Qu'est-ce que le trading et comment fonctionne-t-il ?

Qu’est-ce que le trading ?

Le trading consiste à acheter et à vendre des instruments financiers dans le but de réaliser un bénéfice. Ces instruments sont constitués d'une variété d'actifs auxquels on attribue une valeur financière qui peut augmenter ou diminuer, et vous pouvez négocier sur la direction qu'ils prendront.

Vous avez probablement déjà entendu parler d'actions et de fonds, mais vous pouvez trader des milliers de valeurs financières à l'aide de différents produits.

Vous pouvez vous exposer à des valeurs aussi diverses que le CAC 40® et le S&P 500, des devises internationales comme le dollar américain ou le yen japonais, ou même des matières premières telles que le porc maigre ou le bétail.

Pour commencer à trader, vous devez ouvrir un compte sur une plateforme qui propose vos valeurs favorites. Notre plateforme de trading en ligne propose toute une gamme de valeurs financières vous permettant de spéculer sur la hausse ou la baisse des cours d'un actif. En outre, nous avons créé un guide de trading pour débutants ci-dessous pour vous aider à vous familiariser avec les différentes valeurs.

Quels marchés négocier ?

Avec IG, vous pouvez négocier sur plus de 17 000 valeurs et actifs financiers, notamment :

• Actions
• Forex
• Cryptomonnaies
• Matières premières
• ETF
• IPO
• Obligations
• Taux d’intérêt

Quel que soit l'instrument que vous choisissez, l'objectif est toujours le même : réaliser un bénéfice. Si vos prévisions concernant les mouvements du marché sont correctes, vous générez un gain. En revanche, si le marché se retourne contre vous, vous subissez une perte.

Veuillez noter que le trading est risqué par nature, et vous pouvez perdre plus que prévu si vous ne prenez pas les mesures adéquates de gestion du risque.

Trading et investissement

La différence entre le trading et l'investissement réside dans la manière de réaliser un bénéfice et dans le fait d'être ou non propriétaire de l'actif. Les traders tenteront de réaliser des profits en achetant à bas prix puis en revendant à un prix plus élevé (être long) ou en vendant à un prix élevé puis en achetant à bas prix (être court), généralement à court ou moyen terme.

Les traders ne spéculant que sur les variations futures des cours du marché, qu'il soit haussier ou baissier, ils ne deviennent pas propriétaires de l'actif sous-jacent.

Les investisseurs, quant à eux, cherchent à acheter le sous-jacent à un prix avantageux. Ils génèrent des profits en détenant l'actif puis en le vendant à un prix supérieur. En effet, ils espèrent que le cours du marché augmente à long terme afin de tirer parti de la différence de prix. Dans le cas des actions, les investisseurs peuvent également générer des revenus sous forme de dividendes si la société les verse. En tant qu'actionnaires, ils bénéficient également de droits de vote, le cas échéant.

Trader ou investir : que choisir ?

Les traders préfèrent utiliser l'effet de levier et les produits dérivés pour être long ou court sur différents marchés.

Les individus, appelés traders particuliers, les institutions et les gouvernements prennent part aux marchés financiers en achetant et en vendant des actifs dans le but de générer un bénéfice.

En 2021, les traders particuliers représentaient 23 % de l'ensemble du trading sur actions américaines, soit le double par rapport à 2019, avec des achats d'actions totalisant plus de 1,9 milliard de dollars^{1, 2}. La volatilité liée au coronavirus, qui a fait fluctuer les cours des actions à un rythme sans précédent, a été suivie de cette envolée des chiffres.

Certains traders se concentrent sur un instrument ou une catégorie d'actifs en particulier, tandis que d'autres diversifient davantage leur portefeuille. Les gouvernements et les institutions peuvent s'adapter à un rythme bien plus élevé, car ils disposent généralement de services dédiés au trading sur différents secteurs et industries. Avec environ 77 % des transactions, les institutions restent les plus importants participants au marché.

Pour que les particuliers investissent en bourse, ils doivent passer par un courtier qui exécutera leur ordre. Ils effectuent des recherches approfondies avant de placer un ordre, lisent les graphiques, étudient les tendances, et le courtier agit en leur nom. Les traders particuliers prennent position depuis leurs propres comptes, qu'ils alimentent. Ils endossent tout le risque de perdre leur capital.

Les institutions qui tradent incluent les banques commerciales, les fonds spéculatifs (hedge funds) et les sociétés qui ont une influence sur la liquidité et la volatilité des actions sur le marché. Cette influence provient du fait que ces institutions réalisent généralement des ordres en bloc, qui consistent à acheter ou vendre au moins 10 000 actions à la fois³.

Ces entités cherchent à tirer profit de l'offre et de la demande de biens ou de produits, de l'instabilité politique, de la disponibilité des devises (y compris l'évolution des taux d'intérêt), et de nombreux autres facteurs.

Comment fonctionne le trading ?

Lorsque vous tradez, vous générez un gain si les cours du marché évoluent dans la direction que vous aviez anticipée. Cependant, s'ils évoluent dans la direction opposée, vous subissez une perte.

Le concept de base à retenir est celui de l'offre et de la demande : lorsqu'il y a plus d'acheteurs que de vendeurs, la demande est plus importante et les prix augmentent. À l'inverse, s'il y a plus de vendeurs que d'acheteurs, la demande est réduite et les prix baissent.

S'exposer à des actifs ne peut se faire que de gré à gré (over the counter, ou OTC) ou directement sur une bourse.

Le trading de gré à gré implique un accord entre deux parties (le trader et le courtier) sur le cours d'achat et de vente d'un actif. Une bourse centralisée, quant à elle, est une place de négociation très organisée sur laquelle vous pouvez trader directement un type d'instrument spécifique.

Les Produits de bourse sont négociés en bourse tandis que les CFD, les produits barrières et les options vanilles sont négociés de gré à gré.

Comment débuter en trading ?

Pour débuter, vous devez trouver l'instrument que vous utiliserez pour obtenir une exposition. Avec IG, vous pouvez négocier des Produits de bourse tels que les Turbo24 pour vous positionner sur la hausse ou la baisse du cours de l'actif sous-jacent.

Les CFD sont également des instruments de trading populaires qui permettent aux traders de s'exposer aux actifs sous-jacents par le biais de l'effet de levier. Avec les CFD, vous acceptez d'échanger la différence de prix entre le moment où le contrat est conclu et le moment où il est clôturé.

Vous pouvez également prendre position avec les produits barrières et les options vanilles, qui sont des contrats qui vous permettent de spéculer sur la valeur future d’un marché, en vous donnant le droit, mais non l’obligation, d’acheter ou de vendre un instrument financier à une date et un prix convenus à l'avance.

Voici les étapes à suivre pour commencer à trader sur notre plateforme :

1. Ouvrez un compte de trading

Avec IG, vous pouvez ouvrir un compte réel ou un compte démo. Veuillez noter que vous ne générerez un gain que si vos prévisions sont correctes. Si ce n'est pas le cas, vous subirez une perte. En outre, le montant exact du gain ou de la perte dépend de la différence entre le cours d'ouverture et le cours de clôture.

Vous pouvez vous familiariser avec le fonctionnement des Produits de bourse, des CFD, des produits barrières et des options vanilles en ouvrant un compte démo avec nous. Votre compte sera crédité de 10 000 € de fonds virtuels vous permettant de vous entraîner et de prendre confiance dans un environnement sans risque. Les fonds ayant pour seul but de faire des simulations, aucun retrait n'est possible depuis ce compte.

2. Choisissez votre actif et votre valeur

Choisissez une valeur que vous connaissez bien, ou un actif que vous pouvez trader en fonction de votre expérience et de votre appétit pour le risque.

Nous proposons plus de 17 000 valeurs, notamment les actions, le forex, les matières premières, les cryptomonnaies, les indices, les obligations, etc. Vous pouvez utiliser la barre de recherche de notre plateforme pour trouver la valeur qui vous intéresse ou bien découvrir les valeurs les plus populaires dans le panneau de gauche.

Vous pouvez également accéder à toutes ces fonctionnalités sur notre application mobile.

Environ 50 % de nos utilisateurs vérifient leur solde, ouvrent des positions et consultent leur historique de transactions via notre appli de trading.

3. Choisissez de négocier les Produits de bourse, les CFD ou les options

Les Produits de bourse tels que les Turbo24 vous permettent de vous positionner à la hausse ou à la baisse et de définir un niveau de knock-out correspondant à votre appétit pour le risque.

Vous pouvez également acheter ou vendre des contrats CFD pour échanger la différence de cours d'un actif entre le moment où vous ouvrez votre position et le moment où vous la clôturez. Grâce à nos CFD au comptant, vous pourrez obtenir une exposition immédiatement. Vous générerez des gains ou des pertes selon si vos prédictions sont correctes ou non.

Les produits barrières et les options vanilles complètent notre gamme de produits dérivés. Les produits barrières évoluent à hauteur d'un pour un par rapport au cours du marché sous-jacent, ce qui les rend plus faciles à suivre. Avec les options vanilles, vous ouvrez un contrat qui vous donne le droit d’acheter ou de vendre un actif à un certain prix à une date donnée.

Certains traders préfèrent les options vanilles, car il est possible de recourir à diverses stratégies pour limiter le risque et l'exposition n'est pas linéaire, ce qui offre plus de possibilités de profit. La valeur temporelle d'une option, également appelée thêta, décroît également de manière non linéaire.