Comment construire un portefeuille boursier solide ?
La construction d’un portefeuille boursier est indispensable que vous soyez un investisseur débutant ou confirmé. S’il n’existe pas de méthode idéale, voici quelques règles à suivre pour construire un bon portefeuille boursier.
Chaque investisseur étant diffèrent de l’autre, le portefeuille boursier qui répond parfaitement aux besoins d’un investisseur ne sera peut-être pas adapté à un autre. Raison pour laquelle il est important de se constituer un portefeuille boursier qui vous correspond, et qui correspond surtout au niveau de risque que vous êtes prêt à prendre en bourse.
C’est quoi un portefeuille boursier ?
Un portefeuille boursier représente un ensemble d'actifs financiers sur lesquels un investisseur privé ou professionnel a investi sur le marché. Il comprend différents instruments financiers comme les actions, les obligations, les produits dérivés, les options à terme, du numéraire ou des parts de fonds d'investissements. Parmi les différents types de portefeuille boursier, on retrouve :
Le portefeuille équilibré
Le portefeuille dynamique
Le portefeuille dit « sécurité ».
10 conseils pour constituer un portefeuille boursier solide
La constitution de votre portefeuille boursier reste la partie la plus sensible et le socle dans la mise en place de votre stratégie d’investissement. Parmi les éléments à retenir pendant cette phase, nous vous conseillons de :
Disposer du capital requis
Avant la mise en place d’une stratégie d’investissement quelconque, vous devez vous rassurer que vous disposez d’une somme d’investissement suffisante. Vous devez à tout prix éviter de placer en bourse une somme d'argent dont vous pourriez avoir besoin à court terme.
Le choix de votre capital d’investissement ne doit donc pas être le fruit du hasard, mais doit plutôt faire l’objet d’une attention particulière parce qu’il reflète vos ambitions. Notez aussi que plus le capital d’investissement est faible, plus il vous sera difficile de varier vos actifs. De l’avis de certains spécialistes, tout capital inférieur à 2000 € vous mettra dans une situation délicate.
Déterminer son profil d'investisseur
Il est important de déterminer le contour de votre profil d’investisseur en prenant le temps de définir le type de placement qui correspond à votre sensibilité, et qui tient compte du niveau de risque que vous êtes prêt à prendre.
Voici quelques questions qui vont vous aider dans cette démarche :
- Cherchez-vous à faire des gains rapidement ou préférez-vous les investissements à long terme ?
- Quel est l’univers des titres (actions, obligations, etc…) que vous connaissez le mieux ?
- Avez-vous suffisamment de temps libre à consacrer à la Bourse ?
- Quel est votre degré de tolérance en matière de volatilité ?
- Jouez-vous la carte de la sécurité ou privilégiez-vous le risque ?
Si cette liste de questions n’est pas exhaustive, elle vous aidera à préciser le contour de votre profil d’investisseur et à prendre des décisions cohérentes lors de la constitution de votre portefeuille boursier. Cet exercice vous permettra notamment d’éviter de commettre des erreurs en vous forgeant une discipline lorsque vous traversez des périodes difficiles.
L’observation
Pendant la phase d’observation, vous devez sélectionner avec la plus grande attention quelques titres sans vous engager financièrement et surveiller leur comportement. L’idée principale serait de vous concentrer sur quelques valeurs spéculatives et volatiles de vos titres de prédilection pour en connaître le niveau de risque, leur force et leur faiblesse, afin de ne pas vous disperser et de bien comprendre les différentes tendances. Pendant l’observation, vous devez analyser les résultats des entreprises, leur structure financière et comment elles sont perçues en bourse.
Certaines actions sont plus spéculatives que d’autres, plus ou moins volatiles et présentent donc plus ou moins de risque en fonction de leurs qualités fondamentales. Il est donc conseillé aux nouveaux traders de choisir les valeurs les moins risquées qui présentent des performances régulières dans le temps, en laissant de côté les actions les plus spéculatives.
Sélectionner et diversifier son portefeuille
La diversification de votre portefeuille boursier permettra de limiter le risque global suivant le dicton « vous ne pouvez pas mettre tous les œufs dans le même panier ». La bourse étant très exposée aux fluctuations, vous devez éviter de mettre tout votre investissement sur une action précise que vous pensez être juteuse, mais qui risque de chuter ou de perdre toute sa valeur brutalement.
C’est pour cette raison qu’il est vivement conseillé d’effectuer des placements sur divers secteurs et dans différentes régions géographiques. Notez que la plus grande règle de diversification est la diversification numéraire, qui recommande d’avoir un portefeuille de plus de 25 valeurs pour réduire le risque. Un portefeuille boursier très concentré (qui compte moins de 10 valeurs par exemple) nécessite une très bonne expertise parce que si vous perdez 100 % sur une position, c’est déjà 10 % de votre portefeuille qui disparaît.
Si une bonne diversification de votre portefeuille permet de répartir de manière plus intelligente, plus prudente et plus équilibrée votre capital d’investissement, notez tout de même que trop de diversification réduit les performances potentielles. Il n’existe pas de solution miracle dans la diversification, chaque investisseur doit faire son analyse et trouver l’équilibre avec lequel il est à l’aise.
Fixer des objectifs de gains
Vous devez déterminer vos objectifs de gains et de pertes en Bourse en fonction de ce que vous êtes prêt à perdre. Une fois que vous pensez avoir atteint vos gains, vous devez être assez rigoureux pour prendre vos bénéfices. Il en est de même lorsque vous atteignez le seuil de pertes acceptables. Pour surveiller vos gains et vos pertes en bourse, vous pouvez faire appel à des outils comme un ordre stop pour limiter vos pertes sur une position spécifique.
Sachez qu’en vous lançant en bourse, votre objectif premier doit simplement être d'essayer de ne pas perdre. Ainsi, au lieu de vous concentrer sur ce que vous pourriez gagner, vous devez plutôt vous concentrer sur votre trading en élaborant une stratégie de trading rentable qui vous rapportera un pourcentage de gain moyen par mois. Si vous faites le trading en vous ayant fixé un montant x ou y que vous devez à tout prix gagner par mois, vous ne ferez que vous mettre une pression supplémentaire.
Bien analyser le cycle de vie d’une action avant d’investir
Il est important de comprendre le cycle de vie d’une action pour savoir quand acheter ou vendre, en analysant le graphique du cours de l’action sur une période de temps assez longue.
En bourse on distingue généralement :
Les investissements à court terme qui durent moins de deux ans.
Les investissements à moyen terme qui durent de deux à cinq ans.
Les investissements à long terme qui durent plus de cinq ans.
Il est connu que les investissements les plus longs sont les plus sécurisés, alors que les investissements de courte durée sont plus risqués. Plusieurs études démontrent que les actions constituent le placement le plus rémunérateur à long terme, alors que si vous souhaitez investir sur le court terme, il est préférable de miser sur les fonds monétaires qui sont moins volatils. À court terme, vous devez privilégier des produits de placement collectif de type SICAV ou FCP, qui sont gérés par des professionnels.
Vous devez aussi diversifier votre portefeuille en fonction du risque, en achetant à la fois des actifs risqués (les produits dérivés et les actions) et des actifs plus sûrs ou moins risqués (les devises, les obligations et les obligations convertibles).
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Investir avec modération pour mieux gérer votre portefeuille boursier
En investissant en bourse, vous devez bien garder à l’esprit que la Bourse est un marathon et non un sprint. Vous devez donc y aller progressivement pour en appréhender les mécanismes et en comprendre le fonctionnement. Évitez d’investir tout votre capital sur une seule valeur, fractionnez-le plutôt sur plusieurs produits ou actions.
Suivre l’actualité économique et financière au quotidien
Pour constituer un portefeuille boursier équilibré, vous devez consacrer suffisamment de temps pour contrôler vos placements et vos positions sur le marché en suivant régulièrement l’actualité économique et financière. Cet exercice vous évitera d’être pris de court par les aléas du marché et de subir les conséquences d’un effet d’annonce important. Vous devez penser à programmer des alertes sur votre smartphone en fonction du calendrier boursier et à utiliser les flux d’actualités personnalisés.
En consacrant une petite heure chaque jour pour lire la presse économique, les sites boursiers en temps réel ou des actualités économiques via le web, les TV ou les radios, vous aurez une meilleure connaissance du marché pour réagir efficacement.
Être indépendant dans ses choix
Pour gérer votre portefeuille boursier avec efficacité, vous devez développer l’art d’être indépendant ou de ne pas être sous influence dans la prise de vos choix. Vous devez prendre vos décisions en toute indépendance, tout en évitant d’adopter un comportement moutonnier. Cette indépendance de choix passe par l’amélioration de votre éducation financière( il existe de nombreux livres et sites web sur la Bourse), et un travail sur soi qui vous permettra de développer lentement et sûrement votre esprit critique et vos convictions d’investissement.
Ne pas stresser
Un bon gestionnaire de portefeuille boursier se distingue par sa capacité à gérer le stress. En construisant votre portefeuille boursier de manière équilibrée, progressive et prudente, vous éviterez de subir un stress trop important lié à un mauvais timing d’investissement. Vous pouvez aussi dans cette optique vous inspirer des portefeuilles boursiers de certains traders actifs que vous connaissez, et qui ont une bonne performance moyenne. N’oubliez pas qu’en bourse plus qu’ailleurs, la peur est la plus mauvaise conseillère.
Conclusion
Il existe des possibilités infinies de créer un portefeuille boursier et nous avons présenté des méthodes tirées parmi certains des meilleurs traders, tout en sachant qu’il n’y a aucune méthode miracle pour gagner en Bourse. Vous êtes libre d’adopter votre propre approche ou alors, suivre ces conseils qui peuvent vous garantir un rendement plus constant. Le plus important, c’est de connaître votre profil d’investisseur, apprendre à être patient, être indépendant dans vos décisions d’investissement et avoir un esprit d’entrepreneur pour surmonter les périodes difficiles.
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