarás para abrir una posición. Pero también debes tener en cuenta que el apalancamiento puede incrementar tanto tus beneficios como tus pérdidas.
¿Qué pares de divisas se mueven más?
El mercado de forex es extremadamente volátil, por lo que un par de divisas que se mueva al alza una semana puede moverse a la baja en la siguiente. Sin embargo, la mayoría del volumen de trading en forex se concentra en una serie de pares de divisas como el EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD y USD/CHF.
Esto se debe a que estos pares representan algunas de las divisas más utilizadas, atrayendo a la mayoría de los inversores. Esto da lugar a que el movimiento de precio sea mayor, debido a que el equilibrio entre los compradores y vendedores cambia constantemente.
¿Existe algún curso o webinario de trading de forex gratuito?
Para tener éxito al operar con divisas, tendrás que aprovechar los recursos educativos y plataformas que te ayuden a ganar tu confianza. Nosotros ofrecemos ambos: Academia IG y nuestra cuenta demo*.
Academia IG contiene una amplia variedad de información que te ayudará a familiarizarte con los mercados y a desarrollar las habilidades necesarias para incrementar tus posibilidades éxito al operar con divisas. Como alternativa, puedes utilizar una cuenta demo* de IG para practicar tu operativa en un entorno libre de riesgo, con 30 000 € en fondos virtuales para planificar, realizar y supervisar tus operaciones.
También ofrecemos estrategias de trading y artículos de noticias para todos los inversores, sea cual sea su nivel de experiencia. Esto incluye desde los «principiantes», por ejemplo, cómo tener éxito siendo un inversor intradía, hasta los «expertos» que buscan indicadores técnicos de los que es probable que nunca hayas oído hablar.
Consulta nuestra sección de estrategias de trading
Cuando hayas ganado confianza y sientas que estás listo para operar en los mercados de forex de verdad, puedes crear una cuenta real con nosotros en solo unos minutos. Obtendrás acceso a las plataformas galardonadas3, ayuda de nuestros expertos en un amplio horario y spreads ajustados.
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¿Qué son los gaps en el trading de forex?
Los gaps son puntos en un mercado en los que se produce un movimiento brusco al alza o a la baja o sin actividad entre ellos, lo que da lugar a una interrupción o gap en el patrón de precios habitual. Los gaps suceden en el mercado de forex, pero son significativamente menos comunes que en otros mercados porque este opera las 24 horas al día, cinco días a la semana.
Sin embargo, el gapping puede ocurrir cuando se publican datos económicos que sorprenden a los mercados, o cuando se reanuda el trading después del fin de semana o de algún día festivo. Aunque el mercado de divisas se encuentra cerrado a la operativa durante el fin de semana, el mercado continúa abierto a bancos centrales y organizaciones relacionadas. Así, es posible que el precio de apertura de un domingo por la tarde sea diferente al precio de cierre de la noche del viernes, lo que genera un gap.
¿Cómo se regula el mercado de divisas?
A pesar del enorme tamaño del mercado de divisas, su regulación es escasa, ya que no existe un órgano de control para supervisarlo 24 horas al día. En su lugar, diversos órganos de control nacionales supervisan la operativa de forex doméstica, entre otros mercados, para asegurar que los proveedores se ajustan a ciertos estándares.
Con respecto a los estados miembro de la UE, forex está regulado conforme a la Directiva sobre mercados de instrumentos financieros (MiFID II, por sus siglas en inglés).
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