Allianz en Bourse : l’essentiel à connaître du premier assureur européen et quatrième gestionnaire d'actifs au monde
Encore peu connu en France il y a quelques années, Allianz est le premier assureur européen et le quatrième gestionnaire d'actifs au monde avec plus de 500 millions de personnes assurées à travers l’Europe.
Allianz connaît un succès international suite à une série de rachats et fait actuellement partie des meilleures valeurs cotées sur le marché boursier d’Euronext. Découvrons la fiche du groupe Allianz, ses données boursières et comment négocier le cours de son action en bourse après une analyse historique et technique détaillée.
Présentation du groupe Allianz
Créée en 1890 à Berlin par Carl von Thieme, directeur de la Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft (Munich Re) et Wilhelm Finck, un banquier munichois, la compagnie nommée Allianz Versicherungs-Aktiengesellschaft était à l’origine une entreprise allemande du secteur des assurances pour le transport et les risques d'accident. Avec le temps, le groupe va diversifier ses activités et offrir des produits comme la couverture incendie, les assurances-vie ou encore les assurances-dommages en déployant ses activités au reste de l’Europe avec des filiales en France ou encore en Italie.
Le groupe Allianz connaît une intensification de ses activités au niveau international entre les années 1990 et 2000 en s’implantant dans 8 pays de l’Europe de l’Est et en acquérant la société américaine Fireman's Fund Insurance Company pour 3,3 milliards de dollars. En 1998, Allianz rachète 58 % du capital de l’assureur français AGF, devenant par la même occasion le leader des assurances en Europe.
Vers la fin des années 1990, Allianz se rapproche du marché asiatique en développant des alliances stratégiques avec des pays comme la Chine et la Corée du Sud. En novembre 2000, l’action Allianz est introduite au New-York Stock Exchange (NYSE) pour en sortir en 2008. Allianz acquiert Dresdner Bank en 2001 avant de la revendre à Commerzbank sept ans plus tard avec une forte dépréciation.
Le groupe inaugure son célèbre « Allianz Arena », un stade de football de Munich en 2005 et devient la toute première entreprise à adopter le statut de « Societas Europaea » en 2006. Le rachat de l’intégralité des actions du groupe AGF en 2007 est considéré comme un tournant historique dans les activités du groupe, lui ouvrant les portes de l’Afrique, notamment au Maghreb et en Afrique de l'Est.
Après une légère baisse de son bénéfice net au premier semestre 2014, Allianz adopte une nouvelle stratégie en réadaptant ses assurances et en proposant des nouvelles options sur le contrat retraite. En 2016, Anbang rachète les activités d'assurance d'Allianz en Corée du Sud et annonce la création d’une entreprise consacrée à l'assurance risque sur le marché britannique en collaboration avec Liverpool Victoria, un mutualiste britannique, contre le versement de 500 millions de livres.
Allianz prend une participation de 51 % (soit 578 millions de livres) dans LV GIG et annonce l'acquisition pour 734 millions de dollars des activités d'assurance-dégâts de Sul America en 2019.
Quelles sont les principales filiales du groupe Allianz ?
Parmi les principales filiales du groupe Allianz nous retrouvons :
Allsecur
PIMCO
Mondial Assistance
Euler Hermes
Comment acheter l’action Allianz et trader sur son cours ?
Les investisseurs qui souhaitent négocier l’action Allianz peuvent le faire en achetant des actions Allianz au travers d’un compte titre ordinaire ou au travers d’un Plan d’épargne en actions (PEA) via les banques traditionnelles. Ils peuvent aussi négocier le cours de l’action Allianz grâce aux produits dérivés comme les CFD.
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Les chiffres-clés du groupe Allianz
Capitalisation boursière totale : 89,589 millions d’euros en janvier 2020
Chiffre d'affaires : 140 millions d’euros en 2020
Résultat net en 2020 : 7,596 millions d’euros
Place de cotation : Deutsche Boerse AG
Indice : Dax 30
Nombre de titres : Non Communiqué
Le groupe Allianz emploie plus de 150 000 salariés à travers le monde
Cours de l’action Allianz : quelle tendance pour 2020 ?
Une étude rapide des graphiques boursiers de l’action Allianz démontre une forte stabilité de l’action Allianz marquée par de nombreux micromouvements faisant de cette action l’une des plus rentables à court et à long terme.
Le cours de l’action Allianz atteint son plus haut historique soit 177,14 € en juin 2007 avec l’essor du secteur bancaire et des assurances. Cette période sera suivie d’une correction baissière qui verra l’action tomber à son plus bas (56,55 €) en novembre 2008 suite à la crise économique qui touche de plein fouet le secteur bancaire européen. Depuis, le cours de l’action Allianz connaît une courbe haussière stable grâce notamment à la diversification de ses activités.
C’est ainsi qu’en 2009 l’action va franchir la barre des 100 € en cotant à 106,50 € en février 2011. Cette période haussière sera très vite suivie d’une période de correction baissière qui ramène l’action à 59,02 € en septembre de la même année. La courbe haussière va cependant reprendre en novembre 2012 jusqu’en avril 2015 permettant à l’action Allianz d’atteindre son plus haut point historique des 169,70 €. Après une courte période d’hésitation qui verra l’action redescendre à 122,45 € en juillet 2016, la tendance haussière va s’accélérer pour voir l’action atteindre un nouveau plus haut à 182,80 € en juillet 2017.
Suivez l’évolution du cours de l’action Allianz SE
Chiffre d’affaires du groupe Allianz
Le groupe Allianz spécialisé dans le secteur des assurances développe aussi une activité bancaire. Son chiffre d’affaires se répartit comme suit :
Le secteur des assurances-vie et assurances-santé représente plus de 54 % du chiffre d’affaires total du groupe.
Le secteur des assurances-non vie représente 39 % du chiffre d’affaires d’Allianz.
La gestion d’actifs avec 5,2 % du chiffre d’affaires.
Les activités de banque et de gestion pour compte propre couvrent le reste du chiffre d’affaires.
Les concurrents de la société Allianz
Axa
Generalli
Zurich Insurance
AON
MetLife
New-York Life Insurance
AIG
Delphi Financial Group
Allstate
Pour faire face à cette forte concurrence, Allianz a mis en place des alliances stratégiques avec d’autres entreprises comme SNCF, Ford et Uber pour conquérir des nouveaux marchés et élargir son assise au niveau international.
Comment négocier l’action Allianz en Bourse et quel futur pour le groupe?
L’action Allianz compte parmi les actions les plus populaires et les plus attractives en bourse, raison pour laquelle plusieurs investisseurs l’ont intégrée dans leur portefeuille boursier et misent sur son potentiel haussier avec des positions longues par le biais des CFD. Il est donc important de connaître les forces et les faiblesses de cette entreprise si vous souhaitez investir sur le cours de son action en bourse.
Au rang des points forts, il y a d’abord son image de marque et son positionnement géographique. Allianz qui est connue du grand public comme le leader européen dans le domaine des services d’assurance vie et de crédit offre ses produits et services dans de nombreux pays à travers le monde. Le groupe Allianz développe aussi une forte stratégie d’expansion et de croissance à travers ses agences et ses 150 000 employés répartis dans le monde.
Les investisseurs apprécient aussi la bonne santé financière et la qualité de la gestion du groupe avec des résultats financiers stables et un taux d’endettement faible en comparaison aux autres entreprises de ce secteur. Enfin, la forte volatilité de cette action en fait un excellent actif à trader sur le court terme.
Parmi les faiblesses de l’action Allianz il y a d’abord sa forte dépendance au secteur de l’automobile vu que les activités d’Allianz touchant à l’assurance concernent en grande partie les assurances à destination des particuliers ou des professionnels. Le marché de l’automobile connaît une baisse importante de vente à cause de la hausse des prix du carburant en Europe et une baisse relative du pouvoir d’achat des ménages.
Allianz doit aussi faire face à une concurrence féroce d’autres grands groupes européens et internationaux. Une concurrence qui entraîne souvent une stratégie de fixation de prix et une faible capacité d’expansion et de croissance. Enfin, l’entreprise souffre d’une controverse au sujet du rôle qu’elle a joué pendant la seconde guerre mondiale, étant associée au nazisme.
Les investisseurs qui négocient le cours de l’action Allianz optent souvent pour des stratégies à plus court terme en utilisant des outils de trading boursier adaptés comme les CFD.
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