Forex vs Cryptos : quelles différences ?
Entre le forex, considéré comme le premier marché mondial et les cryptos, qui a la cote en ce moment, que choisir ? Découvrez les différences et les similitudes qui existent entre le trading sur forex et le trading sur cryptos.
Qu’est-ce le forex et qu’est-ce que la cryptomonnaie ?
Le trading sur forex, qui se base sur l’achat et la vente de paires de devises et celui des cryptomonnaies, qui repose sur les monnaies numériques ou encore monnaies virtuelles, sont très similaires.
Ces deux classes d’actifs complexes, qui connaissent une croissance rapide avec des gains qui s’expriment en milliers de dollars, présentent de nombreux avantages mais aussi quelques risques.
Qu’est-ce le forex ?
Le Forex (pour Foreign Exchange Market en anglais), connu aussi sous le nom de « marché des changes ou FX », est un marché international de gré à gré (OTC), où les investisseurs échangent les paires de devises mondiales à un prix convenu à l’avance.
Considéré comme le marché le plus important et le plus liquide au monde, le marché du forex permet aux particuliers, aux entreprises et aux banques centrales de convertir des fonds d’une devise à une autre pour réaliser leurs opérations commerciales internationales. Le marché du forex fonctionne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Qu’est-ce que le trading sur forex ?
Le trading sur forex est l'activité qui consiste à prendre position sur les variations des prix des devises les unes par rapport aux autres (par paires) sur le marché financier. Les investisseurs tentent de profiter des fluctuations du prix des monnaies à la hausse et à la baisse pour réaliser des gains, en achetant ou en vendant une devise par rapport à une autre.
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Avec IG, il est désormais possible de trader le Forex via les Turbo24, qui sont les premiers turbos au monde disponibles 24h/24 avec un accès ininterrompu aux marchés financiers, du lundi au vendredi, même lorsque les marchés sous-jacents sont fermés.
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Notez que le trading sur forex peut entraîner des gains comme des pertes, raison pour laquelle vous devez opter pour un courtier qui propose des outils de gestion du risque adaptés.
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Qu’est-ce que la cryptomonnaie ?
Les cryptomonnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles pouvant être échangées ou négociées comme n'importe quelle devise physique. Elles opèrent indépendamment des banques centrales et des gouvernements. Il existe de nombreuses cryptomonnaies qui ont vu le jour (comme le bitcoin (BTC), l'ethereum (ETH)) avec des caractéristiques et des applications différentes.
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Qu’est-ce que le trading sur cryptomonnaies ?
Le trading sur cryptomonnaies consiste à négocier sur les fluctuations de cours d’une cryptomonnaie au moyen d’un compte de trading, ou à acheter et à vendre la monnaie sous-jacente via une plateforme d'échange.
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Les investisseurs achètent les cryptomonnaies sur des plateformes d'échange (sorte de place boursière virtuelle) et les stockent sur des « crypto-wallets » ou encore portefeuilles électroniques. Lorsqu'un utilisateur souhaite vendre des unités de cryptomonnaies à un autre utilisateur, il doit les envoyer sur le portefeuille virtuel de ce dernier.
Forex vs cryptos : quelles sont les différences ?
Avant d’examiner les différents points de différence entre le forex et les cryptos, voyons d’abord quelques similitudes entre ces deux marchés :
Similitudes entre le marché du forex et le marché des cryptos
L’offre et la demande : le marché de change et celui des cryptomonnaies sont déterminés par l’équilibre entre l’offre et la demande
Une forte volatilité : avec des fortes fluctuations de prix sur des périodes très courtes
Un grand nombre d’acteurs : allant des traders débutants aux traders professionnels et autres grandes institutions financières
L’intervention de la technologie (ordinateurs et Internet) : dans le traitement des différentes opérations journalières.
Différences entre le marché du forex et le marché des cryptos
Le marché du forex et celui des cryptos se différencient dans certains aspects comme :
Les acteurs du marché
Alors que le trading sur forex est un marché très réglementé qui se fait de gré à gré (over the counter) à travers un courtier pour faciliter les transactions, le trading sur cryptos utilise les échanges. Si dans les deux marchés les courtiers peuvent prendre des commissions, elles sont moins élevées dans le cas des cryptos à cause des taux fixes.
Dans le cas de trading de pair à pair (P2P), il n’y a pas d’intermédiaire et la plateforme permet aux parties de compléter directement les transactions.
La taille du marché
Les traders sur forex négocient généralement sur les principales paires de devises (EUR/USD, USD/JPY (大口）, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD, AUD/USD, NZD/USD).
Sur le marché des cryptos, il existe actuellement plus de 11 000 différentes cryptomonnaies, dont certains sont activement échangés à l’instar du bitcoin ou de l’ethereum.
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La demande
Les devises mondiales connaissent une demande uniforme du fait que les monnaies sont règlementées et contrôlées par les gouvernements des États et certaines institutions financières. Les devises dépendent donc des éléments spécifiques comme l’économie.
La demande dans le marché des cryptos dépend des facteurs comme l’émergence du marché ou encore la confiance du public, parce que l’offre des cryptos n’est pas réglementée par une institution financière ou par une banque centrale.
Les cryptomonnaies ne peuvent pas non plus être liées à l’économie d’une nation précise. Plus le grand public accepte et adopte une cryptomonnaie, plus sa demande augmentera.
La liquidité
Le marché du forex est considéré comme le premier marché mondial en termes de liquidité avec environ un volume de trading quotidien de 5 000 milliards de $ en moyenne. La capitalisation totale dans le marché des cryptomonnaies, qui est encore en pleine croissance, reste inférieure à 2 000 milliards de dollars, dont plus de 45 % est prise par le bitcoin.
La volatilité
Le marché des cryptomonnaies est extrêmement volatil (de l’ordre de 5 % à 15 % avec une volatilité moyenne de 10 %), alors que celui du forex est plus stable (environ 1 % pour les paires de devises extrêmes et de 0,5 % pour les moins extrêmes). Les paires de devises majeures comme l’EUR/USD et l’USD/JPY sont parmi les plus cohérentes et les plus fiables.
La structure
Alors que les deux marchés sont ouverts 24 heures sur 24, le marché des cryptos est ouvert 24h/24 et 7j/7, alors que celui du forex, qui est dirigé par de grandes institutions suivant un schéma régulier, est ouvert 24h/24 et 5j/7. Si les traders sur le forex peuvent profiter de leurs week-ends, les investisseurs en crypto doivent toujours rester en contact avec le marché qui connaît souvent des mouvements importants le week-end.
Comment trader sur le forex ou les cryptos ?
IG vous propose de trader le marché du forex et celui des cryptos via les produits dérivés.
Trading sur forex
Avec IG, vous pouvez tirer profit des mouvements de cours sur le forex grâce à certains produits à effet de levier comme les Turbo24, les produits barrières et les options vanilles ainsi que les CFD en suivant les étapes suivantes :
Choisissez une paire de devises à négocier.
Décidez si vous souhaitez « acheter » ou « vendre » la paire de devises choisie.
Définissez vos ordres stop et vos ordres limites.
Ouvrez votre première position.
Surveillez votre trading forex.
Clôturez votre transaction et prenez votre gain.
Trading sur cryptos
IG vous permet de négocier les cryptomonnaies comme le bitcoin (BTC), l' ether (ETH) et sur des marchés haussiers et baissiers avec effet de levier via les Turbo24 et les CFD, afin de tirer parti de la volatilité.
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Notre indice Crypto 10 vous permet de prendre position sur 10 cryptos populaires en un seul ordre en suivant ces étapes :
Décider de quelle manière vous souhaitez trader les cryptomonnaies
Comprendre le fonctionnement du marché des cryptomonnaies
Développer un plan de trading et apprendre comment gérer votre risque
Sélectionner votre plateforme de trading sur cryptomonnaies
Ouvrir, surveiller et clôturer votre première position.
Marché Forex vs marché Cryptos : lequel est plus sûr en termes de régulation ?
Si le marché du forex est fortement règlementée, le marché des monnaies virtuelles par contre, qui en est encore à un stade de développement, n’a pas encore de statut légal explicite dans plusieurs pays en dépit des efforts fournis par les autorités de régulation, comme par la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni.
La commission des affaires économiques et monétaires du parlement européen (ECON) travaille sur une réglementation harmonisée pour réguler le secteur des cryptomonnaies. Ce projet denomme MiCA pour « Markets in Crypto-Assets » vise à « libérer et renforcer le potentiel que la finance numérique peut offrir sur le plan de l’innovation et de la concurrence, tout en limitant les risques ».
Elle veut protéger les consommateurs contre certains risques liés aux investissements comme la fraude ou l’activité criminelle. Cette loi va couvrir les cryptomonnaies comme le Bitcoin et l’Ether, alors que les jetons non fongibles (NFT) seront exclus de son champ d'application.
En savoir plus sur la réglementation des cryptomonnaies à travers le monde
Ce manque de règlementation juridique accroît la taille des risques possibles pour les traders sur le marché des cryptomonnaies. En France, l'Autorité des marchés financiers (AMF) indique que les cryptomonnaies n’ont pas de statut juridique clair et ne sont pas reconnues comme des instruments financiers.
Cryptos vs Forex en résumé
En dépit des profondes différences entre le marché du forex et celui des cryptomonnaies, notez que le marché du forex, qui existe depuis des siècles, offre une bonne stabilité et une forte liquidité pendant que le marché des cryptos, qui n’est pas encore régulé dans plusieurs pays et qui n’a pas encore atteint son potentiel maximum, présente quelques risques et des opportunités de gains très élevés. Certains investisseurs préfèrent investir dans les deux marchés pour accroitre leurs opportunités.
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