Les 5 meilleurs investissements alternatifs pour diversifier votre portefeuille
Tous les instruments financiers ne se négocient pas sur une place boursière. Les actifs privés sont une forme d'investissement alternatif. Découvrez quels investissements alternatifs utiliser pour diversifier votre portefeuille.
Qu'est-ce qu'un investissement alternatif ?
Un investissement alternatif est un actif privé qui n'est pas négocié sur une place boursière comme les actifs traditionnels, tels que les actions ou les obligations. Parmi ces actifs privés, on retrouve le capital-risque (venture capital), les placements privés, les produits dérivés, l'immobilier, les hedge funds et les contrats à terme (futures).
Les investissements alternatifs permettent notamment de se couvrir contre l'inflation. De plus, leurs coûts de transaction sont généralement plus faibles que ceux d'actifs cotés. Toutefois, la structure juridique des investissements alternatifs étant assez opaque, cette catégorie d'actifs est plus facilement sujette aux escroqueries. C'est pourquoi il est essentiel de choisir un courtier régulé si vous décidez d'investir sur ces actifs.
Avec nous, vous négocierez sur une plateforme plusieurs fois récompensée1. Nous sommes cotés sur la Bourse de Londres (LSE) et figurons au FTSE 250. IG est autorisée et régulée par la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht et la Deutsche Bundesbank qui ont notifié l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (Banque de France) de la mise en place d’un passeport européen pour proposer nos services en France.
Avantages et inconvénients des investissements alternatifs
Les investissements alternatifs présentent plusieurs avantages et inconvénients. Tout d'abord, les investissements alternatifs permettent de diversifier son portefeuille. De plus, ils s'accompagnent de coûts de transaction relativement faibles comparé aux instruments de placement traditionnels.
En raison de leur faible corrélation avec la performance des catégories d'actifs traditionnels, les investissements alternatifs offrent des rendements potentiellement plus élevés2.
Ces actifs peuvent être utilisés comme des outils de couverture contre l'inflation. Les produits dérivés à effet de levier comme les CFD sont souvent utilisés dans des stratégies de couverture (hedging) de positions existantes afin de réduire les pertes. Cependant, si le hedging vous permet de diminuer vos pertes lorsque le marché évolue contre vous, sachez que vos gains seront réduits dans le cas contraire.
Les CFD étant des produits à effet de levier, ils vous donnent accès à une exposition accrue sur l'actif sous-jacent qui vous intéresse pour une fraction du coût total. Attention toutefois, car vos pertes seront calculées sur la valeur totale de votre position et pourraient excéder votre dépôt initial. Il est donc crucial d'utiliser des outils de gestion du risque.
Parmi les inconvénients de certains investissements alternatifs, on retrouve leur faible liquidité, c'est-à-dire qu'ils peuvent être difficilement évalués ou vendus contre de l'argent. De plus, en raison de leur structure juridique assez floue, les investisseurs peuvent être plus facilement victimes d'escroqueries.
Si les investissements alternatifs peuvent générer des rendements importants, ils s'accompagnent d'un risque plus élevé pour les investisseurs. Pour vous assurer que ce type de produits vous convient, il est essentiel de vous renseigner minutieusement avant d'investir afin d'avoir une pleine compréhension des risques.
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| Outil de couverture (hedging) | Marché peu liquide |
| Rendements potentiellement élevés | Évaluation des actifs difficile |
| Diversification de portefeuille | Risque élevé |
| Faibles coûts de transaction | Réglementation moins rigoureuse |
Comment investir différemment ?
Nous proposons ci-dessous une liste de cinq investissements alternatifs permettant de diversifier votre portefeuille.
Matières premières
Les matières premières sont des ressources d'origine naturelle qui sont extraites puis transformées pour diverses activités humaines. Nous proposons une large gamme de matières premières alternatives, divisées entre les matières premières agricoles et celles dites « dures ».
Avec IG, vous pouvez trader des matières premières « dures », extraites du sol telles que l'or, le pétrole, le cuivre et le gaz naturel. Notre offre inclut également des matières premières agricoles, dont le café, le blé, le bois de charpente, le bétail et les porcs maigres.
Nous proposons 27 matières premières au prix actuel du marché, sans échéance fixe. Vous pouvez trader les produits dérivés via des contrats au comptant ou à terme au travers des CFD.
Pour cela, vous devrez ouvrir un compte de trading sur matières premières en remplissant notre formulaire en ligne.
Si vous préférez tester vos compétences de trading avant de vous lancer, vous pouvez ouvrir un compte démo. Crédité de 10 000 € de fonds virtuels, il vous permettra de vous entraîner sans aucun risque.
Devises
Chez IG, vous pouvez trader le Forex au travers des CFD. Nous proposons plus de 80 paires de devises : des paires majeures comme l'EUR/USD, mais aussi des paires exotiques comme l'HUF/EUR.
Les produits dérivés à effet de levier comme les CFD vous permettent d'augmenter votre exposition sur l'actif sous-jacent pour juste une fraction du coût total. Attention cependant, car vos pertes seront aussi amplifiées et risquent d'excéder votre dépôt initial. N'oubliez pas de bien gérer votre risque.
Lorsque vous négociez le Forex, vous spéculez sur les mouvements de cours des paires de devises, sans en devenir propriétaire. Le marché Forex étant volatil, il est essentiel de mettre en place une stratégie de gestion des risques.
L'immobilier
Pour beaucoup, l'immobilier représente une bonne opportunité d'investissement. Si ce marché vous intéresse, les actions de Fonds de placement immobilier (FPI) peuvent être une option à considérer.
Chez IG, vous pouvez trader des actions FPI (REIT en anglais). Il s'agit d'entreprises qui investissent dans des biens immobiliers générant des revenus, comme des bâtiments industriels, des hôtels, des propriétés résidentielles, des hôpitaux et des logements étudiants.
Objets de collection
Les célébrités ou des individus très fortunés choisissent souvent d'investir dans des objets de collection dont la valeur estimée est supérieure à leur prix de vente d'origine. Les objets de collection sont presque toujours classifiés comme des investissements alternatifs. Parmi eux, on retrouve les objets d'art, les bons vins, les voitures anciennes, les pièces de monnaies et les cartes de collection.
Comme pour la plupart des investissements alternatifs, il est parfois difficile d'estimer la valeur des objets de collection. Toutefois, ceux conservés en parfait état seront souvent plus chers que ceux présentant des signes d'usure.
Hedge funds
Les hedges funds sont des véhicules d'investissement regroupant des actifs alternatifs privés. Ces fonds peuvent investir dans certains types d'investissements alternatifs, mais d'autres (comme les objets d'art et l'immobilier) peuvent être interdits.
Les hedge funds sont volatils et ont tendance à suivre des stratégies d'investissement agressives. Ils s'accompagnent donc d'un risque élevé car leur performance est indépendante des conditions de marché. En outre, ils ne sont pas liquides, ce qui les rend difficilement échangeables contre de l'argent. Nous ne proposons pas ce produit sur notre plateforme.
Trading alternatif : une approche différente
Il existe une nette différence entre le trading et l’investissement. Lorsque vous tradez, vous spéculez sur la hausse et la baisse des cours d'un actif sous-jacent à court et moyen terme. Lorsque vous investissez, vous achetez des actions ou des ETF et en devenez propriétaire, en ayant en tête les perspectives du marché à long terme.
Chez IG, vous pouvez trader des produits dérivés à effet de levier au travers des CFD, des produits considérés comme des investissements alternatifs. En ouvrant un compte avec nous, vous pourrez négocier des contrats au comptant ou à terme depuis une plateforme plusieurs fois récompensée1.
Pour rappel, les CFD sont des instruments complexes. Si l'effet de levier permet de maximiser vos gains, il amplifie également vos pertes. N'oubliez pas de bien gérer votre risque.
Footnotes:
1 Meilleure plateforme de trading selon ADVFN International Financial Awards 2021 et Meilleures fonctionnalités de la plateforme selon le rapport Investment Trends 2021. Meilleure app de finance selon ADVFN 2021.
2 Forbes, 2022
Ces informations ont été préparées par IG Europe GmbH et IG Markets Limited. En plus de la déclaration ci-dessous, le contenu de cette page ne contient pas d’enregistrement de nos cours, ni d’offre ou de sollicitation d’une transaction sur un instrument financier. IG décline toute responsabilité quant à l’utilisation qui pourrait être faite de ces commentaires et aux conséquences qui pourraient en découler. Aucune déclaration ou garantie n’est donnée quant à l’exactitude ou à l’exhaustivité de ces informations. Par conséquent, toute personne qui agit en son nom le fait entièrement à ses propres risques. Toutes les recherches citées ne tiennent pas compte des objectifs spécifiques d’un investissement, de la situation financière ou des besoins propres à chaque investisseur susceptible de les recevoir. Ces informations n’ont pas été préparées conformément aux exigences légales visant à promouvoir l’indépendance de la recherche en investissement et, en tant que tel, sont considérées comme une communication marketing. Bien que nous ne soyons pas spécifiquement contraints de traiter en amont de nos recommandations, nous ne cherchons pas à en tirer profit avant qu’elles ne soient fournies à nos clients. Voir la déclaration relative aux recherches non indépendantes et le résumé trimestriel.
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