Comment trader les CFD ?

1. Apprenez ce qu'est le trading sur CFD
2. Ouvrez un compte de trading sur CFD et alimentez-le
3. Sélectionnez la valeur et la période qui vous intéressent
4. Choisissez entre « acheter » ou « vendre »
5. Définissez vos stops et limites
6. Surveillez puis clôturez votre position sur CFD

Apprenez ce qu'est le trading sur CFD

Le trading sur CFD consiste à acheter et à vendre des contrats pour la différence, qui sont des produits dérivés vous permettant de spéculer sur la hausse ou la baisse de la valeur d'un actif (actions, indices, cryptomonnaies, matières premières, forex, etc.).

Pour maîtriser le trading sur CFD, il faut tout d'abord apprendre comment ils fonctionnent. Lisez notre introduction « Qu'est-ce que le trading sur CFD et quelle est sa fonction? ».

Avec nous, vous pouvez également négocier les Turbo24, les produits barrières et les options vanilles.

Ouvrez un compte de trading sur CFD et alimentez-le

Chez IG, vous pouvez ouvrir un compte de trading sur CFD de la façon suivante :

Sélectionnez la valeur et la période qui vous intéressent

L'une des particularités du trading sur CFD est qu'il existe de nombreux marchés sur lesquels les négocier. Nous proposons plus de 17 000 valeurs, notamment :

• Actions – plus de 12 000 actions internationales
• Indices – plus de 80 indices dont le France 40, l'Allemagne 40 et l'US Tech 100
• Forex – toutes les principales paires de devises majeures, mineures et exotiques
• Cryptomonnaies – une douzaine de cryptomonnaies populaires dont le bitcoin et l'ether, ainsi que notre indice Crypto 10
• Matières premières – plus de 30 matières premières, des métaux précieux et de base au pétrole, au gaz et aux matières premières agricoles dites « softs »
• Autres marchés – ETF, obligations, options et bien plus

Il existe différents moyens de négocier les CFD : via les marchés au comptant ou via les marchés à terme (futures).

• Les CFD au comptant conviennent au trading à court terme, car le prix au comptant correspond au cours de l'actif en temps réel
• Les CFD à terme sont adaptés au trading à moyen et long terme, car ils vous permettent de négocier sur le cours futur d'un actif sous-jacent

Choisissez entre « acheter » ou « vendre »

Avec les CFD, vous pouvez prendre position à la hausse ou à la baisse sur un marché sous-jacent. Vous achetez si vous pensez que le cours va augmenter, et vendez si vous pensez qu'il va baisser.

Les CFD sont des produits à effet de levier, ce qui signifie qu'avec un investissement initial moindre, vous pouvez bénéficier d'une exposition plus importante sur le marché. Cet investissement initial est également appelé « couverture » ou marge ». Votre couverture est un produit de l'effet de levier ; considérez-la comme le dépôt avec lequel vous ouvrez une position. Le trading avec effet de levier vous permet d'obtenir une exposition équivalente à la valeur totale de votre position sans immobiliser le montant correspondant.

Par exemple, si vous voulez ouvrir une position d'une valeur de 1 000 € sur les actions Apple, vous n'immobiliserez qu'une couverture de 200 €, soit 20 % de la taille de la position. N'oubliez pas que l'effet de levier permet d'amplifier votre potentiel de gains, mais il augmente également votre risque de pertes. En effet, le calcul de vos gains et pertes se basera toujours sur la valeur totale de votre position.

La différence entre le cours d'achat et le cours de vente d'un actif est appelée le spread.

Pour générer un gain, le cours actuel du marché devra dépasser notre cours d'achat lorsque vous êtes long ou être inférieur à notre cours de vente lorsque vous êtes court. L'écart entre ces deux montants s'appelle le spread.

Le spread correspond à la différence entre le cours d'achat et le cours de vente et peut varier selon les conditions de marché. Dans la plupart des cas, nous ajoutons notre propre spread à celui du marché, et il représente le coût lié à votre ordre. Le spread s’applique aux ordres CFD sur tous les marchés, à l'exception des CFD sur actions.

Pour les ordres CFD sur actions, le spread sera uniquement celui du marché mais vous devrez vous acquitter d’une faible commission pour IG.

Définissez vos stops et limites

Une fois que vous avez choisi quelle valeur négocier et la taille de votre position, il est temps pour vous de définir des stops et des limites. Les gains et les pertes liés à une position n'étant calculés qu'à sa clôture, les stops et les limites sont des paramètres permettant de clôturer votre position automatiquement lorsque celle-ci a atteint le niveau de gains ou de pertes qui vous convient.

De cette manière, vos stops et limites vous permettent de calculer les gains et pertes potentiels relatifs à vos positions. Ils peuvent également vous aider à sécuriser vos gains ou à minimiser votre exposition au risque.

Sous le bouton « Quantité », choisissez un montant pour votre ordre stop, appelé simplement « Stop » : il s'agit d'un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau qui vous est moins favorable. L'ordre limite, ou « Limite » est l'opposé du stop : c'est un ordre qui clôturera votre position lorsque le marché atteindra un niveau plus favorable.

Surveillez puis clôturez votre position sur CFD

Dès que vous avez ouvert votre position en cliquant sur « Placer un ordre », vous pouvez suivre son évolution en temps réel sur notre plateforme. Vous pouvez surveiller toutes vos positions CFD ouvertes sur notre plateforme plusieurs fois récompensée¹ et les clôturer en cliquant sur le bouton « Clôturer » lorsque les gains réalisés vous conviennent ou si vous souhaitez limiter vos pertes.

Afin de calculer le gain ou la perte généré(e) par une position, il suffit de multiplier le montant de l'évolution du marché par la taille de votre position en euros par point.

Exemples de trading sur CFD

Voici quelques exemples pour vous aider à mieux comprendre le fonctionnement du trading sur CFD sur différents marchés, notamment les actions, les indices, les cryptomonnaies, les matières premières et le forex.

1. Exemple de position CFD sur action

Les actions de Renault sont actuellement cotées à 41.615, avec un cours d'achat de 41.630 et un cours de vente de 41.600. Vous pensez que la valeur de l'action va augmenter dans les prochains jours ; vous décidez donc d'acheter 150 CFD actions à 41.630.

Supposons que le cours de l'action augmente et se négocie à 42.615, avec un nouveau cours d'achat de 42.630 et un cours de vente de 42.600. Pour clôturer votre position, vous réalisez l'opération inverse, à savoir vendre 150 CFD actions Renault à 42.600. Pour calculer votre gain, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre gain s'élèverait à 145,50 € ([42.600 - 41.630] x 150), hors frais additionnels potentiels.

Cependant, si le cours de l'action Renault avait baissé pour atteindre 40.515 (cours d'achat 40.530, cours de vente 40.500) et que vous aviez clôturé votre position en vendant les actions au nouveau cours de vente, vous auriez subi une perte. Pour calculer cette perte, il suffit de multiplier la différence entre le cours de clôture et le cours d'ouverture de votre position par sa taille. Dans ce cas, votre perte aurait été de 154,50 € ([41.530 - 40.500] x 150 CFD actions), hors frais additionnels potentiels.

3. Exemple de position CFD sur cryptomonnaie

Après avoir étudié l'évolution de l'ether, vous pensez que son cours, actuellement à 3200, va augmenter dans les prochaines semaines. Vous décidez donc d'ouvrir une position longue en utilisant les CFD. Le cours d'achat est de 3204 et le cours de vente est de 3196 ; vous achetez 10 contrats CFD à 1 € par mouvement de point.

Votre exposition serait de 32 040 € (3204 x 10 contrats à 1 € chacun) et, avec une couverture de 50 %, votre dépôt serait de 15 020 €.

Supposons que le cours de l'ether augmente pour atteindre 3500. Ce cours vous convient et vous clôturez votre position au cours de vente de 3496. Votre gain serait de 2 920 € ([3496 - 3204] x 10 CFD).