Qu'est-ce que le trading sur marge et comment trader sur marge ?
Une marge, ou couverture, est souvent nécessaire lorsque l'on trade les marchés financiers en utilisant un effet de levier. Découvrez le trading sur marge et apprenez à trader sur la plateforme de trading n° 1 en France1.
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Qu’est-ce que le trading sur marge?
Le trading sur marge ('margin trading' en anglais), est un autre terme pour le trading avec effet de levier, la méthode utilisée pour ouvrir une position sur un marché financier en utilisant un dépôt (appelé marge ou couverture). Pour faire simple, lorsque vous négociez sur marge, un courtier vous prête la valeur totale de la position, en exigeant un dépôt en tant que garantie.
La marge ou couverture requise correspond au montant dont vous avez besoin pour placer votre ordre et est définie par le taux de couverture, qui est exprimé en pourcentage.
Supposons par exemple que vous souhaitez achetez 10 actions à 100 €. Si vous les achetez par le biais d'un courtier traditionnel, vous payez 1 000 € directement. Avec un taux de couverture de 20 %, vous ne payez que 200 € tout en bénéficiant d'une exposition sur la valeur totale de la position.
N'oubliez pas que ce dépôt initial ne correspond pas à votre exposition totale au marché. De ce fait, vous pouvez perdre plus que ce montant si le marché évolue en votre défaveur, selon la méthode de trading que vous utilisez. Prenez toujours des mesures pour gérer votre risque.
Avec nous, vous négocierez avec un effet de levier en utilisant des instruments financiers comme les Produits de bourse (tels que les Turbo24), les CFD et les produits barrières et options vanilles. Ceux-ci vous permettent de spéculer sur les variations de cours de milliers de valeurs, notamment:
- Indices
- Actions
- Forex
- Matières premières
- Cryptomonnaies
- Autres marchés
Veuillez noter que chacun de nos instruments financiers possède des caractéristiques uniques, et que la manière dont la couverture et l'effet de levier fonctionnent avec un instrument spécifique doit être parfaitement comprise avant de trader avec cet instrument. C'est essentiel pour bien gérer votre risque.
En savoir plus sur le fonctionnement de l'effet de levier pour chaque solution de trading
Généralement, il y a deux types de couvertures à prendre en compte:
Couverture initiale
La marge initiale correspond au montant minimum que vous devrez immobiliser pour ouvrir une position. Elle est parfois appelée couverture initiale ou simplement couverture.
Couverture de maintenance
La couverture de maintenance, également appelée marge de variation, est la somme que votre courtier en ligne pourrait vous demander si votre position évoluait contre vous. Son but est de garantir que vous disposez de suffisamment de fonds pour financer la valeur actuelle de votre position et pour couvrir toute perte latente.
En savoir plus sur les marchés financiers et le trading avec IG Academy
Comment fonctionne le trading sur marge?
Le trading sur marge, ou trading avec effet de levier, vous permet de bénéficier d'une exposition totale au marché pour une fraction du capital que vous devriez normalement immobiliser. Votre couverture initiale correspond à un pourcentage de la taille totale de votre position, et le taux de couverture est déterminé par votre courtier. Les machés plus volatils ou les positions plus importantes peuvent nécessiter un dépôt plus important.
Le trading avec effet de levier amplifie les gains, mais aussi les pertes. Imaginez l'effet d'une variation de cours de 15 € sur une action valant 100 €. Dans le cadre d'un investissement traditionnel, cela signifie que vous réalisez un gain de 15%.
En comparaison, avec un taux de couverture de 10 % sur la même action, vous n'immobilisez que 10 € pour prendre position. La hausse de 15 € entraînerait un gain de 150 % par rapport à votre investissement initial. Si le cours se retournait contre vous de 10 €, vous perdriez 100 % de votre investissement initial.
Cependant, ce phénomène d'amplification fonctionne également en sens inverse. C'est pourquoi le trading sur marge est plus risqué qu'un investissement classique. Si l'action ci-dessus chutait de 15 € pour atteindre 85 €, cette dépréciation de 15 % du cours entraînerait une perte de 150 % du montant de votre dépôt.
Cela signifie que, bien que vos pertes soient limitées à votre investissement initial dans le cadre d'un investissement classique, ce n'est pas forcément le cas avec le trading sur marge.
Avec le trading à effet de levier, vos pertes peuvent être supérieures à votre investissement si vous ne prenez pas les mesures nécessaires pour gérer votre risque.
Exemple de trading sur marge
Supposons que vous pensez que le cours de l'action du géant américain de la technologie Apple va augmenter en raison d'actualités positives concernant les taux d'intérêt. Vous décidez d'acheter 10 actions à 170 $. Sans effet de levier, cela signifie que vous devez immobiliser 1 700 $, hors frais. En comparaison, avec les CFD, vous pouvez ouvrir votre position avec une couverture. Avec un taux de couverture de 20 %, vous n'immobiliseriez que 340 $ (1 700 $ x 20 %).
Si le marché évolue en votre faveur et que le cours de l'action Apple atteint 204 $ lorsque vous vendez, votre gain sera de 34 $ par action, hors frais. Dans ce cas, vous générez un profit de 100 % sur votre couverture initiale (34 $ x 10 actions = 340 $).
À l'inverse, supposons que le marché se retourne contre vous. Si le cours de l'action chute de 17 $ pour atteindre 153 $, votre perte serait de 170 $. Cela correspond à 50 % de votre couverture initiale, hors frais.
Quelle est la différence entre la marge et l'effet de levier ?
La marge et l'effet de levier sont étroitement liés et sont souvent utilisés de manière interchangeable. Lorsque vous ouvrez une position avec effet de levier, vous effectuez un dépôt initial, la marge (ou couverture). Ce dépôt vous permet de vous exposer à une position plus importante pour une fraction de l'investissement initial. Le taux de couverture est exprimé en pourcentage, 10 % par exemple. L'effet de levier, quant à lui, est exprimé sous la forme d'un ratio, comme 10:1.
Pour une position d'une valeur de 1 000 €, selon le marché, le taux de couverture pourrait être de 10 %. Dans ce cas, votre dépôt serait de 100 €. Ce dépôt vous permettant de bénéficier d'une exposition 10 fois supérieure, le ratio de l'effet de levier serait de 10:1.
Avantages et risques de la marge en trading
Avantages de la marge
La marge peut amplifier vos gains, car ils sont calculés à partir de l'exposition totale de la position, et pas seulement la marge que vous avez immobilisée. Le trading avec un effet de levier vous permet de ventiler davantage votre capital, car vous pouvez diversifier vos positions sur un plus grand nombre de marchés.
Risques de la marge
Si la marge peut amplifier vos gains, elle peut également amplifier vos pertes si le marché évolue contre vous. En effet, vos pertes sont calculées à partir de la valeur totale de votre position. Cependant, certaines mesures peuvent vous permettre de limiter l'effet négatif de la marge, comme la mise en place d'une stratégie de gestion du risque.
Des produits tels que Turbo24 et les produits barrières sont dotés d'outils de gestion du risque intégrés qui plafonnent vos pertes si votre prévision est incorrecte. Les ordres stop et limite peuvent être appliqués aux positions sur CFD. Le profil de risque des options vanilles est complexe et, par conséquent, ce sont des produits davantage adaptés aux traders expérimentés.
Si vous êtes prêt(e) à commencer à trader sur marge, ouvrez un compte de trading réel dès aujourd'hui. Vous pouvez également créer un compte démo pour découvrir son fonctionnement avant d'engager des fonds.
Qu-est-ce qu'un appel de marge?
Un appel de marge est une alerte que nous envoyons si les fonds disponibles sur votre compte de trading ne suffisent plus à maintenir une position avec effet de levier ouverte. L’appel de marge signifie donc que vous devrez rajouter des fonds sur votre compte ou bien clôturer des positions afin de réduire la marge de maintenance requise.
Exemple de marge de maintenance et d'appel de marge
Supposons que vous souhaitez vous positionner à la hausse sur 1 000 actions Asos avec des CFD. L'action se négocie actuellement à 5 €. Cela signifie que la valeur totale de votre position est de 5 000 €. Cependant, comme vous tradez avec effet de levier, vous ne devez immobiliser que 20 % de ce montant, soit une couverture de 1 000 € (5 000 € x 20 %).
Le solde de votre compte est de 1 000 € lorsque vous décidez de placer l'ordre, ce qui suffit pour couvrir votre marge requise initiale. Cependant, si le solde de votre compte diminue en raison d'une perte sur une position, vous ferez immédiatement l'objet d'un appel de marge. En effet, vous n'avez alors plus suffisamment de fonds pour couvrir vos pertes.
Pour conserver votre position, vous devrez alimenter votre compte pour que votre solde soit supérieur à 1 000 €. Le capital que vous devrez déposer correspond à votre marge de maintenance. Par exemple, si votre solde était de 980 €, vous devriez verser 20 € sur votre compte.
Comment trader sur marge?
- Apprenez comment le trading sur marge fonctionne
- Décidez de quelle manière vous souhaitez négocier
- Ouvrez un compte
- Trouvez une opportunité
- Placez votre premier ordre
1. Apprenez comment le trading sur marge fonctionne
Vous avez accès à de nombreuses ressources gratuites sur ce site et sur IG Academy. Ces ressources vous aideront à mieux comprendre le fonctionnement des marchés financiers. Vous pouvez également apprendre comment l'effet de levier impacte votre trading et vous familiariser avec les risques qui y sont liés.
2. Décidez de quelle manière vous souhaitez négocier
Chez IG, vous pouvez utiliser plusieurs produits différents pour trader avec un effet de levier. Grâce à ces instruments financiers, vous pouvez suivre l'évolution des cours des marchés sous-jacents.
Comme chacun de nos instruments financiers possède des caractéristiques uniques, la manière dont la couverture et l'effet de levier fonctionnent avec un instrument spécifique doit être parfaitement comprise avant de trader avec cet instrument. Ceci est très important, car l'effet de levier a un impact sur le profil de risque de chaque instrument.
En savoir plus sur nos solutions de trading :
3. Ouvrez un compte
Ouvrez un compte de trading réel avec IG. Vous devrez remplir un formulaire, puis nous vérifierons votre identité. Une fois cette étape franchie, vous pouvez déposer des fonds sur votre compte et commencer à trader.
Si vous n'êtes pas encore prêt(e) à trader ou si vous souhaitez prendre confiance en tant que trader, vous pouvez ouvrir un compte démo. Vous bénéficierez de 30 000 € de fonds virtuels pour vous entraîner sur une plateforme sans risque.
4. Trouvez une opportunité
Choisissez le marché sur lequel vous souhaitez prendre position. Nous proposons notamment les actions, le forex, les cryptomonnaies, les matières premières et les indices.
5. Placez votre premier ordre
Après avoir choisi, vous pouvez définir la taille de votre position. N'oubliez pas de prendre les mesures nécessaires pour gérer votre risque, puis placez votre ordre et suivez son évolution.
FAQs
Qu’est-ce que le trading sur marge?
Le trading sur marge consiste à effectuer un dépôt pour ouvrir une position avec une exposition au marché beaucoup plus importante. Votre courtier crédite alors votre compte de la valeur totale de la position. Pour ce faire, vous aurez besoin d'effectuer un dépôt, appelé marge ou couverture, en tant que garantie.
Qu'est-ce qu'un dépôt de marge (ou couverture)?
Un dépôt de marge est le montant que vous devrez immobiliser pour placer un ordre. Il est défini par le taux de couverture, qui est exprimé en pourcentage.
Qu'est-ce que la marge (ou couverture) de maintenance?
La couverture de maintenance est une somme supplémentaire que votre courtier en ligne pourrait vous demander si votre position évoluait contre vous. Ces fonds permettent de s'assurer que le solde de votre compte est toujours suffisant pour couvrir la valeur actuelle de la position. Ils couvrent également toutes les pertes latentes que vous pourriez subir.
Qu-est-ce qu'un appel de marge?
Un appel de marge désigne le moment où le total des fonds déposés sur votre compte (plus ou moins les pertes et profits) chute en dessous de la couverture requise. Vos positions peuvent alors être automatiquement clôturées afin de réduire la couverture requise sur votre compte.
Pour corriger cela, vous pouvez déposer suffisamment de fonds sur votre compte pour que son solde soit supérieur à la couverture requise ou réduire celle-ci en clôturant vos positions.
L'effet de levier est-il identique à la marge?
L'« effet de levier » n'a pas la même signification que la « marge », mais ces deux termes sont étroitement liés. Lorsque vous ouvrez une position avec effet de levier, vous effectuez un dépôt initial, la marge (ou couverture). Cette couverture vous permet de bénéficier d'une exposition à la valeur totale de l'actif sous-jacent pour une fraction de l'investissement initial.
Pour aller plus loin
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